«УТВЕРЖДАЮ Первый проректор, проректор по учебной работе _С.Н. Туманов _ _2012 г. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ Банковское право По направлению подготовки 08010062 Экономика Разработчики: к.ю.н., доцент Миронов ...»

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ

УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«САРАТОВСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ ЮРИДИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ»

«УТВЕРЖДАЮ»

Первый проректор,

проректор по учебной работе _С.Н. Туманов «_» _2012 г.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

ДИСЦИПЛИНЫ

«Банковское право»

По направлению подготовки 08010062 Экономика Разработчики: к.ю.н., доцент Миронов В.Ю., к.ю.н., доцент Быстрова Е.Ф.

Саратов – Учебно-методический комплекс дисциплины обсужден на заседании кафедры финансового, банковского и таможенного права « 10 » мая 2012 г.

Протокол № Заведующий кафедрой_ Е.В.Покачалова Учебно-методический комплекс дисциплины согласован с Управлением контроля качества образования « 20 » июня 2012 г.

_ Ю.Н.Михайлова Учебно-методический комплекс дисциплины одобрен Учебно-методическим Советом ФГБОУ ВПО «СГЮА»

« 18 » июня 2012 г.

Протокол № I. Учебная программа дисциплины «Банковское право»

1. Пояснительная записка Настоящая программа, подготовленная на основе обновленного законодательства Российской Федерации, предназначена для изучения банковского права в рамках государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по подготовке специалистов по специальности 08010062 «Экономика» в форме аудиторных занятий и самостоятельной подготовки. В нее включены программа курса, списки действующих нормативных актов, рекомендуемой литературы (основной и дополнительной).

Компетенции по дисциплине «Банковское право»

Дисциплина Компетенции Банковское право

КАРТА КОМПЕТЕНЦИЙ

ДИСЦИПЛИНЫ «Банковское право»

формирование юридического мировоззрения у студентов, Цель дисциплины позволяющего свободно ориентироваться в сфере банковской деятельности, оказывать правовую помощь участникам указанной сферы предпринимательской деятельности, стать высококлассным специалистом в кредитных организациях и системе Центрального банка Российской Федерации.

- уяснение понятия и роли банковской деятельности, предЗадачи мета и понятия банковского права;

- отражение взаимодействия банковского права с другими отраслями права;

- выделение системы источников правового регулирования банковской деятельности;

- усвоение видов правовых норм, регламентирующих организацию банковской деятельности в Российской Федерации;

- классификация субъектов банковской деятельности;

- определение организационно-правовых особенностей и методов осуществления банковской деятельности, разграничение компетенции органов государственной власти в области регулирования банковской деятельности;

- закрепление правовых основ государственного регулирования банковской деятельности;

- уяснение особенностей правового регулирования отдельных банковских операций.

В процессе освоения данной дисциплины студент формирует и демонстрирует следующее:

Общекультурные компетенции Знать: общепринятые правила культурного общения, ОК – владеет культурой мышле- основные формы и средства обобщения, анализа и восприяния, способен к обобщению, тия различного вида информации в целях правильного анализу, восприятию инфор- определения целей своей профессиональной деятельности и мации, постановке цели и путей их осуществления;

выбору путей ее достижения Уметь: применять общепринятые правила культурного общения, основные формы и средства обобщения, анализа и восприятия различного вида информации в целях правильного определения целей своей профессиональной деятельности и путей их осуществления;

Владеть: навыками работы с информацией (ее восприятия, обобщения, анализа) Знать: основные философские понятия и категории, заОК – способен понимать и анали- кономерности развития природы, общества, мышления;

зировать мировоззренческие, Уметь: применять понятийно-категориальный аппарат, социально и личностно зна- основные законы гуманитарных и социальных наук в прочимые философские пробле- фессиональной деятельности;

мы Владеть: навыками философского мышления для выработки системного, целостного взгляда на проблемы общества.

Знать: закономерности и этапы исторического процесОК - способен понимать движу- са, основные события и процессы мировой и отечественной щие силы и закономерности экономической истории;

исторического процесса; со- Уметь: анализировать закономерности и этапы историбытия и процессы экономи- ческого процесса, основные события и процессы мировой и ческой истории, включая ис- отечественной экономической истории;

торию банковской деятель- Владеть: навыками выражения своих мыслей и мнения ности; место и роль своей в межличностного и деловом общении.

страны в истории человечества и в современном мире ОК - способен анализировать со- развития понятий и институтов банковского права и их взациально-значимые проблемы имосвязь и зависимость от социальных, политических и и процессы, происходящие в экономических процессов;

обществе, и прогнозировать Уметь: анализировать социально значимые процессы и возможное их развитие в бу- проблемы в целях определения их влияния на закономернодущем сти их развития;

Владеть: навыками сбора, обобщения и анализа информации о социально значимых процессах и проблемах в ОК - умеет использовать норма- Уметь: ориентироваться в системе законодательства и тивные правовые документы, нормативных правовых актов, регламентирующих сферу в том числе в сфере банков- банковской деятельности;

ской деятельности Владеть: навыками использования правовых норм в ОК - способен к саморазвитию, развития и совершенствования;

повышению своей квалифи- Уметь: самостоятельно анализировать произошедшие кации и мастерства изменения в банковском законодательстве, применять опыт осознает социальную значи- ского права, общекультурные и профессиональные качества мость своей будущей про- юриста, его профессионального правосознания, основные фессии. Обладает высокой проявления правового нигилизма и недостатков в работе мотивацией к выполнению правоохранительных органов и профессионального юридипрофессиональной деятель- ческого образования;

институтов банковского права, формировать общекультурные и профессиональные качества юриста, высокое профессиональное правосознание, бороться с основными проявлениями правового нигилизма и недостатками в работе правоохранительных органов и в сфере профессионального Владеть: общекультурными и профессиональными качествами юриста, необходимыми для осуществления профессиональной юридической деятельности.

способен выполнять необхо- менной системы показателей, характеризующих деятельдимые для составления эко- ность хозяйствующих субъектов на микро- и макроуровне.

номических разделов планов Уметь: рассчитывать на основе типовых методик и расчеты, обосновывать их и действующей нормативно-правовой базы экономические и представлять результаты ра- социально-экономические показатели деятельности кредитботы в соответствии с приня- ных организаций;

тыми в организации, в том Владеть: современными методиками расчета и анализа числе кредитной, стандарта- социально-экономических показателей, характеризующих способен осуществлять сбор, гебры, теории вероятностей и математической статистики, анализ и обработку данных, необходимые для решения экономических задач в сфере включая данные образующи- банковской деятельности;

еся в деятельности кредит- Уметь: применять методы математического анализа и ных организаций, необходи- моделирования, теоретического и экспериментального исмых для решения поставлен- следования для решения экономических задач в сфере банных задач ковской деятельности;

Владеть: навыками применения современного математического инструментария для решения экономических задач в сфере банковской деятельности.

способен выбрать инстру- номических данных в соответствии с поставленной задачей;

ментальные средства для об- Уметь: осуществлять выбор инструментальных средств работки экономических дан- для обработки экономических данных в соответствии с поных в соответствии с постав- ставленной задачей, анализировать результаты расчетов и ленной задачей. Проанализи- обосновывать полученные выводы;

ровать результаты расчетов и Владеть: инструментальными средствами для обработобосновать полученные вы- ки экономических данных.

воды ПК – способен на основе описания объектов, явлений и процессов в сфере банковской деяэкономических процессов и тельности;

явлений строить стандартные Уметь: строить на основе описания ситуаций стандарттеоретические и эконометриные теоретические и эконометрические модели, анализироческие модели, анализиро- вать и содержательно интерпретировать полученные ревать и содержательно интерзультаты;

претировать полученные ре- Владеть: современной методикой построения эконозультаты метрических моделей в сфере банковской деятельности.

способен анализировать и менной системы показателей, характеризующих деятельинтерпретировать финансо- ность кредитных организаций на микро- и макроуровне;

вую, бухгалтерскую и иную Уметь: анализировать и интерпретировать финансоинформацию, содержащуюся вую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в в отчетности предприятий отчетности предприятий различных форм собственности, различных форм собственно-организаций, в том числе кредитных, ведомств и использости, организаций, в том чисвать полученные сведения для принятия управленческих ле кредитных, ведомств и решений;

использовать полученные Владеть: методами и приемами анализа экономических сведения для принятия явлений и процессов с помощью стандартных теоретичеуправленческих решений ских и эконометрических моделей.

ПК – способен, используя норма-содержащихся в банковском законодательстве, их анализа и тивно-правовые акты, в томподготовки информационных обзоров и/или аналитических числе в сфере банковского отчетов;

законодательства, собрать Уметь: представлять результаты аналитической и иснеобходимые данные, про- следовательской работы в виде выступления, доклада, инанализировать их и подготоформационного обзора, аналитического отчета, статьи;

вить информационный обзор Владеть: современными методами сбора, обработки и и/или аналитический отчет анализа экономических, правовых и социальных данных.

способен организовать дея-пы, созданной для реализации конкретного экономического тельность малой группы, сопроекта зданной для реализации кон- Уметь: организовать работу малого коллектива, рабокретного экономического проекта Владеть: методами организации работы малого коллектива, рабочей группы.

способен преподавать бан- тивно-правовые акты дисциплины «Банковское право»;

ковское право на необходи- Уметь: изучать, анализировать банковское законодамом теоретическом и мето- тельство, делать соответствующие теоретические выводы и дическом уровне доводить их до сведения обучающихся;

Методологическую основу банковского права составляют следующие методы: системно-структурный, сравнительно-правовой, исторический, системно-функциональный и др.

Профессиональная, научная и мировоззренческая направленность изучения банковского права состоит в формировании эрудированного, грамотного в различных вопросах финансовой сферы специалиста, обладающего не только достаточными теоретическими знаниями, но и практическими навыками, умеющего логически мыслить, свободно оперировать категориями и понятиями банковского права, склонного к анализу и исследованию, разбирающегося в тонкостях банковского законодательства.

Последовательность решаемых задач, а, следовательно, порядка изложения материала по банковскому праву определяется целесообразностью изучения сначала общих вопросов банковской законодательства, а затем – особенностей правового регулирования отдельных банковских операций. В этом же проявляется логическая взаимосвязь следующих друг за другом соответственно лекционных и практических занятий.

Связь с обеспечивающими и обеспечиваемыми дисциплинами обусловлена тем, что банковское право – сложная комплексная отрасль законодательства, включающая нормы конституционного, финансового, административного, гражданского, уголовного права. Она находится в тесной связи с экономической наукой. Изучение такой отрасли законодательства требует значительных усилий от студента, в том числе и углубленной самостоятельной работы.

В качестве методов активации и интенсификации аудиторных занятий используются как традиционные, так и нетрадиционные методы: опрос студентов, тестирование, разбор практических задач, моделирование практических ситуаций, проведение контрольных работ, подготовка рефератов, использование технических средств обучения.

Основные знания и умения студентов, приобретаемые в результате изучения банковского права, состоят в получении глубоких знаний по общим вопросам банковского права, а также по вопросам особенностей правового регулирования организации и функционирования банковской системы России и отдельных банковских операций, в умении творчески мыслить, работать с действующим банковским законодательством и материалами правоприменительной практики, разбираться в законодательных коллизиях и разрешать проблемные практические ситуации.

В соответствии с требованиями ГОС к структуре основных образовательных программ для подготовки специалиста, обучающийся основные положения науки банковского права, сущность и содержание основных е понятий, категорий, институтов, правовых статусов субъектов.

оперировать понятиями и категориями банковского права; анализировать юридические факты и возникающие в связи с ними банковские правоотношения; анализировать, толковать и правильно применять нормы банковского законодательства; принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом; осуществлять правовую экспертизу нормативных правовых актов, регулирующих вопросы банковской деятельности; давать квалифицированные юридические заключения и консультации; правильно составлять и оформлять соответствующие юридические документы;

должен владеть:

терминологией банковского права; навыками работы с правовыми актами; навыками:

анализа различных правовых явлений в банковской сфере, юридических фактов, правовых норм и банковских правоотношений, являющихся объектами профессиональной деятельности; анализа правоприменительной и правоохранительной практики; разрешения правовых проблем и коллизий банковского законодательства; реализации норм материального и процессуального права; принятия необходимых мер защиты прав субъектов банковских правоотношений.

Банковское право – сложная комплексная отрасль российского законодательства.

Она объединяет общие и специальные нормы различных отраслей права. Естественно, что изучение такой отрасли законодательства требует значительных усилий от студента, в том числе и углубленной самостоятельной работы.

Представленная программа охватывает общие вопросы понятия и роли банковской деятельности, особенностей ее государственного регулирования, надзора за деятельностью кредитных организаций, а также особенности правового режима отдельных банковских операций.

Кафедрой активно используются инновационные методы обучения: при чтении лекций по всем дисциплинам применяются технические средства обучения с показом визуального презентативного материала по теме занятия, разработаны и используются имитационные (ролевые) игры, тестирование как промежуточный и итоговый контроль. На кафедре действует методический кабинет, оборудованный новыми техническими средствами: проектором, интерактивной доской и компьютером.

Программа по банковскому праву представлена 9 темами, имеющими логически законченное содержание.

2. Содержание учебной дисциплины «Банковское право»

Тема 1. Понятие и источники банковского права Понятие банковского права как учебной дисциплины и отрасли законодательства.

Банковская деятельность.

Особенности банковского права как отрасли законодательства. Освещение различных точек зрения на понятие и место банковского права в правовой системе. Повышение роли банковской деятельности в Российской Федерации.

Правовые методы регулирования банковской деятельности.

Императивный и диспозитивный методы правового регулирования отношений, возникающих в банковской сфере. Группы общественных отношений, включаемых в предмет банковского права, реализация принципа исключительности банковской деятельности. Понятие банковской деятельности в широком и узком смысле слова.

Источники банковского права.

Общая характеристика банковского законодательства. Понятие и особенности источников банковского права, их классификация. Конституция как источник банковского права.

Федеральные законы, действующие в банковской сфере. Роль региональных и муниципальных актов, регулирующих банковские правоотношения. Подзаконные правовые акты.

Международно-правовые акты, банковские правила и обычаи как источники банковского права.

Участники правоотношений, возникающих в сфере банковской деятельности.

Понятие и особенности правоотношений, складывающихся в банковской сфере. Классификация банковских правоотношений по различным основаниям. Субъекты, вступающие в банковские правоотношения. Основания возникновения правоотношений.

Тема 2. Правовые основы организации и функционирования банковской системы Российской Федерации Понятие и структура банковской системы.

Понятие банковской системы, обоснование необходимости изучения деятельности всей совокупности кредитных организаций, функционирующих в государстве. Развитие банковской системы в последние годы. Отмена монополии на банковское дело. Банковские реформы в РФ. Структура банковской системы. Взаимодействие банковской системы с правоохранительными органами.

Правовое регулирование организации и функционирования банковской системы: федеральный и региональный аспекты.

Основные правовые акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций.

Роль Центрального банка РФ в организации деятельности и содействии развитию банковской системы. Правовые основы деятельности территориальных учреждений Центрального банка РФ. Принцип единства системы Банка России.

Взаимодействие элементов банковской системы РФ и развитие самоуправления в банковском сообществе.

Банк России как орган государственного управления, составляющий верхний уровень банковской системы и одновременно юридическое лицо, наделенное правом осуществлять хозяйственную деятельность, совершать сделки и операции с кредитными организациями.

Виды и особенности кредитных организаций как нижнего уровня банковской системы.

Формы взаимодействия кредитных организаций друг с другом и с Центральным банком РФ.

Тема 3. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации Конституционно-правовые основы статуса Банка России и его развитие в банковском законодательстве.

Особенности правового положения Банка России сравнительно с другими органами государственной власти и управления, действующими в России, неоднозначность его правовой природы. Конституционные основы деятельности Банка России.

Правовые вопросы независимости и подотчетности Центрального банка РФ.

Принцип независимости функционирования системы Банка России. Финансовые основы деятельности Банка России, его имущественные права. Контроль за деятельность Центрального банка со стороны государства. Принципы функционирования Центрального банка РФ. Классификация принципов деятельности Банка России. Общеправовые принципы, распространяющиеся на его деятельность. Принцип единства Центрального банка РФ.

Принцип коллегиальности управления системой Банка России.

Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации.

Цели деятельности Центрального банка РФ, основные направления его функционирования. Поддержание курса национальной денежной единицы как основное направление его деятельности. Классификация функций Банка России в зависимости от сферы их реализации. Основные и обеспечивающие основную деятельность функции. Регулирующая функция Банка России. Организация им денежного обращения в РФ. Международная, внешнеэкономическая и аналитическая функции. Функция банковского обслуживания. Участие в кассовом исполнении бюджета. Взаимодействие Центрального банка с органами государственной власти и местного самоуправления.

Управление Банком России.

Правовые основы деятельности Совета директоров и Председателя Банка России.

Права Государственной думы РФ по регламентации и контролю за деятельностью Центрального банка РФ. Порядок Назначения и освобождения от должности руководства Центрального банка РФ. Национальный банковский совет.

Организационная структура Банка России.

Подразделения, входящие в структуру Центрального банка РФ. Председатель и Совет директоров Центрального банка. Функции и полномочия центрального аппарата Банка России. Территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения Банка России.

Правовое положение территориальных учреждений Банка России и расчетнокассовых центров.

Главные управления и национальные банки как территориальные подразделения, выполняющие основной объем функций Центрального банка на местах. Регулирование, контроль и надзор Банка России за деятельностью кредитных организаций. Понятия и отличия контроля и надзора, осуществляемых Центральным банком по отношению к кредитным организациям, действующим на территории Российской Федерации. Формы выполнения им контрольных и надзорных полномочий. Проверки, осуществляемые уполномоченными представителями Банка России. Права и обязанности проверяемой кредитной организации. Расчетно-кассовые центры как структурные подразделения территориальных учреждений Центрального банка.

Правовые основы взаимодействия Центрального банка Российской Федерации с органами государственной власти и местного самоуправления.

Значение координации деятельности органов государственной и местной власти для полноценной реализации функций по управлению деятельностью банковской системы.

Правовые основы совместной деятельности Банка России с Федеральным собранием, Правительством РФ, Министерством финансов РФ и подотчетными ему финансовокредитными органами, антимонопольными, таможенными и правоохранительными органами.

Тема 4. Правовое положение кредитных организаций в РФ Понятие кредитной организации.

Понятие и цели деятельности кредитных организаций согласно законодательству.

Признаки кредитной организации как юридического лица специальной компетенции. Правовой статус кредитных организаций как субъектов частного и публичного права, посредством которых реализуется единая денежно-кредитная политика РФ.

Виды кредитных организаций.

Два основных вида кредитных организаций. Особенности и виды банков, действующих в Российской Федерации. Виды небанковских кредитных организаций.

Организационная структура кредитной организации.

Органы управления кредитной организации. Взаимодействие структурных подразделений внутри кредитной организации.

Операции, совершаемые кредитными организациями.

Понятие и отличия банковской операции и банковской сделки. Виды банковских операций согласно законодательству. Иные сделки, совершаемые кредитными организациями. Запрещенные виды деятельности.

Тема 5. Лицензирование банковской деятельности Понятие и виды лицензий в банковской деятельности.

Виды лицензий на осуществление банковских операций. Характеристика лицензий, выдаваемых вновь созданным кредитным организациям. Лицензии, выдаваемые в порядке расширения банковской деятельности. Лицензии на операции с ценными бумагами.

Правовые основы создания и регистрации деятельности кредитных организаций.

Этапы создания кредитных организаций. Создание инициативной группы учредителей. Требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации. Порядок предоставления документации, необходимой для создания кредитной организации. Особенности регистрации ее как юридического лица. Книга регистрации кредитных организаций РФ.

Порядок лицензирования банковской деятельности.

Правовые акты, регламентирующие порядок лицензирования деятельности кредитных организаций. Полномочия Банка России. Условия предоставления лицензий на совершение банковских операций.

Тема 6. Банковское регулирование и банковский надзор Понятие, цели, направления, виды и методы банковского регулирования.

Понятие банковского регулирования. Точки зрения на соотношение понятий банковского регулирования, банковского надзора и контроля. Содержание банковского регулирования. Виды и методы банковского регулирования.

Обязательные нормативы деятельности кредитных организаций как государственные стандарты банковской деятельности.

Понятие обязательных экономических нормативов деятельности кредитных организаций. Виды обязательных экономических нормативов. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России.

Контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций. Банковский надзор.

Понятие контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций. Формы реализации Центральным банком РФ контрольных и надзорных полномочий.

Методы банковского надзора.

Виды методов банковского надзора. Проверка банковской отчетности. Выездные проверки, осуществляемые уполномоченными представителями Банка России. Правовые основания проведения внеплановых проверок. Права и обязанности проверяемой кредитной организации.

Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям.

Классификация мер воздействия на деятельность кредитных организаций. Поощрительные меры. Карательные санкции. Первичные и последующие санкции, применяемые Центральным банком РФ.

Тема 7. Прекращение деятельности кредитных организаций Способы прекращения деятельности кредитных организаций.

Реорганизация кредитных организаций. Добровольная ликвидация. Принудительная ликвидация. Правовая регламентация процедуры банкротства кредитных организаций. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Реорганизация кредитных организаций.

Формы и виды реорганизации согласно гражданскому законодательству. Особенности реорганизации кредитных организаций. Виды реорганизации, их отличия и общие черты. Добровольная реорганизация. Основания принудительной реорганизации. Особенности принудительной реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения.

Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Перечень мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Финансовое оздоровление кредитных организаций. Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Основания и порядок отзыва и аннулирования лицензии на осуществление банковских операций.

Перечень оснований отзыва лицензий на осуществление банковской деятельности.

Основания не связанные с несостоятельностью кредитных организаций. Основания отзыва лицензий, связанные с неудовлетворительным финансовым положением кредитных организаций. Порядок отзыва лицензий.

Правовые последствия отзыва лицензии.

Порядок прекращения банковских операций при отзыве лицензии. Ликвидация кредитной организации как юридического лица. Права кредиторов при ликвидации кредитной организации кредитной организации.

Порядок признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами).

Понятие несостоятельности (банкротства) согласно действующему законодательству. Производство по делу о банкротстве кредитной организации. Лица, управомоченные обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкротом.

Тема 8. Правовые основы государственного регулирования платжной системы Понятие платжной системы и основные направления е государственного регулирования.

Понятие платжной системы. Публично-правовой характер деятельности кредитных организаций при осуществлении рассчетно-кассовых операций. Направления государственного воздействия в целях организации эффективного функционирования платжной системы.

Правовой режим банковского счта как инструмента расчтно-кассового обслуживания. Источники правового регулирования.

Правовая природа операции банковского счета. Права и обязанности кредитных организаций и их клиентов при заключении договора на рассчетно-кассовое обслуживание.

Правовая регламентация деятельности кредитных организаций в сфере безналичных расчтов. Особенности функционирования расчетных, текущих и бюджетных счетов в РФ.

Документы, предоставляемые в обслуживающий банк юридическим лицом для открытия расчетного счета.

Банковская тайна.

Правовой режим информации, составляющий банковскую тайну. Отличие банковской тайны от тайны государственной и коммерческой. Перечень информации, подпадающей под понятие банковской тайны. Государственные органы и должностные лица, имеющие право на получение информации, связанной с банковской тайной. Порядок предоставления и случаи правомерного разглашения информации, составляющей банковскую тайну.

Ответственность кредитной организации за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.

Организация Банком России безналичных расчетов.

Полномочия Центрального банка РФ в сфере организации безналичных расчетов.

Правовые акты Банка России, регулирующие расчетные операции. Виды банковских счетов.

Формы безналичных расчтов.

Закрепление форм безналичных расчтов законодательством. Платжное поручение.

Аккредитив. Расчеты по инкассо. Правовые основы расчтов, путм применения векселей и чеков.

Основания и порядок бесспорного (безакцептного) списания денежных средств с банковского счта.

Перечень оснований бесспорного списания денежных средств с банковского счта.

Органы государственной власти, уполномоченные предъявлять требования по бесспорному списанию. Правовая регламентация обязанности кредитной организации по бесспорному списанию денежных средств со счетов клиентов. Оформление и реквизиты инкассовых поручений.

Правовые основы налично-денежного обращения. Порядок ведения кассовых операций.

Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» как основной законодательный акт, регламентирующий налично-денежное обращение в Российской Федерации. Нормативно-правовые акты Центрального банка РФ, действующие в сфере наличноденежного обращения. Порядок ведения кассовых операций. Ответственность за нарушение правил ведения кассовых операций.

Тема 9. Правовые основы государственного регулирования банковских операций по привлечению и размещению денежных средств Виды операций по привлечению и размещению денежных средств кредитными организациями.

Понятие банковских операций, их отличие от сделок, совершаемых кредитными организациями. Отрасли права РФ, освещающие вопросы выполнения банковских операций в РФ. Виды банковских операций согласно ст.5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Классификация банковских операций, осуществляемых кредитными организациями. Пассивные и активные банковские операции.

Правовой режим банковского вклада.

Права кредитной организации и клиента при заключении договора банковского вклада (депозита). Понятие и виды вкладов, применяемых в российской практике. Особенности действия срочных вкладов. Правовое регулирование порядка выплаты процентов по вкладам граждан. Кредитные организации, вклады в которых гарантируются государством.

Налогообложение процентных доходов по вкладам граждан. Страхование вкладов.

Операции банков с ценными бумагами.

Операции кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Условия выпуска ценных бумаг кредитными организациями. Их функции как инвестора и инвестиционного консультанта. Управление портфелем ценных бумаг клиента.

Вексельные операции в банках.

Понятие и виды векселей. Разновидности вексельных операций кредитных организаций. Содержание и условия осуществления вексельных операций кредитных организаций Правовой режим банковского кредитования.

Понятие и виды кредита. Отличие банковского кредитования от других видов кредитования. Обязательные и дополнительные принципы банковского кредитования. Создание кредитными организациями резервов под выдаваемые кредиты. Условия предоставления кредитных ресурсов. Порядок заключения и досрочного прекращения договора банковского кредита. Ответственность замщика за нарушение условий договора банковского кредитования.

Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции банков.

Лизинговые операции. Роль кредитной организации в правоотношениях, складывающихся по поводу заключения договора лизинга. Правовое регулирование лизинговых операций в РФ. Виды лизинга. Факторинг и форфейтинг. Понятие и виды трастовых операций банков.

3. Рекомендуемая основная литература 1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011 г.) // СЗ РФ.2002.№ 28. Ст. 2790; 2011. № 27. Ст. 3873.

2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ (действует с изменениями и дополнениями на 27.06.2011 г.) // СЗ РФ. 1996. №6. Ст.492; 2011. № 27. Ст. 3873.

3. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (действует с изменениями и дополнениями от 07.02.2011 г.) // СЗ РФ. 1999. №9. Ст. 1097; 2011. № 7. Ст. 905.

4. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // СЗ РФ. 2011. № 27. Ст. 3872.

5. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011 г.) // СЗ РФ. 2003. № 50. Ст. 4859; 2011. № 27. Ст. 3873.

6. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011 г.) // СЗ РФ. 2003. №52 (ч. 1)., 2011. № 27. Ст. 3873.

7. Федеральный закон от 30.12.2004. № 218-ФЗ «О кредитных историях» (ред.

06.04.2011 г.) // СЗ РФ. 2005. № 1 (ч.1). Ст. 44; 2011. № 31. Ст. 411.

8. Указ Президента Российской Федерации от 09.03.2004 г. №314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» (действует с изменениями и дополнениями от 22.06.2010 г. // СЗ РФ. 2004. №11. Ст. 945; 2010. № 26. Ст. 3331.

9. Указ Президента Российской Федерации от 10 июня 1994 г. № 1184 «О совершенствовании работы банковской системы Российской Федерации» (действует с изменениями и дополнениями от 27 апреля 1995 г.) // СЗ РФ. 1994. №7. Ст. 696; 1995.№18. Ст. 1640.

10. Положение Центрального банка Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №46-П.

утвержденное Советом директоров Банка России (протокол от 10 апреля 1998 г. №15) «О территориальных учреждениях Банка России» // СПС «КонсультантПлюс» (документ не опубликован).

11. Типовое положение о расчетно – кассовом центре Банка России от 7 октября 1996 г.

№336, утв. Советом директоров Банка России от 6 сентября 1996 г. № 336, утв. Советом директоров Банка России от 6 сентября 1996 г. №45 // Финансовая газета. 1996. №46.

12. Положение Центрального банка Российской Федерации от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (действует с изменениями и дополнениями от 13.05.2011 г.) // Вестник Банка России. 2002. №74; 2011. №33.

13. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 02 апреля 2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (действует с изменениями и дополнениями от 17.05.2011 г.) // Вестник Банка России. 2010. № 23; 2011. № 14. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 25 августа 2003 года № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (действует с изменениями и дополнениями от 29.12.2010г.) // Вестник Банка России. 2003. № 67; 2011. 2.

15. Инструкция Банка России от 02.04.2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России Решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензии на осуществление банковских операций» (действует с изменениями и дополнениями от 17.05.2011 г.) // Вестник Банка России. 2010. № 23; 2011. № 33.

16. Инструкция Банка России от 14.09.2006. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (действует с изменениями и дополнениями от 25.11.2009 г.) // Вестник Банка России. 2006. № 57; 2009. № 74.

1. Алексеева ДГ., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юрайт, 2010.

2. Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

3. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М., Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина – М.: Юристъ, 2002.

4. Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права».- Саратов, 2009.

5. Банковское право РФ. Особенная часть. Учебник. В 2-х томах / под ред. Проф Тосуняна Г.А. – М.: Юристъ, 2004.

6. Белых В.С. Банковское право: Учебник. – М.:ПРОСПЕКТ, 2011.

7. Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М.: Инфра-М. 2000.

8. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

9. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. проф. Экмаляна. М.:

Юрист. 2000.

10. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для студентов вузов. – М.: ЮНИТИДАНА: Закон и право, 2005.

4. Рекомендуемая дополнительная литература 1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011 г.) // СЗ РФ. 2001. №33 (ч.1). Ст.

3418; 2011. № 27. Ст. 2. Федеральный закон от 10 мая 1995 г. № 73-ФЗ «О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации» // СЗ РФ. 1995. № 20. Ст. 1765.

3. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011) СЗ РФ. 2006. №31 (ч.1). Ст. 3434;

2011. № 27. Ст. 3873.

4. Федеральный закон от 30.12.2008 г. №307-ФЗ «Об аудиторской деятельности»

(действует с изменениями и дополнениями от 11.07.2011 г.) // СЗ РФ. 2001 №33 (ч.1); 2011.

№29. Ст. 4291.

5. Федеральный закон «О Счетной палате РФ» от 11.01.1995 №4-ФЗ (действует с изменениями и дополнениями от 29.12.2010 г.) // СЗ РФ. 1995. №3. Ст. 167.; 2011. №1. Ст. 49.

6. Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (действует с изменениями и дополнениями от 22.03.2005 г.) // СЗ РФ. 2001. №45. Ст. 4251; 2005. № 13. Ст. 1137.

7. Положение Центрального банка Российской Федерации от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» (действует с изменениями и дополнениями от 31 октября 2002 г.) // Вестник Банка России. 1998.№1; 2002.№ 61.

8. Положение Центрального банка Российской Федерации от 24 апреля 2008 г. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (действует с изменениями и дополнениями от 13 мая 2011 г.) //Вестник Банка России. 2008. 29-30; 2011. № 32.

9. Положение Центрального банка Российской Федерации от 4 августа 2003 г. 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитов кредитным организациям, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» (действует с изменениями и дополнениями от 01.06.2008 г.) // Вестник Банка России. 2003. № 62; 2008.№ 35.

10. Положение Центрального банка Российской Федерации от 31 августа 1998 г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (действует с изменениями и дополнениями от 27 июля 2001 г.) // Вестник Банка России. 1998. № 70/71; 2001. № 57-58.

11. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 31 марта 1997 г. № «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности» (действует с изменениями и дополнениями от 15.07.2005 г.) // Вестник Банка России. 1997. № 23; 2005. № 44.

12. Положение Центрального банка Российской Федерации от 16 декабря 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (действует с изменениями и дополнениями от 05.03.2009 г.) // Вестник Банка России. 2009.№21.

1. Банковский надзор и аудит: учебное пособие. / Под ред. Мамоновой И.К. – М.: ИНФРА-М. 1995.

2. Бородина Н.М. Правовое регулирование деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации. Саратов. Издательство СГАП. 2001.

3. Викулин А.Ю. Категории «банковская тайна» и «коммерческая тайна банка», их соотношение. // Банковское дело. 1997. №12. С. 36-40.

4. Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: Издательство Московского независимого института международного права. 1997.

5. Грачева Е.Ю., Ивлиева М.Ф Соколова Э.Д. Финансовое право в вопросах и ответах:

Учебное пособие / Отв. ред. проф. Е.Ю. Грачева – М.: Проспект. 2010.

6. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М.

1998.

7. Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право. Словарьсправочник. / Под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М. 1997.

8. Зеленский Ю.Б. О методах повышения качества банковских активов. // Деньги и кредит. 2000. №1. С. 26, 27.

9. Минин В.С. К вопросу о правовом статусе Центрального банка Российской Федерации.

// Деньги и кредит. 1999. №11. С. 25-27.

10. Пастушенко Е.Н. Источники банковского права Российской Федерации: Научнопрактическое пособие: в 3 частях. Саратов. Издательство ГОУ ВПО «СГАП». 2003.

11. Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: финансово-правовые аспекты теории / Под ред. Н.И. Химичевой. – Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2006.

12. Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. Саратов. Издательство СГАП.

2005.

13. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. – М.: Дело ЛТД., 1995.

14. Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России. – М.: Дело ЛТД. 1997.

15. Тосунян Г.А. Опыт построения и правового регулирования банковских систем: Россия, Германия, Франция, США. М.: Дело ЛТД. 1994.

16. Финансово-кредитный словарь. / Под ред. Газбузова В.Ф. М.: Финансы и статистика.

1984. Т.1.

17. Финансовое право: Учебник / Отв. ред. М.В. Карасева. М., 2006.

18. Финансовое право: Учебник / Отв. ред. Н.И. Химичева. – М., Норма, 2008.

19. Финансовое право: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. / А.Б. Быля, О.Н. Горбунова, Е.Ю.

Грачева (и др.); отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008.

II. Рабочая программа дисциплины «Банковское право»

1. Пояснительная записка Настоящая программа, подготовленная на основе обновленного законодательства Российской Федерации, предназначена для изучения банковского права в рамках государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по подготовке специалистов по специальности 08010062 «Экономика» в форме аудиторных занятий и самостоятельной подготовки. В нее включены программа курса, списки действующих нормативных актов, рекомендуемой литературы (основной и дополнительной).

Цель настоящей программы - оказать помощь в изучении отечественного банковского права, ставшего одной из наиболее значимых комплексных отраслей российского законодательства. Экономические и политические преобразования, происшедшие в России в последнее десятилетие ХХ века и в начале XXI века, рост банковского сектора, связанный с развитием российской экономики и опережающим расширением спроса на банковские услуги, обусловили принципиальные изменения в содержании норм банковского законодательства, вызвали острую востребованность в использовании этих норм как регулятора новых общественных отношений и необходимость, в связи с этим, их глубокого изучения.

Знание банковского права России, позволит специалистам, свободно ориентироваться в сфере банковской деятельности, что даст возможность оказывать правовую помощь участникам указанной сферы предпринимательской деятельности, а также стать высококлассным специалистом в кредитных организациях и системе Центрального банка Российской Федерации.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

- уяснить понятие и роль банковской деятельности;

- разобраться в предмете и понятии банковского права;

- отразить взаимодействие банковского права с другими отраслями права;

- выделить систему источников правового регулирования банковской деятельности;

- усвоить виды правовых норм, регламентирующих организацию банковской деятельности в Российской Федерации;

- классифицировать субъектов банковской деятельности;

- определить организационно-правовые особенности и методы осуществления банковской деятельности, разграничить компетенцию органов государственной власти в области регулирования банковской деятельности;

- закрепить правовые основы государственного регулирования банковской деятельности;

- охарактеризовать особенности правового регулирования отдельных банковских операций.

Методологическую основу банковского права составляют следующие методы: системно-структурный, сравнительно-правовой, исторический, системно-функциональный и др.

Профессиональная, научная и мировоззренческая направленность изучения банковского права состоит в формировании эрудированного, грамотного в различных вопросах финансовой сферы специалиста, обладающего не только достаточными теоретическими знаниями, но и практическими навыками, умеющего логически мыслить, свободно оперировать категориями и понятиями банковского права, склонного к анализу и исследованию, разбирающегося в тонкостях банковского законодательства.

Последовательность решаемых задач, а, следовательно, порядка изложения материала по банковскому праву определяется целесообразностью изучения сначала общих вопросов банковской законодательства, а затем – особенностей правового регулирования отдельных банковских операций. В этом же проявляется логическая взаимосвязь следующих друг за другом соответственно лекционных и практических занятий.

Связь с обеспечивающими и обеспечиваемыми дисциплинами обусловлена тем, что банковское право – сложная комплексная отрасль законодательства, включающая нормы конституционного, финансового, административного, гражданского, уголовного права. Она находится в тесной связи с экономической наукой. Изучение такой отрасли законодательства требует значительных усилий от студента, в том числе и углубленной самостоятельной работы.

В качестве методов активации и интенсификации аудиторных занятий используются как традиционные, так и нетрадиционные методы: опрос студентов, тестирование, разбор практических задач, моделирование практических ситуаций, проведение контрольных работ, подготовка рефератов, использование технических средств обучения.

Программа охватывает общие вопросы понятия и роли банковской деятельности, особенностей ее государственного регулирования, надзора за деятельностью кредитных организаций, а также особенности правового режима отдельных банковских операций.

2. Учебно-тематический план Цель: подготовить обучающегося в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности Экономика.

Категория слушателей: обучающиеся Срок обучения: 3 года.

Форма обучения: заочная Режим занятий: лекция, семинарские занятия, самостоятельная работа Наименование разделов и Понятие и источники банковОпрос Правовые основы организации и функционирования банковОпрос Правовое положение кредитОпрос Лицензирование банковской Банковское регулирование и банковский надзор Прекращение деятельности кредитных организаций чению и размещению денежных средств 3. Содержание дисциплины «Банковское право»

Лекция:

1. Понятие банковского права как учебной дисциплины и отрасли законодательства.

2. Особенности банковского права как отрасли законодательства, место банковского права в правовой системе.

3. Банковская деятельность. Повышение роли банковской деятельности в Российской Федерации.

4. Правовые методы регулирования банковской деятельности.

5. Группы общественных отношений, включаемых в предмет банковского права, реализация принципа исключительности банковской деятельности.

6. Понятие и особенности правоотношений, складывающихся в банковской сфере. Классификация банковских правоотношений по различным основаниям.

7. Источники банковского права. Общая характеристика банковского законодательства РФ.

8. Участники правоотношений, возникающих в сфере банковской деятельности.

Семинарское занятие:

1. Понятие банковского права как учебной дисциплины и отрасли законодательства.

2. Особенности банковского права как отрасли законодательства, место банковского права в правовой системе.

3. Банковская деятельность. Повышение роли банковской деятельности в Российской Федерации.

4. Правовые методы регулирования банковской деятельности.

5. Группы общественных отношений, включаемых в предмет банковского права, реализация принципа исключительности банковской деятельности.

6. Понятие и особенности правоотношений, складывающихся в банковской сфере. Классификация банковских правоотношений по различным основаниям.

7. Источники банковского права. Общая характеристика банковского законодательства РФ.

8. Участники правоотношений, возникающих в сфере банковской деятельности.

Самостоятельная работа:

1. Международно-правовые акты, банковские правила и обычаи как источники банковского права.

2. Нормативные акты Банка России как источники банковского права.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юрайт. 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». – Саратов, 2009.

Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.

Лаутс Е.Б. Банковское право и банковская деятельность. Понятие и сущность // Предпринимательское право. Приложение «Бизнес и право в России и за рубежом». 2011. № 4.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М.: Юрист. 1997.

Пастушенко Е.Н. Источники банковского права Российской Федерации: Научно-практическое пособие: в 3 частях. Саратов. Издательство ГОУ ВПО «СГАП». 2003.

Пастушенко Е.Н. К вопросу о понятии правовых актов Центрального банка Российской Федерации // Банковское право. 2006. № 2.

Пастушенко Е.Н. Правовые акты Центрального банка Российской Федерации: процессуальные аспекты финансово-правовой теории / Под ред. Н.И. Химичевой. – Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2006.

Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: Дело ЛТД. 1995.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Тема 2. Правовые основы организации и функционирования банковской системы Российской Федерации Лекция:

1. Понятие и структура банковской системы.

2. Отмена монополии на банковское дело. Банковские реформы в РФ. Развитие банковской системы в последние годы.

3. Виды и особенности кредитных организаций как нижнего уровня банковской системы.

4. Правовое регулирование организации и функционирования банковской системы: федеральный и региональный аспекты.

5. Основные правовые акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций. Роль Центрального банка РФ в организации деятельности и содействии развитию банковской системы.

6. Взаимодействие элементов банковской системы РФ. Формы взаимодействия кредитных организаций друг с другом и с Центральным банком РФ.

7. Развитие самоуправления в банковском сообществе.

Семинарское занятие:

1. Понятие и структура банковской системы.

2. Отмена монополии на банковское дело. Банковские реформы в РФ. Развитие банковской системы в последние годы.

3. Виды и особенности кредитных организаций как нижнего уровня банковской системы.

4. Правовое регулирование организации и функционирования банковской системы: федеральный и региональный аспекты.

5. Основные правовые акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций. Роль Центрального банка РФ в организации деятельности и содействии развитию банковской системы.

6. Взаимодействие элементов банковской системы РФ. Формы взаимодействия кредитных организаций друг с другом и с Центральным банком РФ.

7. Развитие самоуправления в банковском сообществе.

Самостоятельная работа 1. Особенности функционирования банковских систем зарубежных стран.

2. Кодекс этических принципов банковского дела как акт саморегулирования в банковском сообществе.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юрайт. Литература дополнительная:

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Банковское право Российской Федерации: учебно-методическое пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». – Саратов, 2009.

Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. – М.: Аванта+, 2003.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М.: Юрист. 1997.

Пастушенко Е.Н. Источники банковского права Российской Федерации: Научно-практическое пособие: в 3 частях. – Саратов. Издательство ГОУ ВПО «СГАП». 2003.

Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. – М.: Дело ЛТД. 1995.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. – М.: Юрист. 2000.

Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой анализ. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.

Тосунян Г.А. Опыт построения и правового регулирования банковских систем: Россия, Германия, Франция, США. – М.: Дело ЛТД. 1994.

Тема 3. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации Лекция:

1. Конституционно-правовые основы статуса Банка России и его развитие в банковском законодательстве.

2. Правовые вопросы независимости и подотчетности Центрального банка РФ.

3. Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации.

4. Управление Банком России.

5. Организационная структура Банка России.

6. Правовое положение территориальных учреждений Банка России и расчетно-кассовых центров.

7. Правовые основы взаимодействия Центрального банка Российской Федерации с органами государственной власти и местного самоуправления.

Семинарское занятие:

1. Конституционно-правовые основы статуса Банка России и его развитие в банковском законодательстве.

2. Правовые вопросы независимости и подотчетности Центрального банка РФ 3. Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации.

4. Управление Банком России.

5. Организационная структура Банка России.

6. Правовое положение территориальных учреждений Банка России и расчетно-кассовых центров.

7. Правовые основы взаимодействия Центрального банка Российской Федерации с органами государственной власти и местного самоуправления.

Самостоятельная работа:

1. Правовой статус центральных банков зарубежных стран.

2. Роль правовых актов Конституционного Суда Российской Федерации в формировании концепции правового статуса Центрального банка Российской Федерации.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юристъ. 2006.

Литература дополнительная:

Антропцева И.О. Обеспечение стабильности и развития национальной платежной системы Центральным банком Российской Федерации // Банковское право. 2011. № 4.

Арзуманова Л.Л. Внешний и внутренний аудит Центрального банка РФ как органа денежнокредитного регулирования: правовые аспекты // Банковское право. 2011. № 6.

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». – Саратов, 2009.

Бородина Н.М. Правовое регулирование деятельности территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации. Саратов. Издательство СГАП. 2001.

Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2001.

Быстрова Е.Ф. О реализации в банковском законодательстве отдельных принципов деятельности Банка России как органа банковского надзора // Банковское право. 2011. № 5.

Бычков А.И. К вопросу о правовом статусе Банка России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. № 8.

Власов К.А. Особенности правового и имущественного статуса Центрального банка Российской Федерации // Административное и муниципальное право. 2009. № 10.

Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции и полномочия. – М.: Издательство Московского независимого института международного права, 1997.

Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. М.: Юстицинформ. 2000.

Гузнов А.Г. Убеждение и принуждение в системе обеспечения деятельности Банка России // Банковское право. 2011. № 2.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М.: Юрист. 1997.

Пастушенко Е.Н. Источники банковского права Российской Федерации: Научно-практическое пособие: в 3 частях. Саратов. Издательство ГОУ ВПО «СГАП». 2003.

Пастушенко Е.Н. Особенности публично-правового статуса Центрального банка Российской Федерации и его роль в финансовой деятельности государства (вопросы финансово-правовой теории и нормативно-правового регулирования) // Финансовое право. 2010. № 4.

Пастушенко Е.Н. Современные проблемы финансово-правовой политики в отношении публично-правового статуса Центрального банка Российской Федерации // Финансовое право. 2008.

Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. – М.: Дело ЛТД. 1995.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. – М.: Юрист. 2000.

Лекция:

1. Понятие кредитной организации.

2. Признаки кредитной организации как юридического лица специальной компетенции.

3. Виды кредитных организаций.

4. Особенности и виды банков, действующих в Российской Федерации.

5. Виды небанковских кредитных организаций.

6. Организационная структура кредитной организации.

7. Операции, совершаемые кредитными организациями.

8. Виды банковских операций согласно законодательству.

9. Иные сделки, совершаемые кредитными организациями.

Семинарское занятие:

1. Понятие кредитной организации.

2. Признаки кредитной организации как юридического лица специальной компетенции.

3. Виды кредитных организаций.

4. Особенности и виды банков, действующих в Российской Федерации.

5. Виды небанковских кредитных организаций.

6. Организационная структура кредитной организации.

7. Операции, совершаемые кредитными организациями.

8. Виды банковских операций согласно законодательству.

9. Иные сделки, совершаемые кредитными организациями.

Самостоятельная работа:

1. Правовое регулирование системы внутреннего контроля в кредитных организациях.

2. Правовой статус филиалов и представительств кредитных организаций. Виды и особенности правового положения внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов кредитных организаций).

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Банковский надзор и аудит: учебное пособие. / Под ред. Мамоновой И.К. – М.: ИНФРА-М.

1995.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М.: Инфра-М. 2000.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М. 1998.

Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право. Словарьсправочник. / Под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М. 1997.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. Саратов. Издательство СГАП. 2005.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие/ Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Лекция:

1. Понятие и виды лицензий в банковской деятельности.

2. Правовые основы создания и регистрации деятельности кредитных организаций:

- Этапы создания кредитных организаций.

- Требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации.

- Порядок предоставления документации, необходимой для создания кредитной организации.

3. Порядок лицензирования банковской деятельности.

4. Правовые акты, регламентирующие порядок лицензирования деятельности кредитных организаций.

Семинарское занятие:

1. Понятие и виды лицензий в банковской деятельности.

2. Правовые основы создания и регистрации деятельности кредитных организаций:

- Этапы создания кредитных организаций.

- Требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации.

- Порядок предоставления документации, необходимой для создания кредитной организации.

3. Порядок лицензирования банковской деятельности.

4. Правовые акты, регламентирующие порядок лицензирования деятельности кредитных организаций.

Самостоятельная работа:

1. Правовое регулирование внесения изменений в учредительные документы кредитной организации.

2. Требования к уставному капиталу кредитной организации.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Викулин А.Ю. Категории «банковская тайна» и «коммерческая тайна банка», их соотношение.

// Банковское дело. 1997. №12. С. 36-40.

Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: Издательство Московского независимого института международного права. 1997.

Грачева Е.Ю, Соколова Э.Д. Финансовое право: Вопросы и ответы. – М. Юриспруденция.

2000.

Гузнов А.Г. Меры принуждения, применяемые Банком России в соответствии с Законом о страховании. // Банковское право. 2008. № 3, Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М.: Инфра-М. 2000.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебное Пособие. – М.: ИНФРА-М. 1998.

Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право. Словарьсправочник. / Под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М. 1997.

Ерпылева Н.Ю., Клевченкова М.Н. Правовые основы формирования и государственной регистрации российских кредитных организаций // Банковское право. 2011. № 6.

Ерпылева Н.Ю. Создание, регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций в российском банковском праве // Законодательство и экономика. 2011. № 6.

Зеленский Ю.Б. О методах повышения качества банковских активов. // Деньги и кредит. 2000.

№1. С. 26, 27;

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

Пыхтин С.В. Лицензирование банковской деятельности в Российской Федерации. – М.: ИД «Юриспруденция». 2005.

Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. Саратов. Издательство СГАП. 2005.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Финансовое право: Учебник./Отв. ред. Н.И. Химичева. – М., Норма, 2008.

Финансовое право: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. / А.Б. Быля, О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева (и др.); отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008.

Лекция:

1. Понятие, цели, направления, виды и методы банковского регулирования.

2. Понятие и содержание банковского регулирования.

3. Виды и методы банковского регулирования.

4. Обязательные нормативы деятельности кредитных организаций как государственные стандарты банковской деятельности.

5. Понятие и виды обязательных экономических нормативов. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России.

6. Понятие контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций.

7. Методы банковского надзора.

8. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям.

Семинарское занятие:

1. Понятие, цели, направления, виды и методы банковского регулирования.

2. Понятие и содержание банковского регулирования.

3.Виды и методы банковского регулирования.

4.Обязательные нормативы деятельности кредитных организаций как государственные стандарты банковской деятельности.

5.Понятие и виды обязательных экономических нормативов. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России.

6.Понятие контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций.

7.Методы банковского надзора.

8.Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям.

Самостоятельная работа:

1. Расширение предмета банковского надзора как актуальное направление развития банковского законодательства на современном этапе.

2. Внедрение риск-ориентированных подходов к банковскому надзору в деятельность территориальных учреждений Банка России.

3. Использование инструментов банковского регулирования в условиях финансового кризиса.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Банковский надзор и аудит: учебное пособие. / Под ред. Мамоновой И.К. – М.: ИНФРА-М.

1995.

Гузнов А.Г. Применение Банком России мер принуждения к кредитным организациям: правовые аспекты // Деньги и кредит. 2005. № 12.

Доклад Первого заместителя Председателя Банка России А.А. Козлова «Реализация Базельских рекомендаций как фактор повышения эффективности российской банковской системы» на XV Международном банковском конгрессе «Базельские рекомендации: подходы и реализация» // Вестник банковского дела. 2006. № 7.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебн. Пособие. – М.: ИНФРА-М. 1998.

Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право. Словарьсправочник. / Под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М. 1997.

Неретин М.С. Понятие и правовые основы банковского надзора в Российской Федерации // Административное и муниципальное право. 2008. № 5.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Национальная платежная система как объект надзора // Банковское право. 2011. № 4.

Рыбакова С.В. Теоретико-правовые основы банковского надзора в России: Монография. – Тамбов: Изд-во ТГУ Г.Р. Державина, 2004.

Семкин А.А. Банковский надзор как инструмент государственного управления банковской системой России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. № 9.

Симановский А.Ю. К вопросу о повышении эффективности банковского надзора // Деньги и кредит. 2002. № 9.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Шидловская М.С. Банковский надзор и аудит: Практикум. – Учебное пособие / М.С. Шидловская. – Мн.: Высш. шк., 2003.

Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для студентов вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2005.

Тема 7. Прекращение деятельности кредитных организаций Лекция:

1. Способы прекращения деятельности кредитных организаций.

2. Реорганизация кредитных организаций: формы и виды реорганизации.

3. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

4. Основания и порядок отзыва и аннулирования лицензии на осуществление банковских операций.

5. Правовые последствия отзыва лицензии.

6. Порядок прекращения банковских операций при отзыве лицензии.

7. Ликвидация кредитной организации как юридического лица.

8. Порядок признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами).

Семинарское занятие:

1. Способы прекращения деятельности кредитных организаций.

2. Реорганизация кредитных организаций: формы и виды реорганизации.

3. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

4. Основания и порядок отзыва и аннулирования лицензии на осуществление банковских операций.

5. Правовые последствия отзыва лицензии.

6. Порядок прекращения банковских операций при отзыве лицензии.

7. Ликвидация кредитной организации как юридического лица.

8. Порядок признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами).

Самостоятельная работа:

1. Производство по делу о банкротстве кредитной организации.

2. Роль Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в предотвращении несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право. Ефимова Л.Г. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. – М.: Статут, 2010.

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: Издательство Московского независимого института международного права. 1997.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М.: Инфра-М. 2000.

Зеленский Ю.Б. О методах повышения качества банковских активов. // Деньги и кредит. 2000.

№1. С. 26, 27;

Криволевич Е.А. Правовые аспекты банкротства кредитных организаций // Банковское право.

2009. № 5.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

Пастушенко Е.Н. Источники банковского права Российской Федерации: Научно-практическое пособие: в 3 частях. Саратов. Издательство ГОУ ВПО «СГАП». 2003.

Стародубцева Н.С. Понятие, критерии и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Банковское право. 2006. № 1.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: Дело ЛТД. 1995.

Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России. – М.: Дело ЛТД. 1997.

Финансово-кредитный словарь. / Под ред. Газбузова В.Ф. М.: Финансы и статистика. 1984. Т.1.

Финансовое право: Учебник./Отв. ред. Н.И. Химичева. – М., Норма, 2008.

Финансовое право: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. / А.Б. Быля, О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева (и др.); отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008.

Финансовое право: Учебник / Отв.ред. М.В. Карасева. М., 2006.

Тема 8. Правовые основы государственного регулирования платжной системы Лекция:

1. Понятие платжной системы и основные направления е государственного регулирования.

2. Правовой режим банковского счта как инструмента расчтно-кассового обслуживания. Источники правового регулирования.

3. Правовая регламентация деятельности кредитных организаций в сфере безналичных расчтов.

4. Банковская тайна. Отличие банковской тайны от тайны государственной и коммерческой.

5. Организация Банком России безналичных расчетов.

6. Формы безналичных расчтов.

7. Основания и порядок бесспорного (безакцептного) списания денежных средств с банковского счта.

8. Правовые основы налично-денежного обращения. Порядок ведения кассовых операций.

Семинарское занятие:

1. Понятие платжной системы и основные направления е государственного регулирования.

2. Правовой режим банковского счта как инструмента расчтно-кассового обслуживания. Источники правового регулирования.

3. Правовая регламентация деятельности кредитных организаций в сфере безналичных расчтов.

4. Банковская тайна. Отличие банковской тайны от тайны государственной и коммерческой.

5. Организация Банком России безналичных расчетов.

6. Формы безналичных расчтов.

7. Основания и порядок бесспорного (безакцептного) списания денежных средств с банковского счта.

8. Правовые основы налично-денежного обращения. Порядок ведения кассовых операций.

Самостоятельная работа:

1. Правовое регулирование деятельности платежных агентов.

2. Платежные банковские карты как инструмент безналичных расчетов.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. М.

Юристъ. 2002.

Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». – Саратов, 2009.

Березина М.П. Безналичные расчеты в России. – М.: Юридическая литература, 2004.

Викулин А.Ю. Категории «банковская тайна» и «коммерческая тайна банка», их соотношение.

// Банковское дело. 1997. №12. С. 36-40.

Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: Издательство Московского независимого института международного права. 1997.

Грачева Е.Ю, Соколова Э.Д. Финансовое право: Вопросы и ответы. – М. Юриспруденция.

2000.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебн. Пособие. – М.: ИНФРА-М. 1998.

Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право. Словарьсправочник. / Под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М. 1997.

Курбатов А.Я Разграничение банковских счетов со смежными понятиями: критерии и значение // Банковское право. 2007. № Майоров Р.А. Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения // Гражданское право. 2008. № 2.

Меркулов В.В., Кравченко А.В. // Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения // Банковское право. 2003. № 1.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М.: Статут, 1999.

Тимакова Т.Г. Финансово-правовое регулирование Центральным банком Российской Федерации внутригосударственных безналичных расчетов. Саратов. Издательство СГАП. 2005.

Томкович Р.Р. Понятие и содержание банковской тайны в законодательстве Республики Беларусь, Российской Федерации и ряда иных государств // Банковское право. 2009. № 6.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Финансовое право: Учебник./Отв. ред. Н.И. Химичева. – М., Норма, 2008.

Финансовое право: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. / А.Б. Быля, О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева (и др.); отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008.

Чураков М.С. К вопросу о понятии и содержании системы безналичных расчетов // Банковское право. 2007. № 1, 2.

Тема 9. Правовые основы государственного регулирования банковских операций по привлечению и размещению денежных средств Лекция:

1. Виды операций по привлечению и размещению денежных средств кредитными организациями.

2. Понятие банковских операций, их отличие от сделок, совершаемых кредитными организациями.

3. Классификация банковских операций, осуществляемых кредитными организациями.

4. Правовой режим банковского вклада.

5. Понятие и виды вкладов, применяемых в российской практике.

6. Страхование вкладов.

7. Операции банков с ценными бумагами.

8. Понятие и виды векселей.

9. Правовой режим банковского кредитования.

10. Понятие и виды кредита.

11. Принципы банковского кредитования.

12. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции банков.

Семинарское занятие:

1. Виды операций по привлечению и размещению денежных средств кредитными организациями.

2. Понятие банковских операций, их отличие от сделок, совершаемых кредитными организациями.

3. Классификация банковских операций, осуществляемых кредитными организациями.

4. Правовой режим банковского вклада.

5. Понятие и виды вкладов, применяемых в российской практике.

6. Страхование вкладов.

7. Операции банков с ценными бумагами.

8. Понятие и виды векселей.

9. Правовой режим банковского кредитования.

10. Понятие и виды кредита.

11. Принципы банковского кредитования.

12. Лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции банков.

Самостоятельная работа:

1. Создание резервов на возможные потери по ссудам в кредитных организациях.

2. Правовые основы создания бюро кредитных историй.

3. Вексельные операции в банках.

Литература основная:

Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

Литература дополнительная:

Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина.

М. Юристъ. 2002.

Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права».- Саратов, 2009.

Викулин А.Ю. Категории «банковская тайна» и «коммерческая тайна банка», их соотношение.

// Банковское дело. 1997. №12. С. 36-40.

Витрянский В.В. Понятие и квалификация кредитного договора // Банковское право. 2004. № 4.

Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: Издательство Московского независимого института международного права. 1997.

Грачева Е.Ю., Соколова Э.Д. Финансовое право: Вопросы и ответы. – М. Юриспруденция.

2000.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. – М., 2001.

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. Учебн. Пособие. – М.: ИНФРА-М. 1998.

Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право. Словарьсправочник. / Под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М. 1997.

Захарова Н.Н. Кредитный договор. – М., 1996.

Зеленский Ю.Б. О методах повышения качества банковских активов. // Деньги и кредит. 2000.

№1. С. 26, 27;

Ленева И.Г. Система страхования вкладов физических лиц в банковской системе Российской Федерации // Финансовое право. 2010. № 1.

Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

Рукавишникова И.В. Вексель как объект гражданских правоотношений. – М.: Учебноконсультационный центр «ЮрИнфоР», 2000.

Рустамьян В.Л. Принципы законодательства о кредитных историях: понятие, особенности и место в системе принципов права // Банковское право. 2008. № 6.

Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: Учебно-практическое пособие / Под ред. Проф. Экмаляна. М.: Юрист. 2000.

Финансовое право: Учебник./Отв. ред. Н.И. Химичева. – М., Норма, 2008.

Финансовое право: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. / А.Б. Быля, О.Н. Горбунова, Е.Ю. Грачева (и др.); отв. ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008.

Харитонов А.В. Понятие факторинговых отношений // Банковское право. 2008. № 2.

4. Учебно-методическое обеспечение дисциплины «Банковское право»

4.1. Рекомендуемая основная литература Основные нормативные акты 1. Конституция Российской Федерации принята всенародным голосованием 12 дек.

1993г. (действует с изменениями и дополнениями от 30.12.2008г.) // Российская газета.

1993. 25 декабря; СЗ РФ. 2009. № 4. Ст. 445.

2. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ (действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011г.) // СЗ РФ. 1998. №31. Ст. 3823; 2011. №27.

Ст. 3873.

3. Налоговый кодекс Российской Федерации (ч. 1, 2) (действует с изменениями и дополнениями от 19.07.2011г.) // СЗ РФ. 1998. № 31. Ст.3824; 2011. №30 (ч.1). Ст. 4593.

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011 г.) // СЗ РФ.2002.№ 28. Ст. 2790; 2011. № 27. Ст. 3873.

5. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ (действует с изменениями и дополнениями на 27.06.2011 г.) // СЗ РФ. 1996. №6. Ст.492; 2011. № 27. Ст. 3873.

6. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (действует с изменениями и дополнениями от 22.12.08 г.) // СЗ РФ. 2003. №52 (ч. 1); 2008.№52 (ч.1) Ст. 6225.

7. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(действует с изменениями и дополнениями от 27.06.2011 г.) // СЗ РФ. 2001. №33 (ч.1). Ст.

3418; 2011. № 27. Ст. 3873.

8. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // СЗ РФ. 2011. № 27. Ст. 3872.

Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (действует с изменениями и дополнениями от 07.02.2011 г.) // СЗ РФ. 1999. №9. Ст. 1097; 2011. № 7. Ст. 905.

9. Указ Президента Российской Федерации от 09 марта 2004 г. № 314 (ред. от 28 июня 2010 г.) «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» // СЗ РФ. № 11. Ст. 945; 2010. № 26. Ст. 3331.

10. Указ Президента Российской Федерации от 25 июля 1996 г. № 1095 (ред. от 18 июля 2001 г.) «О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Российской Федерации» // СЗ РФ. 1996. № 31. Ст. 3696; 2001. № 30. Ст. 3156.

Основная литература 1. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебник. – М. Юайт, 2010.

2. Банковское право Российской Федерации. Общая часть / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. – М. Юристъ. 2002.

3. Банковское право Российской Федерации: учеб.-метод. пособие / Е.Н. Пастушенко, Н.В. Неверова; под ред. Н.И. Химичевой; ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права». – Саратов, 2009.

4. Банковское право Российской Федерации; учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю. Грачева. М.:

Норма, 2008.

5. Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). – М.: «Издательство ПРИОР», 2000.

6. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. М.: Статут, 2004.

7. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юрист. 1997.

8. Пастушенко Е.Н. Источники банковского права Российской Федерации: Научнопрактическое пособие: в 3 частях. Саратов. Издательство ГОУ ВПО «СГАП». 2003.

9. Тедеев А.А. Банковское право: Учебник. М., 2005.

10. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. М.: Дело ЛТД. 1995.