Министерство образования и науки Российской Федерации

Негосударственное образовательное учреждение высшего

профессионального образования

«Томский экономико-юридический институт»

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

по дисциплине Банковское право

для направления подготовки 030500.62 «Юриспруденция»

Томск - 2010

1

СОДЕРЖАНИЕ

Раздел 1. Рабочая программа Раздел 1. 1. Организационно-методический Выписка из государственного образовательного стандарта 1.1.1.

Цели и задачи учебной дисциплины 1.1.2.

Требования к уровню освоения дисциплины 1.1.3.

Виды и формы контроля 1.1.4.

Виды активных методов и форм обучения 1.1.5.

РАЗДЕЛ 1.2. Содержание дисциплины 1.2.1. Тематический план учебной дисциплины с распределением часов по темам и видам работ 1.2.2. Содержание отдельных разделов и тем 1.2.3. Содержание и организация самостоятельной работы Раздел 1.3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины 1.3.1. Список основной и дополнительной литературы 1.3.2. Методика проведения, вопросы и задания для самостоятельной работы и подготовки к семинарским занятиям.

1.3.3. Список вопросов для подготовки к зачету 1.3.4. Примерная тематика курсовых работ 1.3.5. Примерная тематика выпускных работ 1.3.6. Глоссарий Раздел 2. Банк контрольных заданий и тестов 2.1. Задания для студентов заочного отделения для самостоятельной работы 2.3. Тестовые задания для самопроверки Раздел 3. Методические указания для студентов по организации самостоятельной работы 3.1. Методические указания по решению задач по дисциплинам гражданскоправового цикла.

3. 2. Требования к оформлению выпускной квалификационной работы.

3. 3. Методические рекомендации по выполнению курсовой и выпускной квалификационной работы.

3. 4. Методические указания по организации самостоятельной работы студентов.

Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Томский экономико-юридический институт»

Кафедра теории и практики государственного строительства УТВЕРЖДАЮ:

Проректор по учебной и научной работе Г.Г. Пашкова «_» _ 20г.

ГОС 2000 г.

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Учебная дисциплина Банковское право ОПД.В. по направлению 030500.62 «Юриспруденция»

Форма обучения очная Факультет юридический Курс Семестр Вид и объем занятий Часов Форма контроля Семестр Объем по ГОС зачет Объем по учебному плану, всего Аудиторные занятия Лабораторнопрактические занятия Самостоятельная работа Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального «Томский экономико-юридический институт»

Кафедра теории и практики государственного строительства

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Учебная дисциплина Банковское право ОПД.В. по направлению 030500.62 «Юриспруденция»

занятий плану, всего Аудиторные занятия Лабораторнопрактические занятия Самостоятельная работа Рабочая программа составлена на основе требований Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования 2000 г. к содержанию и уровню подготовки выпускников по направлению (специальности) 030500.62 «Юриспруденция» рабочего учебного плана, утвержденного ученым советом ТЭЮИ «9» июня 2010г. протокол № 6.

Программу разработал к.ю.н., доцент Кузнецов Сергей Сергеевич.

Программа рассмотрена и одобрена на заседании кафедры теории и практики государственного строительства ТЭЮИ.

Протокол № 5 от 24 мая 2010 г.

Зав. кафедрой Сенин Н.Н. _ Программа рассмотрена и одобрена Научно-методическим советом ТЭЮИ Протокол № 6 от 28 июня 2010 г.

Председатель совета Пашкова Г.Г. Раздел 1. 1. Организационно-методический 1.1. 1. Выписка из государственного образовательного стандарта Государственный кредит; банковская система; банковское право; инвестиционное право; валютное регулирование; правовое регулирование денежного обращения;

безналичные расчеты.

1.1.2 Цели и задачи учебной дисциплины Целью изучения дисциплины «Банковское право» является усвоение студентами комплекса правовых знаний, необходимых для понимания принципов, форм и методов правового регулирования общественных отношений, возникающих в процессе функционирования финансово кредитной системы Российской Федерации.

В процессе преподавания учебной дисциплины «Банковское право» и ее самостоятельного изучения, решаются следующие основные задачи:

- выработка умений применения в практической деятельности полученных знаний и норм банковского права к решению конкретных задач в сфере финансово-кредитных отношений;

-усвоение теоретических положений науки российского банковского права и норм банковского законодательства РФ, а также отдельных институтов зарубежного банковского законодательства.

1.1.3. Требования к уровню освоения дисциплины В результате освоения дисциплины «Банковское право» студент должен:

знать:

• устройство банковской системы Российской Федерации;

• правовое регулирование основных банковских операций;

• практику применения судами, арбитражными судами и банками законодательства, регулирующего деятельность кредитных организаций.

уметь:

• правильно квалифицировать банковские правоотношения в точном соответствии с законодательством;

• выполнять свои служебные обязанности по обеспечению законности в банковской сфере;

• проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов, регулирующих банковскую деятельность, с целью выявления причин и условий, способствующих совершению административных правонарушений и преступлений, в том числе коррупции;

• осуществлять толкование нормативных правовых актов по банковскому праву;

• доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право.

владеть:

• навыками применения норм банковского права в практиче- ской деятельности;

• терминологией, применяемой в области правового регулирования банковской деятельности;

• навыками преподавания банковского права.

1.1.4. Виды и формы контроля Текущий контроль проводится систематически с целью установления уровня овладения студентами учебным материалом. В течение семестра выполняются контрольные работы, проводится тестирование. Выполнение этих работ является обязательным для всех студентов, а результаты являются основанием для выставления баллов текущего контроля.

Итоговый контроль - для контроля усвоения данной дисциплины учебным планом предусмотрен зачет в устной форме. Эта оценка является итоговой по дисциплине и проставляется в приложении к диплому на основании выписки из зачетной книжки.

Промежуточный контроль - проводится в виде тестирования с целью установления остаточных знаний по дисциплине при самоаттестации.

1.1.5. Виды активных методов и форм обучения:

Теоретические занятия (лекции).

Практические и семинарские занятия.

Основными видами учебных занятий по банковскому праву являются лекции и семинарские занятия, предусмотрены контрольные работы, тестирование и зачет.

В лекциях даются основы теоретических знаний по дисциплине, раскрываются наиболее сложные вопросы банковского права, практика применения банковского законодательства.

На практических занятиях у студентов проверяется степень усвоения, норм банковского законодательства, вырабатываются практические навыки в решении конкретных жизненных ситуаций, взятых из материалов судебной практики. Усвоение курса предполагает также систематическую самостоятельную работу.

Формы – лекции, практические занятия, конференции, самостоятельная работа по выполнению разных видов домашних заданий.

Методы – доклады, дискуссии, решение ситуационных и аналитических задач.

РАЗДЕЛ 1.2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

1.2.1. Тематический план учебн8ой дисциплины с распределением часов по темам и видам работ Понятие и предмет банковского права, методы правового регулирования банковской деятельности в Российской Банковское законодательство.

Источники банковского права Российской Федерации Становление и развитие банковского Банковская система России. Правовое положение Банка России Органы управления Банка России Правовые формы кредитно-денежной политики государства Правовое положение кредитных Правовые основы реорганизации и ликвидации кредитных организаций Банковские операции и сделки кредитной организации Банкротство кредитных организаций Ответственность за банковские правонарушения Банковское право зарубежных стран 1.2.1. Тематический план учебной дисциплины с распределением часов по темам и видам работ ( для заочного обучения) Понятие и предмет банковского права, методы правового регулирования банковской деятельности в Российской Банковское законодательство.

Источники банковского права Российской Федерации Становление и развитие банковского Банковская система России. Правовое положение Банка России Органы управления Банка России Правовые формы кредитно-денежной политики государства Правовое положение кредитных Правовые основы реорганизации и ликвидации кредитных организаций Банковские операции и сделки кредитной организации Банкротство кредитных организаций Ответственность за банковские правонарушения Банковское право зарубежных стран 1.2.2. Содержание отдельных разделов и тем Тема 1. Понятие и предмет банковского права, методы правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации Понятие банковского права, его особенности и значение. Банковская деятельность Российской Федерации, понятие, виды, значение. Место и роль банковского права в системе российского права и законодательства.

Принципы банковского права: понятие и виды. Предмет и метод банковского права.

Нормы банковского права: понятие, виды, особенности, структура. Понятие, особенности, содержание и признаки банковских правоотношений. Виды банковских правоотношений.

Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.

Деньги как объект банковских правоотношений. Наличные и безналичные деньги, их правовая природа и пригодность к обороту. Банковский продукт и информация как объекты банковских правоотношений. Их правовой режим и защита. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации. Понятие банковской тайны.

Банковская тайна и коммерческая тайна банка, их специальный режим. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

Тема 2. Банковское законодательство. Источники банковского права Российской Понятие банковского законодательства. Соотношение банковского законодательства со смежными отраслями законодательства.

Источники банковского права. Конституция, законодательные и подзаконные акты в системе банковского законодательства. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации», Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».

Акты Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации в системе источников банковского права.

Виды и значение нормативно-правовых актов Банка России в системе источников банковского права.

Место Постановлений Конституционного суда Российской Федерации, Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации и Верховного Суда Российской Федерации среди источников банковского права.

Международные конвенции и договоры.

Тема 3. Становление и развитие банковского права в России Возникновение банков и построение банковской системы в дореволюционной России.

Первые нормативные акты, регулирующие деятельность банков. Организации и акты саморегулирования банковской системы дореволюционной России.

Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменение законодательства в 30-х гг. Система банков и их деятельность.

Реформа банковской системы 80-х годов двадцатого столетия. Реорганизация банковской системы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности.

Банковское право и банковское законодательство на современном этапе: основные тенденции и перспективы развития.

Тема 4. Банковская система России. Правовое положение Банка России Понятие банковской системы Российской Федерации, ее структура. Банк России – главный банк банковской системы. Банковские и небанковские кредитные организации.

Филиалы и представительства зарубежных банков как звено банковской системы России.

Виды банковских систем и их структура в зарубежных странах.

Правовое положение Центрального банка Российской Федерации. Правовой статус территориальных управлений Центрального банка Российской Федерации и их расчетнокассовых центров.

Уставный капитал Центрального банка Российской Федерации, цели и функции деятельности Банка России. Эмиссия ценных бумаг Банка России. Прибыль и налогообложение Банка России.

Подотчетность Банка России, взаимодействие с Президентом Российской Федерации, Федеральным Собранием, Правительством РФ.

Нормативные акты, издаваемые Банком России, порядок вступления их в законную силу.

Банковское регулирование и банковский надзор. Валютное регулирование и валютный контроль.

Национальный финансовый совет: состав, порядок формирования, компетенция, полномочия.

Совет директоров Центрального банка Российской Федерации: состав, порядок формирования, функции, порядок принятия решений.

Должностные лица Банка России. Назначение на должность Председателя Банка России, его заместителей, сроки полномочий, основания прекращения полномочий, задачи и функции.

Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

Отчетность Банка России. Сроки, содержание и виды отчетности Банка России.

Проверка Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений.

Аудит Банка России. Внутренний аудит Банка России.

Тема 6. Правовые формы кредитно-денежной политики государства Понятие правовой формы государственной кредитно-денежной политики. Основные признаки правовой формы: наличие уполномоченного субъекта, субординация и направленность на достижение определенных целей. Содержание кредитно-денежной политики. Основные направления денежно-кредитной политики, порядок и формы ее реализации.

Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга. Понятие государственного займа, права и обязанности сторон. Правовые особенности работы банков с государственными облигациями.

Правовые формы участия государства в международных отношениях с целью осуществления кредитно-денежной политики. Международные соглашения и договоры.

Тема 7. Правовое положение кредитных организаций Соотношение понятий «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная организация». Виды небанковских кредитных организаций. Наименование кредитной организации. Банк и иная кредитная организация как финансовый агент.

Порядок образования и функции союзов и ассоциаций кредитных организаций.

Образование банковских групп и банковских холдингов.

Создание банков и иных кредитных организаций. Порядок регистрации и лицензирования. Отзыв лицензии.

Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций. Уставный капитал кредитной организации. Органы управления кредитной организации.

Налогообложение кредитных организаций. Банковские гарантии. Кредитный договор.

Банковский вклад как депозитная операция, направленная на формирование банковских кредитных ресурсов. Понятие и правовая природа расчетных правоотношений.

Тема 8. Правовые основы реорганизации и ликвидации кредитных организаций Реорганизация коммерческих банков. Виды реорганизации.

Порядок осуществления реорганизации.

Проблемы укрупнения и разделения банков. Правовые последствия реорганизации.

Проблемы укрупнения и разделения банков.

Прекращение деятельности коммерческого банка. Основания и порядок. Ликвидация коммерческого банка.

Тема 9. Банковские операции и сделки кредитной организации Содержание и характер банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций. Понятие и виды других сделок кредитной организации.

Правила осуществления банковских операций и сделок, их материально-техническое обеспечение. Запрет заниматься кредитной организации производственной, торговой и страховой деятельностью.

Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг. Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования и его источники.

Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Виды мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации. Назначение временной администрации по управлению кредитной организации. Реорганизация кредитной организации.

Последствия банкротства кредитной организации.

Понятие и виды банковских рисков. Риск как вероятность потерь, как деятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Страхование вкладов физических лиц в банках. Агентство по страхованию вкладов:

компетенция, порядок образования и деятельности. Выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Тема 11. Ответственность за банковские правонарушения Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Ответственность банка в расчетных и кредитных правоотношениях. Ответственность банка и клиента.

Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Незаконная банковская деятельность как правонарушение. Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.

Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.

Ответственность кредитной организации в налоговых правоотношениях.

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Особенности банковского права, публично-правовые и частноправовые начала банковского права зарубежных стран. Построение и виды банковских систем развитых зарубежных государств.

Правовое регулирование международного взаимодействия банков. Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

1.2.3. Содержание и организация самостоятельной работы Целью самостоятельной (внеаудиторной) работы студентов является обучение навыкам работы с учебной и научной литературой, нормативными правовыми актами для изучения курса «Банковское право Российской Федерации». В процессе изучения дисциплины студенты выполняют следующие виды самостоятельной работы:

1) подготовка к решению задач на каждом семинарском занятии;

2) подготовка к тестированию по отдельным разделам дисциплины;

3) выполнение письменной контрольной работы для студентов ОЗО;

4) подготовка к зачету.

Раздел 1.3. Учебно-методическое обеспечение дисциплины 1.3.1. Список основной и дополнительной литературы Основная литература:

1. Алексеева, Д. Г. Банковское право : учеб. пособие / Д. Г. Алек- сеева, С. В. Пыхтин, Е. Г. Хоменко. — 4-е изд., перераб. и доп. — М. : Норма, 2011.

2. Банковское право : учебник / отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2012.

3. Ефимова, Л. Г. Банковское право. Т. 1. Банковская система Российской Федерации / Л. Г. Ефимова. — М. : Статут, 2010.

4. Тарасенко, О. А. Банковское право : учебник / О. А. Тарасен- ко, Е. Г. Хоменко. — М. : Проспект, 2012.

Дополнительная литература 1. Абишев, А. Б. Несовершенство банковской системы как угро- за экономической безопасности государства (на примере Российской Федерации и Республики Казахстан) / А. Б. Абишев // Налоги. — 2008. — No 3(2).

2. Аванесова, Г. Расчеты по инкассо за поставленные товары / Г. Аванесова // Хозяйство и право. — 1997. — No 4.

3. Агарков, М. М. Основы банковского права. Курс лекций / М. М. Агарков. — 2-е изд.

— М., 1994.

4.Алексеева, Д. Г. Банковское право. Вопросы и ответы / Д. Г. Алексеева, Е. Г.

Хоменко. — 2-е изд., перераб. и доп. — М., 2004.

5. Алексеева, Д. Г. Безналичные расчеты с участием физических лиц / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин // Хозяйство и право. — 2003. — No 7.

6. Алексеева, Д. Г. Валютное право : учеб. пособие / Д. Г. Алексеева [и др.]. – 2-е изд., доп. — М. : НОРМА, 2008.

7. Алексеева, Д. Г. Валютное право : учеб. пособие / Д. Г. Алексеева [и др.]. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Норма, 2008.

8. Алексеева, Д. Г. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» (постатейный) / Д. Г. Алексеева [и др.]. — М. : Волтерс Клувер, 2004.

9. Алексеева, Д. Г. Неперечисление налоговых платежей кредитными организациями / Д. Г. Алексеева // Законность. — 2001. — No 7.

10. Алексеева, Д. Г. Обеспечение безопасности факторинговых операций / Д. Г.

Алексеева // Банковское право. — 2010. — No 6.

11. Алексеева, Д. Г. Проблемы правовой регламентации факто- ринга в России / Д. Г.

Алексеева // Банковское право. — 2010. — No 1.

12. Андрюшин, С. А. Банковские системы : учеб. пособие / С. А. Андрюшин. — М., 2011.

13. Артемов, Н. М. Валютные ограничения / Н. М. Артемов. — М., 2001.

14. Артемов, Н. М. Валютные риски / Н. М. Артемов. — М., 2001.

15. Артемов, Н. М. Валютные рынки / Н. М. Артемов. — М., 2001.

16. Артемов, Н. М. Проблемы и перспективы валютного регулирования в Российской Федерации (финансово-правовой аспект) : монография / Н. М. Артемов. — М., 2002.

17. Астапов, К. Л. Риски и конфликты интересов при совмещении видов деятельности на рынке ценных бумаг / К. Л. Астапов // Законодательство и экономика. — 2009. — No 10.

18. Бадов, А. Исламские банки выдвигают альтернативную западной модель финансирования экономики / А. Бадов // Экс- перт. — 2000. — No 4.

19. Банковское дело : учебник / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. — 5-е изд., перераб. и доп. — М., 2008. — 592 с.

20. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть : учебник. В 2 т. / отв.

ред. Г. А. Тосунян. — М., 2002. — Т. 2.

21. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть: В 2 т. : учебник / отв.

ред. Г. А. Тосунян. — М., 2001. — Т. 1.

22. Банковское право: учебник / отв. ред. Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : Юрайт, 2010. 23. Белов, В. А. Банковское право России. Теория, законодательство, практика / В. А.

Белов. — М., 2000.

24. Белов, В. А. Юридическая природа «бездокументарных ценных бумаг» и «безналичных денежных средств» / В. А. Белов // Рынок ценных бумаг. — 1997. — No 5.

25. Бельский, К. С. О юридической природе денег / К. С. Бельский // Государство и право. — 2005. — No 12.

26. Богачева, С. Аккредитив как форма международных расчетов / С. Богачева // Законодательство и экономика. — 2002. — No 1.

27. Борисов, А. Н. Административная ответственность за на- рушения законодательства о налогах и сборах. Комментарий к ст.15.6—15.8 КоАП РФ / А. Н.

Борисов, И. Е. Махров // Право и экономика. — 2003 — No 9.

28. Борисов, А. Н. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» (постатейный) / А. Н. Борисов. — М., 2004.

29. Брагинский, М. И. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. Кн.5. В 2 т. Т.2 / М. И.

Брагинский, В. В. Витрянский. —М. : Статут, 2006.

30.Братко, А. Г. Банковское право (теория и практика) / А. Г. Братко. — М., 2000.

31. Братко, А. Г. Банковское право России / А. Г. Братко. — М., 2003.

32. Буркова, А. Защита прав клиентов по потребительскому кредитованию:

Великобритания и Россия / А. Буркова // Между- народное публичное и частное право. — 2009. — No 3.

33. Бурлак, Г. Н. Техника валютных операций : учеб. пособие для вузов / Г. Н. Бурлак, О. И. Кузнецова. — 2-е изд., перераб. и доп. — М., 2002.

34. Буянов, В. П. Банковские расчеты: анализ нормативного обеспечения / В. П.

Буянов, Д. Г. Алексеева. — М., 2002.

35. Вебер, Х. Модернизация обязательственного права Германии (2002) и ее влияние на законодательство о кредитовании и об обеспечении кредитов / Х. Вебер // Банковское право. — 2010. — No 1.

36. Вебер, Х. Обеспечение обязательств / Х. Вебер. — М.: Волтерс Клувер, 2009.

37. Вернер, Ф. Эбке. Международное валютное право / Ф. Эбке Вернер. — М., 1997.

38. Витрянский, В. В. Кредитный договор: понятие, порядок заключения и исполнения / В. В. Витрянский. — М. : Статут, 2005.

39. Воронин, Б. Б., Зайцева О.А. Формирование кредитных исто- рий физических лиц:

опыт Франции / Б. Б. Воронин, О. А. Зайцева // Регламентация банковских операций.

Документы и комментарии. — 2008. — No 2.

40. Вяткин, В. Н. Базельский процесс. Базель II — управление банковскими рисками / В. Н. Вяткин, В. А. Гамза. — 2-е изд., доп. — М. : Экономика, 2007.

41. Гейвандов, Я. А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации / Я. А. Гейвандов. — М. :.

42. Гейвандов, Я. А. Центральный банк Российской Федерации. Юридический статус.

Организация. Функции. Полномочия / Я. А. Гейвандов. — М., 1997.

43. Глухова, И. А. Система кредитных историй в некоторых странах Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭс) / И. А. Глухова // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. — 2008. — No 1.

44. Глушко, А. В. Банковские системы стран Латинской Америки: правовые и организационные основы / А. В. Глушко // Рефор- мы и право. — 2010. — No 1.

45. Глушко, А. В. Конституционно-правовой статус центральных банков / А. В.

Глушко // Финансовое право. — 2006. — No 5.

46. Глушко, А. В. Современная банковская система Венесуэлы / А. В. Глушко // Реформы и право. — 2009. — No 2.

47. Годеме, П.-М. Финансовое право : пер. с фр. / П.-М. Годе- ме. — М. : Прогресс, 1978.

48.Годэмэ, Е. Общая теория обязательств / Е. Годэме. — М., 1948.

49. Грицай, О. Е. Правовое регулирование факторинга в Европейском союзе и в Российской Федерации / О. Е. Грицай // Международные банковские операции. — 2009.

— No 4.

50. Демушкина, Е. Безналичные ценные бумаги — фикция или реальность? Рынок ценных бумаг / Е. Демушкина. — 1996. — No 18—20.

51. Дереш, С. Ю. Договор как основа правового регулирования отношений факторинга: существенные условия и рекомендации для договоров, заключаемых банками / С. Ю. Дереш // Предпринимательское право. — 2009. — No 4.

52.Добрынин, И. Н. Функционирование банковских систем Российской Федерации, Великобритании и Китая: сравнительно-правовой анализ / И. Н. Добрынин // Конституционное и муниципальное право. — 2008. — No 8.

53. Долгих, А. Исламский банкинг: возможности для рынка / А. Долгих, И. Смирнов // Международные банковские операции. — 2008. — No 3.

54. Дорофеев, Б. Ю. Валютное право России / Б. Ю. Дорофеев, Н. Н. Земцов, В. Н.

Пушин. — М., 2005.

55. Емельянцев, В. П. Договор банковского счета: частноправовые и публичноправовые начала / В. П. Емельянцев // Журнал российского права. — 2008. — No 10.

56. Ерпылева, Н. Ю. Международное банковское право : учеб. пособие / Н. Ю.

Ерпылева. — М. : Форум ; Инфра-М., 1998.

57.Ерпылева, Н. Ю. Расчетные отношения в международном банковском праве / Н. Ю.

Ерпылева // Банковское право. — 2001. — No 3.

58. Ефимова, Л. Г. Банковские операции и их особенности / Л. Г. Ефимова // Цивилист. — 2005. — No 4.

59. Ефимова, Л. Г. Банковские сделки: право и практика / Л. Г. Ефимова. — М. :

НИМП. 2001.

60. Ефимова, Л. Г. Банковское право : учеб. и практ. пособие / Л. Г. Ефимова. — М., 1994.

61. Ефимова, Л. Г. Некоторые проблемы совершенствования категории «банковская операция» в российском праве / Л. Г. Ефимова // Законы России. — 2008. — No 10.

62. Ефимова, Л. Г. Понятие и виды договоров на организацию безналичных расчетов / Л. Г. Ефимова // Цивилист. — 2011. — No 1, 2, 3.

63. Ефимова, Л. Г. Проблемы применения законодательства об исполнительном производстве при обращении взыскания на банковский вклад / Л. Г. Ефимова // Хозяйство и право. — 2011. — No 8.

64. Ефимова, Л. Г. Рамочные (организационные) договоры / Л. Г. Ефимова. — М. :

Волтерс Клувер. 2006.

65. Ефимова, Л. Г. Спорные вопросы теории безналичных рас- четов / Л. Г. Ефимова // Цивилист. — 2010. — No 2, 3. - 66. Ефимова, Л. Г. Трансферабельный аккредитив в Российском законодательстве и в международной банковской практике / Л. Г. Ефимова // Закон. — 2006. — No 1.

67. Ефимова, Л. Г., Новоселов, Л. А. Банки: ответственность за на- рушения при расчетах / Л. Г. Ефимова, Л. А. Новоселов. — М., 1996.

68. Иванов, О. М. Нормативное ограничение стоимости кредита: запрет ростовщичества в законодательстве зарубежных стран / О. М. Иванов // Банковское право.

— 2011. — No 2.

69. Искаков, С. К. Нормы шариата или традиционные финансовые институты? / С. К.

Искаков // Международные банковские операции. — 2009. — No 4.

70. Казиахмедов, Г. М. Особенности формирования рынка ценных бумаг в России / Г.

М. Казиахмедов [и др.] ; под ред. Н. М. Коршунова. — М. : 2002. — 266 с.

71. Карчевский, С. П. Ограничение прав клиентов банка на распоряжение средствами на счете / С. П. Карчевский // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. — 2009. — No 5.

72. Клеченова, Е. Г. Правовое регулирование операций с использованием банковских карт : автореф. дис.... канд. юрид. наук / Е. Г. Клеченова. — М., 2006.

73. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» / под общ. ред. М. Ю. Тихомирова. —М., 2004.

74. Константинов, Г. Л. О некоторых проблемных аспектах правового статуса сторон договора доверительного управления на рынке ценных бумаг в России / Г. Л.

Константинов // Банковское право. — 2009. — No 5.

75. Кудряшов, В. В. Легитимность исламского (альтернативно- го) финансирования в неисламских юрисдикциях / В. В. Кудряшов // Финансовое право. — 2011. — No 2.

76. Курбатов, А. Я. Определение момента исполнения обязательств плательщиками и банками при безналичных расчетах / А. Я. Курбатов // Арбитражная практика. — 2001. — No 1.

77. Курбатов, А. Я. Разграничение банковских счетов со смежными понятиями:

критерии и значение / А. Я. Курбатов // Банковское право. — 2007. — No 4.

78. Курбатов, А. Я. Юридические аспекты введения в России бездокументарных сертификатов физических лиц / А. Я. Курба- тов // Банковское право. — 2011. — No 2.

79. Лаутс, Е. Б. Правовые вопросы обеспечения стабильности деятельности банков на рынке производных финансовых инструментов // Предпринимательское право. — 2009. — No 4.

80. Лауэ, К. Банковское вознаграждение за оформление потребительского кредита и ведения потребительского кредитного счета в соответствии с немецким законодательством / К. Лауэ // Банковское право. — 2011. — No 4.

81. Лунц, Л. А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран / Л. А. Лунц. — М. : Юридическое издательство, 1948.

82. Лялин, В. А. Рынок ценных бумаг : учебник / В. А. Лялин, П. В. Воробьев. — М. :

Проспект, 2008. — 384 с.

83. Масленников, В. В. Зарубежные банковские системы: научное издание / В. В.

Масленников. — М., 2001.

84. Миркин, Я. М. Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития / Я. М. Мир- кин. — М., 2002.

85. Мирошник, Е. Н. Исламские банки в социально-экономической структуре мусульманских стран : автореф. дис.... канд. экон. наук / Е. Н. Мирошник. — М., 2000.

86.Мякенькая, М. А. Осуществление инвестиционной деятельности банков в Российской Федерации: правовые вопросы / М. А. Мякенькая // Предпринимательское право. — 2006. — No 1.

87. Нобель, П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты / П.

Нобель. — М., 2007.

88. Новоселова, Л. А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности / Л. А.

Новоселова. — М., 1996.

89. Новоселова, Л. А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов / Л. А.

Новоселова // Законодательство.— 1999. — No 1.

90. Новоселова, Л. А. Проценты по денежным обязательствам / Л. А. Новоселова. — М. : Статут, 2000.

91. Новоселова, Л. А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике.

Факторинг / Л. А. Новоселова. — М. : Ста- тут, 2004.

92. Овсейко, С. Синдицированные (консорциальные) кредиты / С. Овсейко // Юрист.

— 2010. — No 8.

93. Овсейко, С. Субординированные кредиты: понятие и основ- ные черты / С.

Овсейко // Юрист. — 2011. — No 10.

94.Овсянникова, И. Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц : автореф. дис.... канд. юрид. наук / И. Л. Овсянникова. — М., 2007.

95. Олейник, О. М. Основы банковского права : курс лекций / О. М. Олейник. — М., 1999.

96. Павлов, В. В. Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности :

учеб. пособие для вузов / В. В. Павлов. — М., 2002.

97. Павлов, В. В. Исламские банки в исламском финансовом праве / В. В. Павлов. — М., 2003.

98. Пискулов, Д. Ю. Теория и практика валютного дилинга (Foreign Exchange and Money Market Operations) : прикладное пособие. — 4-е изд., перераб. и доп. / Д. Ю.

Пискулов. — М., 2002.

99. Покаместов, И. Е. Правоотношения факторинга в России и за рубежом / И. Е.

Покаместов // Юридическая работа в кредитной организации. — 2011. — No 2, 3.

100. Покаместов, И. Е. Факторинг / И. Е. Покаместов, М. В. Леднев. — М.: Инфра-М., 2010.

101. Поллард, А. М. Банковское право США / А. М. Поллард [и др.]. — М., 1992.

102. Правовое регулирование банковской деятельности /под ред. проф. Е. А.

Суханова. — М., 1997.

103. Приходина, Ю. А. Идеальное IPO: миф или реальность? / Ю. А. Приходина // Банковское право. — 2011. — No 3.

104. Приходько, А. А. Проблема источников института между- народных факторинговых операций / А. А. Приходько, М. В. Филимонова // Внешнеторговое право.

— 2005. — No 2.

105. Пыхтин, С. В. Практика установления и взимания банком комиссий по договору банковского счета / С. В. Пыхтин // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. — 2011. — No 2.

106. Пыхтин, С. В. Проблемы совершенствования законодательства о банковских счетах / С. В. Пыхтин // Банковское пра- во. — 2010. — No 1.

107. Раздолькин, М. В. Правовое регулирование деятельности небанковских кредитных организаций в Российской Федерации : авто- реф. дис.... канд. юрид. наук / М.

В. Раздолькин. — М., 2004. — 179 с.

108. Рашидов, О. Ш. Система законодательства о банках и иных кредитных учреждениях Российской империи / О. Рашидов // Журнал российского права. — 2007. — No 10.

109. Рудых, С. Н. Институт факторинга в гражданском законодательстве России и зарубежных стран: история и современность / С. Н. Рудых // История государства и права.

— 2007. — No 16.

110. Ручкина, Г. Ф. К вопросу о правовом аспекте предпринимательской деятельности банков в условиях модернизации российской экономики / Г. Ф. Ручкина // Банковское право. — 2010. — No 5.

111. Сайфуллин, Р. Р. Особенности оформления договора банковского счета, открываемого для расчетов с использованием банковских карт / Р. Р. Сайфуллин // Банковское право. — 2006. — No 3.

112. Саперов, С. А. Банковское право: теория и практика / С. А. Саперов. — М., 2003.

113. Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих бан- ков. Правовое регулирование : практическое пособие / Н. В. Сапожников. — М., 1999.

114. Сарбаш, С. В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики / С. В. Сарбаш. — М., 1999.

115. Сарнаков, И. В. Кредитные истории как способ минимизации кредитных рисков / И. В. Сарнаков // Финансовое право. — 2005. — No 12.

116. Сарнаков, И. В.Потребительское кредитование в Рос- сии: теория, практика, законодательство / И. В. Сарнаков. — М. : Юриспруденция, 2010.

117. Сафрай, М. А. Понятие ценной бумаги по законодательству Соединенных Штатов Америки / М. А. Сафрай // Банковское право. — 2005. — No 5.

118. Селивановский, А. С. Комментарий к Закону Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» / А. С. Селивановский. — М., 2000.

119.Семенихин, В. В. Ответственность за нарушения банками обязанностей по отношению к счетам и перечислениям клиентов / В. В. Семенихин // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. — 2010. — No 5.

120. Семенов, А. В. О соотношении категорий «профессиональная» и «предпринимательская» деятельность на рынке ценных бумаг по законодательству России / А. В. Семенов // Банковское право. — 2008. — No 2.

121. Семилютина, Н. Г. Происхождение кредитных организаций и эволюция предоставляемых ими услуг (правовые аспекты) / Н. Г. Семилютина // Законодательство и экономика. — 2004. — No 1.

122. Сидак, Н. В. Европейская система центральных банков: правовые аспекты организации / Н. В. Сидак // Финансовое пра- во. — 2008. — No 4.

123. Сизов, С. Ю. Развитие законодательства о банковской деятельности и иностранных инвестициях в банковскую систему России (середина XVIII — начало XX в.) / С. Ю. Сизов // Банковское право. — 1999. — No 1; 2.

124. Смит, В. Происхождение центральных банков / В. Смит. — М., 1996.

125. Соловьев, И. Н. Ответственность за перечисление налоговых платежей через «проблемные» банки / И. Н. Соловьев // Главбух. — 2000. — No 10.

126.Соловяненко, Н. Совершение сделок путем электронно- го обмена данными / Н.

Соловяненко // Хозяйство и право. — 1997. — No 6.

127. Спиранов, И. А. Правовое регулирование и налогообложение операций с банковскими картами / И. А. Спиранов. — М. : БДЦ-Пресс, 2005.

128. Сысоева, А. В. Банковская система Европейского союза / А. В. Сысоева // Международные банковские операции. — 2009. — No 4.

129. Тарасенко, О. А. Жизнеспособность российских небанковских депозитнокредитных организаций / О. А. Тарасенко // Законы России: опыт, анализ, практика,. — М.

: Олимп-Бизнес, 2008.

130. Тосунян, Г. А. Банкизация России: право, экономика, политика: монография / Г.

А. Тосунян. — М. : Олимп-Бизнес, 2008. 131. Тосунян, Г. А. Банковское право России:

понятийный аппарат и словарь нормативных терминов: учеб.-практ. пособие / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин ; под ред. проф. А. М. Экмаляна. — М.,2000.

132. Тосунян, Г. А. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: схемы с комментариями и пояснениями : учеб. пособие / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин ; под ред.

проф. А. М. Экма- ляна. — М., 2000.

133. Тосунян, Г. А. Банковское право Российской Федерации. Общая часть : учебник / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин, А. М. Эк- малян ; под общ. ред. акад. Б. Н. Топорнина. — М., 2002.

134. Тосунян, Г. А. Валютное право Российской Федерации : учеб. пособие / Г. А.

Тосунян, А. В. Емелин. — М., 2002.

135. Тосунян, Г. А. К вопросу о статусе Банка России. Деньги и кредит / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин. — 1998. — No 9. — С. 9—16.

136. Трапезников, В. А. Валютное регулирование в международном инвестиционном праве / В. А. Трапезников. — М., 2004.

137. Турбанов, А. Банковское дело: операции, технологии, управление / А. Турбанов, А. Тютюнник. — М. : Альпина Паблишерз, 2010.

138.Усоскин, В. М. Банковские пластиковые карточки / В. М. Усоскин. — М., 1995.

139. Фальковская, Я. М. Механизм проведения кредитных операций / Я. М.

Фальковская // Законы России: опыт, анализ, прак- тика. — 2008. — No 10.

140. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР “О банках и банковской деятельно- сти в РСФСР”») / под ред. К. Д. Лубенченко. — М., 1998.

141. Филатова, В. Ф. Расторжение договора банковского счета по инициативе банка / В. Ф. Филатова // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. — 2010. — No 5.

142. Фисенко, А. К вопросу о предпринимательской деятельности на рынке ценных бумаг / А. Фисенко // Хозяйство и право. — 1997. — No 11.

143. Хайек, Ф. Частные деньги / Ф. Хайек. —М. : Институт национальной модели экономики, 1966.

144. Хаменушко, И. В. Валютный контроль в Российской Федерации : учеб.-практ.

пособие / И. В. Хаменушко. — М., 2001.

145. Хау, Р. Правовые основы банковской деятельности : учеб. пособие / Р. Хау и [др.]. — М., 1995.

146. Хоменко, Е. Г. Депозитарные расписки в банковской практике / Е. Г. Хоменко // Банковское право. — 2010. — No 1.

147. Хоменко, Е. Г. Правовое регулирование рынка ценных бумаг / Е. Г. Хоменко. — М. : Юристъ, 2008. — 174 с.

148. Хоменко, Е. Г. Правовые проблемы осуществления кредитными организациями профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг : автореф. дис.... канд. юрид.

наук / Е. Г. Хоменко. — М., 2004.

149. Хорошилов, С. Д. Банковская система Королевства Саудовская Аравия / С. Д.

Хорошилов // Международные банковские операции. — 2008. — No 1.

150. Ценные бумаги : учебник / под ред. В. И. Колесникова, В. С. Торкановского. — М. : Финансы и статистика, 1999.

151. Шамраев, А. В. Правовое регулирование информационных технологий. Анализ проблем и основные документы / А. В. Шамраев. — М. : Статут, 2003.

152. Шаповалов, М. А. Центральный банк в системе банковско- го регулирования:

опыт России и Франции / М. А. Шаповалов // Банковское право. — 2009. — No 5.

153. Шевченко, Е. Е. Права, обязанности и ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования / Е. Е. Шевченко // Бюллетень нотариальной практики. — 2004. — No 1.

154. Шерстобитов, А. Правовое регулирование межбанковских расчетов / А.

Шерстобитов, О. Шерстобитова // Закон. — 1995. — No 1.

155. Школяр, Н. А. Банковская система Мексики: антикризис- ная устойчивость и регулирование / Н. А. Школяр // Международные банковские операции. — 2011. — No 1.

156. Штирниманн, И. Создание и деятельность иностранных банков в Швейцарии / И.

Штирниманн // Банковское право. — 2011. — No 3.

157. Щенин, Р. К. Банковские системы стран мира : учеб. посо- бие / Р. К. Щенин. – М., 2010.

158. Щепотьев, А. В. Депозитные и кредитные операции рас- четных небанковских кредитных организаций / А. В. Щепотьев // Право и экономика. — 2008. — No 10.

159. Эриашвили, Н. Д. Банковское право : учебник для вузов / Н. Д. Эриашвили. — М., 1999.

160. Ядрышников, К. С. Принцип «государственной банковской монополии» в советском законодательстве и его реализация в период нэпа / К. С. Ядрышников // История государства и права. — 2010. — No 20.

Литература из ЭБС «Книга-фонд»

1. Пашенцев Д.А. Банковское право: Учебное пособие. - М: Юркомпани, 2010. - 383 с.

2. Банковское право: учебник (под ред. И.Ш. Килясханова, С.Н. Бочарова). - М:

ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право. - 2012. - 431 с.

3. Банковское право: учебник (под ред. И.Ш. Килясханова, Е.Ф. Жукова, С.Н.

Бочарова). - М: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право. - 2011. - 367 с.

4. Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник. - М: Юнити-Дана. - 2010. - 519 с.

5. Банковское законодательство: Учебное пособие для вузов под ред. Е.Ф. Жукова. М: Юнити-Дана. - 2012. - 303 с.

6. Международное банковское право: теория и практика применения. - М:

Издательский дом Высшей школы экономики. - 2012. - 669 с.

Программное обеспечение и Интернет-ресурсы 1. www.consultant.ru - специализированный правовой сайт Консультант Плюс 2. http://www.garant.ru – информационный правовой портал правовой системы Гарант 3. http://www.sudrf.ru - Государственная автоматизированная система Российской Федерации «Правосудие»

4. http://www.cbr.ru - официальный сайт Центрального Банка РФ 5. http://www.vsrf.ru - официальный сайт Верховного Суда РФ 6. http://www.ksrf.ru/Pages/Default.aspx- сайт Конституционного Суда РФ 7. http://www.arbitr.ru – сайт Высшего Арбитражного Суда РФ 1.3.2. Методика проведения, вопросы и задания для самостоятельной работы и подготовки к семинарским занятиям.

Целью семинарского занятия является углубление и закрепление знаний, полученных на лекции и в процессе самостоятельной работы под руководством преподавателя, а также в процессе самостоятельного изучения законодательства, иных нормативных материалов и уголовно-процессуальной литературы.

При подготовке к семинарским занятиям студенты должны пользоваться:

-Конституцией РФ;

- федеральными законами;

- актами Центрального Банка, иными нормативными правовыми актами;

-материалами постановлений Пленумов Верховного Суда РФ и Конституционного суда РФ;

-материалами судебной практики.

Основными видами аудиторной работы студента при изучении дисциплины «Банковское право» являются лекции и семинарские занятия. Они служат для контроля преподавателем подготовленности студента; закрепления изученного материала; развития умений и навыков подготовки докладов, сообщений по правовой проблематике;

приобретения опыта устных публичных выступлений, ведения дискуссии, в том числе аргументации и защиты выдвигаемых положений и тезисов.

Семинару предшествует самостоятельная работа студента, связанная с освоением лекционного материала и материалов, изложенных в учебниках и учебных пособиях, а также в литературе, рекомендованной преподавателем.

По согласованию с преподавателем или его заданию студент может готовить рефераты по отдельным темам дисциплины.

В процессе подготовки к семинару студент может воспользоваться консультациями преподавателя.

Как правило, план семинарских занятий раскрывает одну из тем рабочей программы по дисциплине и указывает на наиболее значимые элементы. Просматривая вопросы семинарского занятия после изучения основного материала, указанного в рабочей программе, студент должен ответить на два вопроса:

– достаточно ли объема, полученного им знания при изучении основного материала для подготовки ответов по вопросам семинарского занятия? Не требуется ли ему дополнительно освоить учебный материал?

– может ли студент на практике исполнить требования законодательства?

Понимает ли он форму, механизм и иные вопросы практического характера?

Если хотя бы на один из двух вопросов студент не может дать положительного ответа – ему необходимо вернуться к изучению рабочей программы и рекомендованного в ней списка литературы.

Студенты должны уметь анализировать нормы действующего законодательства и применять их к конкретным обстоятельствам. Семинарское занятие служит одновременно и средством проверки знаний студентов, а также отработки навыков самостоятельного изучения этого предмета, работы с литературой, умения логично и последовательно излагать материал. В процессе выступлений на семинарском занятии студенты должны продемонстрировать умение выделять основные положения, иллюстрировать их применение, а также делать практически значимые выводы из теоретических положений.

Подготовка преподавателя к семинару осуществляется заблаговременно и заключается в составлении развернутого плана его проведения. В ходе непосредственного проведения семинарского занятия целесообразно применять элементы практического занятия в форме решения задач (казусов). В достижении учебных целей важную роль играет использование различных дидактических материалов, а поэтому преподаватель должен предусмотреть при подготовке к конкретному занятию тот или иной материал, а также возможность использования технических средств.

Большое значение для усвоения учебного материала имеют заранее подготовленные студентами доклады, сообщения, которые целесообразно посвящать истории рассматриваемого вопроса, анализу законов, в т.ч. относящихся к другим отраслям права.

1. Предмет, метод и система банковского права.

2. Принципы и роль банковского права.

3. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.

4. Источники банковского права.

5. Банковская деятельность как предмет банковского права.

6. Понятие, признаки и содержание банковских правоотношений. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.

7. Объекты банковских правоотношений.

8. Становление и развитие банковского права в России.

№ 1. Гражданин Иванов, не являясь индивидуальным предпринимателем, действуя без доверенности и без какой-либо связи с кредитной организацией, систематически осуществлял обмен валюты с рук у других граждан Определите, является ли Иванов субъектом банковской деятельности? Какие действия ему следует предпринять, чтобы стать субъектом банковской деятельности?

Какими нормативными актами ему при этом следует руководствоваться? Каковы последствия данной деятельности?

№ 2. Определите, какими отраслями российского права регламентируются данные отношения:

- открытие банковского счета в коммерческом банке;

- назначение на должность управляющего коммерческого банка;

- выдача лицензии на осуществление банковских операций;

- перевод денежных сумм с расчетного счета одной кредитной организации на расчетный счет другой кредитной организации;

- открытие филиала кредитной организации;

- осуществление банковских операций без лицензии;

- обслуживание бюджетных средств Центральным банком РФ;

- осуществление надзора за кредитными организациями.

№ 3. ТОО и два гражданина РФ решили организовать ломбард.

Нужно ли регистрировать ломбард в Банке России, получать от него лицензию?

Чем отличается статус банка от статуса другой кредитной организации?

Осуществляет ли ломбард банковские операции?

1. Конституция Российской Федерации.

2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.

3. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17 // Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.

4. Об утверждении Положения о лицензировании деятельности ломбардов:

Постановление Правительства РФ от 27.12.2000 № 1014. // Собрание законодательства РФ. 2001. № 1 (ч.2). Ст. 139.

Тема 2. Правовой статус, цели и функции Центрального Банка РФ 1. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации. Полномочия Банка России как центра банковской системы и банка, как органа кредитно-денежной политики государства и контрагента государства.

2. Запрещенные и исключительные виды банковских операций Банка России.

3. Основные направления и способы регулирования Банком России денежного обращения. Эмиссия наличных денег. Понятие и условия осуществления денежной эмиссии.

4. Банковское регулирование и банковский надзор как один из основных видов деятельности Банка России. Текущий банковский надзор.

5. Правовые формы взаимодействия Банка России и государства. Взаимное представительство Центрального банка РФ и Правительства РФ.

6. Правовой режим имущества и прибыли Банка России. Уставной капитал Банка России.

7. Органы управления Центрального банка Российской Федерации.

8. Структура Центрального Банка России. Правовой статус территориальных управлений Банка России и их расчетно-кассовых центров.

№ 1. Назовите функции, перечисленные в статье 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации», при реализации которых Банк России выступает как орган государственной власти.

Определите, какие функции Банк России выполняет совместно с другими органами или по их поручению, а при каких он обладает конституционной независимостью.

Как может быть ликвидирован Центральный Банк РФ?

№ 2. Президент РФ поручил Счетной палате РФ проверить финансовохозяйственную деятельность Банка России, а после проверки заслушать отчет Председателя Банка России на заседании Правительства РФ.

Какие нарушения законодательства допущены? В каких случаях Счетная палата РФ вправе проверять деятельность Банка России? Определите подотчетность Банка России.

№ 3. Осуществляя свою нормотворческую деятельность, Банк России использовал разные формы нормативно-правового акта. В том числе в виде: приказа, указания, положения, инструкция, постановления, письма, телеграммы.

Какая форма нормативно-правового акта допустима для Банка России? Какие нормативные акты Центрального банка РФ не подлежат государственной регистрации.

Приведите примеры различных форм нормативных и не нормативных актов, применяемых Банком России при реализации своих задач и функций.

1. Конституция Российской Федерации.

2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.

3. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17// Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.

4. Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации: Утверждено Советом директоров Банка России от 05.01.1998 № 14-П //Вестник Банка России № 1 от 14.01.1998; от 06.11.2002.

Тема 3. Понятие и правовое положение кредитной организации 1. Понятие и признаки кредитной организации.

2. Коммерческий банк как кредитная организация, хозяйственное общество и предприниматель.

3. Правовое положение и виды небанковских кредитных организаций.

4. Порядок и этапы создания коммерческого банка. Содержание требований, предъявляемых к порядку создания кредитной организации.

5. Лицензирование банковской деятельности.

6. Правовой режим имущества банка. Собственные средства банка. Уставной капитал.

Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка.

№ 1. Гражданин Петров заключивший договор об открытии банковского счета в коммерческом банке «Восток» обратился с просьбой к сотруднику банка предоставить для ознакомления лицензию на осуществление банковских операций. В просьбе гражданину было отказано.

Оцените правомерность такого отказа. Когда коммерческий банк может привлекать денежные вклады у физических лиц? С момента получения лицензии; с момента регистрации; через год с момента создания; через 2 года с момента создания;

иной ответ.

№ 2. Центральный банк РФ решил провести комплексную проверку коммерческого банка. В этой связи Банк России потребовал все кредитные договора, выписки со счетов, кассовую книгу и другие документы.

По каким направлениям Банк России может контролировать деятельность коммерческого банка и других кредитных организаций? Каковы основные направления контролирующих функций Банка России?

№ 3. Несколько граждан России создали финансовый кооператив для оказания помощи друг другу. Когда средств не стало, они решили привлечь средства своих друзей в качестве вкладов.

Могут ли финансовые кооперативы осуществлять подобные операции? Как называются такие операции, и какие учреждения вправе их осуществлять?

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17 // Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.

3. О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации:

Инструкция ЦБ РФ от 25.06.2003 //Вестник Банка России. 2003. № 67.

4. Положение Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России: Приказ ЦБ РФ от 15.09.1997 № 02-395 //Экономика и жизнь. 1997. № 42.

5. О кредитных потребительских кооперативах граждан: Федеральный закон от 07.08.2001 № 117-ФЗ //Собрание законодательства РФ. 2001. № 33. (ч.1). Ст. 3420.

Тема 4. Правовые основы реорганизации и ликвидации кредитных организаций 1. Реорганизация кредитной организации. Виды и порядок реорганизации.

2. Проблемы укрупнения и разделения банков и иных кредитных организаций.

Правовые последствия реорганизации.

4. Основания и порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

5. Отзыв лицензий кредитных организаций.

6. Ликвидация кредитных организаций.

№ 1. Коммерческому банку была выдана лицензия на осуществление банковских операций 12 апреля 2006 г., а свою деятельность он начал осуществлять с 3 мая 2007 г.

Какие последствия могут повлечь за собой данные действия коммерческого банка?

№ 2. На общем собрании учредителей коммерческого банка «Орбита» и коммерческого банка «Регион» было принято решение об их слиянии в один коммерческий банк «Регион».

Подлежит ли данный банк государственной регистрации? С какого момента кредитная организация считается ликвидированной?

№ 3. Центральный Банк РФ 16 июля 2004 г. издал Указание № 1477-У. Данный нормативный правовой акт зарегистрирован в Минюсте России 10 августа 2004 г., и опубликован в "Вестнике Банка России" № 51, 25 августа 2004 года. Указание № 1477-У устанавливает порядок признания утратившей силу лицензии банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или Генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям участия в системе страхования вкладов.

Назовите основания для отзыва лицензии у кредитной организации. Определите правомерность акта Банка России.

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17 // Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.

3. Решение Верховного суда РФ от 14.11.2005 № ГКПИ05-1196. Об оставлении без удовлетворения заявления о признании недействующими преамбулы и пунктов 1, Указания Банка России от 16.07.2004 № 1477-У «О порядке признания утратившей силу имеющейся у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или Генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов».

1. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.

3. Финансовое оздоровление кредитной организации.

4. Временная администрация по управлению кредитной организацией.

5. Последствия банкротства кредитной организации. Страхование вкладов физических лиц.

№ 1. В соответствии со статьей 40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" наличие приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций является необходимым условием принятия арбитражным судом к рассмотрению заявления о признании данной кредитной организации банкротом. Арбитражный суд возбудил производство по делу о банкротстве кредитной организации, несмотря на то, что Приказа Банка России об отзыве лицензии у кредитной организации не было.

Какие последствия должны наступить в отношении решения Арбитражного суда?

Изменится ли Ваше решение, если Приказ Банка России об отзыве лицензии был, но впоследствии отменен, или признан судом недействительным. Назовите другие основания для прекращения производства по делу о банкротстве.

№ 2. Определением Арбитражного суда Волгоградской области по заявлению ООО "Альфа-Эко М" возбуждено производство по делу о банкротстве ОАО "Сарепта" (далее завод). Определением суда в отношении завода введена процедура наблюдения и назначен временный управляющий. Внешэкономбанк России обратился к временному управляющему с заявлением о внесении в реестр заводской задолженности на сумму в 1650486,88 евро. Сумма этих требований составляет более 50 процентов от общего объема требований кредиторов. Временный управляющий отказался признать данные требования.

Каковы последующие решения Арбитражного суда? Какая очередность установлена для удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства? Определите срок, на который назначается временная администрация при банкротстве кредитной организации.

№ 3. Отделение ГТУ Банка России по результатам инспекционной проверки КБ "Нефтегазбанк" (ЗАО) вынесло предписание в адрес ЗАО "Об уплате штрафа и об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекционной проверки". Как видно из материалов проверки, проверяющими установлены факты нарушения ЗАО действующего банковского законодательства, за что наложен штраф и предписано представить отчет об устранении выявленных в ходе проверки нарушений. Предписание выполнено не было.

Какие меры должен содержать план мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации?

1.О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.

2.О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17 // Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.

3. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от февраля 1999 г. № 40-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1999. № 9. Ст. 1097.

4.О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ //Собрание законодательства РФ. 2003. № 52 (ч. I).

Ст. 5029.

5. О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 29.07.2004 № 96-ФЗ //Собрание законодательства РФ. 2004. № 31. Ст. 3232.

6. См.: Обзор судебной практики. //Вестник ВАС РФ. 2004 г. № 3.

7. Постановление Президиума ВАС РФ № 12120/01 от 05.08.2003 г. //Вестник ВАС РФ, 2004. № 1.

1.3.3. Список вопросов для подготовки к зачету 1. Понятие, предмет и метод банковского права.

2. Система банковского права и система банковского законодательства.

3. Принципы и роль банковского права.

4. Источники банковского права.

5. Банковская деятельность как предмет банковского права.

6. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.

7. Становление и развитие банковского права в России.

8. Понятие, признаки и содержание банковских правоотношений.

9. Объекты банковских правоотношений.

10. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.

11. Правовое положение Банка России.

12. Компетенция Банка России как банка, органа кредитно-денежной политики государства, центра банковской системы и контрагента государства.

13. Банковские операции Банка России, запрещенные и исключительные виды операций.

14. Банк России и денежное обращение. Эмиссия наличных денег. Понятие и условия осуществления денежной эмиссии.

15. Банковское регулирование и банковский надзор как один из основных видов деятельности Банка России.

16. Правовые формы взаимодействия Банка России и государства. Взаимное представительство Центрального банка РФ и Правительства РФ.

17. Правовой режим имущества и прибыли Банка России. Уставной капитал Банка России.

18. Органы управления Центрального банка Российской Федерации.

19. Структура Центрального Банка России. Правовой статус территориальных управлений Банка России и их расчетно-кассовых центров.

20. Понятие и признаки кредитной организации.

21. Коммерческий банк как кредитная организация, хозяйственное общество и предприниматель.

22. Правовое положение и виды небанковских кредитных организаций.

23. Порядок и этапы создания коммерческого банка. Содержание требований, предъявляемых к порядку создания кредитной организации.

24. Лицензирование банковской деятельности. Отзыв лицензий кредитных организаций.

25. Правовой режим имущества банка. Собственные средства банка. Уставной капитал.

Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка.

26. Реорганизация кредитной организации. Виды и порядок реорганизации.

27. Укрупнение и разделение банков и иных кредитных организаций. Правовые последствия реорганизации.

28. Ликвидация кредитных организаций. Основания и порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

29. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

30. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации.

31. Последствия банкротства кредитной организации. Страхование вкладов физических лиц.

32. Временная администрация по управлению кредитной организацией.

1.3.4. Примерная тематика курсовых работ Банковское право Российской Федерации в системе российского права.

Принципы банковского права.

Источники банковского права.

Понятие, значение, структура банковской системы России.

Банковская система России: пути ее совершенствования.

Банковское законодательство Российской Федерации: становление и перспективы развития.

Становление и развитие банковского права в России.

Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.

Правовое регулирование банковской деятельности 10. Органы управления Центральным банком Российской Федерации.

11. Компетенция Центрального банка Российской Федерации.

12. Банковские операции Банка России.

13. Правовой режим имущества и прибыли Банка России.

14. Структура Центрального банка Российской Федерации.

15. Основные направления и формы реализации денежно-кредитной политики Российской Федерации.

16. Понятие и виды кредитных организаций.

17. Понятие и процедура создания кредитных организаций.

18. Банковские операции и другие сделки кредитной организации.

19. Правовое регулирование реорганизации и ликвидации банков.

20. Банкротство кредитных организаций.

Банковское регулирование и банковский надзор.

21.

1.3.5. Примерная тематика выпускных работ Государственное регулирование банковского кредита в России.

Финансово-правовые аспекты банковского надзора.

Конституционные и правовые основы банковской деятельности в Российской Федерации: становление и развитие.

Центральный банк и банковская система России.

Банк России как орган государственной власти.

Правовое регулирование банковской деятельности.

Банк России как орган валютного регулирования и контроля.

Правовые основы организации банковской системы России.

Контрольно-надзорная деятельность Банка России.

Банковская система США.

10.

Банк России и организация денежного обращения в России.

11.

Банк России и расчетная дисциплина в рыночной экономике.

12.

Кредитная организация - основа банковской деятельности.

13.

Расчетные отношения в финансовом праве Российской Федерации.

14.

Страхование вкладов физических лиц в банковской системе.

15.

Налогообложение банковской системы Российской Федерации.

16.

1.3.6. Глоссарий Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банковская гарантия – анкоквская операция, в силу которой банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

Банковская группа – не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций).

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Банковская тайна – сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов кредитной организации или Банка России.

Банковские операции – это операции по привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банковский холдинг – признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

Вкладчики банка – граждане Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.

Договор банковского вклада (депозита) – договор, по которому одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Договор банковского счета – договор, в силу которого банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Иностранный банк – банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Небанковская кредитная организация – кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Несостоятельность (банкротство) кредитной организации – признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Орган управления кредитной организации – общее собрание ее учредителей (участников), совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

Представительство кредитной организации – ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Процентные ставки – ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям, устанавливаемые кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Филиал кредитной организации – ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Раздел 2. Банк контрольных заданий и тестов 2.1. Задания для студентов заочного отделения для самостоятельной работы.

Представлены в разделе 1.3.2. Методика проведения, вопросы и задания для самостоятельной работы и подготовки к семинарским занятиям.

2.2. Тестовые задания для самопроверки Необходимо выбрать один правильный ответ из предложенных вариантов ответов на вопросы:

1. Банковское право это:

а) институт финансового права;

б) самостоятельная отрасль российского права;

в) комплексная отрасль российского права.

2. Центральный банк РФ (Банк России) не является:

а) органом государственной власти;

б) главным банком банковской системы Российской Федерации;

в) федеральным органом исполнительной власти;

г) юридическим лицом.

3. Целями деятельности Банка России не являются:

а) защита и обеспечение устойчивости рубля;

б) получение прибыли;

в) развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

г) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной 4. Уставной капитал Банка России составляет:

5. Какую функцию Банк России осуществляет независимо от других органов государственной власти:

а) защиту и обеспечение устойчивости рубля;

б) единую государственную денежно-кредитную политику;

в) все возложенные на него функции.

6. Счетная палата Российской Федерации проверяет финансово-хозяйственную деятельность Банка России:

а) по собственной инициативе;

б) по решению Государственной Думы;

в) по решению Государственной Думы, но только на основании предложения Национального финансового совета;

г) по ходатайству самого Банка России.

7. В каких из названных форм не издаются нормативные акты Банка России:

а) указание Банка России;

б) положение Банка России;

в) инструкция Банка России;

г) постановление Банка России;

8. В банковскую систему Российской Федерации не входят:

а) небанковские кредитные организации;

б) филиалы и представительства иностранных банков;

в) банковская группа и банковский холдинг.

9. Минимальный размер уставного капитала при регистрации в сумме рублевого эквивалента 300 миллионов рублей устанавливается:

а) для банковской кредитной организации;

б) для небанковской кредитной организации;

в) для Внешэкономбанка России.

10. Государственная пошлина в размере 4 000 рублей взимается:

а) за государственную регистрацию банка как юридического лица;

б) за открытие филиала банка;

в) за аккредитацию филиалов иностранных организаций, создаваемых на территории Российской Федерации.

11. Лицензия на осуществление банковских операций выдается:

в) без ограничения сроков ее действия.

12. Меры, применяемые Банком России в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, установлены:

а) Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке б) Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;

в) иными федеральными законами.

13. Исключительное право осуществлять в совокупности такие банковские операции как:

привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, принадлежит:

а) любой кредитной организации;

в) любому российскому банку.

14. Правовое регулирование банковской деятельности не осуществляется:

а) Конституцией Российской Федерации;

б) Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами;

в) нормативными актами Банка России;

г) Постановлениями Правительства РФ и актами Минфина России.

15. Эмиссия облигаций Банка России осуществляется на основании решения, принятого:

а) Советом директоров Банка России;

б) Национального финансового Совета;

г) Председателя Банка России.

16. Участие в системе страхования вкладов физических лиц по Федеральному закону от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ:

а) обязательно для всех банков;

б) обязательно для всех кредитных организаций;

в) не обязательно ни для кого.

17. Какие счета банк открывает физическим лицам для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой:

а) расчетные счета;

б) корреспондентские счета;

в) депозитные счета;

г) текущие счета.

18. Сдача наличных денег предприятиями г. Томска в обслуживающие учреждения банков осуществляется:

а) ежедневно в день поступления наличных денег в кассы предприятий;

б) на следующий день;

в) один раз в неделю.

19. РКЦ как структурное подразделение Банка России, действующее в составе территориального учреждения Банка России, не включает в себя:

а) головной расчетно-кассовый центр, б) межрайонный расчетно-кассовый центр, в) районный расчетно-кассовый центр.

20. Банк России не является администратором поступлений в бюджет от кредитных организаций, по каким доходам:

а) денежных взысканий (штрафов);

б) государственной пошлины;

Раздел 3. Методические указания для студентов по организации самостоятельной работы 3.1. Методические указания по решению задач по дисциплинам государственно-правового цикла.

3. 2. Требования к оформлению выпускной квалификационной работы.

3. 3. Методические рекомендации по выполнению курсовой и выпускной квалификационной работы.

3. 4. Методические указания по организации самостоятельной работы студентов.

Тексты перечисленных указаний и рекомендаций находятся на сайте института, в локальной сети, в библиотеке ТЭЮИ.