[ СЕКРЕТЫ УСПЕШНЫХ БАНКОВ
Р.А. ИСАЕВ
СЕКРЕТЫ
УСПЕШНЫХ БАНКОВ:
бизнес-процессы
и технологии
ЭЛЕКТРОННАЯ КНИГА-ОРГАНАЙЗЕР
Москва
ИНФРАМ
2012
УДК 650
ББК 65.290
И85
Исаев Р.А.
И85 Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии. — М.: ИНФРА-М, 2012. — 260 с. — (Секреты успешных банков).
ISBN 978-5-16-011055-7 Настоящая книга представляет собой электронный органайзер, который состоит из графических слайдов, схем, бизнес-моделей, примеров и содержит минимум «сухой» текстовой информации. Благодаря такому инновационному способу представления материала в книге сжата информация, равная по объему нескольким учебникам и методическим пособиям. Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: описание, анализ, аудит и оптимизация бизнес-процессов, регламентация и методология, нотации, технологии и программные продукты бизнес-моделирования, успешные практики и многое другое. Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на консалтинговых проектах. Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.
Особую ценность и интерес книга представляет для следующих подразделений банка: управление бизнес-процессов, методологии, информационных технологий, стратегического и организационного развития, качества и стандартизации, служба персонала.
ББК 65. ISBN 978-516011055-7 © Исаев Р.А., Подписано в печать 01.02.2011.
Формат 6090/16. Бумага офсетная. Гарнитура Newton.
Усл. печ. л. 16,5. Уч.-изд. л. 19,36.
Цена свободная ООО «Научно-издательский центр ИНФРА-М»
127282, Москва, ул. Полярная, д. 31В, стр. Тел.: (495) 380-05-40, 380-05-43. Факс: (495) 363-92- E-mail: [email protected] http://www.infra-m.ru
ОГЛАВЛЕНИЕ
Предисловие………………………………………………………………... Введение……………………………………………………………………. Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке………………. Глава 2. Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка….. Глава 3. Методика описания и регламентации процессов банка……… Глава 4. Нотации для описания бизнес-процессов……………………... Глава 5. Управление бизнес-процессами в банке………………………. Глава 6. Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов….. Глава 7. Программные продукты бизнес-моделирования……………... Заключение……………………………………………………………….. Рекомендуемая литература и Интернет-ресурсы……………………….ПРЕДИСЛОВИЕ
Данная книга является 3-й из серии «Секреты успешных банков», продолжает книгу «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг» (издательство Инфра-М, 2011) и ориентирована на читателей, которые уже имеют начальные знания по данной теме. Поэтому для более эффективной работы рекомендуется детально ознакомиться с предыдущей книгой.Новый формат «электронная книга-органайзер», который применил автор, имеет ряд отличительных особенностей и преимуществ.
- Практически весь материал книги графический, понятный и легко усваиваемый. Наглядные блок-схемы, бизнес-модели, комментарии, примеры и минимум «сухой» текстовой информации.
- Возможность работать с книгой в любом удобном месте и на любом подходящем электронном устройстве.
- Возможность распечатывать любые материалы книги, делать заметки.
- Удобная навигация по книге с помощью электронного оглавления и закладок (bookmarks).
Книга будет полезна читателям для решения следующих задач.
- Быстро и наглядно обучиться новым знаниям.
- Посмотреть на известные методики и темы с новой стороны, открыть ранее неизвестные (или неочевидные) решения и подходы.
- Повторить и закрепить знания и опыт, полученные при выполнении проектов, на бизнес-семинарах и из других источников.
- Сформировать системное понимание и мышление в рассматриваемой предметной области. Увидеть всю картину в целом и её мелкие детали, их взаимосвязь.
- Подчерпнуть новые идеи и решения для своей работы и развития.
- Самостоятельно разработать учебные курсы и семинары (в том числе дистанционные) для обучения сотрудников банка, учащихся бизнес-школ и т.п.
- Самостоятельно разработать деловые презентации для специалистов и руководителей банков, консалтинговых компаний и других организаций.
- Самостоятельно выполнять задачи и проекты по темам, которые описываются в книге.
- Сохранить собственные знания и опыт в виде заметок и записей в соответствии со структурой и базой знаний, предложенной в книге.
Автор желает всем читателям продолжения развития знаний и навыков в области бизнес-инжиниринга и управления, и самое главное, получения реальных ценных результатов для коммерческих банков и проектов.
Будет очень приятно получить от читателей новые примеры реализации описываемых в книге методик, а также вопросы и другую интересную информацию на адрес: [email protected].
Книга издана при поддержке - Координационного комитета по стандартам качества банковской деятельности Ассоциации Российских Банков, г. Москва - Группы компаний «Современные технологии управления», г. Самара Приглашаем посетить профессиональные сайты и блоги автора, посвящённые тематике книги:
- http://bankiram.blogspot.com - http://isaev-ra.livejournal.com - http://twitter.com/isaev_roman class='zagtext'>ВВЕДЕНИЕ
В конце каждой Главы размещены пустые страницы, которые предназначены для заметок и записей.
Глава 1 посвящена системе управления бизнес-процессами банка (СУБП) и рассматривает следующие темы: основные определения процессного управления, стандарты серии ISO 9000 и требования к бизнеспроцессам, архитектура СУБП, необходимость и практическая ценность описания бизнес-процессов, примеры реализации процессного подхода, типы и структура бизнес-процессов банка, дерево бизнес-процессов, организационная структура банка, показатели бизнес-процессов (KPI), документация по управлению бизнес-процессами и многое другое.
Глава 2 посвящена комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка и рассматривает следующие темы: структура и содержание бизнес-модели, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов, ценность и практическое применение бизнесмодели для банков.
Глава 3 посвящена методике описания и регламентации бизнеспроцессов банка, рассматриваются следующие темы: управление проектом по описанию бизнес-процессов банка, минимизация рисков при описании бизнес-процессов, распределение задач и ответственности, описание этапов методики, автоматизированная разработка регламентов, как заставить регламенты «работать» и многое другое.
Глава 4 посвящена нотациям описания бизнес-процессов. Перечислены и детально рассмотрены основные нотации, входящие в них правила, объекты, типы связей и многое другое.
Глава 5 посвящена методическим рекомендациям по управлению бизнес-процессами банка. Описаны основные этапы: планирование процесса, выполнение и контроль процесса, выполнение неоперационных задач и проектов для процесса, анализ процесса.
Глава 6 посвящена методам аудита, анализа и оптимизации бизнеспроцессов. Представлен полный перечень наиболее актуальных методов, а также детальное описание и примеры реализации отдельных методов.
Глава 7 посвящена общему рассмотрению программных продуктов бизнес-моделирования. Приведены критерии для сравнения и выбора программных продуктов, а также детальные описания: Business Studio, ARIS, Microsoft Visio, ERwin Process Modeler, Бизнес-инженер. Детально описана инновационная система организационной диагностики
BIZDIAGNOSTICS.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке Система управления бизнес-процессами банка «Не товары, а процессы их создания определяют долгосрочный успех компании». Д. Чампи, М. Хаммер.Процессный подход к управлению, Процессное управление и Управление процессами – управление компанией путем построения системы процессов, управления ими, осуществления деятельности по улучшению процессов.
Согласно процессной концепции управления деятельность компании рассматривается как совокупность взаимосвязанных бизнеспроцессов, которыми необходимо управлять.
Реализация процессного подхода является одним из главных требований международного стандарта ISO 9001:2008.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке Бизнес-процессы и функции. Основные определения Бизнес-процесс / процесс (Process) устойчивая целенаправленная совокупность взаимосвязанных видов деятельности, которая по определённой технологии преобразует входы в выходы, имеющие ценность для Клиентов. (наиболее полное определение) совокупность взаимосвязанных или взаимодействующих видов деятельности, преобразующих входы в выходы. (ISO 9000:2005) Сквозной процесс (Interfunctional process) – это такой процесс, который проходит через несколько подразделений банка с разным подчинением, состоит (стыкуется) из нескольких крупных подпроцессов.
Процедура – определённая часть бизнес-процесса на нижнем уровне, которая состоит из функций. Например, «Оформление кредитного договора». Синоним – Технологическая карта.
Функция – однородная специализированная работа (действие, операция).
Например, «Завести анкету клиента в АБС».
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке Методические рекомендации АРБ по СМК По поручению АРБ разработаны «Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке» [3].
В настоящих методических рекомендациях рассматривается процесс функционирования системы менеджмента качества (СМК) в коммерческом банке и следующие его процедуры: планирование и построение СМК, управление каждым процессом СМК, внутренний аудит СМК, анализ СМК со стороны руководства банка.
Методические рекомендации предназначены для того, чтобы обеспечить стабильное и эффективное функционирование СМК в банке на протяжении длительного периода времени.
Методические рекомендации, по сути, являются интерпретацией требований ISO 9001 применительно к банковской отрасли РФ.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке В России разработкой Стандартов качества банковской деятельности (далее – СКБД) занимается Ассоциация Российских Банков (АРБ).
По данному направлению в АРБ работает Координационный комитет по стандартам качества банковской деятельности.
Разработаны и утверждены следующие документы.
Основополагающие документы Концепция стандартизации качества банковской деятельности в Российской Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и Концепция стандарта качества банковского продукта.
Стандарты качества (СКБД) Стандарт качества организации управления кредитным риском в кредитных организациях.
Стандарт качества управления взаимоотношениями с потребителями банковских услуг.
Стандарт качества организации внутреннего контроля в банках.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке Стандарт качества организации работ по управлению БП АРБ разработан и утверждён Стандарт качества организации работ по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке Архитектура системы управления бизнес-процессами Некоторые банки утверждают, что внедрили у себя процессный подход к управлению. Однако очень часто под процессным подходом подразумевается только комплексная регламентация деятельности банка.
Но процессный подход – это не только комплексная регламентация, но и большое количество инструментов по управлению бизнес-процессами и обеспечению их эффективного выполнения, которые в совокупности образуют Систему управления бизнес-процессами.
Система управления бизнес-процессами (СУБП) – это совокупность взаимосвязанных технических, технологических, информационнометодических, организационных и других средств по управлению бизнеспроцессами банка.
Таким образом в СУБП можно выделить как минимум 4 составляющих:
Техническая (аппаратное обеспечение, инфраструктура) Технологическая (программный продукт бизнес-моделирования и др.) Информационно-методическая (нормативные документы, методики, формы Организационная (персонал) Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке Архитектура системы управления бизнес-процессами Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке
«