Негосударственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Институт государственного администрирования»

(НОУ ВПО «ИГА»)

Учебно-методический комплекс

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

030500 – «Юриспруденция»

Москва 2013 Автор – составитель кафедры государственно-правовых дисциплин Рецензент – Учебно-методический комплекс рассмотрен и одобрен на заседании кафедры Государственно-правовых дисциплин протокол № от _2013г.

Банковское право: учебно-методический комплекс. – М.: ИГА, 2013. …….. с.

Учебно-методический комплекс соответствует требованиям к дисциплине «Банковское право», входящей в состав федерального компонента цикла «Дополнительных дисциплин» Государственных образовательных стандартов высшего профессионального образования.

В УМК представлены требования к содержанию педагогической подготовки, организационно-методические рекомендации, программа, тематический план, вопросы для подготовки к зачету, тесты для самоконтроля, основная и дополнительная учебно-методическая литература.

Учтены особенности изучения дисциплины студентами заочной формы обучения.

© Институт государственного администрирования, 2013 г.

НОУ ВПО «Институт государственного администрирования»

УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА

ПО ДИСЦИПЛИНЕ

«БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

г. Москва

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское право» – это учебно-методическое пособие, определяющее требования к содержанию и уровню подготовки студентов, руководство их самостоятельной работой, виды учебных занятий и формы контроля по данной дисциплине.

Рабочая программа включает в себя:

- целевую установку;

- содержание учебной дисциплины;

- учебно-методическое обеспечение дисциплины;

- требования к результатам освоения основных образовательных программ и формы промежуточного контроля.

ЦЕЛЕВАЯ УСТАНОВКА

Целевая установка преподавания учебной дисциплины «Банковское право» строится с учетом задач, содержания и форм деятельности выпускника НОУ ВПО «ИГА».

Целью обучения является получение выпускником образования, позволяющего приобрести необходимые общекультурные и профессиональные компетенции и успешно работать в избранной сфере деятельности.

Целями изучения дисциплины «Банковское право» являются усвоение комплекса теоретических знаний об основных понятиях и закономерностях, организационно-правовых основах банковского права во всех сферах общественной жизни, а также выработка практических навыков и умений применительно к банковской деятельности.

При изучении дисциплины решаются следующие задачи:

- усвоение студентами принципов организации банковской системы;

- усвоение студентами понятий, категорий, институтов банковского права;

- формирование у студентов представлений о банковских правовых нормах и отношениях, субъектах банковского права, правоотношениях:

уполномочивающих, обязывающих, запрещающих, необходимых для эффективного управления экономикой, социально-культурной и политической сферами;

- усвоение студентами теоретических положений о природе банковской деятельности, о предмете, методе, системе, источниках банковского права Российской Федерации, о порядке ведения банковских операций в России;

правовом статусе лиц, участвующих в банковских правоотношениях (юридических и физических лиц, кредитных организаций и иных уполномоченных лиц);

- усвоение теоретических положений о порядке исполнения обязанностей по осуществлению банковских расчетно-кассовых операций, - о порядке осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций и привлечения к ответственности за нарушение банковского законодательства;

- изложение сущности функций и роли кредитных организаций, а также построения и принципов платежной системы;

- формирование у студентов представлений об объектах банковской деятельности, правилах ведения расчетных операций по важнейшим видам безналичных расчетов с целью формирования оптимальной платежной системы и создания благоприятных условий деятельности организаций, минимизации отрицательных финансовых последствий, а также для предоставления достоверной информации контрольным органам;

- усвоение студентами банковской политики в условиях рыночной экономики;

- выработка у студентов навыков пользования нормативными правовыми актами, регулирующими отношения, образующие предмет банковского права.

Дисциплина «Банковское право» является основополагающей для дисциплины «Правовое регулирование бухгалтерского учета».

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА ПО ТЕМАМ

Тема 1. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Понятие и эволюция банковской системы. Современная двухуровневая банковская система. Субъекты банковского права: Центральный банк Российской Федерации (Банк России) и коммерческие банки.

Виды банковских отношений: уполномочивающие, обязывающие, запрещающие.

Понятие и краткая история банковского права. Его задачи и методы.

Институты банковского права.

Банковское право и система его источников. Банковское право – совокупность банковско-правовых норм, связанных с банковской деятельностью. Взаимосвязь банковского права с гражданским, финансовым, бухгалтерским и другими отраслями права.

Виды норм банковского права: материальные, определяющие материальное содержание юридических прав и обязанностей участников банковских отношений; процессуальные, устанавливающие порядок деятельности кредитных организаций.

Источники банковского права: состав и характеристика.

Необходимость кодификации банковского права.

Тема 2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Уставный капитал и иное имущество Банка России.

Подотчетность Банка России Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

Подготовка нормативных актов Банком России. Органы управления Банка России: Совет директоров Банка России и Национальный банковский совет.

Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления. Денежно-кредитная политика Банка России.

Банковские операции и сделки Банка России. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России. Организация наличных и безналичных расчетов.

Тема 3. Правовое положение коммерческих банков Основные понятия коммерческих банков.

Отношения между кредитной организацией и государством.

Учредительные документы кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации. Органы управления кредитной организации.

Тема 4. Банковские операции и другие сделки кредитной организации Система банковских операций.

Банковская гарантия.

Тема 5. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций Государственная регистрация кредитных организаций.

Выдача кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций.

Виды лицензий на осуществление банковских операций.

Тема 6. Банковское регулирование и банковский надзор Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России.

Полномочия структурных подразделений Банка России при осуществлении банковского надзора.

Рассмотрение споров с участием кредитной организации.

Тема 7. Ликвидация или реорганизация кредитной организации Ликвидация кредитной организации.

Реорганизация кредитной организации.

Тема 8. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Обеспечение стабильности банковской системы.

Защита прав и интересов вкладчиков.

Защита прав и интересов кредиторов кредитных организаций.

Тема 9. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Понятие и значение межбанковских отношений.

Обслуживание клиентов.

Понятие и виды обслуживания клиентов.

Тема 10. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства Филиалы кредитной организации.

Представительства кредитной организации.

Дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства.

Банковские вклады физических лиц. Вкладчики банка.

Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

Фонды добровольного страхования вкладов.

Тема 12. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их Правила бухгалтерского учета в кредитной организации.

Надзор за деятельностью кредитной организации.

Аудиторская проверка кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов.

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ ДИСЦИПЛИНЫ

ПО РАЗДЕЛАМ, ТЕМАМ И ВИДАМ ЗАНЯТИЙ

Банковская система Российской Федерации и деятельности Правовое положение Центрального банка субъекта банковского права Банковские операции и другие сделки кредитной организации Государственная регистрация кредитных осуществление банковских операций Банковское регулирование и банковский Ликвидация или реорганизация кредитной организации Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Филиалы, представительства и дочерние территории иностранного государства Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью Тематический план учебной дисциплины Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Правовое положение Центрального банка субъекта банковского права Банковские операции и другие сделки кредитной организации Государственная регистрация кредитных осуществление банковских операций Банковское регулирование и банковский Ликвидация или реорганизация кредитной организации Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Филиалы, представительства и дочерние территории иностранного государства Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью Тематический план учебной дисциплины Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права Банковские операции и другие сделки кредитной организации Государственная регистрация кредитных осуществление банковских операций Банковское регулирование и банковский Ликвидация или реорганизация кредитной организации Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Филиалы, представительства и дочерние территории иностранного государства Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью Тематический план учебной дисциплины для заочной формы обучения Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права Правовое положение коммерческих банков Банковские операции и другие сделки кредитной организации Государственная регистрация кредитных осуществление банковских операций Банковское регулирование и банковский Ликвидация или реорганизация кредитной организации Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Филиалы, представительства и дочерние территории иностранного государства Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью Тематический план учебной дисциплины Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права Правовое положение коммерческих банков Банковские операции и другие сделки кредитной организации Государственная регистрация кредитных осуществление банковских операций Банковское регулирование и банковский Ликвидация или реорганизация кредитной организации Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Филиалы, представительства и дочерние территории иностранного государства Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ДЛЯ ПРЕПОДАВАТЕЛЯ

Дисциплина «Банковское право» играет важную мировоззренческую и методологическую роль в системе подготовки бакалавра юриспруденции.

Данная дисциплина обобщает опыт предшествующей подготовки бакалавров и опирается на имеющийся уровень общекультурного и профессионального развития студентов. В то же время дисциплина готовит студентов к изучению современных проблем правовой теории и практики и овладению сложным педагогическим мастерством.

Содержание дисциплины включает в себя ряд тем, которые отражают наиболее актуальные проблемы правового регулирования банковской деятельности, обобщает опыт предшествующей подготовки и опирается на имеющийся уровень общекультурного и профессионального развития студентов. В то же время она готовит их к изучению современных проблем банковской, правовой теории и практики.

Тематика занятий предполагает рассмотрение общих вопросов правовой деятельности и заканчивается семинаром, включающим в себя рекомендации преподавателя по методике изучения курса, проработки первоисточников, подготовки выступлений, написания рефератов, подготовки к зачету.

Изучение дисциплины включают в себя ряд тем, каждая из которых, как правило, изучается в соответствии со следующим дидактическим циклом:

обзорный материал;

самостоятельная работа по усвоению основных понятий темы;

предметно-проблемные задания по наиболее важным вопросам;

самостоятельная работа над нормативными правовыми источниками, материалами правоприменительной и арбитражной практик;

закрепление материала, приобретение студентами навыков подготовки сообщений и самостоятельных выступлений в ходе семинарских занятий.

При проведении первых занятий необходимо выстроить логическую связь со всеми частноправовыми знаниями, полученными в процессе общей подготовки, и обратить особое внимание на активизацию имеющихся у обучаемых знаний и навыков, восстановление умения учиться самостоятельно. Следует продумать вопросы методики чтения обзорных лекций, доступность материала, темп его изложения. Следует дать рекомендации по конспектированию, организации самостоятельной работы и обеспечить контроль усвоения пройденного материала.

При проведении семинарских занятий преподаватель должен четко формулировать цель занятия и основные проблемные вопросы. После заслушивания докладов студентов необходимо подчеркнуть положительные аспекты их работы, обратить внимание на имеющиеся неточности (ошибки), дать рекомендации по подготовке к следующим докладам.

При подведении итогов обсуждения намеченных вопросов преподаватель оценивает каждого выступавшего студента, выделяя наиболее активных.

В целях контроля подготовленности студентов и привития им навыков краткого письменного изложения своих мыслей по предложенной тематике преподаватель в ходе семинарских занятий может проводить контрольные работы, учебное тестирование.

Семинар может включать в себя элементы индивидуального собеседования. Преподаватель должен осуществлять индивидуальный контроль работы студентов; давать соответствующие рекомендации; в случае необходимости помочь студенту составить индивидуальный план работы по изучению курса.

Особое внимание следует уделить организации творческих дискуссий по изучаемой проблематике. Студентов следует обучать убедительно, доказательно излагать собственную точку зрения, корректно анализировать доводы собеседников, убеждать в правоте своих аргументов. К каждому семинару желательно готовить выступления с докладами и сообщениями по рекомендованной тематике.

Семинары могут проводиться в форме «круглых столов». При этом обучаемые могут избрать одно общее направление в общем русле семинара и рассматривать его с разных сторон в форме диспута. Руководитель определяет направление семинара в соответствии с ходом дискуссии.

«Жесткое» следование заранее заданным вопросам семинара в этом случае не обязательно. Если преподаватель считает необходимым рассмотреть какойлибо вопрос, он привлекает к нему внимание аудитории.

Заключительный семинар, как правило, проводится в форме конференции. Общее направление, примерный план конференции, возможные темы выступлений доводятся до обучаемых заранее.

Оригинальные темы выступлений обычно предварительно согласовываются с преподавателем. Преподаватель открывает конференцию вступительным словом, в котором актуализирует проблематику конференции. Следует поощрять развертывание дискуссий, диалогов, результаты которых оцениваются преподавателем в заключительном слове.

Практические занятия направлены на выработку у обучающихся умений работы с нормативными и теоретическими источниками, а также материалами правоприменительной и арбитражной практик. С учетом знаний, полученных во время самостоятельной работы, на практических занятиях обучающимся целесообразно предлагать выполнить конкретные практические задания.

Практические занятия могут включать решение задач, создание документа, сравнительных схем, выработку алгоритма действий, групповую презентацию.

Для обучения студентов необходимо широко использовать активные и интерактивные формы проведения занятий, такие, как компьютерные презентации, деловые и ролевые игры, разбор конкретных ситуаций, групповые дискуссии, вузовские и межвузовские конференции, психологические и иные тренинги, в сочетании с внеаудиторной работой с целью формирования и развития профессиональных навыков обучающихся.

В рамках преподавания дисциплины могут быть предусмотрены встречи с представителями известных представителей теоретической и практической юриспруденции, мастер-классы экспертов и специалистов.

Удельный вес занятий, проводимых в активных и интерактивных формах, определяется главной целью подготовки бакалавра юриспруденции, особенностью контингента обучающихся, а также содержанием изучаемой дисциплины в целом.

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ДЛЯ СТУДЕНТОВ

Основными видами аудиторной работы студентов, обучающихся по программе бакалавриата, являются: лекции, семинарские и практические занятия. Студенты не имеют права пропускать без уважительных причин аудиторные занятия, в противном случае они могут быть не допущены к зачету.

В ходе лекций преподаватель излагает и разъясняет основные понятия темы, связанные с ней теоретические и практические проблемы, дает рекомендации к самостоятельной работе. Обязанность студентов – внимательно слушать и конспектировать лекционный материал; в конспекте рекомендуется оставлять поля для последующей самостоятельной работы над темой.

Семинарские занятия завершают изучение наиболее важных разделов (тем) учебной дисциплины. Они служат для контроля преподавателем подготовленности студентов; закрепления изученного материала; развития умений и навыков подготовки докладов, сообщений по философско-правовой проблематике; приобретения опыта устных публичных выступлений, ведения дискуссии, аргументации и защиты выдвигаемых положений.

Семинар предполагает свободный дискуссионный обмен мнениями по избранной тематике. Он начинается со вступительного слова преподавателя, формулирующего цель занятия и характеризующего его основную проблематику. Затем, как правило, заслушивается доклад студента.

Обсуждение доклада совмещается с рассмотрением намеченных вопросов.

Рефераты, предполагающие анализ публикаций по отдельным вопросам семинара, заслушиваются обычно в середине занятия. Поощряется выдвижение и обсуждение альтернативных мнений. В заключительном слове преподаватель подводит итоги обсуждения намеченных вопросов и объявляет оценки выступавшим студентам.

В процессе подготовки к семинару студенты могут воспользоваться консультациями преподавателя. Примерная тематика докладов, сообщений, вопросов для обсуждения приведена в настоящих рекомендациях. Кроме указанных тем, студенты могут, по согласованию с преподавателем, избирать и другие, инициативные темы.

Семинары могут проводиться в форме учебных конференций.

Конференция включает в себя выступления студентов с заранее подготовленными докладами на оригинальную тематику. Основу докладов, как правило, составляет содержание подготовленных студентами рефератов.

Практические занятия являются важным элементом обучения, позволяющим выработать у обучающихся навыков решения практических задач, включая подготовку документов, определение алгоритма действий при решении практических задач.

Слушателю предлагается проанализировать практические ситуации, изложенные в виде заданий по темам программы и подготовить оригинальный ответ.

Текст каждой задачи представляет собой изложение определенных фактов, изучив которые и применив к ним конкретную правовую норму, претендент должен вынести самостоятельное решение (которое может состоять из нескольких вариантов) по спорному вопросу.

Ответы на все вопросы должны быть обоснованы ссылками на действующие правовые нормы (с указанием реквизитов нормативного акта).

При этом возможны варианты решений при соответствующем изменении конкретных, фактических обстоятельств. Если в тексте задачи сказано, что по данному спору соответствующим органом уже вынесено то или иное решение, претендент должен выяснить, является ли это решение правильным.

Кроме того, при решении каждой задачи необходимо уяснить, каково содержание правоотношений, сложившихся между его участниками, какие юридические последствия при этом возникнут, каковы спорные вопросы, на которые следует ответить, прежде чем вынести правильное заключение.

Необходимо продумывать ответы на поставленные вопросы, излагать ответы подробно и последовательно, при ответе ссылаться на соответствующие нормативные материалы. Ответ завершается выводами и по возможности – вариантами решения.

При рассмотрении практической ситуации претендентам предлагается следующий алгоритм решения поставленной задачи:

1) определить правовое положение участников правоотношений;

2) уточнить предмет их взаимоотношений;

3) определить правовой режим имущества, которое является объектом их интересов;

4) указать, какой отраслью законодательства регулируются данные отношения;

5) уточнить особенности возникающих обязательств сторон;

6) определить права и обязанности сторон;

7) проанализировать действия сторон в соответствии с нормами (правилами), установленными в законодательстве;

8) сделать вывод о правомерности (неправомерности) поведения сторон;

9) предложить по возможности несколько вариантов решения;

10) указать риски, которые могут возникнуть в том или ином варианте решения.

Результаты контроля качества учебной работы студентов преподаватель может оценивать, выставлять текущие оценки в рабочий журнал. Студент имеет право ознакомиться с выставленными ему оценками.

Важным видом работы студента при изучении курса «Банковское право» является самостоятельная работа, которая должна носить творческий и планомерный характер. Самостоятельная работа должна включать изучение законодательства по проблематике курса, лекционного материала, учебной и научной литературы, материалов правоприменительной и арбитражной практик, подготовку докладов, сообщений, выступлений на групповых занятиях, написание контрольной работы, выполнение заданий преподавателя. Причем студентам надлежит обращать особое внимание и использовать только последнюю (действующую) редакцию соответствующего законодательного акта; допускается использование законодательства, опубликованного как в официальных источниках (например, в «Собрании законодательства Российской Федерации»), так и в электронных правовых базах данных («КонсультантПлюс», «Гарант», «Кодекс» и др.), в которых изменения в документах учитываются автоматически.

Методика самостоятельной работы предварительно разъясняется преподавателем и в последующем может уточняться с учетом индивидуальных особенностей студентов. Время и место самостоятельной работы (аудитории Академии, библиотеки) выбираются студентами по своему усмотрению с учетом рекомендаций преподавателя.

Самостоятельную работу над дисциплиной следует начинать с изучения программы, которая содержит основные требования к знаниям, умениям, навыкам обучаемых. Обязательно следует вспомнить рекомендации преподавателя, данные в ходе установочных занятий. Затем – приступать к изучению отдельных разделов и тем в порядке, предусмотренном программой.

Получив представление об основном содержании темы, необходимо изучить материал с помощью учебника и нормативных источников.

Целесообразно составить краткий конспект или схему, отображающую смысл и связи основных понятий данной темы. При желании можно составить их краткий конспект. Обязательно следует записывать возникшие вопросы, на которые не удалось ответить самостоятельно.

Изучение дисциплины заканчивается экзаменом, проводимым по всему ее содержанию.

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Семинар 1. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Вопросы для обсуждения:

1. Предмет и метод учебной дисциплины «Банковское право».

2. Источники правового регулирования банковской деятельности.

Цель занятия: изучение предмета, объекта, методов и принципов банковского права, места банковского права в системе российского права;

анализ двухуровневой банковской системы Российской Федерации.

Примерные темы докладов:

1. Предмет и методы банковского права.

2. Общие и специальные принципы банковского права.

3. Источники банковского права.

4. Место банковского права в системе российского права.

5. Двухуровневая банковская система Российской Федерации.

Семинар 2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права Вопросы для обсуждения:

1. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

2. Структура Банка России.

3. Органы управления Банка России.

4. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

5. Отчетность Банка России.

Цель занятия: изучение особого правового статуса Центрального банка Российской Федерации (Банка России); рассмотрение структуры и органов управления Центральным банком Российской Федерации (Банка России);

анализ законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

Примерные темы докладов:

1. Правовой статус Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

2. Функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

3. Национальный банковский совет и совет директоров Банка России.

4. Принцип независимости деятельности Банка России во взаимоотношениях с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

5. Подзаконные нормативные правовые акты Банка России.

Семинар 3. Правовое положение коммерческих банков Вопросы для обсуждения:

1. Основные понятия коммерческих банков.

2. Отношения между кредитной организацией и государством.

3. Уставный капитал кредитной организации.

4. Органы управления кредитной организации наличных расчетов.

Цель занятия: рассмотрение правового положения коммерческих банков в Российской Федерации; изучение законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность коммерческих банков.

Примерные темы докладов:

1. Организационно-правовая форма коммерческих банков в Российской Федерации.

2. Соотношение коммерческих банков и иных кредитных организаций.

3. Учредительные документы коммерческих банков.

4. Органы управления коммерческого банка.

5. Уставной капитал коммерческого банка.

6. Структура коммерческого банка.

Семинар 4. Банковские операции и другие сделки кредитной Вопросы для обсуждения:

1. Банковские операции 2. Банковская гарантия.

Цель занятия: изучение видов банковских операций кредитной организации; определение значения банковской гарантии как способа обеспечения обязательства в Российской Федерации.

Примерные темы докладов:

1. Понятие банковской операции и иного вида сделки коммерческого банка.

2. Виды банковских операций.

3. Соотношение банковских операций Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и коммерческих банков.

4. Значение банковской гарантии как способа обеспечения обязательства для гражданско-правового оборота.

5. Соотношение банковской гарантии и поручительства.

Семинар 5. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций Вопросы для обсуждения:

1. Государственная регистрация кредитных организаций.

2. Выдача кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций.

Цель занятия: рассмотрение значения государственной регистрации кредитных организаций; изучение отличия процедуры государственной регистрации кредитных организаций от процедуры государственной регистрации иных юридических лиц; анализ отдельных видов лицензий на осуществление банковских операций.

Примерные темы докладов:

1. Процедура государственной регистрации кредитных организаций.

2. Документы, предоставляемые для государственной регистрации кредитных организаций.

3. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций.

4. Первоначальные лицензии на осуществление банковских операций.

5. Расширяющие лицензии на осуществление банковских операций.

Семинар 6. Банковское регулирование и банковский надзор Вопросы для обсуждения:

1. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России.

2. Рассмотрение споров с участием кредитной организации.

Цель занятия: рассмотрение целей надзора Банка России в случае нарушения кредитной организацией действующего законодательства Российской Федерации.

Примерные темы докладов:

1. Надзор за деятельностью коммерческих банков.

2. Меры, применяемые Центральным банком Российской Федерации (Банком России) в порядке банковского надзора.

3. Полномочия Комитета по банковскому надзору Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

Семинар 7. Ликвидация или реорганизация кредитной организации Вопросы для обсуждения:

1. Ликвидация кредитной организации.

2. Реорганизация кредитной организации.

Цель занятия: рассмотрение процедуры ликвидации и реорганизации кредитной организации; анализ Федерального закона от 25 февраля 1999 года № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (с изменениями от 19 июля 2009 года).

Примерные темы докладов:

1. Процедура ликвидации кредитной организации.

2. Реорганизация кредитной организации.

3. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация).

4. Особенности признания ликвидируемой кредитной организации и отсутствующей кредитной организации банкротом.

5. Процедуры несостоятельности (банкротства) кредитной организации.

Семинар 8. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Вопросы для обсуждения:

1. Обеспечение стабильности банковской системы.

2. Защита прав и интересов вкладчиков.

3. Защита прав и интересов кредиторов кредитных организаций.

Цель занятия: рассмотрение значения обеспечения стабильности банковской системы для экономики Российской Федерации; изучение способов и форм защиты прав и интересов вкладчиков коммерческих банков.

Примерные темы докладов:

1. Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России для коммерческих банков.

2. Способы и формы защиты прав и интересов вкладчиков коммерческих банков.

3. Банковская тайна.

4. Порядок наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации.

Семинар 9. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Вопросы для обсуждения:

1. Понятие и значение межбанковских отношений.

2. Обслуживание клиентов.

3. Понятие и виды обслуживания клиентов.

Цель занятия: рассмотрение роли межбанковских отношений в развитии банковской сферы в Российской Федерации.

Примерные темы докладов:

1. Межбанковские операции.

2. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй.

3. Соотношение коммерческих банков и иных кредитных организаций.

4. Обеспечение возвратности кредитов.

5. Понятие и виды обслуживания клиентов.

Семинар 10. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства Вопросы для обсуждения:

1. Филиалы кредитной организации.

2. Представительства кредитной организации.

3. Дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства.

Цель занятия: изучение правового статуса филиала и представительства кредитной организации на территории иностранного государства.

Примерные темы докладов:

1. Филиалы кредитной организации на территории иностранного государства.

2. Представительства кредитной организации на территории иностранного государства.

3. Дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства.

Вопросы для обсуждения:

1. Банковские вклады физических лиц.

2. Вкладчики банка.

3. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

4. Фонды добровольного страхования вкладов.

Цель занятия: рассмотрение системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках; анализ Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

Примерные темы докладов:

1. Принципы организации системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

2. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

3. Правовой статус, цель деятельности и полномочия Агентства по страхованию вкладов.

4. Организационные и финансовые основы системы страхования вкладов.

5. Участие банков в системе страхования вкладов.

Семинар 12. Бухгалтерский учет в кредитных организациях Вопросы для обсуждения:

1. Правила бухгалтерского учета в кредитной организации.

2. Надзор за деятельностью кредитной организации.

3. Аудиторская проверка кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов.

Цель занятия: рассмотрение роли бухгалтерского учета в деятельности кредитной организации.

Примерные темы докладов:

1. Правила бухгалтерского учета в кредитной организации.

2. Отчетность кредитной организации, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов.

3. Аудиторская проверка кредитной организации.

ПРИМЕРНЫЕ ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ

1. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности.

2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права.

3. Функции Банка России.

4. Органы управления Банком России.

5. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

6. Правовое положение коммерческих банков.

7. Основные понятия коммерческих банков.

8. Отношения между кредитной организацией и государством.

9. Уставный капитал кредитной организации.

10. Органы управления кредитной организации.

11. Банковские операции.

12. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг.

13. Форфейтинговые и факторинговые операции.

14. Банковская гарантия.

15. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций.

16. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков.

17. Ликвидация или реорганизация кредитной организации.

18. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов.

19. Бюро кредитных историй.

20. Осуществление расчетов кредитной организацией.

21. Сберегательное дело.

22. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

23. Аудиторская проверка кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов.

24. Отчетность Банка России.

25. Банковский надзор.

1. Алексеева, Д.Г. Банковское право: учеб. пособие / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Юристь, 2006.

— 523 с.

2. Алексеева, Д.Г. Банковское право: учеб. пособие / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Юристь, 2007.

590 с.

3. Банковское право: учебник / отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин.

— М.: Высшее образование, 2008. — 829 с.

4. Банковское право Российской Федерации: учебник: в 2 т. Т. 2.

Особенная часть / отв. ред. Г. А. Тосунян. — М.: Юристь, 2002. — 783 с.

5. Тосунян, Г.А. Банковское право Российской Федерации. Общая часть:

учебник / Г.А. Тосунян, А.Ю. Викулин, А.М. Экмалян; под общ. ред. Б.Н.

Топорина. — М.: Юристь, 2003. — 446 с.

ПЕРЕЧЕНЬ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ,

ОСНОВНОЙ И ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ

1. Конституция (Основной закон) Российской Федерации (с послед.

изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ, часть первая (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

3. Гражданский кодекс Российской Федерации от 26.01.1996 № 14-ФЗ, часть вторая (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

4. Гражданский кодекс Российской Федерации от 26.11.2001 № 146-ФЗ, часть третья (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

5. Гражданский кодекс Российской Федерации от 18.12.2006 № 230-ФЗ, часть четвертая (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

6. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

7. О бухгалтерском учете: Федеральный закон от 21.11.1996 № 129-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

8. О высшем и послевузовском профессиональном образовании:

Федеральный закон от 22.08.1996 № 125-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

9. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций:

Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

10. О противодействии коррупции: Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

11. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

12. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России):

Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

13. Об аудиторской деятельности: Федеральный закон от 30.12.2008 № 307-ФЗ (с послед. изм. и доп.) [Электронный ресурс] // Доступ из справочной правовой системы «КонсультантПлюс».

14. О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18.11.2004 № 23 // Бюллетень Верховного Суда РФ. — 2005. — 15. О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации: Положение ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П // Вестник Банка России. — 2008. — № 29—30.

16. О порядке направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика-организации в банке или решения об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика-организации в банке в электронном виде через Банк России: Положение ЦБ РФ от 09.10.2008 № 322-П // Вестник Банка России.

— 2008. — № 67.

17. О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования: Положение ЦБ РФ от 20.07.2007 № 308-П // Вестник Банка России. — 2007. — № 46.

18. О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: Положение ЦБ РФ от 29.08.2008 № 321-П // Вестник Банка России. — 2008. — № 54.

ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред.

Е.Ю. Грачева. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Инфра-М: Норма, 2011. — 399 с.

2. Рождественская Т.Э. Банковское право: учеб. пособие / Т.Э.

Рождественская. — М.: РПА Минюста России, 2006. — 201 с.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Рождественская Т.Э. Банковское право: учеб. пособие / Т.Э.

Рождественская. — М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2010. — 421 с.

2. Шестаков А.В. Банковская система Российской Федерации: учеб.

пособие) / А.В. Шестаков. — М.: МГИУ, 2006. — 240 с.

ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ

ОСНОВНЫХ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫХ ПРОГРАММ.

ФОРМЫ ПРОМЕЖУТОЧНОГО КОНТРОЛЯ

В результате освоения программы учебной дисциплины «Банковское право» выпускник должен:

быть ознакомлен:

- с современными тенденциями в развитии банковского права, его влиянием на деятельность юриста;

- с нормами, регулирующими правовые отношения;

- с субъектами банковского права;

- с видами налоговой ответственности;

- с основами правовой организации управления в банковской сфере;

- систему понятий и категорий, используемых в банковской сфере;

- статус Банка России, кредитных учреждений и их органов управления;

- функции Банка России;

- нормативные правовые акты банковского права;

- функции Совета директоров Банка России;

- функции Национального банковского совета;

- оценивать деятельность Банка России, кредитных организаций их служащих и должностных лиц;

- анализировать качество издаваемых правовых актов;

- обобщать правотворческую и правоприменительную практику Банка России, кредитных организаций;

- самостоятельно изучать и анализировать правовые вопросы правоотношений кредитных организаций и их клиентов, давать им научно обоснованную оценку;

Промежуточный контроль по дисциплине «Банковское право»

осуществляется в виде текущего контроля успеваемости студентов и промежуточной аттестации, проводимых согласно Положению о проведении текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации, утвержденному приказом НОУ ВПО «ИГА».

МАТЕРИАЛЫ, УСТАНАВЛИВАЮЩИЕ СОДЕРЖАНИЕ И ПОРЯДОК

ПРОВЕДЕНИЯ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ И ИТОГОВОЙ АТТЕСТАЦИИ

ПРИМЕРНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ

1. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности.

2. Предмет и метод учебной дисциплины «Банковское право».

3. Источники правового регулирования банковской деятельности.

4. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права.

5. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

6. Структура Банка России.

7. Национальный банковский совет и органы управления Банком России.

8. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

9. Правовое положение коммерческих банков.

10. Основные понятия коммерческих банков.

11. Союзы и ассоциации кредитных организаций.

12. Банковская группа и банковский холдинг.

13. Фирменное наименование кредитной организации.

14. Предоставление информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга.

15. Отношения между кредитной организацией и государством.

16. Учредительные документы кредитной организации.

17. Уставный капитал кредитной организации.

18. Органы управления кредитной организации.

19. Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации.

20. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации.

21. Банковские операции.

22. Лизинговые операции.

23. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг.

24. История развития банковского права в России.

25. Лицензирование банковской деятельности.

26. Поручительство.

27. Банковская гарантия.

28. Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией.

29. Государственная регистрация кредитных организации.

30. Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка и выдача им лицензий на осуществление банковских операций.

31. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков.

32. Ликвидация или реорганизация кредитной организации.

33. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

34. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов.

35. Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации.

36. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй.

37. Осуществление расчетов кредитной организацией.

38. Антимонопольные правила.

39. Обеспечение возвратности кредитов.

40. Объявление должников несостоятельными (банкротами) и погашение задолженности.

41. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства.

42. Сберегательное дело.

43. Банковские вклады физических лиц.

44. Вкладчики банка.

45. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

46. Специальные принципы банковского права.

47. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью.

48. Правила бухгалтерского учета в кредитной организации.

49. История развития банковского права в мире.

50. Аудиторская проверка кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов.

ПРИМЕРНЫЕ ТЕМЫ

ВЫПУСКНЫХ КВАЛИФИКАЦИОННЫХ РАБОТ

1. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности.

2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как субъекта банковского права.

3. Правовое положение коммерческих банков.

4. Отношения между кредитной организацией и государством.

5. Органы управления кредитной организации.

6. Правовое регулирование банковских операций.

7. Лизинговые операции коммерческих банков.

8. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг.

9. Банковская гарантия.

10. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача и отзыв лицензий на осуществление банковских операций.

11. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков.

12. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав и интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

13. Обеспечение возвратности кредитов.

14. Объявление должников несостоятельными (банкротами) и погашение задолженности.

15. Правовое регулирование сберегательного дела.

16. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

17. Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью.

18. Аудиторская проверка кредитной организации, банковских групп и банковских холдингов.

19. Отчетность Банка России.