«Т.Т. ЦЕНИНА, Е.В. ЦЕНИНА УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ ИЗДАТЕЛЬСТВО САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОГО ГОСУДАРСТВЕННОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО УНИВЕРСИТЕТА 2013 ББК 65.40 Ц 37 2 Ценина Т.Т. Ц 37 Управление рисками : учеб. пособие / Т.Т. ...»

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

КАФЕДРА КОММЕРЦИИ И ЛОГИСТИКИ

Т.Т. ЦЕНИНА, Е.В. ЦЕНИНА

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ

ИЗДАТЕЛЬСТВО

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОГО ГОСУДАРСТВЕННОГО

ЭКОНОМИЧЕСКОГО УНИВЕРСИТЕТА

ББК 65. Ц Ценина Т.Т.

Ц 37 Управление рисками : учеб. пособие / Т.Т. Ценина, Е.В. Ценина. – СПб. : Изд-во СПбГЭУ, 2013. – 227 с.

ISBN 978-5-7310-2896- В учебном пособии рассмотрены концептуальные основы формирования терминологии и экономической сущности категории «риск», источники возникновения риска, приведены критерии и принципы классификации рисков, дана характеристика рисков, возникающих в результате взаимодействия фирмы с основными контрагентами, при грузоперевозках. Особое внимание уделено методам и процессу управления риском на основе превентивной концепции их реализации в коммерческой деятельности, рассмотрены особенности управления рисками в цепях поставок.

Учебное пособие написано в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования нового поколения.

Пособие предназначено для студентов экономических вузов, обучающихся по направлениям подготовки «Торговое дело», «Менеджмент», в рамках изучения дисциплин «Риски в коммерческой деятельности», «Управление логистическими рисками в цепях поставок» всех форм обучения. Пособие может быть полезным аспирантам, преподавателям и бизнесменам, специализирующимся в сфере коммерции, предпринимательства, логистики и менеджмента.

ББК 65. Рецензенты: д-р экон. наук, проф., засл. экономист РФ О.А. Грунин д-р экон. наук, проф. С.А. Уваров ISBN 978-5-7310-2896- © СПбГЭУ,

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

1. Риски предприятия в условиях современной экономики

1.1. Понятие «риск», место и роль оценки рисков в системе управления.... 1.2. Особенности проявления рисков предприятий в условиях реформирования экономики

1.3. Риск и проблемы устойчивости функционирования предприятия...... Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

2. Характеристика внешней среды и классификация ее системообразующих факторов

2.1. Основные характеристики внешней среды предприятия

2.2. Классификация факторов внешней среды предприятия

Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

3. Классификация и морфологический анализ рисков в предпринимательской деятельности

3.1. Классификация и системный классификатор рисков

3.2. Морфологический анализ рисков в базовых и нестандартных хозяйственных ситуациях

Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

4. Показатели риска и методы его анализа и оценки

4.1. Виды потерь ресурсов при осуществлении предпринимательской деятельности

4.2. Зоны риска и построение кривой риска

4.3. Методы анализа риска

Вопросы для обсуждения.

Тестовые задания

5. Управление риском при принятии решений

5.1. Предпринимательские функции риска

5.2. Процесс управления риском

5.3. Учет рисков и способы их снижения

Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

6. Страхование в системе управления рисками предприятия

6.1. Характеристика страховых инструментов управления риском......... 6.2. Разработка программы страхования предприятия

6.3. Хеджирование рисков

Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

7. Характеристика риска при грузоперевозках

7.1. Переход рисков от продавца к покупателю по базисам поставки..... 7.2. Страховая защита грузоперевозок

7.3. Международные нормы и правила, регулирующие перевозочную деятельность

7.4. Страхование гражданской ответственности перевозчиков................ Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

8. Особенности управления рисками в цепях поставок

8.1. Устойчивость цепей поставок, цели и подходы к управлению рисками цепей поставок

8.2. Процесс управления рисками в цепях поставок

8.3. Использование матриц риска при управлении рисками в цепях поставок.

Вопросы для обсуждения

Тестовые задания

Ответы на тестовые задания

Библиографический список

ВВЕДЕНИЕ

В условиях рынка важнейшими чертами производственнохозяйственной деятельности коммерческих структур является свобода выбора при принятии и реализации решений, как имманентное свойство предпринимательства и связанная с ней неопределенность конечных результатов. При этом на уровень результативности влияет множество факторов: внешней и внутренней среды предприятия, контролируемой и неконтролируемой; факторов, связанных с социально-психологическими качествами предпринимателя; особенностей конъюнктуры; спроса, цен и других. Это обусловливает рисковый характер предпринимательства, что является его важнейшей чертой и отражено в существующем законодательстве.

Возникновение интереса к проблемам риска в хозяйственной деятельности связано с переходом России к рыночной экономике. Хозяйственная среда становится все более «рыночной», вносит в предпринимательскую деятельность дополнительные элементы неопределенности, расширяет зоны рисковых ситуаций. Функционирование же современной рыночной среды просто немыслимо без риска.

При переходе к рыночным механизмам хозяйствования государство не несет ответственности по обязательствам предприятий. При этом для коммерческих структур расширяется круг возможностей и увеличивается количество степеней свободы в процессе принятия управленческих решений, а, следовательно, появляется необходимость учета, анализа и оценки риска в системе управления предприятием.

Независимо от причин возникновения риска в коммерческой деятельности естественным является желание каждого предприятия уменьшить возможные потери, связанные с реализацией риска. Именно поэтому возникает проблема управления риском, которая носит название «рискменеджмент». Управление риском в коммерческой деятельности связано с осознанием того, какие события могут представлять опасность и как их можно регулировать или избежать. Для любой организации, какой бы сферой деятельности она бы ни занималась, управление риском означает выявление, анализ и регулирование тех рисков, которые могут угрожать имуществу и доходности организации.

Любой коммерческой деятельности органически присущ риск. В этом исследователи единодушны. Но само определение риска, его место в коммерческой деятельности, источники риска в бизнесе, способы управления риском трактуются различными авторами неоднозначно.

В учебном пособии рассматриваются содержание рисков, их классификация, основы анализа и оценки рисков предприятий, описываются особенности проявления рисков в условиях кризисной среды, уделяется значительное внимание способам снижения рисков в экономических решениях предприятия. Назначение учебного пособия – помочь в подготовке специалистов в области управления рисками в коммерческой деятельности, логистическими рисками, где риски в первую очередь должны быть выявлены, затем количественно оценены, и только после этого можно решать, что с ними делать.

1. РИСКИ ПРЕДПРИЯТИЯ

В УСЛОВИЯХ СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКИ

1.1. Понятие «риск», место и роль оценки рисков Проблема оценки и управления рисками имеет ключевое значение практически во всех разделах теории и практики внутрифирменного управления, планирования и контроля, а выбор оптимального соотношения риска и уровня деловой активности, доходности и надёжности, основанный на анализе роли и места риска, составляет значительную часть содержания процесса принятия и реализации хозяйственных решений.

Особо значимую роль исследование рисков приобретает в экстремальных условиях хозяйствования, когда наиболее существенными характеристиками, обусловленными особенностями трансформации всей системы экономических отношений, становятся динамичность и нестабильность хозяйственной среды функционирования предприятий и организаций. В этом смысле риск – это ситуативная системная характеристика деятельности любой коммерческой структуры – торгового предприятия, коммерческого банка, фирмы, производящей и реализующей товары как на внутреннем, так и на внешнем рынках и т.д., отображающая такие свойства производственно-хозяйственных операций, как неопределенность деятельности и неопределённость результата.

Понятие «риск» требует четкого и однозначного определения, поскольку в экономической науке и практике хозяйствования отсутствуют общепризнанные теоретические положения о риске, известны самые различные подходы, высказывания и утверждения относительно его сущности. Крайне слабо разработаны и методы оценки риска применительно к тем или иным хозяйственным ситуациям и видам деятельности.

Соответственно отсутствуют и общепринятые практические рекомендации о путях и способах уменьшения, передачи и предотвращения риска.

В работах, касающихся проблем рискологии, авторы, как правило, подчёркивают многообразие типов и видов рисков, проявляющихся как в повседневной жизнедеятельности, так и в производственнохозяйственных, технических, организационно-правовых, социальных и других процессах и ситуациях. Следует отметить, что всё многообразие рисков можно подразделить на два вида: первый – величина опасности потерять, второй – величина опасности не получить что-либо.

В этом смысле интересно обратиться к этимологии слова «риск».

Прежде всего, «риск», в переводе с испанского дословно обозначающее «подводная скала» или «опасность кораблекрушения», указывает на изначально негативное отношение к определяемому феномену. Подтверждение подобной трактовки данного термина можно найти и в «Толковом словаре живого великорусского языка» В. Даля, где «рисковать» означает «пускаться наудачу, на неверное дело, подвергаться случайности, делать что-либо без верного расчёта, подвергаться известной опасности, неудаче и т.п.». Понятие «риск» ассоциируется, прежде всего, с опасностью, потерями и в Оксфордском толковом словаре, в котором наряду с понятием risk (риск) – как возможность понести потери в виде конкретного убытка или ущерба, используются термин peril (риск) как событие, способное причинять денежные убытки, и термин excepted peril (исключенный риск) – как стихийные бедствия (аcts оf God), внутренние дефекты (inherent vices), небрежность (negligence) и убыток, «проистекающий из любых действий врагов королевы (Queen's enemies)».

Формирование взглядов, отождествляющих риск с опасностью, имеет давнюю историю. Ещё на ранних ступенях развития человеческого общества наличие неопределенности и случайности, вызванных действиями природных и общественных процессов и сил, заставляли людей искать средства и формы защиты от возможных нежелательных последствий. В такой ситуации и начинают складываться предпосылки отождествления, связи риска с явлениями, наступление которых могло вызвать имущественные и другие виды ущерба, а в общественном сознании – преобладать суждения о риске как возможной опасности и неудаче.

Интересно проследить и изменение отношения к риску со стороны общества. Со временем, по мере развития и усложнения социальноэкономических систем, объективно обусловивших риск, связанный с увеличением свободы выбора практически во всех сферах экономической и социальной общественной жизни, произошло своего рода расширение смыслового содержания понятия «риск». Терминологическая же неоднозначность рассматриваемого понятия приводит к тому, что достаточно часто можно найти определения риска и как возможной опасности потерь, и как действия в надежде на счастливый исход.

Представление риска как ситуативной характеристики приводит к тому, что риск, в том числе в сфере экономики, фактически связывают с азартными играми. Отмечается, что, например, при вложении средств в ценные бумаги инвесторы как игроки осуществляют своего рода оценку вероятности повышения или падения курса акций; на фондовой бирже при сделках с премиями, на фьючерсных сделках игроки могут получить крупные прибыли на небольшие затраты, но они и рискуют потерять больше, чем вложили; в спекулятивных же операциях доля риска ещё более велика, но он оправдывается здесь надеждой на получение наибольшей прибыли.

При этом в современной экономике риски предпринимателя рассматриваются как одна из фундаментальных характеристик динамики общественного развития, а отношение к риску со стороны общества в целом положительно. Отметим, что точка зрения на сущность риска, традиция соотнесения риска прежде всего и даже исключительно с возможностью наступления какого-либо неблагоприятного события (так, косвенным свидетельством существовавшего ранее негативного отношения к риску со стороны общества является то, что, например, в Древнем Риме «алеатор», что переводится как «любящий рисковать, профессиональный игрок», считалось оскорблением), разделяется, однако, и некоторыми современными авторами – в основном юристами, медиками, биологами, технологами.

Итак, рассмотрение риска как ситуативной характеристики естественным образом приводит к выражению сущности риска через вероятность получения того или иного желательного или нежелательного результата. При этом характер связей таков, что, как правило, чем выше уровень риска, тем выше и вероятность получить высокий выигрыш (прибыль) и, наоборот, чем уровень риска ниже, тем ниже и вероятность получить значительный выигрыш. В этом случае риск реализуется непосредственно через ущерб, приобретая конкретно измеримые и реальные характеристики через действительные, фактические отклонения значений параметров функционирования от заранее установленных, спрогнозированных или смоделированных каким-либо образом. Так, в задачах исследования операций риск рассматривается как мера несоответствия между разными возможными результатами принятия определённых стратегий (решения задачи). При этом считается, что каждая выбираемая стратегия может привести к разным результатам и что вероятности тех или иных результатов принимаемого решения известны или могут быть оценены. В этом заключается отличие ситуаций с риском от детерминированных задач, где каждая стратегия даёт единственный результат, и неопределённых задач, где результаты стратегии непредсказуемы. Задачи с риском состоят в выборе некоторой альтернативы, обеспечивающей лучший результат с заданной вероятностью. Чаще всего максимизируется математическое ожидание полезности для каждой стратегии (хотя применяются и другие критерии). При выборе стратегий учитываются два фактора: вероятность получения тех или иных результатов (в некоторых работах она называется, на наш взгляд, не вполне удачно «мерой эффективности») и полезность этих результатов.

В экономике в более широком смысле при данной интерпретации под риском в коммерческих структурах понимается возможная опасность потерь, связанных с вероятностью (угрозой) потери предприятием части своих ресурсов, прибыли, недополучением доходов или появлением дополнительных расходов, возникновением убытков при неплатежах по выданным кредитам и т.д.

В теории статистических решений, являющейся разделом исследования операций и служащей для выработки рекомендаций по рациональному образу действий в условиях неопределённости, применяется специальный показатель риска, который определяет, насколько выгодна применяемая стратегия в данной конкретной обстановке с учётом степени её неопределённости, вызванной не зависящими от человека объективными причинами. Этими причинами могут быть неосведомлённость об условиях ситуации предстоящих действий, а также случайный характер этих условий. Риск при этом рассчитывается как разность между ожидаемым результатом действий при наличии полной информации о ситуации и результатом, который может быть достигнут, если эти данные неопределённы. Риск, таким образом, количественно определяется через меру упущенной выгоды.

В бизнес-планировании принято считать экономическим риском затраты или потери экономического эффекта, связанные с реализацией определенного планового варианта в условиях, иных по сравнению с теми, при которых конкретный вариант был бы оптимальным. Индивидуумы (как потребители, так и производители) разделяются на три категории: расположенные к риску, нерасположенные к риску и безразличные к нему. Например, человек, предпочитающий стабильный доход определенного размера большему по размеру, но связанному с риском, считается нерасположенным к риску, а денежная сумма, которую он готов заплатить, чтобы избежать риска, называется в этом случае вознаграждением за риск.

Для конструктивного представления понятия «риск» его содержание целесообразно расширить, введя в него существенные характеристики и элементы, которые остались за пределами приведённых выше определений. На наш взгляд, с позиций системного подхода, возможностей разработки хозяйственной стратегии и хозяйственной политики справедливой является точка зрения тех авторов, которые считают, что сущность риска заключается не только и не столько в ущербе или выигрыше, связанных с реализацией решения, сколько в возможности отклонения от цели, ради которой принималось решение.

Хозяйственная деятельность состоит в том, чтобы принять и реализовать управленческие решения. При этом существуют ситуации, когда цели достижимы и достигаются, и случаи, когда невозможно осуществить действия, на которые было ориентировано решение. Таким образом, управленческое решение связано с риском, который мотивируется наличием целого ряда факторов неопределенности, заранее непредвиденных ситуаций, которые могут отразиться на деятельности того или иного хозяйствующего субъекта или на проведении какой-либо экономической операции. При этом отклонение будущего результата от запланированного может быть связано как с потерями, так и с дополнительной прибылью, а риск опосредуется через событие, которое может произойти или не произойти.

Любая экономическая деятельность подвержена неопределенности, связанной с изменениями обстановки на рынках, и, тем самым, в значительной мере – с поведением других хозяйствующих субъектов, их ожиданиями и решениями. В ситуации же развивающихся рыночных отношений коммерческую, предпринимательскую деятельность предприятия вынуждены осуществлять в условиях нарастающей неопределенности и изменчивости экономической среды. Неясность и неуверенность в получении ожидаемого результата, а, следовательно, и хозяйственный риск, идти на который в этих условиях вынуждает уже сама непредсказуемость ситуации принятия решений, дополнительно обусловлены также недостаточной надёжностью информации, на основе которой принимаются управленческие решения.

Благодаря прогрессу научных знаний риск стал в известной мере прогнозируемым и в большинстве случаев поддающимся, хотя и приблизительному, измерению. При этом в ситуациях, связанных с принятием на себя риска, биржевые игроки, инвесторы или спекулянты оценивают, явно или неявно, вероятность будущих событий, но не могут повлиять на них.

Последнее обстоятельство, по нашему мнению, наряду с отмеченной выше связью риска с проблемой отклонения от намеченных целей, выступает принципиальным моментом при конструктивном представлении риска.

Так, в отличие от чисто «игровых» ситуаций принятия рисков, совершенно иная ситуация складывается при исследовании и анализе собственно предпринимательского или хозяйственного риска. Конечно, в этой сфере деятельности, например, при принятии решений о дополнительных капиталовложениях, также требуются оценки вероятностей будущих событий, большинство из которых находятся вне контроля хозяйствующих субъектов. Но в отличие от «игровых» ситуаций риска, рассмотренных выше, первоосновой бизнеса является такой риск, степень которого может меняться под воздействием того, кто на него идет. Умение владельца предприятия или менеджера, особенности его индивидуально-личностных качеств существенно влияют на успех предпринимательской деятельности и, в целом, – на её конечную результативность.

Каждый инвестор также сталкивается с взаимосвязью желаемой прибыли от проекта и уровнем риска. Выбор «безрисковых» (например, в недавнем прошлом государственных ценных бумаг) и отличающихся более высокой ожидаемой прибылью рисковых активов – основная задача формирования инвестиционного портфеля. Для снижения риска применяются методы диверсификации производства, разного рода формы страхования, получение дополнительной информации о различных вариантах экономического поведения и их возможных последствиях.

Коммерческая или промышленная предпринимательская деятельность содержит известную долю риска, которую должен взять на себя предприниматель, определив характер и масштабы этого риска. Закон РФ «О предприятиях и предпринимательской деятельности» определяет предпринимательство как «инициативную, самостоятельную деятельность граждан и их объединений, осуществляемую на свой страх и риск, под свою имущественную ответственность и направленную на получение прибыли». Таким образом, законодательно установлено, что осуществление предпринимательства в любом виде связано с риском, который принято называть хозяйственным, или предпринимательским.

Предпринимательский риск – это риск, возникающий при любых видах деятельности, связанных с производством продукции, товаров, услуг, их реализацией, товарно-денежными и финансовыми операциями, коммерцией, осуществлением социально-экономических и научнотехнических проектов. Теория рыночной экономики видит в этом оправдание прибыли. Любая коммерческая или промышленная предпринимательская деятельность содержит известную долю риска, которую должен взять на себя предприниматель, определяя характер и масштабы этого риска. Практика экономической жизни показывает, что этот риск может быть уменьшен, а его последствия, в зависимости от обстоятельств, смягчены или устранены с помощью различных технических приемов, основными из которых являются следующие:

предвидение, которое определяет вероятность и уменьшает неопределенность;

гарантийные или резервные фонды для известной части рисков, которые заранее подготавливают их покрытие, по крайней мере частичное;

распределение рисков исходя из того, что материализация только одного из них ведет лишь к ограниченным потерям в общем обороте;

страхование, в результате которого риск переносится на третье лицо;

получение гарантий, что уменьшает долю возможных убытков;

срочные сделки в отношении рисков, связанных с валютным обменом.

Эффективная реализация приведенных мер предусматривает комплексный анализ всей системы рисков, влияющих на деятельность предприятия. Существенный момент при этом заключается в том, чтобы исследование не ограничилось лишь оценкой среды принятия решений, поскольку, как известно, предметом познания, как и предметом науки, являются, прежде всего, «отношения вещей».

Поэтому важно, чтобы при анализе риска лицо, принимающее решение, как и другие заинтересованные лица, оказались в состоянии проникнуть в сущность производственно-хозяйственной деятельности, отразить глубинные связи и отношения, которые в реальности воплощаются при логистическом представлении проблемы в системе связей материальных, финансовых и информационных потоков.

Проведённый анализ содержания риска позволяет дать конструктивное представление рисков в системе управления коммерческим предприятием. Cущность риска, его место и роль в системе управления коммерческими структурами наиболее полно и точно отражает представление риска – как меры потенциально возможного отклонения от установленных целей, ожидаемых результатов вследствие нарушения динамической устойчивости системы материальных, финансовых и информационных потоков в процессе функционировании предприятия.

Степень хозяйственного риска может меняться под воздействием субъекта хозяйствования, того, кто на него идет.

1.2. Особенности проявления рисков предприятий Решение проблемы анализа и оценки риска требует комплексного исследования всех факторов, которые могут оказать влияние на возможности предприятий в достижении поставленных целей. Реформирование отечественной экономики в течение последних десятилетий характеризуется отчётливой тенденцией повышения нестабильности общей социально-экономической ситуации, хозяйственной среды, в которой функционируют коммерческие организации. Один из основных методологических инструментариев менеджмента – системный поход – предписывает искать истоки проблемных ситуаций, в том числе и связанных с риском, в первую очередь за пределами системы, то есть во внешней среде. Действительно, многие внутренние проблемы коммерческих предприятий обуславливаются внешними факторами: несовершенством законодательства, политической нестабильностью, противоречивостью макроэкономических процессов, ненадежностью партнеров, клиентов и банков, агрессивностью конкурентов.

Из теории системного анализа известно, что любое кардинальное реформирование, осуществляемое с целью перевода сложной системы к лучшему состоянию, происходит в соответствии с общими объективными закономерностями. Так, любая макроэкономическая социальная система, подвергающаяся целенаправленному реформированию, претерпевает общие изменения независимо от своей природы, специфики, сложности или степени развитости. К числу таких закономерностей, имеющих непосредственное отношение к процессу перехода от плановоадминистративной системы хозяйствования к рыночной экономике, можно отнести:

ухудшение социально-экономической ситуации;

снижение уровня эффективности процессов хозяйствования;

наличие и усиление внутреннего сопротивления осуществляемым изменениям;

наличие прямой зависимости между глубиной ухудшения социально-экономической ситуации и степенью развитости хозяйства – крупные и сложные системы болезненнее переносят реформирование и требуют более длительного адаптационного периода. На рис. 1.1 представлена взаимосвязь дестабилизирующих факторов внешней среды с формированием системы рисков предприятия.

При переходе к рыночным механизмам хозяйствования коренным образом изменяется роль и место риска в системе управления предприятием.

Следует отметить, что определенный риск присутствовал и в плановоадминистративной экономике, где он был, например, связан с невыполнением государственного заказа, нарушением договорных обязательств, необеспеченностью транспортом, ресурсами и т.д. Однако ответственность за риск можно было переложить на вышестоящие организации, а потери компенсировать из их фондов. При этом масштабы риска на уровне предприятия были существенно меньше, чем в условиях рынка, т.к. влияние неизвестных заранее конъюнктурных факторов было незначительно, а государство принимало на себя большую часть риска через механизмы возмещения потерь, дотаций и т.п. Существовавшая система централизованного планирования не оставляла, по существу, места для принятия самими предприятиями решений с учетом элементов риска.

Ситуация коренным образом изменилась в условиях рыночных отношений, где государство не несет ответственности по обязательствам предприятий, а первостепенными элементами риска становятся непредсказуемость конъюнктуры рынка, спроса, цен и других факторов, определяющих влияние внешней среды на результаты деятельности предприятия. При этом для коммерческих структур разных типов и уровней принципиальным образом расширяется круг возможностей и увеличивается количество степеней свободы в процессе принятия управленческих решений, а, следовательно, появляется необходимость учета, анализа и оценки риска в системе управления предприятием.

Таким образом, процессы перестройки системы хозяйствования сами по себе объективно обусловливают нарастание неопределенности ситуации и нестабильности социально-экономической среды, в которой действуют предприятия. Вследствие этого снижаются возможности прогнозирования, ухудшается качество прогнозов и в результате, возрастает риск, как возможность отклонения от заданной цели.

Нельзя сказать, что опыт России в плане реформирования хозяйственного механизма, приведший к дестабилизации социальноэкономической ситуации, абсолютно уникален. Известно, что так называемая «постиндустриальная» нестабильность, появившаяся в США в середине 50–х годов, распространилась затем на Западную Европу, а после 1982 г. и на Японию. Сегодня уже очевидно, что нестабильность внешней среды предприятия, функционирующего как открытая система, является наиболее значимым фактором его деятельности.

Каждый эволюционный период может быть охарактеризован с точки зрения специфики и интенсивности влияния внешней среды на деятельность предприятий. В истории развития производства XX-го века обычно выделяют: этап массового производства – примерно до конца 20-х годов, массового сбыта – до середины 50-х годов и так называемый постиндустриальный период, включающий в себя (с определенными временными запаздываниями и пересечениями) периоды преобладания рыночной, маркетинговой и логистической концепций в деятельности производственных и коммерческих структур. Так, в течение девятнадцатого и первой половины двадцатого века в странах с развитой экономикой отдельные фирмы работали в условиях стабильных и почти не подверженных изменениям рынков. Не было необходимости приспосабливаться к внешним условиям, поскольку рынки были недостаточно насыщены товарами, существовали объективные предпосылки для промышленного роста и развития, проблемы конкурентной борьбы не стояли так остро, как в нынешних условиях.

ВНЕШНИЕ ФАКТОРЫ И РИСКИ:

ВЫХОДНЫЕ

ВХОДНЫЕ ПОТОКИ ХОЗЯЙСТВЕННЫЙ

КОММЕРЧЕСКОЕ

ПРЕДПРИЯТИЕ

ВНУТРЕННИЕ

материального потока

ИНФОРМАЦИОННЫЙ

РИСК:

информационного потока

ФИНАНСОВЫЙ РИСК: РИСК:

КРИЗИСНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА:

Рис. 1.1. Влияние дестабилизирующих факторов внешней среды на риски предприятия В последние десятилетия бизнес вынужден сочетать анализ внутрифирменных проблем с особым вниманием к внешним аспектам своей деятельности. Большинство современных рынков в экономически развитых странах перенасыщено товарами, конкуренция в предложении продуктов и услуг достигла особой остроты, общим правилом современного менеджмента стало быстрое обновление товарных рынков и связанные с ним технологические изменения особенностей каждого из этапов (табл. 1.1).

В таблице 1.1 представлены результаты обобщенного анализа основных этапов развития производства и сферы обращения, целей и задач, которые соответствуют условиям развития производительных сил, рыночной ситуации и другим факторам, оказывающим влияние на формирование целевых ориентиров в управлении, связанных с влиянием риска на деятельность предприятий.

Период:

управления ция»

1930-40-е Конец 40- Сравнимый с Неожиданные, Предсказуемы Управление Предвидех «Про- реакцией но имеющие серьёзные про- на основе ние С начала Гораздо бы- Неожиданные Непредсказуе- Управление Творчество 70-х «Сис- стрее, чем и совершенно мость будущих на основе цепция»

Анализируя эволюцию экономической ситуации в разные исторические периоды и используемые в тех или иных условиях целевые ориентиры хозяйствования, можно сделать вывод, что в современных условиях, когда внешняя среда стала крайне динамичной, к предприятию предъявляются повышенные требования в отношении гибкости, способности реагировать на большое число и разнообразие внешних факторов, сохраняя при этом устойчивость функционирования и развития.

1.3. Риск и проблемы устойчивости функционирования предприятия Как было показано выше, современное предприятие является открытой системой, внутренняя стабильность которой во многом зависит от условий, особенностей и тенденций развития внешней среды. Поэтому необходимо особо рассмотреть проблему стабильности, устойчивости функционирования предприятия, являющихся своего рода индикаторами эффективности адаптационных механизмов в условиях неопределенности внешней среды и, тем самым, – преодоления рисков.

В работах отечественных и зарубежных авторов по менеджменту рассматриваются различные подходы к анализу и оценке устойчивости предприятий. Часть из них имеет непосредственное отношение к данному исследованию, в той мере, в какой феномен хозяйственного риска трактуется как потенциальная возможность отклонений деятельности предприятия от заданной цели. Например, в рамках теории экономического риска (А. Маршалл, 20-30 г. XX в.) было установлено, что предприятия, работающие в условиях неопределенности, должны руководствоваться в своей деятельности двумя критериями: размерами ожидаемой прибыли и величиной ее возможных колебаний. Из этой теории следует, что стабильная прибыль имеет бльшую полезность, чем прибыль того же ожидаемого размера, но связанная с возможным колебаниями её уровня.

Математическая теория устойчивости, в рамках которой исследовались и формализовывались такие понятия, как устойчивость положения равновесия, стабилизация системы, устойчивость функционирования к возмущающим воздействиям на входе, устойчивость по отношению к импульсным воздействиям и т. п., в отечественной науке интенсивно разрабатывалась с середины 50-х.

Применительно к анализу предприятия понятие устойчивости может быть использовано для характеристики стабильности положения предприятия в условиях нестабильной внешней среды.

Будем различать устойчивость среды и устойчивость предприятия.

Устойчивость предприятия – это такое состояние материальновещественной и стоимостной структуры производства и реализации продукции и такая ее динамика, при которой обеспечивается стабильно высокий результат функционирования предприятия. В основе достижения устойчивости лежит принцип активного реагирования на изменение внутренних и внешних факторов.

Устойчивость среды понимается, прежде всего, в аспекте её стабильности, детерминированности действия факторов, определяющих её базовые характеристики состояния. Внешняя по отношению к предприятию устойчивость определяется, прежде всего, стабильностью экономической среды, в рамках которой осуществляется деятельность предприятия: она достигается соответствующими механизмами управления рыночной экономикой в масштабах всего хозяйства.

Устойчивость предприятия может рассматриваться в качестве своего рода компенсационного механизма, позволяющего предприятию адаптироваться к дестабилизирующему влиянию как внутренней, так и внешней среды в процессе достижения своих целей.

Устойчивость предприятия необходимо рассматривать в двух аспектах – как внутреннюю и как внешнюю устойчивость. При этом внутренние и внешние риски, так же как и устойчивость влияют на один и тот же процесс – достижение целей, но действуют при этом в противоположных направлениях: чем выше устойчивость предприятия, тем меньше риск в смысле возможного отклонения от ожидаемого результата и наоборот.

Устойчивость предприятия предполагает такое движение денежных, материальных и информационных потоков, которое обеспечивает стабильное положение предприятия в условиях нестабильности внешней среды. Для количественной оценки неустойчивости значения параметров предприятия может быть использована статистическая оценка колеблемости показателей, характеризующая меру изменчивости возможного результата Колеблемость возможного результата представляет собой степень отклонения ожидаемого значения от средней величины. Для этого на практике обычно применяют два близко связанных критерия: дисперсию (2) и среднее квадратическое отклонение (). Дисперсия и среднее квадратическое отклонение служат мерами абсолютной колеблемости. Для анализа обычно используют коэффициент вариации, с помощью которого можно сравнивать колеблемость признаков, выраженных в разных единицах измерения.

Коэффициент вариации может изменяться от 0 до 100%. Чем больше коэффициент, тем сильнее колеблемость. В экономической статистике установлена следующая оценка различных значений коэффициента вариации: до 10% – слабая колеблемость; до 10-25% – умеренная колеблемость;

свыше 25% – высокая колеблемость.

В соответствии с представлением сущности риска коммерческих структур как меры потенциальной возможности отклонения от установленных целей вследствие динамической устойчивости системы логистических потоков, рассмотрим теперь наиболее важные аспекты проблемы хозяйственной (производственно-коммерческой), финансовой и информационной устойчивости и, соответственно, – хозяйственного, финансового и информационного рисков предприятия (рис. 1.2).

Хозяйственная устойчивость обеспечивает стабильность процесса производства и реализации продукции, а также его расширение и обновление.

Финансовая устойчивость отражает такое состояние финансовых ресурсов, при котором предприятие, свободно маневрируя денежными средствами, способно реализовывать установленные цели.

Информационная устойчивость выступает необходимым условием хозяйственной и финансовой устойчивости предприятия, обеспечивая адекватную информационно-аналитическую базу принятия управленческих решений.

При определении хозяйственной (производственно-коммерческой) устойчивости используются показатели, характеризующие динамику и тенденции движения материальных потоков предприятия. При этом, на наш взгляд, с точки зрения анализа рисков для оценки стоимости материальных активов предприятия целесообразно применение маржинального подхода, концептуальные идеи которого при рассмотрении экономических явлений, как известно, базируются на использовании предельных величин, а основными понятиями являются категории «предельная полезность» и «предельная производительность» факторов производства.

Понятие материальной устойчивости может приобрести количественную определенность, если воспользоваться принятой в маржинализме концепцией стоимости имущества, сформулированной известным американским специалистом Дж. Бонбрайтом: «… для владельца имущества (активов) стоимость его (их) эквивалентна прямым и косвенным убыткам, которые могут быть понесены вследствие утраты данного имущества (активов)».

Такое определение стоимости материальных активов соответствует принципу альтернативности издержек при оценке и реализации тех или иных возможностей. Этот принцип применительно к стоимости активов заключается в том, что издержки, связанные с осуществлением конкретного решения, соответствуют упущенной выгоде, которая могла бы быть получена в результате осуществления наилучшего из возможных альтернативных решений. Подобный подход соответствует также рассмотренному выше определению риска, принятому в теории статистических решений.

ДЕСТАБИЛИЗИРУЮЩИЕ ФАКТОРЫ ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ

ВНЕШНИЕ РИСКИ

ВНЕШНЯЯ УСТОЙЧИВОСТЬ

ПРЕДПРИЯТИЕ

ВНУТРЕННЯЯ УСТОЙЧИВОСТЬ

МАТЕРИАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНФОРМАЦИОННАЯ

ВНУТРЕННИЕ РИСКИ

ДЕСТАБИЛИЗИРУЮЩИЕ ФАКТОРЫ ВНУТРЕННЕЙ

СРЕДЫ ПРЕДПРИЯТИЯ

Рис. 1.2. Взаимосвязь типов устойчивости предприятия и факторов риска Таким образом, стоимость материальных активов предприятия определяется посредством оценок, связанных с его утратой или альтернативными вариантами использования. При этом возможно получить три вида оценок:

восстановительная стоимость – представляет собой издержки по замене конкретного материального актива. Отметим, что определение восстановительной стоимости возможно как на базе первоначальной стоимости, так и на базе остаточной стоимости;

ликвидационная стоимость – представляет собой доход/убыток, возможный в случае продажи данного актива. Доход или, соответственно, убыток возникает в результате реализации актива по выгодной рыночной цене с прибылью для продавца, или же по «вынужденной» цене, которая может быть и ниже запрашиваемой продавцом, а в ряде случаев – и ниже цены приобретения;

экономическая стоимость – представляет собой доход/убыток, получаемый при использовании данного актива. Экономическая стоимость может быть исчислена по возможной выручке (или прибыли) от использования актива или по «альтернативному» доходу, т.е. доходу, который может быть получен от иного, нежели в настоящее время, использования актива.

При рассмотрении конкретных хозяйственных ситуаций (бизнесситуаций) теоретически возможны различные соотношения величин и динамик изменения восстановительной, ликвидационной и экономической стоимости материальных активов предприятия (ВС, ЛС и ЭС):

ВС ВСЛС ВСЭС

ЛС ЛСВС ЛСЭС

ЭС ЭСВС ЭСЛС

Если бизнес-ситуация характеризуется, например, соотношением ЛС>ЭС, то, очевидно, выгоднее продать соответствующий материальный актив. Максимальные убытки от утраты материальных активов при его продаже определяются восстановительной, а не ликвидационной стоимостью, т.к. при приобретении другого актива того же типа предприятие сможет возместить упущенную выгоду от продаваемого актива из повышенной ликвидационной стоимости. Аналогичным образом можно проанализировать другие стандартные бизнес-ситуации, характеристики которых определяются соотношениями, представленными в таблице.

Таким образом, с нашей точки зрения, при определении хозяйственной устойчивости предприятия необходимо рассмотреть динамические соотношения восстановительной, ликвидационной и экономической стоимости материальных активов предприятия, выявить существующие тенденции и определить меру потенциально возможных отклонений от установленных величин, с тем, чтобы использовать их при системной оценке рисков предприятия.

В комплексной проблеме оценки устойчивости предприятия особое место занимает проблема определения границ финансовой устойчивости.

Недостаточная финансовая устойчивость может привести к неплатежеспособности предприятия и отсутствию у него средств для развития производства, а избыточная будет препятствовать развитию, отягощая затраты предприятия излишними запасами и резервами.

Внутренние факторы финансовой устойчивости предприятия:

отраслевая принадлежность субъекта хозяйствования;

структура выпускаемой продукции (услуг), ее доля в общем платежеспособном спросе;

размер оплаченного уставного капитала;

величина и структура издержек, их динамика по сравнению с денежными доходами:

состояние имущества и финансовых ресурсов, включая запасы и резервы, их состав и структуру.

Внешние факторы финансовой устойчивости предприятия:

экономические условия хозяйствования;

господствующая в обществе техника и технология;

платежеспособный спрос потребителей;

экономическая и финансовая политика правительства РФ;

законодательные акты по контролю за деятельностью предприятий;

система ценностей в обществе и др.

Особое значение для финансовой устойчивости предприятия имеют уровень, динамика и колебания платежного спроса на его продукцию (услуги), т.к. платежеспособный спрос предопределяет стабильность получения выручки. В свою очередь, платежеспособный спрос зависит от состояния экономики, уровня доходов потребителей – физических и юридических лиц – и цены на продукцию предприятия.

Существенно влияет на финансовую устойчивость и фаза экономического цикла, в котором находится экономика страны. В период кризиса происходит отставание темпов реализации продукции от темпов ее производства. Уменьшаются инвестиции в товарные запасы, что ещё больше сокращает сбыт. Снижаются в целом доходы субъектов экономической деятельности, сокращаются масштабы прибыли. Все это ведет к снижению активности предприятий, их платежеспособности, поэтому период кризиса характеризуется массовыми банкротствами.

Падение платежеспособного спроса, характерное для кризиса, приводит не только к росту неплатежей, но и к обострению конкурентной борьбы. Острота конкурентной борьбы также представляет собой немаловажный фактор финансовой устойчивости предприятия.

Серьёзными макроэкономическими факторами финансовой устойчивости служат, кроме того, налоговая и кредитная политика, степень развитости финансового рынка, страхового дела и системы внешнеэкономических связей. Кроме этого, экономическая и финансовая стабильность предприятий зависят от общей политической стабильности.

Вопросы для обсуждения Выражение сущности риска.

Определение понятия «риск».

Понятие предпринимательского риска.

Внутренние факторы, влияющие на уровень риска.

Влияние дестабилизирующих факторов внешней среды на риски предприятия.

Роль и месть риска в системе управления предприятием при переходе к рыночным механизмам хозяйствования.

Взаимосвязь устойчивости предприятия и факторов риска.

Хозяйственная устойчивость функционирования предприятия.

Финансовая устойчивость функционирования предприятия.

Информационная устойчивость функционирования предприятия.

10.

Тестовые задания Задание 1. Какое из определений риска наиболее полно отражает сущность риска:

а) представление риска как меры потенциально возможного отклонения ожидаемых результатов от установленных целей, вследствие нарушения динамической устойчивости системы материальных, финансовых и информационных потоков в процессе функционирования предприятия;

б) представление риска как вероятности возникновения убытков или недополучения доходов по сравнению с прогнозируемым вариантом;

в) представление риска как деятельности, связанной с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели?

Задание 2. В каком из нормативных актов впервые законодательно установлено, что осуществление предпринимательства в любом виде связано с предпринимательским риском:

а) Закон РФ «О предприятиях и предпринимательской деятельности»;

б) Постановление Правительства РФ «О некоторых мерах по реализации законодательства о несостоятельности (банкротстве) предприятий»;

в) Закон РФ «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»?

Задание 3. Простейшим случаем устойчивого состояния предприятия как хозяйственной системы является равновесие. Если система возвращается в состояние равновесия при любых возможных возмущениях, то система является:

а) абсолютно устойчивой;

б) безразлично устойчивой;

в) неустойчивой.

Задание 4. Какая из перечисленных концепций управления является преобладающей для 50-60-х гг.:

а) продуктовая концепция;

б) рыночная концепция;

в) системно-логистическая концепция?

Задание 5. Какое из приведенных ниже определений является определением понятия «риск», сформулированным в ФЗ РФ «Об организации страхового дела»:

а) предполагаемое событие, на случай которого производится страхование;

б) конкретное явление или совокупность явлений, при наступлении которых производится выплата из раннее образованного целевого фонда в натурально-вещественной или денежной форме;

в) возможная опасность потерь, связанных с вероятностью потери предпринимателем части своих ресурсов, прибыли, недополучением доходов или появлением дополнительных расходов, возникновением убытков?

Задание 6. Какой из перечисленных факторов, влияющих на уровень риска в коммерческой деятельности, относится к внутренним:

а) нестабильность, противоречивость законодательства;

б) непредвиденные действия конкурентов;

в) разработка, внедрение новых технологий, способ организации труда?

Задание 7. Какой из нижеперечисленных факторов является внутренним фактором финансовой устойчивости предприятия:

а) отраслевая принадлежность субъекта хозяйствования;

б) платежеспособный спрос потребителей;

в) экономические условия хозяйствования?

2. ХАРАКТЕРИСТИКА ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ И КЛАССИФИКАЦИЯ

ЕЕ СИСТЕМООБРАЗУЮЩИХ ФАКТОРОВ

2.1. Основные характеристики внешней среды предприятия Риски, которым подвержена организация, могут возникать в силу как внутренних, так и внешних факторов. Для разработки классификации факторов внешней среды следует предварительно выявить ее основные характеристики и особенности формирования в условиях постиндустриального общества.

Глобализация, развертывание НТР, насыщение рынков усиливают давление на организации со стороны внешней среды: ужесточаются требования к качеству продуктов, выдвигаемых потребителями, появляются требования со стороны общества и т.д. Рамки внешней среды становятся значительно шире, а предсказуемость изменений – меньше. В этих условиях темпы изменения внешнего окружения, несмотря на появление новых организационных форм (кластерная и сетевая организации, виртуальная корпорация и т.д.), превосходят скорость ответной реакции многих российских промышленных предприятий.

Своевременно полученные сведения позволяют адекватно реагировать на происходящие и предполагаемые изменения, принимать необходимые решения, направленные на поддержание баланса с внешней средой.

Прежде чем выделять отдельные элементы внешней среды как системы, определять ее факторы, необходимо раскрыть ее сущностные признаки.

К характеристикам внешней среды относят:

1) взаимосвязанность факторов внешней среды – уровень силы, с которой изменение одного фактора воздействует на другие факторы. Взаимосвязанность факторов внешней среды приводит к необходимости их комплексного, системного изучения;

2) сложность внешней среды – число факторов, на которые организация обязана реагировать, а также уровень вариантности каждого из них. Предприятие, имеющее более сложное производство, выпускающее большее количество товаров, использующее больше различных технологий, будет ощущать на себе влияние и большего числа факторов;

3) подвижность среды – скорость, с которой происходят изменения в окружении организации. Эта характеристика, как и все остальные, будет специфической для каждой организации (отрасли). Выявлено, что в фармацевтической, химической, электронной промышленности скорость изменения технологий выше, чем, например, в машиностроении;

4) неопределенность внешней среды – является функцией количества информации, которой располагает организация по поводу конкретного фактора, а также функцией уверенности в этой информации. Если информации недостаточно и есть определенные сомнения в ее точности, внешняя среда становится менее определенной и принимать верные управленческие решения становится труднее.

Содержание факторов внешней среды определяется уровнем исследования (государство, регион, отрасль, предприятие, отдельная функция предприятия). Регион имеет одни факторы внешней среды, отрасль – другие, промышленное предприятие – третьи. То, что для национальной экономики является фактором внутренней среды, для предприятия – внешним фактором.

В настоящее время отсутствует общепризнанная классификация факторов внешней среды предприятия. Многие отечественные специалисты в области менеджмента дают собственную группировку факторов. А.Т. Зуб предложил классификацию факторов, состоящую из четырех групп: политические и правовые; экономические; социальные и культурные; технологические. И.А. Бланк выделяет – общеэкономические, государственные, рыночные, прочие факторы. На наш взгляд, назрела необходимость расширить список группировок факторов внешней среды (таблица 2.2).

Внешняя хозяйственная среда – нацио- Внешняя среда Внешняя Внешняя общественная среда – государство, политика, идеология, образование, культура, право, религия, обычаи, нравы, ценности других стран Внешняя природная среда – состояние природной среды других стран Государство – в значении регулирующей Внутренняя силы, действующей над экономическими среда субъектами Внутренняя социальная среда Внутренняя природная среда Группировка факторов внешней среды промышленного предприятия 1 Политические 1 Общеэкономические 1 Политико-административные 2 Правовые 2 Государственные 2 Законодательно-регулятивные 3 Экономические 3 Рыночные 3 Экономические 4 Социальные 4 Прочие факторы 4 Институциональные факторы Рассмотрим содержание каждой группы факторов. В качестве объекта, испытывающего влияние внешней среды, будем рассматривать промышленное предприятие:

1) политико-административные факторы. Представляют собой особенности взаимоотношений предприятия и государства в лице федеральных, региональных и местных властей. Иностранные, национальные и местные правительства могут быть для ряда организаций основными регуляторами их деятельности, работодателями и покупателями. Это может означать, что для данных организаций оценка политической обстановки может быть наиболее важным аспектом анализа внешней среды. Такая оценка осуществляется через детализацию факторов, воздействующих на организацию. Таких факторов достаточно много, поэтому выделим и перечислим наиболее часто встречающиеся при проведении анализа внешней среды:

а) характер взаимоотношений с властными структурами – этот фактор имеет огромное значение для организаций вне зависимости от масштабов их деятельности: федеральный, региональный или местный. Оппозиционность власти в современных российских условиях может печально закончиться даже для вполне благополучной, с экономической точки зрения, организации. Значимость этого фактора увеличивается в разы в период всевозможных выборов, когда властная вертикаль может подвергнуть неугодных многочисленным проверкам налоговой, пожарной, санитарной и прочих инспекций. Напротив, если в состав собственников, учредителей входят представители государственных органов, то такие организации не имеют проблем в решении практически всех бюрократических вопросов.

В нашей стране особую важность приобретают взаимоотношения организации с правоохранительными органами, которые зачастую за определенное вознаграждение становятся теневыми покровителями и используются в качестве средства расправы с конкурентами;

б) возможность лоббизма своих интересов и блокирования интересов конкурентов – способность организации добиваться принятия необходимых ей решений государственными органами является неоспоримым конкурентным преимуществом. В нашей стране это один из самых эффективных инструментов борьбы с конкурентами;

в) уровень политической стабильности – этот фактор определяет вероятность смены власти и, соответственно, «правил игры», включая налогообложение, государственное регулирование, бюрократизацию и т.д.

Оценить этот фактор можно по результатам последних выборов президента, губернатора, главы городской администрации, законодательных органов власти по опросам населения о симпатиях к той или иной кандидатуре или партии в преддверии выборов, проводимым авторитетными исследовательскими агентствами, по количеству политических фракций в законодательном собрании и т.д. Эту информацию целесообразно использовать при принятии решений о расширении бизнеса, осуществлении крупных проектов или, наоборот, об отсрочке этих мероприятий;

2) законодательно-регулятивные факторы. Реализуются через регулятивную функцию государства, результатом чего являются нормативноправовые акты, регламентирующие ту или иную сферу деятельности:

а) необходимость получения лицензии – эта норма законодательства может стать рычагом политического давления на организацию, способом вымогательства крупных денежных сумм, поскольку решение о выдаче или невыдаче лицензии принимается чиновничьим аппаратом. Неслучайно Правительство РФ активно работает в направлении снижения количества лицензируемых видов деятельности;

б) введение квотирования или прямое административное ограничение сбыта – серьезный инструмент, ограничивающий объемы поставок на рынок товаров тех или иных производителей. Нередко используется для защиты внутреннего рынка от иностранных конкурентов. В результате квотируемые предприятия могут оказаться неконкурентоспособными, будучи не в состоянии добиться безубыточного объема сбыта. Правительства многих регионов при осуществлении государственных закупок отдают предпочтения производителям своей области, порой даже не допуская предприятия других субъектов Федерации до тендера, ограничивая тем самым возможности сбыта последних. Таким образом, предприятия, выходящие на рынки других регионов, не говоря уже про рынки других стран, оказываются в заведомо худшем положении и должны быть к этому готовы;

в) налоговые льготы – этот фактор может поставить в неравное положение прямых конкурентов. Примеры этому часто встречаются в международной торговле, когда правительство поощряет своих национальных экспортеров, снижая налоговую нагрузку;

г) субсидирование – действие этого фактора аналогично предыдущему, в результате чего отдельные организации получают конкурентные преимущества не благодаря эффективности своей деятельности, а благодаря помощи извне;

д) экологические ограничения – вводимые во многих странах требования к уровню экологической безопасности продукции приводят к тому, что многие поставщики теряют возможность поставлять продукцию на их рынки, ведь изменение товара в соответствии с принятыми экологическими нормами нередко требует от производителя огромных капитальных затрат. В современных условиях, когда большинство стран присоединилось к ВТО, данный фактор оказывает существенное влияние на конкурентоспособность;

е) требования обеспечения определенного уровня качества (государственные стандарты, сертификаты качества) – наряду с экологическими ограничениями позволяют в одностороннем порядке оградить тот или иной рынок от неугодных поставщиков;

3) экономические факторы:

а) общий уровень развития экономики – определяет текущую покупательную способность населения, что может существенно ограничить реализацию отдельных групп товаров на конкретной территории (например, продажу дорогих автомобилей в слаборазвитых странах). В качестве ориентира может служить абсолютный размер ВВП и ВРП на душу населения;

б) темп роста экономики – влияет на возможности и угрозы, для организации. Когда происходит рост в экономике, увеличиваются расходы потребителей, что вызывает конкурентное давление на организацию из-за быстрого роста числа предприятий в привлекательной области. Снижение темпов экономического роста и сокращение потребительских расходов также приводят к росту конкурентного давления, вызванного стремлением предприятий остаться в отрасли в условиях угрозы кризиса. Динамика экономических процессов оценивается темпами роста ВВП, темпами роста фондового рынка и прочими показателями;

в) глобализация экономики – данный фактор действует в общемировом масштабе и приводит к тому, что российская экономика обрастает все большим количеством связей с экономиками других стран. Апогеем такого переплетения экономических, социальных, политических интересов должно стать вступление Российской Федерации во Всемирную торговую организацию. Условия присоединения скажутся на деятельности всех российских организаций, только одним из них они предоставят новые возможности экономического развития, а другие будут вынуждены уйти с рынка;

г) уровень инфляции – правительства большинства стран мира прилагают значительные усилия для снижения уровня инфляции. Предприятия озабочены инфляцией потому, что будущая экономическая обстановка в условиях высокой инфляции оказывается менее предсказуемой, затрудняется планирование; обесцениваются финансовые ресурсы, растут процентные ставки по кредитам и т.д.;

д) система налогообложения, в том числе таможенный тариф – данный фактор определяет уровень налоговой нагрузки на предприятия, напрямую влияет на их финансовый результат и соответственно – на конкурентоспособность;

е) состояние бюджета страны – в отличие от предыдущего фактора его влияние носит косвенный характер, но от этого оно не становится менее значимым. Так, в условиях дефицита бюджета, например, при реализации крупных социальных программ правительство нередко прибегает к значительному увеличению уровня налогообложения. Причем это нередко случается даже в странах, проводящих либеральную экономическую политику;

ж) состояние торгового баланса страны – играет определяющую роль в денежно-кредитной и финансовой политике государства. Дефицит торгового баланса заставляет правительства прибегать к увеличению учетной ставки, чтобы привлечь валютные ресурсы из-за рубежа. Это, в свою очередь приводит к удорожанию денег на внутреннем рынке – повышению процентных ставок на кредит. Одновременно растет курс национальной валюты, что подрывает конкурентоспособность национальных экспортеров на мировом рынке;

з) угроза экономического кризиса или, напротив, перспективы экономического бума – на способность организации оставаться прибыльной непосредственное влияние оказывает общее состояние экономики, стадии развития экономического цикла. Макроэкономический климат в целом будет определять возможности достижения организациями своих экономических целей. Плохие экономические условия снизят спрос на товары и услуги организаций, а более благоприятные – могут обеспечить предпосылки для его роста;

и) соотношение спроса и предложения – фактор, имеющий определяющее значение для проникновения на рынок или увеличения рынка сбыта, если организация уже завоевала определенную его долю;

к) эластичность спроса – от этого фактора зависит возможность формирования конкурентоспособности с позиций ценообразования;

л) доступность кредитных инвестиционных продуктов, источников финансирования, уровень процентных ставок. Для приобретения товаров потребители часто берут в долг. Но этот механизм не будет работать при наличии высоких ставок процента. Например, рынок жилья, где процент по закладной прямо влияет на спрос квартир в доме, что, в свою очередь, влияет на количество новых жилищных проектов. И если организация работает в области жилищной индустрии, то рост процентных ставок будет представлять собой угрозу для реализации ее инвестиционных проектов, а их снижение – новые возможности для развития. Организации, рассматривающие планы расширения, которые должны финансироваться за счет получения ссуд, очевидно, будут следить за уровнем ставки процента и ее влиянием на цену капитала. Поэтому ставка процента будет оказывать прямое воздействие на потенциальную привлекательность различных стратегий. При анализе этого фактора необходимо также учитывать предложение инвестиционных продуктов коммерческих банков, инвестиционных и паевых фондов в данном регионе, в том числе и на душу населения;

м) динамика валютных курсов – определяет стоимость рубля по отношению к стоимости денежных единиц других стран. Изменения в курсах обмена валют непосредственно влияют на конкурентоспособность организаций, занимающихся экспортно-импортными операциями.

Когда стоимость рубля по отношению к другим валютам низка, товары, произведенные в России, относительно недороги, что снижает угрозу со стороны иностранных конкурентов и сокращает импорт. Но если стоимость рубля повышается, то импорт становится относительно недорогим, что, в свою очередь, повышает уровень угроз для организации, создаваемых иностранными конкурентами;

н) структура экономики и доходность отдельных отраслей – формируют направления капиталовложений. Сложившаяся в середине 90-х годов в России ситуация, когда норма доходности по ГКО намного превысила норму доходности в промышленности, привела к тому, что из реального сектора экономики откачивалась огромная масса финансовых ресурсов. В настоящее время в экономике России место ГКО, благодаря быстрой окупаемости и высокой рентабельности, заняли энергетические отрасли, и отрасль телекоммуникаций, куда направляется львиная доля всех прямых и портфельных инвестиций, сдерживая тем самым развитие других отраслей;

о) уровень развития рынка ценных бумаг – по мнению многих экспертов, фондовый рынок в Российской Федерации существует лишь номинально, несмотря на то, что темпы его роста самые высокие в мире. Большая его доля приходится на акции небольшого числа организаций, прежде всего, представителей «голубых фишек», высокодоходных отраслей, действующих в сфере энергетики, металлургии и телекоммуникаций. Появляются значительные проблемы в области построения эффективного рынка капиталов, обеспечения ликвидности производительного капитала, снижаются инвестиции в реальный сектор экономики;

п) уровень безработицы и оплаты труда – определяет доступность трудовых ресурсов и, безусловно, сказывается на конкурентоспособности.

Как известно, страны, обладающие дешевой рабочей силой, активно прорываются на мировые рынки, причем не только в области трудоемких видов продукции. Ярким примером является Китай, в огромных объемах экспортирующий одежду, продовольствие, сувенирную продукцию и т. д.

Благодаря низкой стоимости рабочей силы КНР соперничает с США по величине прямых инвестиций, поскольку многие иностранные производители стремятся разместить здесь свои производства;

4) институциональные факторы. Институт, согласно определению, данному А. Олейником, представляет собой совокупность формальных (зафиксированных в писаном праве) и спонтанно выбираемых рамок, структурирующих взаимодействие индивидов в экономической, политической и социальной сферах. Основная цель как формальных, так и неформальных институтов – эффективное функционирование и развитие экономической системы. От того, насколько эффективно действуют институты в том или ином регионе или стране, будет зависеть конкурентное положение организаций. В качестве примера можно привести следующие существенные институциональные факторы:

а) институт права собственности – в случае нечеткого определения правомочий или отсутствия гарантий, экономические агенты лишаются стимула стремиться к приобретению собственности, что тормозит экономическое развитие, а в рамках одной страны способствует вывозу капитала за рубеж;

б) институты, непосредственно связанные с человеком (образование, здравоохранение, наука и пр.), – определяют качество человеческого капитала;

в) наличие спектра неформальных норм экономического поведения – неформальные институты, укоренившиеся в индивидуальном и общественном сознании, составляют наиболее устойчивое ядро системы институтов, медленно, с трудом поддающееся изменениям. Неформальные институты, выражающиеся в устойчивых нормах и стереотипах, определяют характер действия граждан, фирм, организаций, властных структур. Пример экономического воздействия неформальных институтов – отторжение, непринятие (прежде всего на бытовом уровне) российскими гражданами «жизни в кредит», что сдерживает развитие другого экономического института – института кредитования;

г) институциональная избыточность, перерастающая в бюрократизм и формализм; наличие параллельных центров власти, приводящее к «размыванию государства».

В развитых странах к настоящему времени сложилась эффективная система институтов. В России же, несмотря на позитивное (в целом) содержание реформ, институциональная система все еще недостаточно развита (это обстоятельство фундаментально характеризует уровень развития экономики) и не способствует позитивной экономической динамике страны;

5) общественная среда. Эти элементы внешней среды имеют крайне важное значение для предприятия. Например, оказание давления недовольных покупателей на организацию, чья деятельность воспринимается как недопустимая, может существенно ухудшить деловую репутацию фирмы и подорвать доверие к ней со стороны прочих потребителей ее продукции. К факторам этой группы можно также отнести деятельность:

а) экологических организаций, организаций по защите прав потребителей – использование подобных структур в качестве инструмента недобросовестной конкуренции уже вошло в общемировую практику. Нередко некоторых производителей публично обвиняют в том, что их продукция не соответствует определенным требованиям экологической безопасности или стандартам качества. Всем известны такие ситуации с производителями сотовых телефонов, хотя вредность последних еще никто не доказал;

б) средств массовой информации – СМИ давно используются для осуществления всевозможных провокаций, экономического давления, проведения PR-кампаний, направленных на подавление и уничтожение конкурентов. Поэтому каждый новый «игрок» при выходе на новый рынок должен быть готов, что в отношении него будут активно использовать подобные средства;

в) экспертных структур, способных напрямую затронуть организацию – не секрет, что многие потребители при выборе продукции зачастую ориентируются на рейтинги и характеристики, даваемые авторитетными экспертными агентствами. Всем известны многочисленные мероприятия, проводящиеся с целью выявления, например, «лучшего товара года» или наиболее популярного, часто покупаемого товара в какой-нибудь рыночной нише;

г) профсоюзов – данный фактор имеет большое значение при ведении бизнеса в странах Запада. В России профсоюзные организации пока не играют сколько-нибудь существенной роли в регулировании трудовых отношений, в управлении предприятиями, в обеспечении их устойчивости;

6) конкуренция. Здесь необходимо рассмотреть характер и масштаб конкурентной угрозы:

а) количество конкурентов на рынке и их агрессивность;

б) рыночная доля каждого конкурента;

в) степень монополизации;

г) вероятность и возможность появления новых конкурентов;

д) давление со стороны товаров-заменителей;

е) конкуренция в среде поставщиков, потребителей и дистрибьюторов;

7) научно-технические факторы. Их влияние на промышленные предприятия очевидно. Более того, их считают основным двигателем производственного и даже социального прогресса. Эти перемены могут воздействовать не только на производство, но и на другие функциональные области, например, на кадры (подбор и подготовка персонала для работы с новыми технологиями или проблема увольнения избыточной рабочей силы, высвобождающейся вследствие внедрения новых, более производительных технологических процессов) или, например, на маркетинговые службы, перед которыми ставится задача разработки методов продажи новых видов продукции:

а) вероятность появления новой техники и технологии, позволяющей увеличить производительность, повысить качество, снизить издержки.

Новые технологии заставляют периодически пересматривать стандарты качества, появляется абсолютно новая продукция (средства мобильной связи), отдельные товары вообще исчезают с рынка (например, виниловые пластинки), многим предприятиям приходится закрываться или перепрофилироваться. Ускоряющиеся технологические перемены укорачивают среднюю продолжительность жизненного цикла продукта, поэтому организации должны предугадывать, какие перемены несут с собой новые технологии;

б) степень доступности этих технологий – нередко отдельные крупные компании покупают патенты на новые изобретения, технологии, тем самым ограничивая доступ к ним конкурентов. При этом вовсе не обязательно, что они сами будут пользоваться этими инновациями;

в) патентно-лицензионные отношения – организации, обладающие исключительным правом собственности на какой-либо патент, автоматически получают конкурентное преимущество, поскольку их соперники либо лишаются возможности использования передовой технологии и тем самым снижают качественный уровень своей продукции, либо вынуждены за это платить немалые деньги, увеличивая размеры своих издержек;

8) природные (географические) факторы:

а) климат – очевидно, что в первую очередь он влияет на сельскохозяйственные направления деятельности, но в случае с нашей страной он значительно увеличивает издержки всех без исключения экономических субъектов. Разве можно сравнить, например, затраты на отопление производителей в России и в Западной Европе, затраты на содержание дорог, подъездных путей и т.д.;

б) вероятные стихийные бедствия – чем выше вероятность возникновения природных катаклизмов, тем выше ставки кредитования сельхозпроизводителей в данном районе и в целом выше тарифы страхования.

Поэтому, если разница в процентных ставках не компенсируется государством на федеральном или местном уровне, то производители данной области оказываются в заведомо проигрышной позиции;

в) наличие природных ресурсов – близость природных ресурсов и полезных ископаемых, их количество, качество и доступность в значительной степени определяет стоимость сырья и материалов для каждого конкретного предприятия, напрямую влияя тем самым на рентабельность маржинального дохода и итоговый финансовый результат;

г) рельеф местности, с которым могут быть связаны особенности транспортировки грузов, ее стоимость и риски;

9) окружающая инфраструктура:

а) рыночная инфраструктура – количество банков, наличие бирж, аукционов, брокерских структур и пр.;

б) торговля – качество и количество торговых объектов определяет доступность к сетям распределения;

в) окружающая природная среда – состояние воздушного бассейна, почвы, водных и лесных ресурсов, пр.;

г) транспорт – степень изношенности автомобильного парка, плотность автомобильных и железных дорог, качество покрытия дорог, близость к трассам федерального значения, уровень развития авиаперевозок, наличие судоходных рек, каналов и пр.;

д) связь и информация – количество операторов сотовой и стационарной телефонной связи в регионе, качество и стоимость услуг связи, развитие сети Интернет и т.д.;

10) социально-демографические и социокультурные факторы – определяют особенности нашей жизни, труда и отдыха, оказывая существенное воздействие и на работу организаций:

а) численность населения, темпы его роста, средняя продолжительность жизни, миграция, возрастной состав – имеют большое значение для прогнозирования емкости рынка и перспектив его роста;

б) половозрастная структура населения – в случае значительной доли молодежи в структуре населения можно делать ставку на реализацию соответствующей продукции (например, спортивные товары, средства мобильной связи). И, наоборот, в европейских странах растет доля более пожилого населения – значит, будет увеличиваться спрос на лекарственные средства, медицинские услуги, т. е. появляются благоприятные возможности (в смысле увеличения спроса на их услуги) для организаций, работающих в тех областях, которые вызывают наибольший интерес у пожилых людей, – социальная защита пенсионеров и малоимущих, благотворительность, патронаж, здравоохранение и т.д.;

в) преобладающая религия, нация – особенности влияния религии на бизнес могут проявляться разнообразно. В частности в отдельных мусульманских странах может быть затруднена реализация слишком открытой одежды, хотя это не отрицает возможности производства этой одежды в таких странах;

г) культурные особенности, жизненные ценности и традиции – имеют ключевое значение в определении покупательских привычек и ожиданий в том или ином регионе. Например, по мере увеличения пропаганды здорового образа жизни, развития массового увлечения спортом растут продажи спортивных товаров, пищевых добавок, продуктов питания с пониженным содержанием калорий и т.д.;

д) уровень грамотности и профессиональной подготовленности населения – определяет особенности рынка труда в данной местности, проблемы организации с набором персонала, ее затраты на подготовку и переподготовку кадров;

е) социальная напряженность – может нарушить процесс производства или ограничить сбыт организации. Так, в средствах массовой информации периодически появляются сообщения о срыве деятельности филиалов торговой сети «Макдоналдс», которая в глазах обывателей многих государств олицетворяет собой империалистическую политику США. Еще одним примером является бойкотирование датских товаров в мусульманских странах (в связи с публикацией известных карикатур). Как следствие датские экспортеры вынуждены сокращать производство и численность персонала. Это наглядное проявление чрезвычайной значимости социального аспекта, который по силе воздействия на хозяйственную деятельность организации порой превосходит влияние всех прочих факторов;

11) международные факторы:

а) взаимоотношения с другими государствами, тенденции изменения внешнеэкономических связей, которые могут оказывать существенное влияние на состояние дел в экспортно-ориентированных отраслях (предприятиях);

б) международные санкции к той или иной стране;

в) близость «горячих точек»;

г) международные аукционы, выставки, конференции и саммиты;

12) факторы криминального характера:

а) криминализация общества – число преступлений на 100 тыс. человек населения региона. Определяет потенциальные расходы на охрану, потери от воровства, экономических махинаций, мошенничества и прочих преступлений;

б) коррупция – вопросы коррупции и взяточничества уже давно приобрели статус самостоятельного экономического фактора. Многие организации, в том числе и зарубежные, еще до начала своей производственно-хозяйственной деятельности закладывают в свои бюджеты статью на взятки. В России эта практика приобрела такие масштабы, что появился специальный термин «взяткоемкость экономики». Криминальные явления почти неизбежно сопутствуют трансформационным процессам в экономике переходного общества, что верифицируется самой практикой экономико-политических реформ на всем постсоветском пространстве.

Многие чиновники, приобретая мало-мальски влиятельное положение, немедленно бросаются эксплуатировать занимаемую должность в целях получения «чиновничьей ренты»;

в) теневая экономика – охватывающая по оценкам некоторых специалистов до 40% российского бизнеса. В соответствии с методологическими положениями Федеральной службы российской государственной статистики, к теневой экономике относится скрытая, неформальная и нелегальная экономическая деятельность, объединяемая в общее понятие ненаблюдаемой (или нерегистрируемой) экономики.

Теневая экономика в развитых странах представляет собой экономическую деятельность, как разрешенную, так и запрещенную законом, но скрываемую или уменьшаемую с целью уклонения от уплаты налогов, социальных взносов и т. п. В развивающихся странах это понятие включает в себя как теневую составляющую, так и сферу деятельности, которая абсолютно легальна, но в силу каких-либо причин не является объектом регистрации, учета со стороны органов государственной статистики. В нашей стране сюда относятся, например, личные подсобные хозяйства, сбывающие свою продукцию на неорганизованных (уличных) рынках, «челночный бизнес», нелегальные рынки, строительные бригады, репетиторы, пошив одежды на дому и т. п., т. е. те экономические явления и процессы, которые не характерны для развитых экономик в целом и их теневых секторов в частности. Теневая экономика имеет место и на промышленных предприятиях. При этом промышленные предприятия сами могут выпускать и реализовать «левую» продукцию. А, с другой стороны, с целью уклонения от налогов сами могут пользоваться наемными, нелегальными строительными бригадами и т.д. Причины феномена теневой экономики в России многообразны: регионы с депрессивной экономикой; предприятия бывшей оборонки (надо как-то выживать), высокий уровень налогообложения; низкий уровень жизни населения (особенно сельского); высокий уровень фактической безработицы, усугубленный отсутствием нормальных детских садов с посильной для родителей оплатой; ориентация части населения на получение доходов любым способом; несовершенство законодательства; крайне низкая заработная плата представителей интеллигентных профессий (врачей, учителей, работников высшей школы), неэффективная работа правоохранительных органов, коррупция, неграмотная региональная политика (например, закрытие сельских школ) и т. д. и т.п.;

г) экономическая организованная преступность, занимающаяся так называемым «силовым предпринимательством» – захватом собственности, прежде всего объектов недвижимости.

Современной российской экономической преступности присущи некоторые специфические черты и тенденции развития. К наиболее значимым относятся следующие. Высокий уровень латентности экономических преступлений. Быстрое совершенствование способов преступных посягательств. Активное участие в совершении преступлений организованных преступных групп. Сращивание экономической и общеуголовной преступности. Усиление межрегионального и транснационального характера экономической преступности. Создание системы легализации доходов, полученных от преступной деятельности;

д) террористическая угроза.

Представленная выше группировка факторов внешней среды и их краткое описание – это попытка охватить все возможные виды влияний на организацию извне.

2.2. Классификация факторов внешней среды предприятия Представим классификацию факторов внешней среды промышленного предприятия в разрезе классификационных признаков.

1. Группировка факторов по степени интенсивности изменений:

а) быстро меняющиеся (конкурентная среда);

б) умеренно меняющиеся (законодательство);

в) медленно меняющиеся (структура населения, уровень благосостояния и качество жизни, совокупный спрос, религиозные и культурнонравственные убеждения);

г) практически неизменные (природные факторы).

2. По возможности прогнозирования:

а) очевидно прогнозируемые (темпы экономического роста, процентные ставки по кредитам, инфляция);

б) сложно прогнозируемые (валютные курсы, котировки акций, ненаблюдаемая экономика);

в) непрогнозируемые (политические, международные, природные факторы).

3. По степени охвата (уровню объекта), по уровню формирования, по близости к объекту:

а) глобальные (международные);

б) факторы, влияющие на страну в целом (федеральное законодательство, макроэкономические процессы);

в) региональные (политика губернатора, законодательного собрания области, наличие в регионе стратегических природных ресурсов, например, нефти, газа);

г) местные (политика органов власти муниципальных образований, климатические особенности конкретного района).

4. По характеру воздействия на объект:

а) факторы прямого воздействия (поставщики, потребители, посредники, профсоюзы, коммерческие банки, конкуренты, органы госнадзора и пр.);

б) факторы косвенного воздействия (состояние экономики, международные события, НТП, политические факторы, социокультурные факторы и пр.).

5. По целевому воздействию:

а) комплексные факторы, влияющие на все функции предприятия (государственное регулирование экономических процессов);

б) факторы, влияющие на отдельные функции предприятия (изменение процентной ставки за кредит оказывает влияние на функцию «финансы»).

6. По частоте появления:

а) единичные (национализация или денационализация государством частной собственности);

б) повторяющиеся через некоторый интервал (спады и подъемы в экономике);

в) постоянные (колебания валютных курсов).

Рис. 2.1. Классификация факторов внешней среды промышленного предприятия в разрезе классификационных признаков (укрупненная схема) 7. По силе воздействия:

а) разрушительные факторы (системный экономический кризис, кризис банковской системы, девальвация национальной валюты);

б) факторы сильного воздействия (банкротство крупного кредитора, форс-мажорные обстоятельства);

в) факторы умеренного воздействия.

8. Естественные и искусственные факторы (природа и характер происхождения):

а) естественные (социально-демографические, природные);

б) искусственные (биржевые игры, лоббирование, ценовой сговор, влияние монополий).

9. По способу выражения:

а) факторы, представляемые в количественной оценке (инфляция, валютный курс);

б) факторы, имеющие исключительно качественное выражение (степень удовлетворенности потребителей, мотивы их поведения, власть менеджера, интересы акционеров, родственные связи между ними, прочие социальные отношения, которые трудно поддаются формализации).

10. По форме проявления:

а) явные (инфляция);

б) скрытые (политические интриги, утечка секретной биржевой информации, промышленный шпионаж).

11. По уровню агрегирования внешней среды предприятия:

а) факторы глобальной среды (влияние региональных и национальных экономик на состояние национальных и отраслевых рынков, а также на деятельность национальных производителей);

б) факторы макросреды и мезосреды (национальная и региональная экономики, культура, политика, социальная среда, технологическая и правовая, географическая);

в) факторы микросреды (факторы отраслевого рынка – конкуренции, состояния спроса и поведения покупателей, состояния смежных отраслей, потенциальных поставщиков, инвесторов/банков, отраслевых стандартов и т.п.);

г) факторы субмикросреды (факторы состояния внешней среды, наиболее приближенной к предприятию – его посредников, поставщиков, покупателей).

Современные предприятия ориентированы на формирование, прежде всего, стабильной субмикросреды вокруг себя за счет развития всякого рода партнерств – стратегических альянсов, партнерств, франчайзинговых схем, субконтрактов, аутсорсинга, сетевых схем бизнеса и т.п. Другими словами, предприятие на микрорынке создает субмикрорынок – наиболее близкий к предприятию уровень рынка/среды, который оно может максимально полно контролировать за счет развития долгосрочных взаимоотношений и согласования партнерских стратегий и правил поведения (институтов). В институциональной теории такого рода партнерства (сделки) получили название гибридных соглашений в противовес двум традиционным формам сделок – рынка и управленческой структуры (или иерархии). Одним из наиболее современных подходов к формированию новой управленческой структуры является организация различных видов сетей на рынках, которые рассматриваются как новые способы координации деятельности бизнессубъектов.

А фактически – это новый уровень внешней среды фирмы, находящийся между ней и микросредой.

Создание такого субмикрорынка позволяет предприятию формировать практически полностью подконтрольную внешнюю среду (ее наиболее близкий к предприятию уровень, что дает возможность влиять на формирование и развитие более высоких уровней среды – микро и макро, вплоть до глобальной. Вступление в стратегический альянс со своими поставщиками или посредниками, организация франчайзинговой системы сбыта и обслуживания и любые другие формы сетевого партнерства – это способы создания стабильной и более контролируемой внешней среды (субмикросреды). В субмикросреду могут войти и покупатели (потребители), которые лояльны к бренду, поскольку такие покупатели привязаны к компании и выбирают ее марку вне зависимости от изменений на рынке.

Очевидно, что создание стабильной субмикросреды требует определенных усилий и ресурсов со стороны предприятия. Однако практика бизнеса свидетельствует, что такие усилия окупаются и создают прочную рыночную устойчивость предприятия в долгосрочной перспективе. Особый слой в субмикросреде создают органы госконтроля.

12. По степени контроля факторов:

а) полностью контролируемые предприятием факторы. Возможно, на практике таких факторов немного и их набор нестабилен. Например, в отдельных случаях предприятие за счет «сотрудничества» с властями может добиться принятия позитивных для себя решений – новых федеральных или региональных законов, положений, финансовой поддержки за счет внебюджетных фондов и т.п. Однако в других случаях достижение такого результата может быть невозможным. К полностью контролируемым факторам может быть отнесено поведение зависимых от предприятия субъектов рынка – покупателей, поставщиков, посредников, конкурентов, чиновников и т.п. Контролируемые факторы, в основном, относятся к субмикроокружению;

б) частично контролируемые факторы. Основная масса факторов микро- и макросреды является частично контролируемой. Даже общее состояние экономики, политики, культуры и т.п. может подвергаться влиянию отдельного предприятия. Очевидно, что в этом случае предприятие должно быть крупным (национальная корпорация), а результат влияния проявляется только в долгосрочной перспективе (например, формирование определенной культуры потребления);

изменные через некоторый факторы субмикросреды Рис. 2.2. Классификация факторов внешней среды промышленного предприятия в разрезе классификационных признаков (детализированная схема) в) неконтролируемые факторы. К полностью неконтролируемым факторам относятся, как правило, только природно-географические факторы.

Особенно интересной в данной классификации является градация факторов внешней среды на прямые и косвенные. Подобное деление встречается в трудах многих авторов (к их числу относятся М. Мескон, К. Боумэн, Э. Элбинг), затрагивающих исследование внешних факторов, только проходит оно под разными названиями: прямые и косвенные факторы, макро- и микросреда, ближнее и дальнее окружение.

Микросреда – среда прямого воздействия – включает факторы, которые непосредственно влияют на организации и испытывают на себе прямое их воздействие. «Ближнее» окружение – увеличивает или уменьшает эффективность работы организации, приближает или отдаляет достижение ее целей. Обычно оно включает клиентов, поставщиков, конкурентов, государственное регулирование и требования муниципальных властей, профсоюзы и торговые ассоциации.

Макросреда – среда косвенного воздействия – включает факторы, которые могут не оказывать прямого немедленного влияния на операции, но, тем не менее, сказываются на них. «Дальнее» окружение – это, например, макроэкономические факторы, требования законодательства, изменения в государственной или региональной политике, социальные и культурные особенности. Воздействие этих факторов на организацию труднее выявлять и изучать, но нельзя игнорировать, так как именно они часто определяют тенденции, которые со временем будут влиять на «ближнее» организационное окружение. Более того, изучение факторов макросреды поможет организации заранее приспособиться, как-то отреагировать на их влияние. Например, в преддверии экономического спада имеет смысл сократить запасы готовой продукции, поскольку могут возникнуть трудности с ее реализацией; уволить часть работников и отложить планы расширения производства. Предприятия, которые адекватно реагируют на угрозы внешней среды, оказываются в лучшей конкурентной позиции. Однако, чтобы реагировать нужно знать, в каких направлениях необходимо концентрировать усилия.

Когда говорят о микросреде, то, прежде всего, подразумевают ближнее окружение, относящееся к конкретному предприятию. У другого предприятия будет своя собственная, совсем другая, отличная микросреда.

И если на уровне макросреды предприятия в целом будут испытывать схожее влияние внешних факторов (например, инфляция, изменение валютного курса – если речь идет о предприятиях одного государства), то на уровне микросреды они будут находиться в совершенно разных условиях.

С позиции выделения ближнего и дальнего окружения очень интересным может быть вопрос о возможности организации воздействовать на элементы микросреды. Фактически речь идет о преобразовании факторов внешней среды во внутренние. Такая возможность существует. Примером реализации ее на практике является построение вертикально интегрированных структур, организаций, осуществляющих несколько последовательных стадий обработки производимой продукции (иногда даже все, начиная от переработки исходного сырья до реализации конечной продукции потребителю). Тем самым возможные угрозы внешней среды в виде зависимости от поставщиков промежуточной продукции трансформируются во внутренние сильные стороны. Другим примером решения проблем внешней среды служит ликвидация конкурентов через слияния и поглощения.

Еще одним важным моментом является прогнозирование развития внешней среды. Изучение внешней среды на перспективу абсолютно необходимо, если руководители организации хотят избежать внезапных проблем в будущем или не пропустить благоприятных моментов (так называемых «счастливых случаев»). При этом возможно использование следующих методов исследования:

- экстраполяция;

- прогноз на основе последних данных;

- сценарии будущего;

- использование рыночных обзоров; экспертная оценка.

Экономическое прогнозирование (т.е. попытка оценить будущую экономическую обстановку для организации) осуществляется не только с помощью набора методов прогнозирования субъективного характера (качественных). Имеется и целый ряд количественных методов для построения макроэкономических прогнозов, в том числе: