[ МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное
учреждение
высшего профессионального образования
«Саратовский государственный аграрный университет
имени Н.И. Вавилова»
СОГЛАСОВАНО УТВЕРЖДАЮ
Заведующий кафедрой Декан факультета _ /Дудникова Е.Б./ /Алайкина Л.Н./ «_» 2013 г.
«_» 2013 г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
Дисциплина Управление рисками и страхование Направление подготовки 080200.62 Менеджмент Производственный менеджмент Профиль подготовки / (агропромышленного комплекса) Квалификация (степень) Бакалавр выпускника Нормативный срок 4 года обучения Форма обучения Очная Количество часов в т.ч. по семестрам Всего 1 2 3 4 5 6 7 Общая трудоемкость 2 дисциплины, ЗЕТ Общее количество часов 72 Аудиторная работа – всего, 54 в т.ч.:лекции 18 лабораторные практические 36 Самостоятельная работа 18 Количество рубежных 3 контролей Форма итогового контроля З З Курсовой проект (работа) Разработчик: доцент Радченко Е.В.
Саратов Цели освоения дисциплины 1.
Целью освоения дисциплины «Управление рисками и страхование»
является формирование у студентов навыков применения количественных и качественных методов анализа при принятии решений в области управления рисками и страхования и использование их результатов в профессиональной деятельности.
Место дисциплины в структуре ООП ВПО 2.
В соответствии с учебным планом по направлению подготовки 080200. Менеджмент дисциплина «Управление рисками и страхование» относится к дисциплинам по выбору студента вариативной части профессионального цикла.
Дисциплина базируется на знаниях, таких дисциплин как экономическая теория.
В результате изучения базовой части цикла обучающийся должен:
- знать: закономерности и этапы исторического процесса, основные события и процессы мировой и отечественной экономической истории;
- уметь: применять понятийно-категориальный аппарат, основные законы гуманитарных и социальных наук в профессиональной деятельности;
ориентироваться в мировом историческом процессе, анализировать процессы и явления, происходящие в обществе; применять методы и средства познания для интеллектуального развития, повышения культурного уровня, профессиональной компетентности.
Дисциплина «Управление рисками и страхование» является базовой для изучения следующих дисциплин: «Финансовый менеджмент».
3. Компетенции обучающегося, формируемые в процессе изучения дисциплины «Управление рисками и страхование»
Дисциплина «Управление рисками и страхование» направлена на формирование у студентов профессиональной компетенции (ПК-12) «Способностью оценивать влияние инвестиционных решений и решений по финансированию на рост ценности (стоимости) компании», (ПК-42) «Способностью проводить анализ рыночных и специфических рисков, использовать его результаты для принятия управленческих решений».
В результате освоения дисциплины студент должен:
Знать: классификацию и факторы возникновения рыночных и специфических рисков; порядок алгоритм принятия инвестиционных решений и решений по финансированию компании.
Уметь: уметь оценивать влияние инвестиционных решений и решений по финансированию на рост ценности (стоимости) компании, проводить анализ рыночных и специфических рисков, использовать его результаты для принятия управленческих решений.
Владеть: методами анализа рыночных и специфических рисков, использовать его результаты для принятия управленческих решений, методами принятия инвестиционных решений и решений по финансированию на рост стоимости компании.
Общая трудоемкость дисциплины составляет 2 зачетные единицы, часа, из них аудиторная работа – 54 ч., самостоятельная работа – 18 ч.
Структура и содержание дисциплины «Управление рисками и страхование»
Сущность риска как управленческой Понятие управления риском. Понятие термины, раскрывающие сущность риска.
Классификация рисков.
Этапы управления риском Анализ риска, выбор методов воздействия, принятие решения, непосредственное
ПЗ Т ВК Т
воздействие на риск, контроль и корректировка результатов процесса Анализ и оценка уровня риска.Относительная оценка эффективности
ПЗ ТК УО
финансового состояния риска. Факторы, влияющие на эффективность управления Методы выявления риска.Основные подходы к выявлению риска.
Карты потоков.Прямая инспекция. Анализ финансовой и управленческой отчетности.
Способы снижения степени риска.
Диверсификация как метод снижения риска.
снижения внутренних предпринимательских Формирование денежного потока и баланса при проектировании объекта. Поиски инвестиций для расширения деловой финансирования развития бизнеса их выбора. Выбор вариантов финансирования приобретения новой компании.
Понятие и содержание социальных методов управления.
ПЗ Т ТК УО
Особенности применения психологических методов управления рисками.Экономическое содержание риска.
Понятие и сущность риска. Возможные
Л В ТК КЛ
причины возникновения рисков. Основные подходы к классификации рисков.Критерии принятия экономических решений в условиях неопределенности Особенности принятия решений в условиях неопределенности.
Риск и доходность предприятия.
Оценка предпринимательского риска. Пути
ПЗ Т ТК Р
снижения внутренних предпринимательских Процессный подход в управлении риском.Понятие и сущность процессного подхода.
Внешний и внутренний мониторинг рисков.
Регулирование. Учет и контроль в системе управления рисками. Оценка эффективности управления рисками.
Оптимизация выпуска и инвестиционные решения в условиях риска и неопределенности.
Методы оценки эффективности управления
ПЗ Т ТК КЛ
рисками. Критерии оценки эффективности применения методов управления риском.Мероприятия по управлению риском и их влияние на стоимость предприятия.
Кредитная политика РФ.
Влияние кредитной политики на эффективность работы компании.
Использование возможностей и трудности применения анализа безубыточности.
Формирование денежного потока и баланса инвестиций для расширения деловой активности компании. Источники финансирования развития бизнеса и методы их выбора. Выбор вариантов финансирования приобретения новой компании.
Методология управления рисками.
Понятие и виды методов управления рисками. Юридические методы управления рисками. Административные методы рискменеджмента. Сущность экономических методов управления рисками.
ответственности.
страхования. Основные виды страхования.
Сущность и условия проведения.
Личное страхование.
Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании.
Виды страховой деятельности. Особенности договоров личного страхования.
Принятие управленческих решений в 17.
условиях риска и неопределенности Понятие и сущность управленческих решений. Процедура подготовки, принятия и
Л П ТК УО
реализации управленческих решений. Зоны риска и ситуации неопределенности. Методы разработки и принятия управленческих решений в системе риск-менеджмента реализации управленческих решений.Методы разработки управленческих неопределенности управленческих решений в системе рискменеджмента управления рисками формы политики управления рисками.
Тактическое управление рисками.
Риски невостребованности произведенной продукции.
ПЗ Т ТК Р
Риски неисполнения хозяйственных договоров. Риски усиления конкуренции.Риски возникновения непредвиденных затрат и снижения доходов.
ПЗ Т ТК УО
Риски потери имущества предпринимательской организации.необходимость страхования.
Экономическая сущность и необходимость
Л В ТК УО
страховании. Основные понятия и термины, применяемые в страховании.Финансирование риска при страховании.
Финансирование риска при страховании.
ПЗ Т ТК УО
Особенности финансирования риска при самостраховании.Передача риска.
Страхование предпринимательских рисков.
страхования. Личное и имущественное страхование Риск в страховом бизнесе Понятие и классификация рисков в страховом бизнесе. Управление рисками,
Л Т ТК КЛ
принимаемыми по договорам страхования.риски, связанные с обслуживанием договоров страхования.
Страхование как метод снижения риска.
Особенности страхования рисков. Страховой случай. Классификация страхования рисков.
ПЗ П ТР Р
Страховые фонды. Критерии устойчивости и платежеспособности страховой компании.Перестрахование.
Самострахование.
Самострахование, его необходимость в целях минимизации риска, особенности
ПЗ Т РК УО
формирования внутреннего и внешнего фонда рисков. Оптимальный размер фонда риска предприятия.Примечание:
Условные обозначения:
Виды аудиторной работы: Л – лекция, ПЗ-практическое занятие.
Формы проведения занятий: В – лекция-визуализация, П – проблемная лекция/занятие, Т – лекция/занятие, проводимое в традиционной форме.
Виды контроля: ВК – входной контроль, ТК – текущий контроль, РК – рубежный контроль, ТР – творческий рейтинг, ВыхК – выходной контроль.
Форма контроля: УО – устный опрос, ПО – письменный опрос, Т – тестирование, КЛ – конспект лекции, Р – реферат, З-зачет Для успешной реализации образовательного процесса по дисциплине «Управление рисками и страхование» и повышения его эффективности используются как традиционные педагогические технологии, так и методы активного обучения: лекция-визуализация, проблемная лекция.
Удельный вес занятий, проводимых с использованием активных и интерактивных методов обучения, в целом по дисциплине составляет 32 % аудиторных занятий.
6. Оценочные средства для проведения входного, рубежного Функции государства.
Функции экономики.
Перечислить виды денег.
Перечислите виды прибыли.
Виды рисков в сельскохозяйственном производстве.
Причины возникновения риска в предпринимательской деятельности.
Результаты влияние риска на хозяйственную деятельность.
Взаимосвязь риска и доходности.
Взаимосвязь страхования и риска.
10.
Функции менеджмента.
11.
Функции страхования.
12.
13.
Вопросы, рассматриваемые на аудиторных занятиях 1. Понятие управления риском.
2. Понятие «риск» и краткая история развития специальности риск-менеджер.
3. Основные термины, раскрывающие сущность риска.
4. Классификация рисков. Основные подходы к классификации рисков.
5. Анализ риска.
6. Выбор методов воздействия, принятие решения.
7. Непосредственное воздействие на риск.
8. Относительная оценка эффективности управления риском на основе анализа финансового состояния риска.
9. Факторы, влияющие на эффективность управления риском.
10.Основные подходы к выявлению риска.
11.Опросные листы. Структурные диаграммы. Карты потоков. Прямая инспекция.
12.Анализ финансовой и управленческой отчетности.
13.Диверсификация как метод снижения риска.
14.Передача риска.
15.Страхование предпринимательских рисков.
16.Пути снижения внутренних предпринимательских рисков 17.Кредитная политика РФ.
18.Формирование денежного потока и баланса при проектировании объекта.
19.Понятие и сущность риска. Возможные причины возникновения рисков.
20.Виды критериев принятия решений. Особенности принятия решений в условиях неопределенности.
Особенности применения психологических методов управления рисками.
Поиски инвестиций для расширения деловой активности компании.
Источники финансирования развития бизнеса их выбора.
Выбор вариантов финансирования приобретения новой компании.
Контроль и корректировка результатов процесса управления.
Вопросы, рассматриваемые на аудиторных занятиях Оценка предпринимательского риска.
Понятие и сущность процессного подхода.
Внешний и внутренний мониторинг рисков.
Планирование в системе риск-менеджмента. Регулирование.
Учет и контроль в системе управления рисками. Оценка эффективности управления рисками.
Методы оценки эффективности управления рисками. Критерии оценки эффективности применения методов управления риском.
Влияние кредитной политики на эффективность работы компании.
8. Использование возможностей и трудности применения анализа безубыточности.
9. Формирование денежного потока и баланса при проектировании объекта.
10.Поиски инвестиций для расширения деловой активности компании.
11.Источники финансирования развития бизнеса и методы их выбора. Выбор вариантов финансирования приобретения новой компании.
12.Понятие и виды методов управления рисками. Юридические методы управления рисками. Административные методы риск-менеджмента.
Сущность экономических методов управления рисками.
13.Особенности страхования. Субъекты страхования.
14.Характеристика личного страхования. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Особенности договоров личного страхования.
15.Виды страховой деятельности.
16.Понятие и сущность управленческих решений. Процедура подготовки, принятия и реализации управленческих решений.
17.Зоны риска и ситуации неопределенности.
18.Стратегия управления рисками. Основные формы политики управления рисками. Тактическое управление рисками.
19.Риски неисполнения хозяйственных договоров. Риски потери имущества предпринимательской организации.
20.Экономическая сущность и необходимость страхования. Функции страхования.
21.Финансирование риска при страховании. Особенности финансирования риска при самостраховании.
Пути снижения внутренних предпринимательских рисков Мероприятия по управлению риском и их влияние на стоимость предприятия.
Основные виды страхования. Сущность и условия проведения.
Зоны риска и ситуации неопределенности.
Методы разработки и принятия управленческих решений в системе рискменеджмента Риски усиления конкуренции.
Вопросы, рассматриваемые на аудиторных занятиях Страхование предпринимательских рисков.
Понятие и классификация рисков в страховом бизнесе.
Управление рисками, принимаемыми по договорам страхования.
Риски, связанные с обслуживанием договоров страхования.
Особенности страхования рисков.
Страховой случай. Страховые фонды.
Классификация страхования рисков.
8. Критерии устойчивости и платежеспособности страховой компании.
Перестрахование.
9. Самострахование, его необходимость в целях минимизации риска, особенности формирования внутреннего и внешнего фонда рисков.
10.Оптимальный размер фонда риска предприятия.
1. Экономическая сущность и необходимость страхования.
2. Личное и имущественное страхование ВОПРОСЫ ВЫХОДНОГО КОНТРОЛЯ (зачета) Понятие управления риском.
Понятие «риск» и краткая история развития специальности риск-менеджер.
Основные термины, раскрывающие сущность риска.
Классификация рисков. Основные подходы к классификации рисков.
Анализ риска.
Выбор методов воздействия, принятие решения.
Непосредственное воздействие на риск.
Относительная оценка эффективности управления риском на основе анализа финансового состояния риска.
9. Факторы, влияющие на эффективность управления риском.
10.Основные подходы к выявлению риска.
11.Опросные листы. Структурные диаграммы. Карты потоков. Прямая инспекция.
12.Анализ финансовой и управленческой отчетности.
13.Диверсификация как метод снижения риска.
14.Передача риска.
15.Страхование предпринимательских рисков.
16.Пути снижения внутренних предпринимательских рисков 17.Кредитная политика РФ.
18.Формирование денежного потока и баланса при проектировании объекта.
19.Понятие и сущность риска. Возможные причины возникновения рисков.
20.Виды критериев принятия решений. Особенности принятия решений в условиях неопределенности.
21.Особенности применения психологических методов управления рисками.
22.Поиски инвестиций для расширения деловой активности компании.
23.Источники финансирования развития бизнеса их выбора.
24.Выбор вариантов финансирования приобретения новой компании.
25.Контроль и корректировка результатов процесса управления.
26.Оценка предпринимательского риска.
27.Понятие и сущность процессного подхода.
28.Внешний и внутренний мониторинг рисков.
29.Планирование в системе риск-менеджмента. Регулирование.
30.Учет и контроль в системе управления рисками. Оценка эффективности управления рисками.
31.Методы оценки эффективности управления рисками. Критерии оценки эффективности применения методов управления риском.
32.Влияние кредитной политики на эффективность работы компании.
33.Использование возможностей и трудности применения анализа безубыточности.
34.Формирование денежного потока и баланса при проектировании объекта.
35.Поиски инвестиций для расширения деловой активности компании.
36.Источники финансирования развития бизнеса и методы их выбора. Выбор вариантов финансирования приобретения новой компании.
37.Понятие и виды методов управления рисками. Юридические методы управления рисками. Административные методы риск-менеджмента.
Сущность экономических методов управления рисками.
38.Особенности страхования. Субъекты страхования.
39.Характеристика личного страхования. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Особенности договоров личного страхования.
40.Виды страховой деятельности.
41.Понятие и сущность управленческих решений. Процедура подготовки, принятия и реализации управленческих решений.
42.Зоны риска и ситуации неопределенности.
43.Стратегия управления рисками. Основные формы политики управления рисками. Тактическое управление рисками.
44.Риски неисполнения хозяйственных договоров. Риски потери имущества предпринимательской организации.
45.Экономическая сущность и необходимость страхования. Функции страхования.
46.Финансирование риска при страховании. Особенности финансирования риска при самостраховании.
47.Пути снижения внутренних предпринимательских рисков 48.Мероприятия по управлению риском и их влияние на стоимость предприятия.
49.Основные виды страхования. Сущность и условия проведения.
50.Зоны риска и ситуации неопределенности.
51.Методы разработки и принятия управленческих решений в системе рискменеджмента 52.Риски усиления конкуренции.
53.Страхование предпринимательских рисков.
54.Понятие и классификация рисков в страховом бизнесе.
55.Управление рисками, принимаемыми по договорам страхования.
56.Риски, связанные с обслуживанием договоров страхования.
57.Особенности страхования рисков.
58.Страховой случай. Страховые фонды.
59.Классификация страхования рисков.
60.Критерии устойчивости и платежеспособности страховой компании.
Перестрахование.
61.Самострахование, его необходимость в целях минимизации риска, особенности формирования внутреннего и внешнего фонда рисков.
62.Оптимальный размер фонда риска предприятия.
63.Экономическая сущность и необходимость страхования.
64.Личное и имущественное страхование 7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины а) основная литература (библиотека СГАУ) 1. Воробьев,С. Н. Управление рисками в предпринимательстве : учебник / С.
Н. Воробьев, К. В. Балдин. - 3-е изд. - М. : Дашков и К, 2009. - 772 с. - ISBN 978-5-394-00429- 2. Годин, А. М. Страхование : учебник для студ. вузов по напр. подготовки "Экономика" и "Менеджмент" (квалификация - бакалавр); рек. МОН РФ / А.
М. Годин, С. В. Фрумина. - М. : Дашков и К, 2013. - 256 с. - (Учебные издания для бакалавров). - ISBN 978-5-394-02148- 3. Ивасенко, А. Г. Страхование : учебное пособие / А. Г. Ивасенко, Я. И.
Никонова. - М. : Кнорус, 2009. - 320 с. - ISBN 978-5-85971-789- 4. Деева, А. И. Финансы и кредит : учебное пособие / А. И. Деева. - М. :
Кнорус, 2009. - 544 с. - ISBN 978-5-390-00449-4 :
5. Санникова, М. О. Анализ финансового состояния организации и оценка риска финансовой устойчивости : научное издание / М. О. Санникова. Саратов : РАТА, 2009. - 136 с. - ISBN 978-5-91659-058-6 :
б) дополнительная литература 1. Бадюков, В.Ф. Основы страхования для бакалавров: курс лекций / В.Ф.Бадюков. – Феникс, 2012. – 156 с.
2. Грачева, Е.Ю. Правовые основы страхования: Учебное пособие. / Е.Ю.Грачева, О.В. Болтнова. – М.: Проспект, 2011. – 128с.
3. Кабанцева, И.Г. Финансы: учебное пособие / И.Г.Кабанцева – Феникс, 2012. – 348 с.
4. Никулина, Н.Н. Актуарные расчеты в страховании: Учебное пособие. / Н.Н.Никулина, Н.Д. Эриашвили. – ЮНИТИ, 2011.-136 с.
5. Страхование : учебное пособие / А. Г. Ивасенко, Я. И. Никонова. - М. :
Кнорус, 2009. - 320 с.
в) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы, поисковые системы Rambler, Yandex, Google:
1. Сплетухов Ю.А. Страхование. Учебное пособие. [Электронный ресурс] institutiones.com/download/books/872-strahovanie.html 2. Страховое дело. [Электронный ресурс] www.znay.ru/guide/gdv/ 3. Стрелец К.И., Широкова И.А. Страхование объектов недвижимости [Электронный ресурс] studentam.net/content/view/447/50/ 4. Федорова Т.А. Страхование: Учебник [Электронный ресурс] www.twirpx.com/file/116108/ 5. Шахов В. В. Страхование. [Электронный ресурс] uchebnik.biz/book/258straxovanie.htmlhttp://uchebnik.biz/book/258-straxovanie.html 6. Шелехов К. В. Страхование [Электронный ресурс] http://www.biglibrary.info/?act=bookinfo&book= 8. Материально-техническое обеспечение дисциплины В качестве материально-технического обеспечения дисциплины «Управление рисками и страхование» используется комплект мультимедиа.
Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению подготовки 080200. Менеджмент.
«