АННОТАЦИЯ

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ ДИСЦИПЛИНЫ

(РАБОЧЕЙ УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ)

«Банки и финансовые институты»

080100 «Экономика»

Направление подготовки:

«Финансы в инновационной деятельности»

Магистерская программа:

магистр Квалификация (степень):

1. Цели и задачи освоения дисциплины.

Цель: формирование у обучающихся профессиональных компетенций в области банков и финансовых институтов, приобретения умений и навыков, связанных с использованием современных методов в условиях развивающейся рыночной среды экономики Российской Федерации и стран с развитой рыночной экономикой.

Задачи:

Основными задачами дисциплины «Банки и финансовые институты» являются изучение и освоение:

- деятельности центральных банков, коммерческих и сберегательных банков;

- роли и места всех видов банков на рынке ссудных капиталов;

- видов финансовых институтов;

- правового регулирования банковского дела и деятельности финансовых институтов в Российской Федерации;

- методов государственного регулирования и контроля за банковской деятельностью и деятельностью финансовых институтов в Российской Федерации;

- нормативно-правовой базы, регулирующей банковскую деятельность в Российской Федерации;

- принципов работы и технологий банков и финансовых институтов и особенностей их функционирования, с учетом реальных условий формирования рынка Российской Федерации;

- регулирования банковской деятельности со стороны Банка России;

- деятельности страховых компаний;

- деятельности пенсионных фондов;

- деятельности инвестиционных компаний;

- видов и содержания операций финансовых институтов, последовательности их осуществления;

- взаимодействия банков и финансовых институтов на рынке финансовых услуг Российской Федерации;

2. Компетенции обучающегося, формируемые освоения дисциплины Выпускник должен обладать следующими общекультурными компетенциями (ПК) -способностью к самостоятельному освоению новых методов исследования, к изменению научного и научно-производственного профиля своей профессиональной деятельности (ОК-2);

-способностью самостоятельно приобретать (в том числе с помощью информационных технологий) и использовать в практической деятельности новые знания и умения, включая новые области знания, непосредственно не связанных со сферой деятельности (ОК-3);

-способностью принимать организационно-управленческие решения и готов нести за них ответственность, в том числе и в нестандартных ситуациях (ОК-4);

-владеть навыками публичной и научной речи (ОК-6).

Выпускник должен обладать следующими профессиональными компетенциями (ПК):

Научно-исследовательская деятельность:

-способностью обобщать и критически оценивать результаты, полученные отечественными и зарубежными исследователями, выявлять перспективные направления, составлять программу исследований (ПК-1);

-способностью обосновывать актуальность, теоретическую и практическую значимость избранной темы научного исследования (ПК-2);

-способностью проводить самостоятельные исследования в соответствии с разработанной программой (ПК-3);

-способностью представлять результаты проведенного исследования научному сообществу в виде статьи или доклада (ПК-4);

Проектно-экономическая деятельность:

-способностью самостоятельно осуществлять подготовку заданий и разрабатывать проектные решения с учетом фактора неопределенности, разрабатывать соответствующие методические и нормативные документы, а также предложения и мероприятия по реализации разработанных проектов и программ (ПК-5);

-способностью оценивать эффективность проектов с учетом фактора неопределенности (ПК-6);

-способностью разрабатывать стратегии поведения экономических агентов на различных рынках (ПК-7);

Аналитическая деятельность:

-способностью готовить аналитические материалы для оценки мероприятий в области экономической политики и принятия стратегических решений на микро- и макроуровне (ПК-8);

-способностью анализировать и использовать различные источники информации для проведения экономических расчетов (ПК-9);

-способностью составлять прогноз основных социально-экономических показателей деятельности предприятия, отрасли, региона и экономики в целом (ПК-10);

Организационно-управленческая деятельность:

-способностью руководить экономическими службами и подразделениями на предприятиях и организациях различных форм собственности, в органах государственной и муниципальной власти (ПК-11);

-способностью разрабатывать варианты управленческих решений и обосновывать их выбор на основе критериев социально- экономической эффективности (ПК-12);

В результате освоения программы дисциплины обучающийся должен знать:

- об особенностях банков и финансовых институтов как основных субъектах организованного рынка;

- основные виды банков и признаки их классификации;

- сущность и виды банковских операций;

- механизм организации деятельности финансово-кредитных учреждений на рынке банковских услуг;

- организационную структуру банков и финансовых институтов;

- виды продуктов банков и финансовых институтов;

- механизм организации взаимодействия банков и финансовых институтов как основных элементов финансовой инфраструктуры рынка в Российской Федерации;

- виды банковских операций и операций финансовых институтов;

- ориентироваться в заключении договоров купли-продажи банковских продуктов и продуктов финансовых институтов;

-использовать возможности страхования рисков деятельности банков и финансовых институтов;

- ориентироваться в ситуации, сложившейся рынке банковских и финансовых услуг;

- минимизировать риски, с которыми сопряжены операции банков и финансовых институтов;

– использовать стратегии работы с банковскими продуктами и инструментами финансовых институтов;

- анализировать результаты работы и эффективность банков и финансовых институтов.

- методами финансовой отчетности и финансового прогнозирования деятельности банков и финансовых институтов;

- методами финансового анализа и анализа финансовых рынков.

3. Основная структура дисциплины.

Самостоятельная работа (в том числе курсовое проектирование) 4. Содержание дисциплины 4.1. Краткий перечень основных разделов и тем (дидактических единиц) теоретической части дисциплины.

Тема 1. Роль и место банков в накоплении иммобилизации ссудного капитала.

Тема 2. Деятельность Центрального Банка Российской Федерации.

Тема 3. Правовые и организационные основы деятельности коммерческих банков и их функции.

Тема 4. Операции коммерческих банков.

Тема 5. Организация кредитного процесса в коммерческих банках.

Тема 6. Операции коммерческого банка с ценными бумагами. Взаимодействие банков с фондовой биржей.

Тема 7. Расчетно-кассовое обслуживание банками юридических и физических лиц.

Тема 8. Валютные операции коммерческих банков. Взаимодействие банков с валютной биржей.

Тема 9. Финансовые услуги коммерческих банков: лизинг, факторинг, форфейтинг, трастовые операции.

Тема 10. Сберегательные банки и их операции.

Тема 11. Инвестиционные банки, банкирские дома и их операции.

Тема 12. Ипотечные банки и их операции.

Тема 13. Банки внешнеэкономической деятельности.

Тема 14. Международные банки.

Тема15. Небанковские кредитно-финансовые институты России: страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные фонды и другие учреждения.

4.2. Перечень рекомендуемых лабораторных работ: не предусмотрено 4.3. Перечень рекомендуемых практических занятий 1. Происхождение и сущность банков. Роль банков в накоплении и мобилизации денежного капитала. Новые явления в концепции и мобилизации денежного капитала.

Эволюция банковских операций 2. Организационно-правовые основы деятельности Банка России. Функции банка России. Операции Банка России.

3. Создание, реорганизация и ликвидация коммерческих банков. Организационная и управленческая структура коммерческого банка. Функции коммерческих банков.

4. Пассивные операции банков. Активные операции банков.

5. Этапы кредитного процесса. Кредитоспособность заемщика и обеспечение кредита. Анализ кредитных операций.

6. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Выпуск банками собственных ценных бумаг. Инвестиционная деятельность коммерческих банков.

7. Расчетное обслуживание. Кассовое обслуживание. Операции коммерческих банков с пластиковыми картами.

8. Правовые основы валютных операций коммерческих банков России. Виды валютных операций.

9. Лизинг. Факторинг. Форфейтинг. Трастовые операции.

10. Сберегательные банки промышленно-развитых стран. Сберегательный банк Российской Федерации и его операции.

11. Инвестиционные банки первого типа. Инвестиционные банки второго типа.

Перспективы развития инвестиционных банков В России. Банкирские дома и их характеристики.

12. Основная деятельность ипотечных банков. Организационная структура и функции ипотечных банков. Ипотечные банки в России.

13. Внешне-торговые банки зарубежных стран. Банк развития и внешнеэкономической деятельности. Банк ВТБ.

14. Банк международных расчетов. Междунаррдный банк реконструкции и развития, группа Всемирного банка. Европейский инвестиционный банк. Европейский банк реконструкции и развития.

15. Страховые компании. Пенсионные фонды. Инвестиционные фонды и другие учреждения.

4.4. Перечень рекомендуемых видов самостоятельной работы Подготовка к семинарам в группе.

5. Образовательные технологии, применяемые для реализации программы.

Слайд-материалы, работа в команде, семинары в группе.

6. Оценочные средства и технологии.

Для текущего контроля используются письменные контрольные работы и тестирование, оценка участия в семинарах.

Расчет балльно-рейтинговой оценки текущей успеваемости учащегося в семестре Оценка знаний студентов осуществляется с учетом всех видов самостоятельной работы и текущей работы в семестре.

(аудиторная) Итоговая оценка по дисциплине определяется в зависимости от количества набранных студентом баллов.

7. Рекомендуемое информационное обеспечение дисциплины Для проведения дисциплины «Банки и финансовые институты» используются специализированная аудитория и фонд библиотеки.

Для проведения занятий в специализированной аудитории должны быть установлены проектор, экран.

Фонд библиотеки должен обеспечить обучающихся основной литературой по дисциплине «Банки и финансовые институты» в количестве 0,5 экземпляра на человека и иметь в наличии не менее двух экземпляров каждого наименования дополнительной литературы.

Также студентам предоставляется возможность беспрепятственного пользования сетью Интернет.

а) основная литература:

Банки и небанковские кредитные организации и их операции. Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под редакцией Е.Ф. Жукова. – М.: Вузовский учебник, 2009.

Блэкуэлл Д.У., Кидуэлл Д.С., Петерсон Г.Р. Финансовые институты, рынки и деньги.

– СПб, 2000.

б) дополнительная литература:

А. Периодические издания Журналы: «Банковское кредитование», «Деньги и кредит», «Финанс», «Рынок ценных бумаг», «Банковское дело», еженедельник «Бизнес и банки», «Эксперт», «Деньги», газеты «Коммерсант», «Ведомости».

Б. Базы данных, информационно-справочные и поисковые системы 1. Официальный сайт Центрального банка России. URL: http:|// www.cb.ru/.

2. Интернет-страница ММВБ. URL: http://www.micex.ru/.

3. Интернет-страница Информационного агентства Cbonds. URL:

http://www.cbonds.ru/.

4. Интернет-страница Некоммерческого партнерства «Национальный депозитарный центр». URL: http://www.ndc.ru/.

5. Официальный сайт Министерства финансов РФ. URL: http://www.minfin.ru/.

6. Справочная правовая система “КонсультантПлюс». URL:

http://www.consultant.ru/.

7. Интернет-страница ЗАО “Мегасофт», Информационная торговая система «Российская внебиржевая сеть «РВС». URL: http://www.rvs.ru/.

8. Интернет-страница ИК «Регион». URL: http://www.regiongroup.r