МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ

ГОУ ВПО Уральский государственный лесотехнический университет

Кафедра бухгалтерского учета и аудита

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

Дисциплина ОПД.В.03 СТРАХОВОЕ ДЕЛО

Специальность 080507.65 – Менеджмент организации

Разработчик УМК ст.преподаватель Бабакова О.М.

Екатеринбург 2012

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ

Уральский государственный лесотехнический университет Кафедра бухгалтерского учета и аудита Программа учебной дисциплины

СТРАХОВОЕ ДЕЛО

ОПД.В.03 для специальности 080507.65– менеджмент организации Кафедра бухгалтерского учета и аудита Семестр Всего часов: Аудиторных часов Лекции Практические занятия Самостоятельная работа Контрольные мероприятия Зачет, курсовая работа Составитель Ст.преподаватель Бабакова О.М.

Екатеринбург – Цели и задачи курса «Страховое дело»

Страхование – важнейший элемент системы общественных, главным образом, экономических отношений, который присущ любой исторически сложившейся форме совместной деятельности людей. Все больше понимания находит то положение, что страхование является важным, без преувеличения, стратегическим сектором экономики, оказывающим стабилизирующее влияние на ее развитие, на предпринимательскую деятельность, на поддержание материального благополучия населения.

Для эффективной работы будущим специалистам в сфере экономики и управления необходимы теоретические и правовые знания, а так же практические сведения в области страхования.

Целью учебного курса «Страховое дело» является изучение студентами основ экономики страхования и методов регулирования страховых отношений в Российской Федерации и в зарубежных странах. В основу курса положено изучение международного опыта организации и проведения страхования, знакомство с правовой базой, перспективами развития и программой либерализации российского страхования.

Задачи курса:

-овладение основами теории страхования, включая основные понятия в страховании и перестраховании;

-изучение структуры страхового рынка, его основных субъектов;

-получение знаний о государственном регулировании страхового дела и надзоре за деятельностью страховых организаций, а также основ правового регулирования страховых отношений в области договора страхования;

-знакомство с современным уровнем развития мирового страхового рынка;

-изучение основных видов страховой деятельности;

-изучение государственного регулирования страховой деятельности (лицензирование страховой деятельности; предоставление отчетности; контроль за финансовой устойчивостью; правомочия органа страхового надзора);

-знакомство со структурой мирового страхового рынка и основными тенденциями его развития.

Курс состоит из лекционных и практических занятий. Лекции носят обобщающий характер теории и практики деятельности страховщиков.

Практические занятия предназначены для закрепления лекционного материала, обсуждения проблемных вопросов и результатов самостоятельной работы.

Практические занятия предусматривают решение различных задач по построению страховых тарифов и оценке направлений деятельности страховщиков, выполнение расчетов и обоснование принятых решений.

Место курса в системе гуманитарного и социально-экономического образования определяется ролью страхования как важнейшего сектора национальной экономики, эффективно регулирующего воспроизводственный процесс, обеспечивая при этом страховую защиту товаропроизводителей, социальные гарантии граждан и экономические интересы государства.

Требования к уровню освоения содержания курса По итогам изучения у студентов должны появиться знания основ страхования, государственного регулирования страхового дела и надзора за деятельностью страховых организаций, источников страхового права.

Результатом изучения данного курса является базовая подготовка в области практики страхования, необходимая для успешной практической деятельности в условиях наметившейся либерализации страховых рынков.

Основная:

1. Федорова Т.А. Страхование. М. «Экономист», 2003.

2. Шахов В.В. Страхование: Учеб.д/ ВУЗов.- М.: Страховой полис, ЮНИТИ, 3. Страховое дело в вопросах и ответах. Уч. пособ. для студ. эк.ВУЗов и колледжей. Серия «Учебники, учеб. пособия». Сост. М.И. Басаков.

Ростов-на-Дону: «Феникс», 1999г.- 576с.

4. Страхование (консп. лекций). Сост-ль Бендина Н.В – М.: «Изд-во ПРИОР», Дополнительная:

1. Теория и практика страхования. – М.:Анкил, 2003.

2. Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования.

Утв. Распоряжением Фед. службы РФ по надзору за страховой деятельностью № 02-03-36 от 08.07.1993г.

3. Международное страховое рандеву-99. «Российский страховой рынок и стратегия его развития» (22-24 апреля 1999г.) – М.: Фин. акад. при Правительстве РФ. 2000г. 172с.

Гражданский Кодекс РФ, Часть вторая, М., 1996 г., гл. 48.

Комментарий к Гражданскому Кодексу РФ части второй (постатейный), Издательская группа «ИНФРА-М-НОРМА», М.,1996.

Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года №4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в ред. Федеральных Законов от 31.12.1997 №157-ФЗ, от 20.11.1999 №204-ФЗ, от 21.12.2003 №172ФЗ).

Условия лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации (утв. Приказом Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью от 19 мая 1994 г. №02-02/08).

Правила размещения страховщиками страховых резервов (утв. Приказом Министерства финансов РФ от 22 февраля 1999 г. № 16н, в ред. Приказов Минфина от 16.03.00 №28н и от 18.08.03 №76н).

Приказ Министерства по антимонопольной политике РФ от 6 мая 2000 г.

№340а «Об утверждении порядка определения доминирующего положения участников рынка страховых услуг».

Приказ Минфина РФ от 16 мая 2000г. №50н «Об утверждении положения о выдаче разрешений страховым организациям с иностранными инвестициями и положения о порядке расчета размера (квот) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций».

История возникновения и развития страхования.

Понятие страхования и его значение на современном этапе развития экономики.

страхования.

Экономическая сущность и функции рыночной экономики.

Организация страхового дела. Юридические страхования.

Государственное регулирование и надзор за страховой деятельностью деятельности.

Страхование имущества юридических и физических лиц.

Страхование экономических рисков (предпринимательских рисков).

Тема 1.История возникновения и развития страхования.

Истоки страхования. Страхование в России. Страхование за рубежом.

Тема 2.Понятие страхования и его значение на современном этапе развития экономики.

Значение страхования. Понятие страхования. Развитие страхования в России в современных условиях.

Тема 3.Важнейшие понятия и термины страхования.

Страховые понятия и термины, выражающие общие условия страхования.

Страховые понятия и термины, связанные с формированием страхового фонда.

Страховые понятия и термины, связанные с расходованием средств страхового фонда. Субъекты страхового рынка: страхователь, застрахованное лицо, выгодоприобретатель, страховщик, страховой посредник (страховой агент и страховой брокер), перестраховщик. Объект страхования. Страховая сумма.

Страховая выплата. Понятие страхового тарифа. Страховая премия.

Срок страхования. Страховой риск. Классификация рисков. Основные принципы принятия рисков на страхование.

Тема 4.Экономическая сущность и функции страхования, его роль и виды в условиях рыночной экономики.

Общая сущность страхования. Экономическая сущность страхования.

Экономическое содержание страхования. Категории страхования. Общие и специфические функции страхования. Роль и виды страхования в условиях рыночной экономики. Классификация страхования по формам организации.

Классификация отраслей страхования и видов страховой деятельности Понятие отрасли страхования (личное страхование, имущественное страхование, страхование ответственности) и вида страховой деятельности.

Соотношение Гражданского Кодекса Российской Федерации и Закона “Об организации страхового дела в Российской Федерации” в части классификации отраслей и видов страхования.

Тема 5. Страховой рынок.

Общая характеристика страхового рынка. Внутренняя система и внешнее окружение страхового рынка. Территориальный и институциональный аспекты страхового рынка. Страховые компании как часть экономической системы.

Современное состояние страхового рынка России. Проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков. Тенденции и перспективы развития мирового страхового рынка.

Тема 6. Организация страхового дела. Юридические основы страховых отношений. Договор страхования.

Источники страхового права Предмет страхового права. Источники страхового права: Гражданский Кодекс Российской Федерации, закон Российской Федерации “Об организации страхового дела в Российской Федерации”, федеральные законы о страховании и страховой деятельности, законодательные акты и ведомственные нормативные акты.

Нормативно-правовые акты, регулирующие вопросы страхования на территории РФ. Лицензирование страховой деятельности. Государственный надзор за страховой деятельностью в России. Место страхования в системе гражданского права. Договор страхования, его существенные условия.

Тема 7. Государственное регулирование и надзор за страховой деятельностью Цели государственного регулирования и надзора за страховой деятельностью в условиях рыночной экономики. Закон Российской Федерации “Об организации страхового дела в Российской Федерации”, и другие источники права о страховом надзоре. Лицензирование страховой деятельности. Содержание и методы страхового надзора. Осуществление надзора за страховой деятельностью.

Тема 8. Обязательное и добровольное страхование Социальное и юридическое назначение обязательного страхования. Понятие обязанности страхователя к заключению договора страхования.

Гражданский Кодекс Российской Федерации и Закон Российской Федерации “Об организации страхового дела в Российской Федерации” об основаниях обязанности заключения договора страхования. Обязательное государственное Последствия несоблюдения требований об обязательном страховании. Виды обязательного страхования и источники права о видах обязательного страхования.

Тема 9.Основы построения страховых тарифов.

Страховой тариф. Структура тарифной ставки. Актуальные расчеты, их виды. Задачи, решаемые с помощью актуальных расчетов. Показатели страховой статистики. Основы определения нетто- и брутто- ставок страхового тарифа.

Структура расходов страховщика на ведение страхового дела. Сущность страховой премии. Виды страховых премий.

Тема 10.Финансовые основы страховой деятельности.

Общие принципы организации страховых компаний. Финансовая устойчивость страховых операций и показатели ее характеризующие. Источники формирования прибыли страховой организации. Расходы страховщика.

Налогообложение страховой деятельности в РФ. Инвестиционная деятельность страховых компаний.

Тема 11.Личное страхование.

Основные категории личного страхования. Взаимосвязь личного страхования и социального страхования и обеспечения. Система медицинского страхования в Р.Ф.

Особенности договора страхования в отдельных видах страхования:

страхование жизни, имущественное страхование, страхование ответственности Предмет договора страхования жизни. Особенности страхового риска и имущественного интереса в договоре страхования жизни. Страховая сумма и Особенности страхового случая в договоре страхования жизни. Страховая выплата в страховании жизни: единовременная выплата и рента. Особенности прекращения договора страхования жизни по требованию сторон.

Предмет договора имущественного страхования. Отдельные виды имущественного страхования. Предмет договора страхования ответственности.

Особенности страхового риска и имущественного интереса в договоре страхования ответственности. Страховая сумма в договоре страхования ответственности.

Тема 12.Страхование имущества юридических и физических лиц.

Имущественное страхование, его виды и особенности. Правила страхования имущества предприятий, организаций, учреждений. Правила страхования личного имущества.

Тема 13.Страхование ответственности.

Понятие страхования ответственности. Сущность и специфика страхования гражданской ответственности. Особенности условий страхования профессиональной ответственности.

Тема 14.Страхование экономических рисков (предпринимательских рисков).

Место и роль страхования экономических рисков в системе страховых услуг. Характеристика видов страхования предпринимательских рисков.

Страхование рисков прямых потерь. Страхование рисков косвенных потерь.

Тема 15. Мировой страховой рынок Формирование и развитие рынка страховых услуг стран Европейского Сотрудничества. Эволюция страхового законодательства ЕС.

Влияние вступления в ВТО на состав участников страхового рынка России.

Примерный перечень вопросов к зачету по всему курсу 1. Экономическая сущность страхования. Страховой интерес и методы организации страховой защиты.

2. Страхование как метод управления рисками. Базисные принципы страхования.

3. Основные понятия в страховании: страхование, страховщик, страхователь, перестраховщик. Выгодоприобретатель, застрахованный.

4. Основные понятия в страховании: объект страхования, страховой риск, страховая сумма, страховая премия, страховой случай, страховая выплата.

5. Страховое обеспечение (три системы страхового обеспечения).

6. Классификация рисков.

7. Классификация отраслей страхования и видов страховой деятельности.

8. Организация страхового рынка. Субъекты страхового рынка. Страховые посредники.

9. Действующее законодательство РФ в области страхования.

10.Договор страхования как особый вид сделок. Основания возникновения страхового обязательства.

11.Предмет договора страхования. Субъекты договора страхования.

12.Права и обязанности сторон страхового правоотношения.

13.Заключение и исполнение договора страхования.

14.Существенные условия договора страхования.

15.Обязательное и добровольное страхование.

16.Цели государственного регулирования и надзора за страховой деятельностью. Содержание и методы страхового надзора в РФ.

17.Финансовая устойчивость страховщика и факторы ее обеспечивающие.

18.Перестрахование и его формы.

19.Виды договоров перестрахования.

20.Общества взаимного страхования.

21.Понятие и структура мирового страхового рынка.

22.Источники страхового права в странах ЕС. Учреждение и деятельность страховых компаний в странах ЕС.

23.Страховой рынок России в структуре мирового страхового рынка.

ГОУ ВПО «Уральский государственный лесотехнический университет»

Дисциплина Страховое дело Специальность 080507.65 – менеджмент организации А. Учебно-организационная документация 1. ГОС ВПО (фрагмент, относящийся к дисциплине) 2. Учебный план (фрагмент, относящийся к дисциплине) менеджмента и 4.1.Учебно-методическое обеспечение дисциплины:

конспекты лекций в т.ч. подготовленные разработчиком УМК в т.ч. в электронном виде лабораторных работ практических и семинарских занятий проектированию методические рекомендации к дипломному проектированию методические указания по использованию прикладных компьютерных программ и электронных учебников методические рекомендации по самостоятельному Кафедра БУиА изучению дисциплины самостоятельной работы методические рекомендации по самостоятельному выполнению научной работы по дисциплине варианты индивидуальных заданий на самостоятельную работу 4.2. Контрольно-измерительные материалы по экзаменационные билеты перечень вопросов, выносимых на государственный экзамен перечень вопросов, выносимых на экзамен (зачет) Программа курса тесты остаточного контроля знаний вопросы для самопроверки усвоения материала Программа курса анкеты для оценки качества образования 6.3. Ресурсы специализированные аудитории специализированные лаборатории базы практик технические средства обучения в т.ч.

- прикладные компьютерные программы - обучающие компьютерные программы - мультимедиа средства 7. Программа практики 8. План семинаров 9. График контрольных мероприятий 10. График самостоятельной работы обучающихся 11. График консультаций Результаты внутренней оценки качества образования по дисциплине Результаты внешней оценки качества образования по дисциплин