«ОСНОВЫ МАКРОЭКОНОМИКИ Учебное пособие (Часть II) Новосибирск 2011 ОСНОВЫ МАКРОЭКОНОМИКИ Часть 2 ОГЛАВЛЕНИЕ IV. Макроэкономическое равновесие и его обеспечение 73 V. Финансовые отношения и денежное обращение - 93 VI. ...»

Е. Д. СЫСОЛЯТИН

ОСНОВЫ

МАКРОЭКОНОМИКИ

Учебное пособие

(Часть II)

Новосибирск

2011

ОСНОВЫ МАКРОЭКОНОМИКИ

Часть 2

ОГЛАВЛЕНИЕ

IV. Макроэкономическое равновесие и его обеспечение ---------------------- 73 V. Финансовые отношения и денежное обращение ----------------------------- 93 VI. Социально-экономическая нестабильность и возможности е преодоления------------------------------------------------------------------------ 112 VII. Мировая экономика и глобальные проблемы современной цивилизации------------------------------------------------------------------------

IV. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ

И ЕГО ОБЕСПЕЧЕНИЕ

План лекции 1. Частное и общее макроэкономическое равновесие 2. Совокупный спрос и совокупное предложение, их взаимодействие (модель AD-AS) 3. Эффекты мультипликатора и акселератора 4. Анализ экономического равновесия по модели AD-AS 5. Общее макроэкономическое равновесие: модель двойного равновесия – IS–LM во взаимосвязи с моделью AD-AS 1. Частное и общее макроэкономическое равновесие Равновесие есть соответствие, сбалансированность в экономической системе двух разнонаправленных или взаимообусловленных факторов.

Частное макроэкономическое равновесие по сравнению со всей экономикой локальное. Оно ограничено отдельными сторонами и сферами народного хозяйства: промышленностью и сельским хозяйством, объмом накопления и развитием инвестиционных отраслей, доходами и расходами госбюджета, спросом и предложением денег и т. п. К частным случаям равновесия относится равновесие, достигнутое лишь на товарном, инвестиционном или денежном рынках, или равновесие между всеми этими рынками, но без обеспечения полной занятости населения трудом.

Общее макроэкономическое равновесие есть состояние экономики в целом, характеризующееся соответствием общих целей и возможностей их достижения, параметров производства и потребления, потребления и накопления, совокупного спроса и предложения, материальных и финансовых средств, материально-технических и трудовых ресурсов, но при полной занятости населения трудом, обеспечивающим достижение потенциального уровня производства продукта и, соответственно, дохода, т.

е. при полном использовании всех ресурсов общества. Государства с развитой рыночной экономикой и благосостоянием населения заботятся не только об экономическом равновесии, но и стремятся привести в равновесие с ним демографические и экологические процессы, т. е. обеспечить равновесие во всей общественно-экономической и гуманитарной сферах.

Если происходят частные несоответствия каких-либо производств потребностям, то они в рыночной экономике как временное явление устраняются без потрясений, сравнительно быстро, т. к. фирмы, отзываясь на спрос, перераспределят ресурсы, или вовлекут дополнительные.

Общее и частное макроэкономическое равновесие являются относительно независимыми друг от друга, т. е. отсутствие частного макроэкономического равновесия в одной из экономических сфер не означает отсутствие общего макроэкономического равновесия, как и отсутствие общего макроэкономического равновесия не означает невозможности его установления в частных сферах.

Установление макроэкономического равновесия всегда есть один из моментов состояния, за которым следует выход из него и установление в новых параметрах. Равновесие при свободной конкуренции означает одновременно и оптимум, т. е. наилучшее состояние из возможных при данных условиях.

Реальное макроэкономическое равновесие всегда отличается от теоретического идеала, но теоретический идеал необходимо вывести, обосновать для того, чтобы знать причины отклонения и определить методы и средства воздействия на развитие в нужном для общества направлении, для приближения к этому идеалу. Это имеет принципиальное значение при использовании различных вариантов экономической политики, соответствующих задачам в данной экономической ситуации.

Но макроэкономические результаты определяются множеством факторов, причм противоречивых и разнонаправленных, что и обусловливает вероятностный характер развития экономических процессов.

2. Совокупный спрос и совокупное предложение, Как известно, в микроэкономике объектом анализа является изменение спроса и предложения отдельных продуктов в зависимости от цен на них и неценовых факторов. В макроэкономическом анализе можно использовать лишь агрегированные экономические показатели. Здесь все цены на отдельные товары объединяются в уровень цен, а все виды спроса и предложения – в совокупный спрос «AD» и совокупное предложение «AS».

При этом, как уже отмечалось ранее, используются индексы Лайсперса, Пааше и Фишера.

Совокупный спрос и совокупное предложение отличаются от рыночного спроса и предложения отдельных товаров, которые производятся фирмами одной отрасли и суммируются как одинаковые. В микроэкономике один рынок может быть заменн на другой, когда появляются более эффективные и востребованные субституты. В макроэкономике объединяются самые разнообразные продукты всех отраслей и здесь уже нельзя один совокупный спрос заменить на другой.

Совокупный спрос («AD») – это сумма цен всех товаров и услуг, покупаемых за данное время при данном уровне цен.

Кривая совокупного спроса имеет отрицательный наклон (обратная пропорциональная зависимость между уровнем цен и объмом совокупного спроса). Она характеризует всю сумму цен товаров и услуг, приобретаемых покупателями за данное время и при данном уровне цен. Составляющими совокупного спроса являются:

где: С – потребление населения;

I – инвестиции (единовременные долгосрочные вложения капитала в расширение производства и непроизводственную сферу, т. е. это все чистые капитальные вложения, независимо от их принадлежности и цели);

G – государственные расходы;

Х – чистый экспорт (превышение суммы экспорта над импортом).

В совокупном спросе удельные веса его составляющих неодинаковы, к тому же они изменяются под влиянием различных факторов во времени. Но, следует отметить, что расходы на потребление являются относительно стабильными по сравнению с инвестициями.

На изменение объма совокупного спроса влияет уровень цен:

1) эффект цен, эффект богатства, эффект Пигу. При снижении цен люди ощущают, что их богатство возрастает, а это поощряет их к увеличению расходов, т. е. объм совокупного спроса возрастает. При повышении цен происходит противоположный процесс.

2) эффект процентной ставки, эффект Кейнса. При уменьшении цен требуется меньше денег для приобретения товаров и услуг. Поэтому домохозяйства имеют возможность часть высвобождаемых денег отдавать в ссуду (через приобретение облигаций и банковские вклады). Банки из этих вкладов денег предоставляют кредиты. Увеличение кредитных денег снижает процентную ставку, а снижение е увеличивает инвестиции (инвестиционные товары – строительные материалы, станки, машины, оборудование) и в связи с этим увеличивается спрос на потребительские товары и услуги, ибо в инвестиционных отраслях растт занятость населения, а следовательно, его доходы. При повышении уровня цен увеличиваются расходы на потребление, что влечт сокращение сбережений, т. е. источника кредитных ресурсов, поэтому повышается процентная ставка и уменьшаются инвестиции, что сокращает совокупный спрос.

Другие факторы (их называют общим термином – неценовые) влияют на изменение совокупного спроса, на сдвиг кривой этого спроса влево или вправо. Сдвиг кривой совокупного спроса происходит под влиянием следующих (неценовых) факторов:

I. Изменения в потребительских расходах, которые обусловлены:

1) благосостоянием потребителей: рост производства и потребления новых товаров (повышение благосостояния), или кризисные падения производства и рост безработицы (снижение благосостояния);

2) ожиданием потребителями изменения своих доходов;

3) изменением размера потребительского кредита;

4) изменением косвенных налогов на товары.

II. Изменения инвестиций, связанные с:

1) изменением процентной ставки;

2) ожидаемой прибылью от инвестиций;

3) уровнем налогов на предприятия;

4) изменением технологии производства;

5) наличием избытка производственных мощностей, который сдерживает спрос на инвестиции и, соответственно, уменьшает совокупный спрос.

III. Изменения в государственных расходах на закупки товаров и на инвестиции.

IV. Изменения в спросе, что приводит к сдвигу кривой совокупного спроса влево или вправо.

Совокупное предложение («AS» – это сумма цен товаров и услуг всех индивидуальных предложений, продаж всех отраслей производства и услуг за данное время и при данном уровне цен. С ростом уровня цен объм совокупного предложения возрастает, т. к. переработка ресурсов даже с меньшей эффективностью становится выгодной, прибыльной, как для фирм и ранее выпускавших данную продукцию, так и для новых фирм, для которых при более низком уровне цен производство продукции было убыточным.

Линия совокупного предложения имеет положительный наклон (прямая пропорциональная зависимость между уровнем цен и объмом предложения).

К изменению совокупного предложения приводят также неценовые факторы, они сдвигают линию предложения влево или вправо. Эти неценовые факторы следующие:

1) изменения в объме природных ресурсов, климатические и погодные изменения, а также другие факторы, влияющие на уровень цен на ресурсы, а в конечном счете, на издержки общественного производства;

2) изменения в размерах капитала и производительности факторов в связи с НТП, новыми технологическими знаниями, которые влияют на издержки производства;

3) изменения в правовых нормах (например, в налоговом законодательстве, в масштабах и глубине государственного регулирования экономики, запреты на технологии, не отвечающие экологическим нормам и др.);

4) изменения на рынке труда: число рабочих рук (отрицательное или положительное сальдо миграции), рост минимума зарплаты, что может вызвать рост издержек производства и понизить его коммерческую эффективность (прибыльность), приводят к уменьшению объма совокупного предложения товаров и услуг, к сдвигу кривой совокупного предложения влево, но при положительных для фирм изменениях на рынке труда данная кривая может сдвинуться вправо;

5) изменение ситуации для данной страны на международном рынке также может оказать влияние на сдвиг линии предложении влево или вправо.

Объм совокупного предложения (он всегда может быть выражен только в денежном выражении) определяют размеры факторных доходов и амортизации основного капитала:

где: AS – совокупное предложение;

V – заработная плата;

Pr – прибыль фирм;

r – сумма процентного дохода;

А – сумма амортизации.

AS в краткосрочном периоде характеризуется положительным наклоном, т. к. повышение общего уровня цен в экономике ведт к увеличению объма предложения товаров и услуг, а снижение уровня цен – к уменьшению их количества.

Постоянные колебания AD и AS означают, что равновесие на товарном рынке достигается моментно. Идеальный вариант постоянного равновесия AD и AS может быть представлен в виде биссектрисы прямого угла, вокруг которой колеблются кривые AD и AS/ В докейнсианский период экономисты немарксистского толка считали, что для сокращения безработицы необходимо снижение зарплаты, тогда фонда оплаты намного труда хватит на всех работников. Но это было неоправданное распространение условий микроэкономики на макроуровень.

Для той или иной отрасли, составляющей сравнительно небольшую долю экономики, снижение зарплаты приводит к снижению издержек производства и на этой базе к снижению цен, что позволяет повысить спрос на продукцию отрасли, т. к. сокращение зарплаты работникам данной отрасли не повлияет на совокупный объм спроса на е продукцию.

Но для всех отраслей общее снижение зарплаты означает уменьшение объма совокупного спроса, т. к. зарплата – это не только часть издержек, но и часть общих доходов и расходов, поэтому часть продукции совокупного предложения не будет реализована на рынке. При этом сократятся и совокупные инвестиции, которые ориентированы на рост совокупного спроса. Вс это приведт не к сокращению, а к росту безработицы. Снижение доходов работников влияет в большей мере на сокращение совокупного спроса, чем, например, снижение доходов предпринимателей, т. к. у работников выше склонность к потреблению, чем у представителей бизнеса.

По Кейнсу, совокупный спрос создат собственное предложение.

Исходным в кейнсианском экономическом анализе является констатация факта, что все люди имеют психологическую склонность к сбаражению части дохода (это психологический закон, с которым не могут не считаться экономисты). Чем больше доход, тем больше удельный вес его сберегаемой части, т. е. сбережения здесь больше и абсолютно, и относительно. Поэтому не весь объм продукции, под выпуск которой люди получили доходы, раскупаются, если сбережения не превратятся в инвестиции.

Субъекты же сберегателей и инвесторов различны: первые – это домохозяйства, а вторые – в основном фирмы. Цели тех и других неодинаковы. Население сберегает часть дохода для осуществления относительно дорогостоящих покупок, обеспечения старости, на случай заболевания, безработицы, других непредвиденных обстоятельств, для поддержки членов семьи.

Фирмы, инвестируя средства, стремятся получить большую массу и норму прибыли, что они могут достигнуть, расширяя производство, осуществляя прогрессивные преобразования материально-технической базы и организации производства, снижая издержки на единицу продукции, повышая е качество. Эти разные субъекты и цели сберегателей и инвесторов обусловливают несоответствие по объму сбережений и инвестиций, что приводит к колебаниям всего объма выпущенной продукции, совокупного дохода, занятости и уровня цен.

Если по неоклассической экономической теории основным фактором, определяющим денежные сбережения и инвестиции, является ставка процента (r`), когда е рост обусловливает увеличение сбережений из каждой дополнительной единицы дохода, а рост сбережений приводит со временем к уменьшению ставки процента и росту инвестиций, то по кейнсианской теории не ставка процента, а величина располагаемого дохода домохозяйств (после уплаты налогов) определяет динамику пропорций между потреблением и сбережением. Ставка же процента оказывает относительно небольшое влияние на потребление и сбережения, но она определяет динамику инвестиций.

В кейнсианской теории выделяется автономное потребление и индуцированное потребление. Автономное потребление – это та часть потребительских расходов населения, которая не зависит от величины национального дохода. Если дохода у части населения нет совсем, или он меньше прожиточного минимума, то используются сбережения, сделанные в предыдущие годы, средства от продажи имущества, займы, покупки товаров в кредит. Поэтому линия потребительского спроса населения (С) исходит не от начала координат, а выше его, от оси ординат (совокупного спроса).

Индуцированное потребление – это та часть потребительских расходов, которая находится в прямой зависимости от размера национального дохода и изменяется вместе с ним.

Общий объм потребительского спроса населения, функция потребления, представлена уравнением:

где: С а – автономное потребление;

с – предельная склонность к потреблению (с = С : Y);

Y – доход населения;

сY – индуцированное потребление.

На графике до точки Е1 С > Y, что означает неравновесное состояние экономики. Так как спрос больше предложения, то возникает ситуация дефицита, роста цен и инфляции. До этой точки сбережения населения являются отрицательной величиной, поэтому фирмы не имеют этого источника новых инвестиций (чистых капитальных вложений сверх амортизационного фонда).

Источниками инвестиций является часть доходов различных экономических субъектов:

1) часть прибыли фирмы, предназначенная на расширение производства и его развитие, на техническое совершенствование и снижение издержек производства;

2) часть доходов мелких товаропроизводителей;

3) сбережения из доходов домохозяйств, которые привлекают банки, корпорации, страховые компании, пенсионные и профсоюзные фонды.

Если совокупное предложение больше автономного и индуцированного потребления, то возникает новое неравновесие, при котором цены будут снижаться (избыток предложения), а фирмы будут сокращать производство (в экономике имеются сбережения, но они не превращаются в инвестиции).

При идеальном равенстве совокупного спроса и совокупного предложения на графике линии AD и AS будут совпадать, выходя под углом 45 от начала координат (биссектриса прямого угла), но в силу сбережений линия потребительского спроса населения (С) после точки Е1 будет располагаться ниже линии совокупного предложения, т. к. макроспрос растт в меньшей мере, чем доходы. Поэтому необходимы превращения сбережений в инвестиции, т. к. в инвестиционной сфере сбережения превращаются в доход других лиц, работающих в строительстве, машиностроении, металлургическом, цементном, кирпичном, стекольном и другом производстве. Линия С + I – потребления и инвестиций (следовательно, производства и занятости) поднимется. Установится новое равновесие в точке Е2 с объмом производства и потребления Q2.

Часть доходов населения была изъята государством в виде налогов и других платежей в бюджет. Но это не безвозвратные изъятия, а средства, перераспределяемые государством на нужды населения: это госзакупки военной и гражданской продукции, выплата жалованья военным, зарплаты чиновникам, врачам, учителям, работникам культуры, социальные выплаты населению (пособия по безработице, пенсии, стипендии), а также инвестиции в производственную и непроизводственную сферы (строительство АЭС, портов, дорог, школ, больниц, учреждений культуры). Эти расходы государства ещ более поднимают планку совокупного спроса и играют регулирующую роль в экономике, способствуют активизации экономики через эффекты мультипликации и акселерации (о них речь пойдт чуть ниже). Новая точка равновесия устанавливается на более высоком уровне – Е3 с объмом производства – Q3, где достигается и большая занятость.

Планка совокупного спроса, если имеется доход от чистого экспорта (положительное сальдо торгового баланса), поднимется ещ выше – до точки Е4, приближаясь к полной занятости населения трудом, но не достигая е.

Полная занятость была бы при объме QF с точкой равновесия – EF. Но полная занятость не достигается из-за фрикционной и структурной безработицы (они принимаются за естественный уровень безработицы).

Естественная безработица оказывает определнное давление на рынок труда, т. к. избыточное предложение труда стимулирует «трудовое прилежание»

занятых.

3. Эффекты мультипликатора и акселератора Для того чтобы разобраться в кейнсианской системе стимулирования развития производства и занятости при сравнительно небольших суммах, затрачиваемых государством из бюджета, но имеющих существенное воздействие на воспроизводственные процессы в экономике страны, надо уяснить в этом роль эффектов мультипликации и акселерации.

Распределение дохода самим населением на две части – потребление и сбережение позволяет определить среднюю склонность к потреблению (АРС = С : Y) и среднюю склонность к сбережению (АРS = S : Y), что математически означает доли потребления и сбережения в совокупном базовом доходе (APC + APS = 1).

Если доход растт, то потребление также увеличивается, но оно увеличивается в меньшей степени, чем доход. Поэтому деление прироста дохода на потребление и сбережение отличается от сложившейся пропорции по базовому доходу. Прирост дохода также подразделяется на потребляемую и сберегаемую доли, и эти доли называются предельной склонностью к потреблению (МРС = С : Y) и предельной склонностью к сбережению (MPS = S : Y).

Если АРС = 3/4, а APS = 1/4, то по приросту дохода доля потребления в нм уменьшается, а доля сбережения, соответственно, увеличивается, т. е.

формируются другие пропорции, В нашем примере это будут пропорции:

МРС = 2/3, а MPS = 1/3. Поэтому по приросту сбережений задача превращения их в инвестиции является ещ более актуальной.

Прирост инвестиций превращается в прирост доходов населения с мультипликационным эффектом. Мультипликатор (умножитель) есть коэффициент, показывающий изменение дохода в зависимости от изменения инвестиций. Например, если прирост инвестиций составляет 45 млн. руб., то эти 45 млн. руб. в реальных вложениях превращаются в доход населения, т. к. в инвестиционной сфере по всей технологической цепочке (от добычи железной руды до выплавки стали и производства из не комплектующих узлов для сборки автомобиля) заняты работники, получающие зарплату. При указанных значениях МРС = 2\3 и MPS = 1\3, первичный доход 45 млн. руб.

будет также распределн: 30 млн. руб. составит потребление, а 15 млн. руб. – сбережения. Но 30 млн. руб. (прирост спроса на потребительские товары) пойдут на инвестиции в те отрасли, которые создают в материальновещественной форме этот фонд потребления. В свою очередь создатели фонда потребления на 30 млн. руб. получат эквивалентный данной сумме доход, который также разделят на потребляемую и сберегаемую части (2\3 и 1\3), т. е. на 20 и 10 млн. руб. и т. д. Это будет до тех пор, пока сумма, расходуемая на потребление не сведтся к нулю.

Прирост инвестиций в 45 млн. руб. вызвал прирост дохода и, соответственно, объма производства на 135 млн. руб. (45 млн. руб. х 3 = млн. руб.). Отсюда следует вывод: чем больше доля потребления населения в доходе, тем больше коэффициент мультипликации, а, следовательно, прирост национального дохода при данном объме первоначальных инвестиций из прироста дохода. Прирост национального дохода во столько раз больше прироста инвестиций, каков коэффициент мультипликации (МР).

где: НД – прирост национального дохода;

Jn – прирост инвестиций;

МР – коэффициент мультипликации.

В свою очередь, капитальные вложения (инвестиции) зависят от изменения уровня доходов. Если прирост инвестиций превращается в доход с мультипликационным эффектом, рассмотренным выше, то и прирост дохода для их материализации вызывает прирост чистых капитальных вложений (средств накоплений без использования амортизационного фонда, предназначенного для простого возмещения средств труда, выводимых из производства в силу ветхости и износа), пропорциональный коэффициенту акселерации (акселератор это ускоритель).

Принцип акселерации состоит в том, что любой прирост (сокращение) доходов вызывает прирост (сокращение) чистых капитальных вложений во столько раз больше, во сколько весь применнный капитал больше годового объма производимой продукции. Акселератор – это капитальный коэффициент, или по другой распространнной терминологии, это капиталомкость (фондомкость) производства.

где: V – акселератор (капиталомкость, фондомкость производства);

К – объм применнного капитала;

Q – объм производства продукции за год.

Если происходит прирост спроса на потребительские товары, то предприниматели для удовлетворения этого спроса должны расширить производство продукции. Это можно сделать за счт инвестиций, новых капитальных вложений в здания, сооружения, станки, машины, оборудование. Причм инвестиций должно быть больше объма прироста дохода, идущего на потребление (совокупного спроса), во столько раз, какова фондомкость продукции (капитальный коэффициент, акселератор).

где: Jn – прирост инвестиций;

Y2, Y1 – доход в последующий и базовый периоды;

V – акселератор.

Y2 – Y1 = АD (прирост дохода, направляемого на увеличение потребления), поэтому формулу прироста инвестиций можно записать более кратко:

Таким образом, экономический рост подталкивается, стимулируется, ускоряется за счт эффектов мультипликации и акселерации, которые взаимно дополняются и взаимно переходят в круговом потоке друг в друга.

Эффекты мультипликатора и акселератора используются государством, когда оно воздействует на экономический рост и рост занятости. Государство ассигнует относительно ограниченные средства из бюджета на социальноэкономическое развитие (прирост инвестиций и прирост доходов) и может реально, эффективно подтолкнуть развитие производства, повысить занятость, предотвратить или сократить глубину падения производства, или способствовать более скорому выводу экономику из кризиса, чем это могло бы быть на стихийной основе, на сугубо рыночных саморегуляторах, когда издержки стихии для экономики многократно больше и тяжелее, чем затраты государства на регулирование производства экономическими методами.

4. Анализ экономического равновесия по модели AD-AS В анализе экономического равновесия на товарном рынке (по AD-AS) нужно учитывать, в какой период рассматривается экономика – долгосрочный или краткосрочный.

Долгосрочный период – это период, достаточный для приспособления цен на ресурсы, в т. ч. цен на труд, к ценам на производимые товары, когда в экономике поддерживается полная занятость (при наличии естественной безработицы). Долгосрочная кривая AS является вертикальной. Она отражает потенциально возможный уровень производства (при полной занятости населения трудом и полном использовании других ресурсов экономики).

Объм производства обусловлен только количеством факторов и имеющихся технологий и не зависит от уровня цен.

Уровень цен изменяется под влиянием колебаний совокупного спроса (AD), при этом количество произведнной продукции остатся неизменным, а равновесие поддерживается изменением цен и номинальной зарплаты, Превышение же совокупного спроса потенциального объма производства ускоряет развитие инфляционных процессов. Потенциальный объм производства определяется структурой национальной экономики (при нормальном уровне использования ресурсов и их оптимальной структуре, т. е. при пропорциональном распределении этих ресурсов между первым и вторым подразделениями общественного производства и внутри этих сфер).

Равновесный объм производства и равновесный уровень цен определяется пересечением кривой совокупного спроса (AD1) и долгосрочной кривой совокупного предложения (AS долг) в точке А.

Через эту точку проходит краткосрочная кривая совокупного предложения (AS1) с положительным наклоном, тогда как кривая «AS» в долгосрочном периоде является вертикальной, ибо общий объм производства ограничен имеющимися факторами производства, перераспределение которых происходит по отдельным отраслям производства под воздействием относительных цен на продукты, а в целом по общенациональному производству это перераспределение не влияет на общий уровень цен, и одновременное повышение всех цен не вызывает изменений в общем объме производства.

Экономистами предложены три теории, объясняющие положительный наклон краткосрочной кривой «AS». Фактически все эти теории исходят из одного принципа: отклонение краткосрочного «AS» от «AS» долг или «естественного» уровня происходит тогда, когда установившийся уровень цен не соответствует ожиданиям экономических субъектов. Если фактический уровень цен оказывается выше ожидаемого, то объм производимой продукции будет больше естественного уровня, и наоборот.

Теория неверных представлений. Неверные представления возникают от того, что, например, уменьшение отраслевых цен воспринимается производителями как изменение относительных цен, когда, якобы, другие цены возрастают, поэтому производители сокращают объм производства своей отрасли, хотя цены уменьшаются и на продукцию других отраслей.

Теория жсткой зарплаты объясняет положительный наклон краткосрочной «AS» тем, что в этом периоде е уровень зафиксирован в долгосрочных контрактах, а стабильность отвечает представлениям о справедливости. При «жсткой» зарплате, когда снижаются цены, а издержки на зарплату постоянны, становятся менее выгодным производство, поэтому оно уменьшается.

Теория жстких цен. На изменение цен требуется время и определнные издержки на новые ценники, поэтому в краткосрочном периоде цены отличаются «жсткостью». При снижении общего уровня цен в долгосрочном периоде из-за сокращения предложения денег отдельные фирмы запаздывают в снижении цен, объм их продаж уменьшается, что приводит к сокращению производства и числа работников (растт безработица).

Неверные представления со временем будут преодолены (исправлены) и в долгосрочном периоде кривая «AS» вертикальна.

При изменении цены на тот или иной конкретный продукт, т. е. на отраслевом рынке (уровень микроэкономики) происходит перемещение ресурсов с одного рынка на другой, а производство этого продукта возрастет или уменьшается. На макроэкономическом уровне, когда рассматриваются все отрасли производства, межотраслевое перемещение ресурсов не оказывает воздействия на совокупное предложение, когда общее предложение ресурсов остатся прежним.

Кривая совокупного предложения в краткосрочный период имеет положительный наклон, когда экономика не достигает максимального объма производства на уровне полной занятости населения трудом, и с ростом объма производства фирмы начинают вовлекать в производство менее эффективные ресурсы (оборудование и менее квалифицированных работников), поэтому при росте реального объма производства растут издержки производства, а поэтому и цены.

Предположим, что пессимистическое настроение (теракт, подобный в США 11 сентября 2001 года, или война США в Ираке (начатая, по признанию самого американского президента Дж. Буша, из-за ошибочных предположений о наличии в этой стране ядерного оружия, которое сразу после оккупации не подтвердилось), где погибли, кроме миллионов иракцев, тысячи американских солдат, что не дат американскому населению какоголибо радужного социального настроения) изменяет планы домашних хозяйств, которые сокращают расходы на приобретение товаров и услуг, а фирмы сокращают инвестиции, что приведт к сдвигу кривой «AD» влево из «AD1» в «AD2».

При этом равновесие переместится из точки А в точку В, объм выпуска продукции уменьшится с QI до Q2, а уровень цен – с P1 до Р2. Bc это будет означать кризис (или рецессию, по терминологии на Западе), снижение доходов населения и рост безработицы. экономика в долгосрочном периоде может самостоятельно вернуться в долгосрочное равновесие при сдвиге кривой AS1 в положение AS2, когда в точке С новая кривая AD пересекает кривую АS долгосрочную и кривую AS2, где уровень цен снижается до значения Р3. Самостоятельное возвращение в точку долгосрочного равновесия (сдвиг кривой AS-I в положение AS-2 возможно, когда корректируются представления людей и ожидаемые экономическими субъектами уровни цен приближаются к их реальным значениям. Этот возврат равновесия на кривую AS долгосрочную в точку С в результате сдвига кривой AS вправо может быть обусловлен использованием в производстве передовых технологий и снижением издержек производства, когда снижение цен компенсируется ростом объма производства и прибыли.

Но государство может не дожидаться итогов саморегулирования, ибо оно занимает длительный период, и возвратить кривую АD в первоначальное положение ADI за счт: 1) увеличения государственных расходов, закупок продукции; 2) уменьшения налогов; 3) увеличения денежной массы за счт кредитов.

В долгосрочном периоде сдвиги кривой АD приводят к изменению цен, но реальное производство остатся постоянным.

Из множества факторов, воздействующих на сдвиг кривых совокупного спроса и долгосрочного совокупного предложения, важнейшими являются изменения технологий и денежно-кредитной политики. Технологический прогресс, увеличение предложения на рынке труда в связи с притоком мигрантов, размеров капитала, открытие новых месторождений полезных ископаемых приводят к сдвигу долгосрочной кривой совокупного предложения вправо. В связи с этим Центральный банк увеличивает предложение денег и кривая совокупного спроса также сдвигается вправо. В результате этих двух сдвигов происходит увеличение объмов производства (Q) и повышение инфляции (рост Р – уровня цен).

Краткосрочные колебания Q и Р необходимо рассматривать как отклонения от долгосрочных тенденций изменения этих показателей.

Экономика из состояния долгосрочного равновесия выходит под влиянием роста издержек производства (гибель урожая сельскохозяйственных культур, сокращение поставок нефти с Ближнего Востока, вызывающее рост цен, и т. п.). При этом фирмы будут сокращать производство товаров, а краткосрочная кривая совокупного предложения сдвигается влево, из AS1 в AS2.

В результате этого сдвига в краткосрочном периоде экономика перемешается из точки долгосрочного равновесия А в точку В (краткосрочного равновесия), объм производства снижается с Q-l до Q-2, а уровень цен возрастает с Р-1 до Р-2. Падение объма производства означает стагнацию, а возрастание цен – инфляцию. Такое одновременное изменение цен и объма производства называется стагфляцией.

В этой ситуации есть возможность не делать ничего, ибо, в конце концов, в краткосрочный период падение производства и рост безработицы приведут к уменьшению зарплаты работников и на этой основе уменьшатся издержки производства и вырастут объмы продукции. Краткосрочная кривая AS-2 возвратится в положение AS-1, а равновесие в точку А.

Но есть и альтернативный вариант, связанный с регулированием экономики государством. Это воздействие на совокупный спрос, которое смещает кривую АD-I в положение АD-2. Равновесие устанавливается в точке С, объм производства возвратится к естественному уровню, а уровень цен повышается от Р-1 до Р-3. Рост издержек производства приведт к росту уровня цен. Одновременно же справиться со спадом производства и инфляцией в проводимой государством экономической политике практически невозможно.

Авторы некоторых учебников и учебных пособий равновесие на товарном рынке представляют как общее макроэкономическое равновесие, что является или их заблуждением, или их сознательным опрощением существа дела для закрепления популярности изданий, характеризуемых простотой и лгкой доступностью запоминания и воспроизведения студентами на экзаменах. Но грешить против истины нельзя.

Предвосхищая пятый раздел данной главы, его текст популярно можно изложить так: равновесие на товарном рынке и его колебания зависят от изменений (колебаний) на инвестиционном рынке – инвестиций-сбережений, а изменения на данном рынке происходят из-за колебаний нормы процента, но сама норма процента зависит не только от спроса и предложения инвестиций и сбережений, но и от предложения денег, которое относительно постоянно, но спрос на деньги зависит не только от товарного рынка, но и спекулятивного, связанного с товарными и фондовыми биржами. На изменение предложения денег влияет не только банковский мультипликатор коммерческих банков, но и политика центрального банка, т. е.

государственная политика, представленная в изменении ставки рефинансирования, установлении нормы резерва для коммерческих банков и операциях Центробанка на открытом рынке по покупке и продаже государственных облигаций. Наконец, при сильной инфляции (у нас провоцируемой, прежде всего, нефтегазовыми, другими топливноэнергетическими и естественными монополиями, систематически повышающими цены и тарифы) государство выпускает дополнительное количество денег в обращение для покрытия своих обязательств перед чиновниками, военной, правоохранительной и социальной сферами.

5. Общее макроэкономическое равновесие: модель двойного равновесия IS-LM во взаимосвязи с моделью AD-AS Модель двойного равновесия IS-LM является дополнением к модели AD-AS. Она позволяет уяснить причины колебаний в AD-AS. Обе модели являются взаимосвязанными, т. к. описывают стержневые характеристики общего макроэкономического равновесия. Общее макроэкономическое равновесие устанавливается на пересечении линий IS-LM. Линия IS – это равновесие инвестиций и сбережений по всем их значениям, а не только моментно устанавливающееся в одной точке на пересечении I – спроса на инвестиции и S – сбережений.

В совокупном спросе (АD) вторым слагаемым после личного потребления являются инвестиции. Инвестиции – это, прежде всего долгосрочные капитальные вложения в средства труда (основной капитал).

Кроме того, объектами инвестиций выступают дополнительные закупки сырья и материалов (т. е. часть оборотного капитала), строительство жилья и других объектов социального назначения (инвестиции в материальные средства, обеспечивающие воспроизводство человеческого капитала).

Различают валовые и чистые инвестиции. Чистые инвестиции осуществляются за счт накоплений из прибавочного продукта, которые обеспечивают расширенное воспроизводство. Простое воспроизводство основного капитала поддерживается инвестированием средств амортизационного фонда. Валовые инвестиции – это сумма чистых инвестиций и инвестиций за счт средств амортизации.

Инвестиционный спрос прямо пропорционален ожидаемой норме прибыли. Если норма прибыли больше ставки процента, то инвестиции будут иметь смысл, они более прибыльны, чем хранение средств в банке, приносящее процент. И на величину спроса на инвестиции влияет степень превышения нормы прибыли ставки процента. Вся положительная разница между ними будет определять линию спроса на инвестиции. В первом приближении сбережения зависят и от ставки процента, и чем она выше, тем больше будут сбережения.

Пересечение кривых 1 и S в точке Е дат равенство сбережений и инвестиций при равновесной норме процента. При высоком уровне процента сбережения превышают спрос на инвестиции, а при низком – спрос на инвестиции превышает сбережения.

IS отражает все возможные состояния частичного равновесия на инвестиционном рынке, т. е. все равенства спроса на инвестиции и сбережений населения (предложение инвестиционных ресурсов). LM отражает все возможные варианты состояния частичного равновесия на денежном рынке, т. е. спроса на деньги (L) и предложения денег (М).

На графике а) представлена ситуация равновесия на денежном рынке.

Увеличение предложения денег с MS-1 до MS-2 при фиксированном уровне спроса на деньги (МД) вызывает изменение частичного равновесия на денежном рынке: оно переходит из точки А в точку В, что ведт к уменьшению процентной ставки с r`-1 до r`-2.

При этом происходит рост инвестиций с I-1 до I-2 (график в).

Повышение спроса на инвестиции с I-1 до I-2 вызывает увеличение совокупного спроса на линии С + I (график с). Планка совокупного спроса поднимается с C + +I-1 до С + I-2. Равновесный выпуск продукции, соответствующий затратам, возрастт с Q1 до Q2. Размеры QI и Q2 ВНП определяют равенство I = S, т. е. на инвестиционном рынке, при котором Q соответствует процентной ставке r`-1 и уровню инвестиций I-1, а Q-2 – уровню r`-2 и инвестиционному потоку I-2.

Кривая LM характеризует все возможные случаи равенства спроса на деньги (L) и предложения денег (М).

Кривая MD-1 (график а) соответствует спросу на деньги для обслуживания товарооборота при Q-1 (ВНП). Если объм товарооборота увеличивается до Q-2, то это вызовет сдвиг кривой MD-1 в положение MD-2, когда повышается ставка процента с r`-1 до r`-2. Так как предложение денег неизменно, то равновесие на денежном рынке устанавливается в точке В.

С ростом производства товаров и услуг, и уровня дохода возрастает спрос на деньги со стороны сделок и общий спрос на деньги. При неизменной величине денежного предложения это ведт к росту равновесной ставки процента.

Реальный спрос на деньги отдельного индивидуума выявляется после того, когда он определит, какую долю своего богатства он предпочитает иметь в форме наличных денежных средств. Хранение денег в наличной форме имеет альтернативные издержки: доход, который можно получить от менее ликвидных, но более доходных активов. Совокупность активов экономического субъекта есть целый портфель разнообразных активов:

наличные деньги, акции, облигации, недвижимость, предметы длительного пользования, банковские депозиты.

Функция спроса на деньги аналогична функции спроса на любое другое благо. Благо денег в их удобстве, что они имеются в наличии, под рукой, для осуществления покупок, совершения сделок, это благо всего разнообразного потенциального выбора, что дат абсолютная ликвидность наличных денег.

Кейнсианская теория спроса на деньги выделяет три мотива:

1) трансакционный; 2) предосторожности; 3) спекулятивный.

1) Трансакционный мотив связан со спросом для осуществления текущих сделок. Если деньги хранить в банке, то это требует трансакционных издержек на их получение, что связано с затратами времени и денег (транспортные расходы).

непредвиденными платежами (штраф, возмещение ущерба другим субъектам, неожиданное уменьшение текущего дохода). При отсутствии в таких случаях наличных денег субъект должен брать кредит, или продавать часть имущества. Размер этого спроса находится в пропорциональной зависимости от дохода субъекта.

3) Спекулятивный спрос на деньги – это спрос на формирование портфеля активов, приносящих доход (акции, облигации, государственные ценные бумаги). Данный вид спроса и процентная ставка находятся в обратно пропорциональной зависимости: чем больше ставка процента, тем меньше стремление иметь наличные деньги, и наоборот. В принципе при отсутствии инфляции наличные деньги имеют более высокий актив, т. к.

денег при хранении вс же меньше не станет, а владение ценными бумагами связано с рисками убытков.

Расширение обслуживания товарооборота денежной массой происходит за счт сокращения спекулятивного спроса на деньги и соответствующего увеличения операционного спроса (на покупку товаров).

При исчерпании этого источника денег, обслуживающего спекулятивный спрос, требуется увеличение денежной массы, что приведт к сдвигу кривой MS вправо.

Анализ модели I S – LM – общего макроэкономического равновесия Совмещение на одном графике кривых IS и LM дат их пересечение (крест Хикса) в точке E1, которая характеризует равновесие на инвестиционном (а все изменения на этом рынке определяют динамику производства и товарного рынка) и денежном рынках одновременно, т. е.

общее макроэкономическое равновесие.

В точке E1 нет какого-либо излишка и дефицита денег в обращении, все свободные деньги инвестированы, т. е. сбережения превращены в инвестиции. В точках же А, В, С, Д достигается лишь частичное макроэкономическое равновесие, т. е. либо на товарном, либо на денежном рынках. При сдвиге MS вправо, упадт процентная ставка, что не трудно представить по предыдущему графику (сторона а). Кривая LM-1 опустится вниз, в положение LM-2, где более низкая ставка процента и более высокий уровень BНП реального (переход от Q1 до Q2).

При гибких ценах после снижения кривой LM-1 до положения LM- начнтся обратное движение paвнoвecнoгo состояния экономики в сторону точки Е1 и новое состояние равновесия установится между точками Е1 и Е2.

Выводы теории макроэкономического равновесия имеют большое значение в проведении государственной политики стабилизации экономики.

Если правительство сокращает расходы, стремясь уменьшить бюджетный дефицит, не наращивать чрезмерно внутренний государственный долг, то центральный банк, чтобы предотвратить неблагоприятные последствия в финансово-бюджетной сфере, должен проводить соответствующую монетарную политику, не допускать снижения совокупного спроса, стабилизировать eгo, а, следовательно, стабилизировать производство и занятость населения трудом. Действия правительства не должны приводить к резким, внезапным экономическим колебаниям.

Правительство должно реагировать на изменения экономики в частном секторе. Ключевая роль принадлежит здесь стимулированию, или ограничению чрезмерного роста совокупного спроса. Кейнс обозначил изменения во взглядах людей (волны пессимизма и оптимизма) термином «стадное чувство», которое приводит к колебаниям совокупного спроса (объмы спроса и производства сокращаются, а уровень безработицы повышается, или повышается совокупный спрос, объм производства и степень инфляции). Государственное регулирование фискальной и монетарной сфер должно противостоять волнам оптимизма и пессимизма населения, и таким образом стабилизировать совокупный спрос.

Но есть и другая точка зрения противников активной стабилизационной политики при краткосрочных колебаниях экономики, с которыми экономика может, по их мнению, справиться самостоятельно.

«Противники» не отрицают возможность этой стабилизации, но сомневаются в практической ценности самого государственного регулирования.

Аргумент «против» связан с запаздыванием мер правительства из-за временного лага. Постоянные опоздания правительства являются, в свою очередь, причиной экономических колебаний. Затяжные процедуры принятия экономических решений правительства и органов законодательства приводят к тому, что они начинают осуществляться на практике, когда экономические условия могут полностью измениться, и в результате вместо стабилизации будет усиление колебаний в национальном хозяйстве. В принципе, эффективность стабилизационной политики не может не снижаться в силу неизбежности временных лагов.

Но существуют способы ускорения реализации принятых решений – это автоматические стабилизаторы. При спаде производства сумма налогов снижается автоматически и в большей мере, чем уменьшаются все доходы (сказывается обратный эффект прогрессивности налогообложения).

Сокращение налоговых изъятий стимулирует совокупный спрос, уменьшает величину спада производства. Таким же автоматическим стабилизатором являются государственные расходы (выплаты страховок по безработице, пособий по социальному обеспечению и другие трансфертные платежи). Эти расходы стимулируют совокупный спрос, когда он недостаточен для сохранения полной занятости.

Автоматические стабилизаторы в экономике не позволяют избежать спадов, но они при этом становятся менее глубокими. Но для автоматических стабилизаторов необходимо, чтобы правительство могло иметь и сбалансированности. Для этого в демократических странах необходимы законодательные решения.

V. ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ДЕНЕЖНОЕ

ОБРАЩЕНИЕ

1. Финансовые отношения. Государственный бюджет 2. Денежное обращение и его эволюция. Платжный баланс 1. Финансовые отношения. Государственный бюджет Финансы генетически связаны с денежными отношениями. Финансы – это экономические отношения по образованию, распределению и использованию денежных доходов (фондов денежных ресурсов). Финансы – это не деньги как таковые, а самостоятельный оборот денег, связанный с формированием денежных ресурсов, безэквивалентными платежами и отчислениями, прямыми и косвенными налогами, дотациями, субвенциями (дотации территориям) и другими денежными операциями, не входящими в функции денег.

В движении финансов отражаются конечные пропорции деления совокупного общественного продукта и национального дохода на фонд возмещения, в т. ч. амортизационный фонд, фонды накопления и потребления, а также отражается соотношение между денежными ресурсами государства, отдельных регионов и предприятий.

Финансы предприятий – это система экономических отношений по созданию и использованию денежных фондов, которые обеспечивают простое и расширенное воспроизводство продукта, решение научнотехнических и социальных задач на предприятии.

Региональные и местные финансы выражают отношения между предприятиями и населением, расположенными на данной территории, региональными бюджетами, и внебюджетными фондами, в которые перечисляются средства предприятий и отдельных лиц на регламентированной, законодательной основе.

Общегосударственные финансы, главным звеном которых является государственный бюджет, включают в себя, кроме отношений, характерных для региональных и местных финансов, отношения между региональными и общегосударственными финансами.

Государственный бюджет – это подробная смета правительственных доходов и расходов. Через госбюджет в развитых странах перераспределяется от 1/3 до 1/2 валового национального продукта.

Госбюджет является важнейшим звеном экономического развития страны, средством перераспределения доходов, их социализации, стимулирования экономического роста, воздействия на совокупный спрос, научнотехнический прогресс, экономику отдельных регионов, средством обеспечения социальной справедливости, сохранения окружающей среды, развития образования и подготовки кадров, оздоровления населения.

Основными источниками доходов госбюджета являются налоги (налог – это обязательный взнос плательщика в бюджет в порядке и на условиях закона) и доходы от объектов государственной собственности. Налоги составляют до 90 % доходов центрального бюджета и более 70 % региональных. (Здесь и ниже все данные приведены по средним показателям развитых стран).

Налоги выполняют следующие функции: 1) обеспечение финансами государственных расходов (это фискальная функция и в клерикальных странах существует церковный налог, а в оккупированных – оккупационный налог); 2) поддержание определнного социального равенства;

3) государственное регулирование экономики.

С помощью изменения уровня налогообложения и его дифференциации по объектам (за счт скидок) оказывается воздействие на состояние хозяйственной конъюнктуры. Объектами налогообложения выступают:

доходы, стоимость товаров, отдельные виды деятельности, операции с ценными бумагами, пользование природными ресурсами и имуществом, передача имущества, добавленная стоимость, рабочая сила (для предприятий). Через налоги в бюджет поступает 30 % ВНП в США и Японии и 40–50 % – в Швеции, Германии, Франции.

Налогообложение должно исходить из двух главных принципов:

выгоды, которую разные люди извлекают из деятельности государства, и пожертвования, которое неодинаково для людей с различными доходами в абсолютном выражении и относительно выгоды. Выгода от содержания армии, как и полиции, охраняющей жизнь сограждан, одинакова для всех людей, независимо от дохода, но выгода от шоссейных дорог, как и от полиции, охраняющей богатство, является различной для разных людей (в последнем случае выгода для безмашинных людей минимальна, а для неимущих е нет совсем). Одинаковая налоговая процентная ставка к доходу бедных и богатых будет для бедных большей жертвой, чем для богатых.

Принцип выгоды не безусловен, т. к. если следовать ему напрямую, то безработные должны были бы уплачивать налог для выплаты им пособия по безработице.

Различают пропорциональное, прогрессивное и регрессивное налогообложение. Пропорциональное налогообложение означает уплату равной доли дохода, независимо от его абсолютной величины; прогрессивное – большей доли дохода при большем абсолютном уровне; регрессивное – уплату большей доли с низкого дохода и меньшей доли с высокого дохода.

Налоги бывают также прямыми и косвенными. Прямые налоги в основном связаны с доходами и наследством, они являются по преимуществу пропорциональными и прогрессивными. Но это не жсткое правило, т. к.

подушный налог – это прямой, но весьма регрессивный, а косвенный налог на дорогие сигары и вина – является прогрессивным. Производители могут перекладывать налоги «вперд» – на покупателей их товаров или «назад» – на продавцов покупаемых ими товаров (ресурсов производства).

В любом обществе не может быть найдена идеальная налоговая формула, независимая от соотношения общественных или классовых сил, а в демократическом государстве налогообложение есть определнный прагматический компромисс этих сил. Предпочитается большая или меньшая уравнительность в обществе, большие или меньшие стимулы частной инициативы и развития производства. Это зависит как от этических соображений избирателей, голосующих за своих парламентариев, так и от степени осознания ценностей настоящих и будущих благ, от текущих экономических интересов различных социальных групп. Например, в Нидерландах разрешается переносить убытки на три года назад и переносить убытки вперд на восемь лет.

Предоставление налоговых льгот имеет разнообразные формы, среди которых можно выделить следующие: 1) установление необлагаемого минимума дохода; 2) изъятие определнных объектов из налогообложения (научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы);

3) освобождение от уплаты налогов отдельных категорий плательщиков и отдельных лиц; 4) применение пониженных налоговых ставок; 5) установление вычетов из налоговой базы.

С практической стороны принципы налогообложения были сформулированы ещ в XVIII веке А. Смитом и сохраняют сво значение до настоящего времени:

1) пропорциональность доходам;

2) точная определнность (срок уплаты, способ и сумма);

3) каждый налог должен взиматься в то время и тем способом, который удобен для плательщика;

4) минимизация издержек сбора налога по сравнению с суммой налога;

5) доступность восприятию;

6) защита доходов от двойного и тройного налогообложения.

В структуре налогов ведущее место занимает индивидуальный подоходный налог на личные доходы (обеспечивает от 1/4 до 1/2 доходов бюджета), который исчисляется по прогрессивной шкале ставок (при необлагаемом минимуме; в РФ – по плоской шкале, т. е. одинаковой, пропорциональной, когда минимальная ставка налога в 12 % была заменена на общую для всех доходов 13 %, хотя доходы различались, по официальным данным, в 15 раз, а по данным независимых экспертов в 25–30 раз. Эта своеобразная, по сравнению со всеми странами мира, специфика России, очевидно, вызвана неэффективностью деятельности всей налоговой системы, массовой манипуляцией показа своих доходов богатой частью населения, коррупционностью и отсутствием серьзного законодательного преследования.

Минимальные налоговые ставки подоходного налога в развитых странах составляют 10–25 %, максимальные – 28–70 %. Налог на прибыль компаний составляет по максимуму 30–50 % прибыли (его доля в доходах бюджета – 20 %). Из прибыли при этом вычитаются местные налоги, затраты на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы, взносы в благотворительные фонды. Пониженные ставки применяются в отношении мелких предприятий, льготы даются экспортрам товаров и капиталов.

Кроме прямых налогов, доходную часть бюджета образуют поступления за счт косвенных налогов. Косвенные налоги (универсальные акцизы) включаются в цену реализации продукции. Это налог с оборота (НСО), который уплачивается в США и Канаде в размере от 2 до 10 %, и налог на добавленную стоимость, применяющийся в Западной Европе, Японии (размер от 8 до 14–19 %).

К косвенным налогам относятся таможенные пошлины. Они бывают трх видов: адвалерные – в процентах к цене товара, специфические – определнные денежные суммы на единицу потребительной стоимости, и смешанные, когда совмещаются первые и вторые.

Таможенные пошлины различаются также уровнями: максимальные, когда нет торговых соглашений между странами, минимальные – при соглашениях о режиме наибольшего благоприятствования, и преференциальные – льготные, применяемые при импорте товаров из развивающихся стран. Из универсальных акцизов выделяются выборочные индивидуальные акцизы (на алкоголь, табак, бензин). В доходной части бюджета НСО составляет 7–12 %, налог на добавленную стоимость – 15– % и выборочные акцизы – 4–8 %. Ставки универсальных акцизов могут быть дифференцированными.

К традиционным налогам, потерявшим прежнее фискальное значение, относятся налоги на наследство и дарение, а также имущественный (в США он составляет 10 % всех налогов и взимается со стоимости земли, сооружений, зданий, включая жилые).

Основными направлениями налоговых реформ в ведущих странах в 80– 90 годах ХХ века являются: снижение перераспределительных функций налогов, уменьшение налогов на прибыль, ликвидация ряда льгот.

Разграничение общенациональных, региональных и местных бюджетов основывается на соответствующем разграничении налогов. В центральный бюджет поступают подоходный налог и налог на прибыль, взносы на социальное страхование и налог на добавленную стоимость; в региональный и местный – поимущественный и налог с оборота, но в связи с укреплением экономической самостоятельности местных органов власти в их бюджете вс большее значение приобретают подоходный налог и налог на прибыль, т. е.

они стали делиться в определнной пропорции между бюджетами различных уровней.

Среди бюджетных поступлений вс большее значение приобретают взносы на социальное страхование. Они выплачиваются в развитых странах как намными работниками, так и предприятиями, но предприятия включают эти расходы в издержки производства и фактически перекладывают их на потребителей товаров через цены. Средства социального страхования не могут быть израсходованы на другие нужды бюджета.

В расходной части бюджета на социально-экономические цели выделяется в среднем 50 и более процентов. Из социально-экономических расходов на социальные нужды идт 60–80 % (30–40 % всего бюджета) – на пенсии, здравоохранение, образование, подготовку кадров; на экономические цели – 20–40 % (10–20 % бюджета), на энергетику, жилищно-коммунальное хозяйство, региональное развитие, охрану природы и отдельные отрасли народного хозяйства. На прямые и косвенные военные расходы, космос, научные исследования, пенсии бывшим военным в США уходит 34 %, а в Японии – 9,3 % бюджета. Другими статьями расходов госбюджета являются содержание госаппарата и правоохранительной системы.

На обслуживание государственного долга (на погашение облигаций и на выплату процентов по государственным обязательствам) расходуется от 10 до 15 % бюджета. Общая тенденция в динамике бюджетов в развитых странах состоит в увеличении в последней трети ХХ века удельного веса расходов на благосостояние населения.

В унитарных государствах доля центрального бюджета составляет 3/4, а местных – 1/4 всех расходов; в федеративных государствах это соотношение составляет в среднем 1/2 всех расходов. В центральном бюджет основными статьями расходов являются: социальное обеспечение, оборона, общенациональные экономические нужды и административное управление; в местных бюджетах – образование, наука, культура, здравоохранение, жилищно-коммунальное хозяйство, транспорт, связь, содержание местных административных органов.

Опережающий рост налогов по сравнению с ростом валового национального продукта в развитых западных странах после мирового экономического кризиса 1929–1933 годов объясняется усилением вмешательства государства в процесс общественного воспроизводства и в экономическую жизнь в связи с приспособлением к уровню развития производительных сил, социализацией условий и результатов производства, а в связи с этим и нарастали перераспределительные процессы. При этом усиливалась роль местных бюджетов, хотя центральный бюджет с военными расходами возрастал быстрее местных, но по невоенным расходам местные бюджеты опережали центральный бюджет. Структурные изменения в бюджетных системах в пользу местных бюджетов, общее уменьшение налогового пресса в целях повышения экономической активности и стимулирования экономического роста закрепляют уже достигнутый уровень обобществления экономической жизни, качество благосостояния и воспроизводства рабочей силы в условиях НТР.

Фискальная политика государств имеет две составляющие:

дискреционную и встроенные автоматические стабилизаторы.

Дискреционная политика предполагает в период спада производства увеличение государственных расходов, снижение налогов и сочетание тех и других мер, что приводит к дефицитному финансированию, но уменьшает падение производства. В период подъма производства, напротив, уменьшаются государственные расходы или увеличиваются налоги.

Используются и обе эти меры вмешательства государства в экономику. К встроенным автоматическим стабилизаторам относятся пособия по безработице, различные социальные выплаты.

На практике используются три концепции бюджетной политики.

сбалансированным. Но при падении производства, росте безработицы налоги автоматически сокращаются. Чтобы устранить бюджетный дефицит, надо увеличить ставки налогов, сократить расходы, но это сокращает и совокупный спрос.

Вторая концепция. Бюджет должен быть сбалансированным в течение экономического цикла, а не ежегодно. Положительное сальдо бюджета нужно использовать в те периоды, когда бюджет дефицитен. Но здесь также могут возникать проблемы из-за несоответствия положительных и отрицательных величин сальдо бюджета.

Третья концепция исходит не из необходимости непосредственного сбалансирования бюджета, а из необходимости сбалансированности экономики. Для нормальной экономики бюджетный дефицит, как и государственный долг, не являются обременительными (при условии, если государственный своевременно обслуживается, т. е. выплачиваются проценты и погашаются суммы долга, срок которым наступил).

Но вс это имеет определнные пределы. На покрытие бюджетного дефицита нужны займы, увеличивающие государственный долг и выплату процентов по нему (тоже из госбюджета). Поэтому в конечном счете надо усиливать налоговый пресс и дополнительно печатать деньги сверх нормальной потребности обслуживания товарооборота. Государство попадает в ситуацию финансового банкротства, как, например, Греция в году, а также некоторые другие страны.

Общей причиной бюджетного дефицита является борьба политических деятелей за голоса избирателей, когда раздувается расходная часть бюджета, а проблема государственного долга остатся для решения уже политикам другой генерации и новым поколениям населения, которые могут страдать из-за промотавшихся отцов. Это, конечно, есть экономическая безнравственность по отношению к детям и внукам.

Непосредственными причинами бюджетного дефицита выступают такие факторы: 1) спад производства; 2) рост издержек производства;

3) раздутые социальные, военные расходы и расходы на содержание госаппарата; 4) потери, хищения, порча продукции в государственных резервах и запасах; 5) стихийные бедствия, различные национальные и политические потрясения, национальные и военные конфликты; 6) привычка жить не по средствам, не в меру заработанных благ по труду и вознаграждаемому таланту.

Особенностью бюджетов государств с центрально-управляемой, командной экономикой (страны с прямой социализацией, господством государственной собственности) было преобладающее поступление в доходную часть бюджета средств от народного хозяйства (70–90 %): налога с оборота, или налога на добавленную стоимость, налога на прибыль, платежей за ресурсы (землю, воду, трудовые ресурсы). Такая особенность была вызвана низким уровнем заработной платы, высоким уровнем перераспределения доходов между отраслями производства и территориями, уравнительной политикой доходов и недостаточным развитием финансовых органов (в силу общего отставания непроизводственной сферы и низкой эффективностью производства). Специфика расходной части бюджета состояла в высоких военных расходах и расходах на содержание аппарата управления, дотациях убыточным производствам, социально-бытовой инфраструктуре (содержание жилищ).

Это явилось существенным фактором снижения эффективности производства, социальной и межнациональной напряженности, недовольства государственными и общественными порядками. Они воспринимались субъективно как всеобщий беспорядок и общий кризис порядочности, ибо волюнтаризм в перераспределительных процессах усиливался с растущей мафиозностью и коррумпированностью властных структур. В целом, с учтом криминального фактора, проводилась политика уравнительности доходов на легальной, трудовой, законной основе и дифференциации их на теневой, мафиозно-преступной почве, позволявшей отрывать весомые куски от бюджета (например, при содержании роскошных курортов и санаториев при бесплатности путвок на пребывание в них) и государственной собственности и, естественно, не платить по таким натуральным доходам никаких налогов.

В 90 годы российским законодательством были установлены свыше различных налогов и сборов. Основные из них – это налог на добавленную стоимость, социальные налоги и страхование, акцизы, подоходный налог с граждан, налог на прибыль предприятий, налог на имущество, землю и т. д.

Весьма высокий уровень налогового пресса препятствует возможностям эффективного развития производства, но он является вынужденным из-за необходимости содержать армию, оборонную промышленность, разросшийся аппарат административного управления с его чрезмерной расточительностью на представительность, не соответствующую реальным возможностям страны, но вызывающую трепетность низов (по реплике одного героя пьесы Островского), а также восхищение иностранных глав раззолочнной роскошью убранства дворцов, всех ветвей правоохранительной сферы и представительных органов всех уровней, так что на поддержание социально-культурной сферы (образование, наука, культура, здравоохранение, спорт, социальное обеспечение) при двойном падении производства, естественно, оставались крохи. Вс это свидетельствует об экономической неоправданности данного тотальнолиберального направления «реформ», работавших на разрушение реального сектора экономики страны и поставивших на длительный срок основную массу населения на грань выживания. Соответственно падению производства уменьшились поступления в бюджет в реальном выражении, которые вс равно являются тяжлым грузом для ещ функционирующего производства, объм которого значительно труднее утаивать, чем спекулятивный оборот.

Возросшие до высокого уровня цены мирового рынка на энергоносители в начавшемся ХХI веке позволили улучшить финансовое положение страны, но глубина мирового финансово-экономического кризиса, начавшегося в 2008 году, которая пока ещ для нас не преодолена, может свести на нет достигнутые позитивные результаты в прошлом, например, «подушку безопасности».

2. Денежное обращение и его эволюция. Платжный баланс Формы организации денежного обращения, закреплнные в законодательном порядке, называются денежными системами, эволюция которых определяется развитием товарного производства и обращения и в целом производительных сил.

Денежная система характеризуется, прежде всего, установлением масштаба цен и порядком выпуска денег в обращение (первоначально – чеканки монет). Исторически свободная чеканка монет позволяла доставить на государственный монетный двор любое количество золота и обменять его на эквивалентное по весу количество монет (за вычетом издержек на чеканку). При закрытой чеканке монеты изготовляются только из золота, принадлежащего государству. При этом монеты имеют большую меновую стоимость, чем золото в слитках и золотой песок в условиях открытой чеканки. Здесь реализуется государственная монополия, и разницу между стоимостью монеты и золота в слитках присваивает государство, на не оно закупает золото для пополнения государственных запасов.

При золотом монометаллизме, наряду с полноценными монетами, функционируют неполноценные, т. к. монеты стираются от долгого употребления, порчей монет занимались и сами правители, фальшивомонетчики (во всех этих случаях реальная стоимость монеты меньше номинальной), а также просто знаки стоимости, обозначенные на специальной бумаге, или на монетах из недрагоценных металлов, которые выполняют разменные функции. При печатании бумажных денег государство получает разницу между обозначенной номинальной стоимости купюр и затратами на их изготовление (они весьма незначительны относительно обозначенного на дензнаке номинала). При выпуске большего количества денег, чем это требуется для обращения товаров, происходит рост цен, обесценение монет, а золотые монеты уходят из обращения в сокровища.

Первые монеты появились на Ближнем Востоке в IV веке до н. э. В 1913 году в России обращалось 2,3 млрд. руб., из них золотых монет – 0,5, серебряных – 0,12, кредитных билетов – 1,68 млрд. руб. Неполноценные деньги свободно обменивались на золотые и серебряные монеты, последние обладали ограниченной платжной силой (серебряные монеты от 25 копеек до 1 рубля принимались в сумме до 25 рублей в один платж, а более мелкие и медные монеты – в сумме до 3 рублей).

Эволюция золотого стандарта состояла в переходе от золотомонетного стандарта к золотослитковому и далее к золотодевизному стандарту.

При золотомонетном стандарте возникает необходимость увеличения добычи золота с ростом производства и реализации товаров, что означает рост чистых издержек обращения, а на определнном этапе золота просто не хватает для выполнения функции посредника в обращении товаров, масса которых с развитием производительных сил многократно возрастает, а добыча золота отстат от потребностей нормального обслуживания товарооборота. Менялы и ювелиры, которые брали золотые монеты на хранение, выдавали расписки. Этой распиской можно было рассчитаться при покупке товара, а продавец мог при желании по расписке получить определнное количество золотых монет у менялы. Таким образом, объективно возникли кредитные знаки золота: на базе частных векселей (долговых обязательств, которые впервые появились ещ в XII веке) банками выпускаются банкноты (банкнота – это вексель на банкира) под созданные и фактически реализованные товары, т. е. банкноты обеспечиваются стоимостью товарной массы, проданной в кредит.

Банкноты есть бессрочные долговые обязательства, которые выпустившие их банки обязаны принимать для обмена на золото. В конечном счете, банкноты возвращаются в эмиссионные банки, когда наступает срок платежа по учтнным векселям. Первые банкноты были выпущены банком Англии в конце XVII веке. В России банкноты были выпущены при Екатерине II, а золотой стандарт был введн в 1897 году при последнем императоре. Из экономической истории известно, что знаменитый физик Исаак Ньютон в 1717 году фунт стерлингов (серебра) приравнял к 7,322 гр.

золота. Эта пропорция поддерживалась более двух веков и была отменена в 1926 году.

Кроме кредитного обеспечения, банкноты при свободном обмене их на золото имеют золотое обеспечение. Но банк имел в своих запасах золота не на всю массу выпущенных банкнот, а лишь на ту часть, которая может быть одновременно предъявлена для обмена (в нормальных условиях, когда нет паники). Золотое обеспечение банкнот необходимо для устойчивости их обращения, как гарант против выпуска избыточного количества банкнот.

Золотое обеспечение банкнот законодательно регулировалось путм ограничения максимума выпуска банкнот, не обеспеченных золотым запасом (Англия, Россия), либо путм установления доли таких банкнот в общей сумме выпуска (США, Германия). К кредитным деньгам относятся чеки, которые представляют из себя стандартную форму приказа владельца депозита своему банку уплатить определнную сумму денег. Получатель чека депонирует его на свой счт в банке и просит банк востребовать эти сумму в другом банке. Чеками фирмы и учреждения рассчитывались с работниками по заработной плате, а граждане могли оплачивать коммунальные услуги и товары в розничных магазинах.

Крах золотомонетного стандарта произошл во время Первой мировой войны, когда был прекращен размен банкнот на золото. Во время войны сокращается объм мирного производства и увеличивается денежная масса.

Золотой стандарт сохранился только в США до 1933 года. После войны и восстановления хозяйства в европейских странах в 1924–1928 годы был введн золотослитковый стандарт (Англия, Франция), золотодевизный стандарт (Германия и др.). При золотослитковом стандарте размен банкнот осуществлялся на слитки золота и, таким образом, обеспечивалась устойчивость банкнот для держателей крупных сумм. При золотодевизном стандарте размен банкнот осуществляется не на золото, а на выраженные в золоте иностранные долговые обязательства – девизы. Эволюция золотого стандарта объясняется недостатком золота для выполнения им монетарных функций из-за его сокращения (утечка в США) и таким ростом товарооборота, который исключает возможность опосредования акций обмена золотом.

В 1944 году по международному соглашению был установлен порядок фиксации золотых паритетов и обратимость доллара в золото только для центральных банков других стран для сальдирования внешнеторговых операций. В 1974 году этот порядок был отменн, доллар, функционирующий как платжное средство на мировом рынке, утратил связь с золотом, произошла демонетизация золота и на мировом рынке. Золото стало продаваться на специализированных биржах в Лондоне и Цюрихе на требуемую для продавцов валюту. Об обесценении доллара свидетельствует факт, что за 30 лет (1970–1999) цена на золото возросла в 10 раз.

Официальные запасы золота в США составляли на рубеже двух веков млрд. $. В послевоенный период в весовом выражении они составляли тонн. В РФ в 1997 году они составляли около 400 тонн (для сравнения в середине 50 годов ХХ века в целом по СССР их было 2500 тонн).

Когда национальные денежные системы стали основываться на неразменных банкнотах, то банкноты фактически стали и кредитными, и бумажными деньгами в слитном, нераздельном виде. Напомним, что кредитные деньги обеспечиваются стоимостью товарной массой, реализованной в долг, а бумажные – не обеспечиваются ничем, они просто выпущены для размена банкнот (они излишни по сравнению с потребностями опосредования товарооборота). Бумажные деньги отличаются от кредитных по следующим признакам:

1) по происхождению – за бумажными деньгами нет ни золотого, ни товарного покрытия;

2) по характеру эмиссии – бумажные деньги выпускаются на покрытие бюджетного дефицита, кредитные – в долг под реализованные товары;

3) по характеру обращения – бумажные деньги переходят из рук в руки, не возвращаясь к государству для обмена их на какое-либо другое покрытие, банкноты же возвращаются в эмиссионный банк при наступлении срока платежа по векселю;

4) по отношению к золоту бумажные деньги, как не представляющие стоимость, не могут быть приравнены ни непосредственно через размен, ни опосредованно – через стоимость товарной массы, как кредитные деньги;

5) устойчивость бумажных денег определяется соотношением их количества и стоимости обращающихся товарных масс; устойчивость кредитных денег может быть поколеблема лишь финансовыми и бронзовыми векселями до срока их оплаты, а также различными денежными аферами.

Недостатком бумажных денег является при больших суммах их внушительный объм и вес, которые являются привлекательными для грабителей при перевозках (история зафиксировала немало ограблений, которые были названы как ограбления века, например, в Англии).

Денежный оборот складывается из наличных и безналичных денег.

Наличные деньги – это монеты, банкноты и казначейские билеты.

Безналичные деньги – это вклады в коммерческих банках. К безналичным деньгам не относятся сберегательные и срочные вклады, т. к. их нельзя в любое время использовать в виде платжных средств. Это лишь потенциальные безналичные деньги. Деньги, хранящиеся на текущих счетах, функционируют через чековое обращение. Чек – это предписание лица банку, где хранятся деньги на расчтном или текущем счте, или которому банк открыл кредит для уплаты указанной в чеке суммы ему самому или третьему лицу. Функцию чеков в настоявшее время выполняют электронные карты.

К кредитным орудиям обращения относятся векселя. Они делятся на два вида: простой вексель (его также называют прямой вексель или вексель к оплате) и переводной вексель (тратта). Простой вексель – это долговое обязательство замщика уплатить в установленный срок определнную сумму кредитору или направить эти деньги в соответствии с распоряжением кредитора. Вексель – тратта – есть предписание кредитора замщику (трассату) уплатить в установленный срок определнную сумму третьему лицу или адресовать эти деньги по распоряжению кредитора. Со временем векселя и чеки, использовавшиеся при неразвитых средствах связи, были заменены на электронные деньги – кредитные или дебетовые (депозитные карточки). По кредитным карточкам предоставляемая ссуда должна быть погашена в конце месяца без начисления процентов, а при задержке взимается процент. По дебетовой задолженности уплачиваемая сумма списывается с банковского счта, а лимитом выступает сумма депозита. В данном случае нет кредитных отношений. В США на расчты в наличных деньгах приходится менее 10 %. В банках по чековым депозитам выплачивается 1 % годовых, а по сберегательным вкладам до 4 % включительно (но к этим последним нет электронного доступа).

Структуру современной денежной мaccы образуют денежные агрегаты:

где: Мо – банкноты и монеты (наличные деньги);

М1 = Мо + средства на расчтных и текущих счетах банков, депозиты населения в сберегательных банках до востребования (чековые депозиты);

М2 = М1 + срочные депозиты в коммерческих банках;

МЗ = М2 + облигации госзайма, сертификаты.

В США в середине 80 годов в структуре М1 наличные деньги составляли 26 %, М1 в М2 также 26 %.

Механизм выпуска денег в обращение следующий. Центральный банк (ЦБ) покупает на свои банкноты государственные, или частные облигации, увеличивая деньги в обращении, т. е. эмиссия происходит за счт скупки долговых обязательств внутри страны. Фактически эта покупка означает увеличение счта государства в ЦБ или в коммерческих банках (КБ).

С этих счетов деньги перечисляются на счета соответствующих бюджетных организаций, которые, выплачивая зарплату, пенсии, стипендии, превращают деньги в наличные, а, покупая материальные ресурсы (например, столы, стулья, компьютеры, спортивные товары и пр.) у частных фирм, запускает в обращение безналичные деньги, которые данными фирмами частично превращаются в наличные при выплате зарплаты.

Сокращение денежной массы происходит тогда, когда ЦБ продат облигации из своего актива. Эти операции и есть регулирование соответствия спроса и предложения денег в обращении. Порядок денежной эмиссии закрепляется законодательно и исключает какой-либо произвол. И только в чрезвычайных обстоятельствах государству датся право взять кредит у ЦБ, но данный кредит не обеспечен материальными ценностями.

В эмиссии денег в обращении принимают участие и КБ, но также в определнных пределах, которые задаются ЦБ, который устанавливает норму банковского резерва в процентах при выдаче ссуд из депозитных средств.

Вс дело в том, что одна и та же сумма депозитных средств может быть выдана в ссуду многократно до времени возвращения первоначальной ссуды.

Ведь получатель ссуды банка помещает е в этот же банк, или в другой.

Банковский мультипликатор (умножитель) рассчитывается по формуле:

где: Мб – банковский мультипликатор; Н`р % – норма банковского резерва в процентах.

Если норма банковского резерва установлена в 20 %, то Мб = 5 раз. Но у возможности роста масс кредитных денег есть другое ограничение – это предпочтение ликвидности – деньги на руках есть прямой вычет из прироста кредитных денег.

Центральный государственный банк страны – это особый банк. Он является эмиссионным центром, его операции ограничиваются государственными и коммерческими банками, он осуществляет контроль за частным накоплением и регулирование кредитной и денежной систем.

Обесценение бумажных денег происходит как под влиянием их излишнего выпуска в обращение по сравнению с потребностью товарооборота, так и, например, ускорения обращения денежных единиц.

Состояние переполнения каналов денежного обращения избыточной денежной массой называется инфляцией, которая в открытой форме приводит к соответствующему росту цен, а в скрытой (подавленной, когда цены удерживаются административными мерами) к исчезновению товаров, их дефициту в свободной продаже.

Инфляция перераспределяет доходы в пользу производителей и должников в ущерб потребителям продукции. На сумму избыточной денежной массы, выпускаемой в обращение, государство фактически присваивает реальные материальные ценности. Инфляция постепенно съедает и сводит к нулю все накопления бумажных денег, а в выгодном положении оказываются должники, рассчитывающиеся деньгами со сниженной покупательной способностью. На темп инфляции обесцениваются денежные накопления, часть которых в данном случае фактически конфискуется. Поэтому инфляция по сути является невидимым налогом на всех. Причиной инфляции является реализация монопольного положения государства, профсоюзов, отдельных фирм, а главное – высокая степень монополизации производства нефтегазовых отраслей и электроэнергетики.

Повышение цен в силу инфляции снижает уровень реальной зарплаты.

Удовлетворение требований работников о повышении номинальной зарплаты в связи с инфляцией, т. е. без реального прироста продукции, ведт к увеличению издержек производства, которые через повышение цен на выпускаемую продукцию опять же перекладываются на потребителя;

возникает инфляционная спираль «зарплата – цены», которая фактически ведт к укрупнению масштаба цен.

Цены на товары возрастают ещ по двум причинам: 1) в связи с переходом на выпуск новой, более качественной продукции, требующей и более высоких общественно необходимых затрат. Но пропорционально росту цен при этом увеличиваются доходы, объм производства и улучшаются потребительские свойства продукции (потребительский эффект), что соответствует общему экономическому прогрессу; 2) из-за политики монополий, реализующих возможности взвинчивания цен на дефицитную продукцию. В рамках совокупного платежеспособного спроса здесь происходит перераспределение доходов потребителей. При тотальной монополии и тотальном дефиците продукции свободное ценообразование приводит к поглощению основной части доходов сферами, которые удовлетворяют элементарные потребности. В этих условиях возникает даже недостаток денежной массы в силу огромного опережения уровня цен по сравнению с зарплатой. Этот случай есть тоже раскручивание инфляции, но с другого конца: не «денежная масса – цены», а «цены – денежная масса» при ограничении и даже абсолютном сокращении товарной массы.

Различные уровни инфляции имеют свои названия: менее 10 % – умеренная; с трехзначными цифрами – галопирующая; с четырехзначными цифрами – гиперинфляция (в этом случае сокращается производство и наступает хаос). Инфляция бывает сбалансированной, когда цены на все товары растут одинаковыми темпами и несбалансированной, когда динамика соотносительного уровня цен на различные товары является неравномерной.

Различают два вида инфляции: инфляция спроса, когда при неизменном объме товарооборота увеличиваются номинальные доходы, или сокращается производство предметов потребления (что характерно для военного времени), или денежные доходы растут быстрее, чем товарная масса; инфляция издержек не связана с ростом денежной массы. Она вызывается ростом цен на материальные ресурсы и инвестиционные товары (например, многократное повышение цены на нефть после образование международного картеля стран-производителей нефти в 70 годы ХХ века), а также когда рост зарплаты существенно опережает рост объма производства, что приводит к удорожанию всего производства и цен. В России инфляция издержек не была связана с ростом зарплаты, реальные издержки на рабочую силу не возросли, а напротив, уменьшились. Рост внутренних цен при неизменном спросе может быть вызван политикой наращивания экспорта и сокращением импорта.

Инфляция расстраивает все экономические процессы в обществе, обостряет классовые противоречия и вызывает социальные потрясения:

возрастает диспропорциональность в сферах экономики, сдерживается рост производства, капиталы отвлекаются в спекулятивную торговлю, происходит бегство от денег, возникает товарный голод в силу ажиотажного спроса, разрушается кредитная система (невыгодны ссуды для кредиторов, т. к.

возврат долгов происходит обесцененными деньгами, сокращаются вклады).

Расстройство денежной системы приводит к бартеру, разрушающему нормальный ход товарного обращения во времени и пространстве (омертвление значительной части товарной массы, которая начинает служить лишь для сохранения массы стоимости).

Своеобразием воспроизводства инфляционных процессов в современной России является то, что они инициируются естественными и искусственными монополиями, прежде всего производителями энергетических ресурсов и услуг железнодорожного транспорта, т. е. с них вс начинается. Причм рост цен и тарифов данных отраслей всегда обгоняет прогнозируемую и официально фиксируемую инфляцию. (Более подробно об этом своеобразии автор писал в таких изданиях: Аграрная сфера России и социально-экономические противоречия (на рубеже двух веков).

Монография. – Новосибирск, 2008. С. 73 – 80; Современное терминоведение в Сибири. Сб. научных статей. – Новосибирск: Изд-во НИПК и ПРО, 2008.

С. 50 – 54).

Инфляция – экономическое явление, но она вызывается не экономическими, а социально-политическими причинами, поэтому лечение этой болезни необходимо начинать с разрешения противоречий в политической сфере. Инфляция является выгодной лишь для должников (а крупнейшим должником во всех странах является само государство), а также для владельцев крупной недвижимости для сохранения богатства.

На международном рынке золото длительное время выполняло роль мировых денег в непосредственной весовой форме, без национальных монетарных мундиров. Однако взаимные долговые обязательства различных стран компенсировались с помощью переводных векселей (тратт), без пересылки золота, т. е. на клиринговой основе (системе взаимных зачтов). В настоящий период в связи с развитием всемирной коммерческой связи на электронной основе многосторонний клиринг по взаимным претензиям может осуществляться практически мгновенно с использованием соответствующих программ на суперкомпьютерах, так, что цепь окончательных расчтов вместо сотен и тысяч участников может быть сведена всего лишь к двум. Реализация имеющихся предложений по созданию специальных финансовых учреждений – клиринговых палат при ЦБ – с функцией автоматических кредитовать под льготный процент проданную продукцию Результаты международных торговых и платжных операций страны проявляются в е платежном балансе. Платежный баланс – это соотношение между суммой всех платежей данной страны и суммой всех поступлений от других стран за определнный период. Элементами платжного баланса являются: 1) платежи по экспорту и импорту; 2) платежи за услуги транспорта и связи; 3) лицензии; 4) некоммерческие платежи и поступления (туризм, содержание посольств, проведение спортивных мероприятий, перевод денег эмигрантами на свою родину); 5) проценты и дивиденды от заграничных капиталовложений.

Сальдирование платжных балансов ранее происходило путм вывоза мировых денег, золота. Сейчас оно осуществляется с помощью международных платжных средств по системе многостороннего клиринга (система взаимных переводов расчтных обязательств), а также путм продажи золота на мировом рынке на СКВ, или валюты, необходимой для платежа другой стране.

Баланс официальных расчтов включает в себя, кроме платежного баланса по текущим операциям, также баланс движения капиталов и кредитов – долгосрочных и краткосрочных. Этот последний может, как нейтрализовать неблагополучие платежного баланса, так и усугубить его.

В международных расчтах возникает необходимость обмена одной валюты на другую. Он происходит по соответствующему курсу. Валютный курс – это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран. В условиях золотого стандарта валютный курс отклонялся от монетного паритета под влиянием соотношения спроса и предложения. Но это отклонение происходит в среднем в пределах золотых точек, под которыми понимается монетный паритет плюс (или минус) расходы по пересылке золота из одной страны в другую.

Валютный курс при бумажно-денежном обращении определяется соотношением внутренних цен (покупательная способность валют) и состоянием платежного баланса, определяющего различное соотношение спроса и предложения по конкретным валютам. Валютный курс из-за отрицательного платежного баланса может падать быстрее, чем снижается покупательная способность денег на внутреннем рынке из-за инфляции. На этой основе возникает валютный демпинг – экспорт товаров из стран с обесцененной валютой и продажа их по ценам ниже мировых. Экспортры заинтересованы в осуществлении политики понижения курса собственной валюты большим темпом, чем происходит рост внутренних цен, что повышает возможности экспорта товаров, т. к. увеличивается валютная выручка. Поясним, как это происходит.

В базовый период валютный курс равен: 1 ф. стерл. = 3 $, а на 1 ф.

стерл. и 3 $ можно купить 1 блок сигарет. В силу инфляции покупательная способность фунтов падает в 2 раза, а валютный курс в – 2,4 раза, т. е. 1 ф.

стерл. = 1,25 $. Купив товар в Англии за 2 фунта, то есть по сниженной покупательной способности фунтов два раза, экспортр продат его за 3 $ в США и обменивает доллары по новому курсу на 2,4 ф. стерл. Таким образом, получается экспортная премия на каждом блоке сигарет в 0,4 фунта.

На изменения валютных курсов влияют следующие основные факторы:

1) динамика национального дохода и уровень издержек производства;

2) реальная покупательная способность денег и уровень инвестиций;

3) состояние платежного баланса, который воздействует на спрос и предложение валют, проведение ЦБ валютных интервенций;

4) динамика учтных ставок (учтная ставка ЦБ есть минимальный ориентир для коммерческих банков);

5) состояние доверия к данной валюте на мировом рынке. ЦБ из этих факторов воздействует на валютный курс через изменение ставки процента и через валютные интервенции (скупки валют).

Государство играет решающую роль в регулировании рыночной экономики ещ и потому, что оно выступает самостоятельным и весьма весомым экономическим субъектом. В среднем по развитым странам на долю государства приходится до 20 и более процентов закупок в ВВП, которые дают мультипликационный эффект (он выше от вложений в инфраструктуру и закупки продукции машиностроения), в госсекторе занято от 10 до 20 % всей рабочей силы. В расходной части бюджета доля государства составляет 35–40 %.

В международной торговле выгода обмена и специализации национального производства зависят от соотносительных затрат на производство, а не от их абсолютного уровня. Этот вывод был сформулирован классиком политэкономии Д. Рикардо, рассмотревшим пример по теории сравнительных преимуществ, который отражал реалии, но был весьма громоздким из-за многозначных цифр. Пример Рикардо можно упростить до предела, не теряя сути его теории.

Америка имеет абсолютные преимущества в затратах труда на продовольствие и одежду. Но Америке в данном случае выгоднее производить продовольствие и обменивать его на одежду, хотя абсолютные затраты на одежду в Америке меньше в два раза, чем в Европе. Но Европа имеет сравнительные преимущества в производстве одежды: 2:1 и 4:3 = 1.

Если Америка отказывается производить одежду, то два рабочих дня за 1 ед., то она употребляет 2 рабочих дня на производство продовольствия, произведя его дополнительно 2 единицы. В Европе эти 2 единицы продовольствия оцениваются в 6 рабочих дней, на которые можно приобрести 1, ед. одежды и вывезти е в США. За счт тех же ресурсов труда в Америке можно было бы произвести лишь 1 ед. одежды. В таком разделении есть выгода международной торговли для Америки. Но любопытный студент должен самостоятельно решить, а есть ли выгода для Европы.

Золотодолларовый стандарт просуществовал до 1971 года. Он предусматривал обмен долларов США на золото для официальных органов других государств по тврдой цене. Другие валюты привязывались к доллару, а через него – к золоту. После отказа США принимать доллары в обмен на золото для центральных банков других государств произошл окончательный разрыв валютной системы с золотом, которое утратило монетарные функции и на мировом рынке. Золото на мировом рынке стало лишь одним из товаров. Его функция меры стоимости товаров перешла к знакам стоимости, представляющим не только золото, но и все другие товары. Золото перестало выполнять монетарные функции и на мировом рынке потому, что при ограниченной добыче его объм вс более уменьшался по сравнению со всей другой возрастающей товарной массой.

Устойчивость обмена и реальная балансировка платжных балансов на основе золота стала невозможной. Об этом официально было объявлено Международным валютным фондом (МВФ) в 1978 году.

Валюты стран подразделяются на свободно-конвертируемые (обращаемые в другие – СКВ), когда нет для этого каких-либо законодательных ограничений, частично-конвертируемые, когда есть ограничения или необходимы специальные разрешения на обмен валюты, неконвертируемые, когда действует полный запрет на обмен валюты.

Валютный курс устанавливается на основе теории паритета покупательной способности национальных денежных единиц (по соотношению суммы цен набора товаров в потребительской корзине. Но следует иметь в виду определнную условность наложения одной корзины на разные страны, имеющие фактически разную структуру потребления). Реальная пропорция конвертабельности зависит и от соотношения спроса и предложения различных валют на биржах.

Фиксирование курса национальной денежной единицы в иностранной называется котировкой. Различают прямую и обратную котировку (выражение иностранной валюты в национальной). Обе котировки применяются в США, в Великобритании действует обратная котировка, а в большинстве других стран – прямая.