Регламент

обслуживания клиентов в системе «Клиент — банк» (СКБ)

Приложение №2

к условиям комплексного

обслуживания клиентов

с использованием системы «Клиент — банк» (СКБ) 1. Общие положения 1.1. Банк и клиент устанавливают между собой порядок ведения счетов с применением электронных платежных документов в системе «Клиент — банк».

1.2. Электронные платежные документы, применяемые в системе «Клиент — банк», идентичны бухгалтерским документам, используемым в соответствии с нормативными актами Банка России, и являются основанием для осуществления бухгалтерских записей. В случае несоответствия электронного платежного документа исходному платежному документу клиента ответственность за возможный ущерб несет та сторона, по вине которой возникло указанное несоответствие.

1.3. Для обеспечения конфиденциальности, целостности и подтверждения авторства отправителя передаваемых по СКБ электронных платежных документов применяются:

• регистрация клиента в системе «Клиент — банк»;

• подписание электронных платежных документов электронной подписью;

• шифрование всего информативного трафика, передаваемого сторонами друг другу.

2. Требования, предъявляемые к оборудованию, и порядок выдачи сертификатов 2.1. В целях создания организационных предпосылок для осуществления расчетов с помощью платежных документов в электронной форме:

Банк обязан:

2.1.1. Не позднее пяти рабочих дней после подписания договора о расчетно-кассовом обслуживании с использованием электронной формы документов предоставить клиенту (согласно п. 6.1.1 условий) необходимые программно-технические средства.

2.1.2. Зарегистрировать ключи проверки электронной подписи должностных лиц клиента, уполномоченных распоряжаться счетом, и выдать соответствующие сертификаты, а также выдать клиенту сертификаты ключей проверки электронной подписи Банка.

Срок действия сертификатов ключей проверки электронной подписи устанавливается равным двум годам.

Клиент обязан:

2.1.3. Выполнять и соблюдать требования порядка признания и использования электронной подписи в СКБ (приложение № 3 к условиям).

2.1.4. Обладать персональным компьютером с необходимым программным обеспечением: Celeron или выше, объем ОЗУ — 64 Мб или выше, объем свободной памяти на жестком диске — 250 Мб или выше; операционная система Windows 2003 Server x86 (Standard Edition, Enterprise Edition), 2008 Server x86 (Standard Edition, Datacenter Edition, Web Edition), Windows 7 x86 и x (Ultimate, Professional, Enterprise, Home Premium, Home Basic), Windows 8 х86 и х64 (Windows 8, Windows 8 Pro, Windows 8 Enterprise). Также необходимы доступ в Интернет, принтер, стандартный телефонный канал для связи с Банком. Кроме того, нужно располагать квалифицированными кадрами, необходимыми для работы с Банком по СКБ.

Телефон: Телекс: 914584 VRFS RU Банк ВТБ 24 ул. Мясницкая, д. + 7 (495) 777–24–24 SWIFT: CBGURUMM XXX (публичное Москва, Факс: E-mail: [email protected] акционерное Россия +7 (495) 980–46– общество) 2.1.5. После самостоятельной инсталляции клиентом программного обеспечения необходимо:

• уполномоченным лицам клиента с использованием предоставленного программного обеспечения осуществить генерацию ключей электронной подписи, сформировать файлы запросов на сертификацию ключа и распечатать их из СКБ;

• первому лицу клиента при предоставлении ему права электронной подписи документов лично подписать запрос на сертификацию ключа, для остальных уполномоченных лиц клиента запрос должен быть подписан лично ими и факт подписи должен быть засвидетельствован первым лицом и печатью клиента;

• передать в банк файлы запросов на сертификацию ключей на каждого подписанта по СКБ, предоставить в Банк надлежащим образом оформленную на бумажном носителе заявку на получение сертификата вместе с запросами на сертификацию ключей;

• после сертификации ключей получить согласованным с Банком способом файлы сертификатов ключей проверки электронной подписи;

• провести тестовый сеанс связи сообщением свободного формата с Банком, ключи электронной подписи считаются действующими с момента выдачи сертификата.

2.1.6. Производить плановую смену ключей электронной подписи не реже одного раза в два года.

3. Порядок использования платежных документов, подписанных электронной подписью 3.1. Использование электронной подписи регулируется соглашением и действующим законодательством.

3.2. Электронная подпись удостоверяет от имени клиента факт подлинности, целостности и подписания платежного документа для целей его обработки с помощью вычислительной техники.

3.3. Право использовать электронную подпись клиентом возникает с момента сертификации Банком ключа проверки электронной подписи.

3.4. Ключ электронной подписи хранится в виде файлов на «защищенном» носителе (eToken) или «незащищенном» носителе (USB-flash, дискета) и используется клиентом в целях подписания электронной подписью электронных документов, подготовленных с помощью средств вычислительной техники.

3.5. Положительный результат проверки соответствующим средством электронной подписи с использованием сертификата принадлежности электронной подписи в электронном документе владельцу сертификата и отсутствия искажений в документе является подтверждением подлинности электронной подписи в направленном в Банк электронном документе.

3.6. Результаты проверки должны фиксироваться в специальном журнале с использованием электронных средств.

3.7. Платежный документ передается в Банк способом, обеспечивающим сохранение всех обязательных реквизитов платежного документа.

3.8. Платежный документ должен воспроизводиться на бумажном носителе с сохранением всех реквизитов платежного документа.

4. Подготовка клиентом электронных платежных документов и передача их в Банк 4.1. Клиент предоставляет в Банк электронные платежные документы, подготовленные по установленной форме. При этом он выводит на экран компьютера электронную форму документа и заполняет в ней реквизиты согласно наименованиям полей.

4.2. Документы должны содержать электронные отметки о результатах обработки. Отметки должны соответствовать требованиям технической документации, передаваемой клиенту Банком.

4.3. Передача документов в Банк осуществляется с помощью подсистемы коммуникаций, которая запускается из оболочки подсистемы «Клиент — банк».

4.4. Платеж считается принятым к исполнению только при получении клиентом электронного документа «Подтверждение» согласно пп. 5.2 и 5.3 настоящего регламента.

5. Контроль, обработка и исполнение электронных платежных документов Банком 5.1. Автоматический контроль правильности заполнения электронных платежных документов осуществляется в два этапа — на этапе заполнения документа клиентом и на этапе приема документов Банком.

5.2. При поступлении электронных платежных документов в Банк производятся следующие действия:

• проверка подлинности электронной подписи, расшифрование;

• сохранение пакета в контрольном архиве;

• внутренняя проверка реквизитов документов;

• передача документов в обработку в подсистему «Банк».

По итогам проведенных процедур документу присваивается статус «Принят» и формируется электронный документ «Подтверждение» клиенту, изменяющий статус документа в подсистеме «Клиент — банк» на «Принят». Статус «Принят» означает, что документ доставлен в Банк, прошел расшифрование и проверку электронной подписи, но еще не был рассмотрен уполномоченными сотрудниками Банка (см. п. 5.3 настоящего регламента). Для получения электронного документа с информацией о прохождении документа клиент должен установить повторный сеанс связи в течение 15 минут после успешного сеанса по передаче электронных платежных документов в Банк. При использовании подсистемы «Интернет — клиент» (СКБ) необходимо убедиться в перемещении документа в группу «В обработке» со статусом «Принят». В случае неполучения электронного документа «Подтверждение» о статусе документа, а также при получении статусов «ЭП не верна», «Не принят АБС», «Не принят» и т.д. клиент обязан связаться с уполномоченными сотрудниками Банка для выяснения причин, вызвавших задержку в получении квитанции 5.3. Обработка документов в Банке осуществляется уполномоченными сотрудниками Банка.

В случае успешного прохождения контроля со стороны Банка документу присваивается статус «Принят АБС» и он считается окончательно принятым к исполнению. По факту исполнения документа ему присваивается статус «Исполнен».

В случае помещения документа в очередь распоряжений, выставленных к счетам клиента, статус «Принят АБС» меняется на статус «Отложен».

По результатам обработки документ может быть не принят к исполнению (например при некорректном заполнении в документе кода таможенного органа и т.д. и при невозможности постановки в очередь распоряжений). При этом документу присваивается статус «Не принят».

6. Временной режим 6.1. Активной стороной при установлении связи и при осуществлении процесса приема — передачи сообщений является клиент.

6.2. Принятые от клиента пакеты электронных платежных документов и запросов проходят обработку в банковской части системы «Клиент — банк». Документы, переданные клиентом, обрабатываются и проводятся в сроки, определенные заключенным между Банком и клиентом договором банковского счета.

6.3. Выписки по счетам предоставляются клиенту в соответствии с заключенным между Банком и клиентом договором банковского счета.

6.4. Клиент имеет право отозвать переданные электронные платежные документы. Документ подлежит отзыву (отказу от исполнения) при условии, что Банком не были совершены действия по исполнению указанного документа, делающие его отзыв невозможным.

7. Отказ от исполнения электронных платежных документов 7.1. Основанием для отказа Банка от исполнения электронного платежного документа служат:

• отсутствие необходимых электронных подписей под полученными электронными платежными документами или отрицательный результат их проверки;

• истечение срока действия сертификата, соответствующего электронной подписи электронного • дата документа раньше текущей более чем на 10 дней;

• неверно указанные реквизиты и несоответствие оформленного электронного платежного документа требованиям действующего законодательства;

• несвоевременная оплата услуг Банка по обслуживанию системы «Клиент — банк».

Телефоны для справок Регламент предоставлен в Сокращенное наименование подразделения Банка Адрес места нахождения Руководитель/представитель, действующий на основании