На правах рукописи

Андреев Игорь Алексеевич

Заключение договора оказания финансовых услуг

субъекту естественной монополии

посредством открытого конкурса

в гражданском праве Российской Федерации

Специальность 12.00.03 — гражданское право;

предпринимательское право; семейное право; международное

частное право

Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук

Екатеринбург - 2009 2

Работа выполнена на кафедре гражданского права Государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Уральская государственная юридическая академия»

Научный руководитель - доктор юридических наук, профессор Гонгало Бронислав Мичиславович

Официальные оппоненты: - доктор юридических наук, профессор Романец Юрий Владимирович - кандидат юридических наук, доцент Григорьева Ольга Анатольевна

Ведущая организация: Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Казанский государственный университет»

Защита состоится «11» декабря 2009 г. в 16:00 на заседании диссертационного совета Д 212.282.01 при Уральской государственной юридической академии по адресу: 620137, г. Екатеринбург, ул.

Комсомольская, д.21, зал заседаний Ученого совета.

С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке Уральской государственной юридической академии.

Автореферат разослан «_» ноября 2009 года

Ученый секретарь диссертационного совета доктор юридических наук, профессор В.И. Леушин

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Эффективность правового регулирования деятельности отдельных участников гражданского оборота не может не отразиться на благосостоянии всех членов общества. Правовое регулирование отдельных сфер деятельности субъектов естественных монополий уже продемонстрировало свою значимость. Вместе с тем, такая сфера гражданского оборота, в которой происходит вступление субъектов естественных монополий в договорные отношения с финансовыми организациями, до недавнего времени оставалась вне детального гражданскоправового регулирования (с точки зрения его полноты). А именно, объем гражданско-правовых норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии, был недостаточным для обеспечения конкуренции в отборе финансовых организаций субъектом естественной монополии для заключения договора.

В настоящее время субъекты естественных монополий обязаны использовать предусмотренные действующим законодательством конкурентные способы заключения договора для приобретения ряда финансовых услуг. В числе таких способов законодателем назван открытый конкурс. Современная цивилистика не располагает комплексным исследованием, которое бы позволило проанализировать заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса. Такое исследование должно проводиться с учетом изменений законодательства и достижений отечественной и зарубежной науки.

Актуальность научной разработки избранной темы находит отражение, в частности, в следующих аспектах.

Во-первых, субъекты естественных монополий играют значительную роль в экономике страны. Такие естественные монополисты, как ОАО «АК «Транснефть», ОАО «РЖД», ОАО «ФСК ЕЭС» и т.д. достаточно известны. Как участники гражданского оборота субъекты естественных монополий не только реализуют производимый ими уникальный товар (работы, услуги), но и приобретают, наряду с товарами и работами, финансовые услуги, затрачивая на них денежные средства. Экономическая обоснованность затрат естественных монополистов на приобретение финансовых услуг имеет существенное значение для формирования тарифа.

В то же время, денежные средства, расходуемые субъектами естественных монополий на приобретение финансовых услуг, в целях развития конкуренции должны попадать к наиболее рентабельным финансовым организациям.

Отношения по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса значимы для гражданского оборота и требуют тщательной правовой регламентации.

Такая регламентация способна повлиять на итоговый размер затрат субъектов естественных монополий на финансовые услуги, их оплату наиболее рентабельным финансовым организациям, а также повлияет на формирование тарифа (экономический аспект).

Во-вторых, выбор субъектом естественной монополии самых выгодных условий договора оказания финансовых услуг, содержащихся в конкурсных заявках финансовых организаций, имеет также социальную и политическую значимость. Интеграция отечественной хозяйственной системы в мировую экономику требует эффективных мер, принимаемых в отношении российских и иностранных финансовых организаций, работающих на внутреннем рынке нашей страны. Возможность приобретения субъектами естественных монополий финансовых услуг от иностранных организаций должна учитывать влияние принципа свободы движения капитала. Денежные средства субъектов естественных монополий, затрачиваемые на финансовые услуги, должны способствовать укреплению позиций отечественных финансовых организаций, как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Конкурентная борьба между финансовыми организациями за возможность оказания финансовых услуг субъектам естественных монополий позволит повысить эффективность работы финансовых организаций в целом. Это найдет свое выражение и в уровне качества предлагаемых финансовых услуг, а также позволит уменьшить субъективизм естественных монополистов при выборе потенциального контрагента среди множества финансовых организаций.

Открытый конкурс позволяет достигнуть баланса интересов, и естественных монополистов, и финансовых организаций. Первые, благодаря конкурентному отбору поданных конкурсных заявок, получают необходимые финансовые услуги надлежащего уровня качества, вторые получают справедливый (конкурентный) доступ к денежным средствам субъектов естественных монополий.

Финансовые услуги необходимы естественным монополистам, в том числе, и для создания, модернизации собственной инфраструктуры, задействованной при производстве уникальной продукции (товаров, работ, услуг). Такая уникальность создаваемых естественными монополистами товаров, работ, услуг предопределяет социальную значимость деятельности таких хозяйствующих субъектов, и эта деятельность касается всех членов общества (социально-политический аспект).

В-третьих, сложилась ситуация, когда, с одной стороны, к затратам естественных монополистов на приобретение финансовых услуг предъявляется требование обоснованности, а, с другой стороны, необходим механизм, обеспечивающий конкурентное участие финансовых организаций в процедуре заключения договора оказания финансовых услуг и ограничивающий личное усмотрение естественного монополиста. Такая ситуация не могла не оказать влияния на решение законодателя создать систему норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии.

Возможность использования конкурентных способов заключения договора (например, конкурс или аукцион) оказалась тем средством, с помощью которого сложившаяся ситуация могла быть разрешена. Были необходимы правила, регламентирующие конкурентную процедуру заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии. Кроме того, такие правила должны были зарекомендовать себя не только с позиции обеспечения конкуренции, но и с точки зрения возможности внешнего контроля их исполнения.

Из существующих норм, во-первых, регулирующих конкурентные способы заключения договоров, и, во-вторых, заключающих в себе возможность урегулировать в целом заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии, законодатель избрал нормы о бюджетных закупках (регламентирующие заключение государственного контракта). Последние отличались более высокой степенью подробности в сравнении с рядом положений Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) о торгах.

Поэтому в настоящее время субъекты естественных монополий заключают договоры оказания им ряда финансовых услуг посредством открытого конкурса, который регламентируется нормами о бюджетных закупках. Анализ указанных норм демонстрирует, что некоторые подходы законодателя нуждаются в развитии. Необходимы предложения по изменению и дополнению действующего законодательства с целью его дальнейшего совершенствования (правотворческий аспект).

В-четвертых, существующие положения нормативного регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса необходимо анализировать в условиях реализации и применения указанных норм (естественными монополистами, финансовыми организациями, уполномоченными органами государственной власти и т.д.). В ходе реализации и применения этих норм могут быть выявлены их достоинства и недостатки. Применение норм о заключении договора посредством открытого конкурса сопряжено с рядом проблем. Судебные споры, связанные с защитой прав участников конкурсного гражданского правоотношения, направлены на разрешение вопросов об обоснованности изменения конкурсной документации, отказе в рассмотрении конкурсных заявок, требованиях к квалификации участников конкурса и т.д. В связи с этим следует разработать предложения по применению норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, в целях обеспечения единообразных подходов при их толковании.

Обращение к зарубежному опыту правового регулирования заключения договоров естественными монополистами также позволит выработать практические рекомендации по применению действующего законодательства (правоприменительный аспект).

Наконец, отдельные вопросы конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии являются значимыми в свете их доктринального изучения. При этом само анализируемое конкурсное правоотношение требует изучения не только с позиции его динамики. Значение имеет теоретический анализ источников правового регулирования данного правоотношения. Кроме того, требуется исследовать признаки и виды финансовых услуг, изучить субъектный состав указанного отношения, а также рассмотреть функции правового института конкурса, применительно к заключению договора оказания финансовых услуг естественному монополисту.

Наукой гражданского права выработаны различные подходы к определению правовой природы действий, совершаемых участниками конкурсного гражданского правоотношения заключения договора. Например, противоположные мнения высказывались относительно самого предмета конкурса, правовой природы публикации извещения о конкурсе, действий по подаче конкурсной заявки и другие. Все эти вопросы являются значимыми и нуждаются в изучении для развития существующих научных подходов (доктринальный аспект).

Состояние научной разработанности темы. Единого комплексного исследования, посвященного анализу заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, в науке гражданского права ранее не проводилось.

В то же время наука гражданского права имеет позитивный опыт ранее проведенных исследований, фрагментарно затрагивающих анализируемую тематику.

А именно, было проведено изучение правового положения субъектов естественных монополий1, но без выяснения специфики приобретения ими финансовых услуг. Имеются работы, затрагивающие тему финансовых услуг2, но вне изучения особенностей их приобретения отдельными хозяйствующими субъектами. Бюджетные закупки не раз подвергались догматическому анализу3, однако, в большей части с целью выяснения их См., например: Григорьева О.А. Правовое регулирование естественных монополий: Автореф. дис.

… канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2003. –26 с. Марасанов Н.Н. Правовое регулирование деятельности субъектов естественных монополий: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2005. –169 с.

См., например: Зарипова Т.Ю. Антимонопольное регулирование на рынке финансовых услуг:

публичный и гражданско-правовой аспекты: Дис. …канд. юрид. наук. Казань, 2007. –179 с. Карпенко В.С.

Развитие рынка финансовых услуг в современных условиях хозяйствования: Дис. …канд. юрид. наук. М., 2004. –140 с. Семилютина Н.Г. Формирование правовой модели российского рынка финансовых услуг:

Автореф. дис. … докт. юрид. наук. М., 2005. –52 с. Шешин А.Г. Правовое регулирование страхования финансовых рисков на рынке ценных бумаг и финансовых услуг: Дис. …канд. юрид. наук. М., 2006. –191 с.

См., например: Заботина Н.Н. Правовая природа правоотношений, возникающих в связи с заключением контрактов на поставку товаров для государственных нужд: Дис. … канд. юрид. наук.

Волгоград, 2006. –185 с. Золотарева А.Б. Финансово-правовое регулирование бюджетных закупок: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2004. –214 с. Колесник О.Н. Государственный контракт на поставку продукции для государственных нужд в Федеральной пограничной службе Российской Федерации: Дис. … канд. юрид.

наук. М., 2001. –221 с. Пермяков Л.Е. Правовое регулирование поставки для государственных нужд: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2006. –211 с. Тарабаев П.С. Гражданско-правовое регулирование поставки товаров для федеральных государственных нужд: Дис. … канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2008. –180 с. Яровой А.В.

Поставка товаров для государственных нужд: Дис. … канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2005. –202 с.

особой природы и предназначения. Общая процедура заключения договора посредством конкурса также не была оставлена без внимания исследователей1, но при этом не был сделан акцент на особенности проведения конкурса и его значение для заключения договоров отдельными участниками гражданского оборота.

Поэтому важным представляется обратиться к ранее не изученной теме заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, проанализировав имеющиеся в науке гражданского права теоретические разработки, прямо или косвенно связанные с указанной темой.

Объектом исследования являются регулируемые гражданским правом общественные отношения по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса.

Предметом исследования выступают, во-первых, совокупность правовых норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса.

Здесь исследуются источники правового регулирования, анализируются признаки и виды финансовых услуг, характеризуются субъекты конкурсного правоотношения (субъекты естественных монополий, финансовые организации, специализированные организации). Также оценивается распространение положений о бюджетных закупках на конкурсную процедуру заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии. Рассматриваются ограничительные и стимулирующие функции указанного конкурса. Последовательно изучаются стадии развития указанного конкурсного гражданского правоотношения:

организационная, отборочная, оценочная и заключительная.

Во-вторых, предметом исследования выступают теоретические проблемы правового регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса.

В-третьих, предметом исследования является практика реализации, применения и толкования норм, регулирующих заключение договора См., например: Савина С.В. Правовое регулирование организации и проведения конкурсов в предпринимательской деятельности: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2007. –23 с. Смирнов В.Н.

Конкурс в советском гражданском праве. Издательство ЛГУ. 1964. –76 с.

оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, а также зарубежный опыт.

Целью исследования является гражданско-правовой анализ отношений, возникающих в связи с заключением договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса. Поставленная цель предопределила следующие задачи исследования: (1) проанализировать источники гражданско-правового регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса; (2) исследовать признаки и виды финансовых услуг, оказываемых субъекту естественной монополии по договору, заключенному посредством открытого конкурса;

(3) рассмотреть субъектов открытого конкурса по заключению договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии; (4) разобрать ограничительные и стимулирующие функции открытого конкурса способа заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии; (5) изучить стадии развития указанного конкурсного гражданского правоотношения: организационную, отборочную, оценочную и заключительную.

Методологической основой исследования вместе с общенаучными методами научного познания были использованы частные методы:

логический, системный, сравнительно-правовой, юридико-технический и другие методы.

Теоретической основой исследования выступают научные труды таких отечественных исследователей, как М.М. Агарков, С.С. Алексеев, М.И. Брагинский, А.Н. Варламова, В.В. Витрянский, Б.М. Гонгало, В.П. Грибанов, О.А. Григорьева, Л.Г. Ефимова, Т.Ю. Зарипова, Т.И. Илларионова, О.С. Иоффе, Е.Г. Комиссарова, О.А. Красавчиков, И.А. Покровский, Ю.В. Романец, Н.Г. Семилютина, К.Ю. Тотьев, А.Ф. Черданцев, Б.Б. Черепахин, Е.Г. Шаблова, Л.И. Шевченко, Г.Ф. Шершеневич, В.Ф. Яковлев, В.С. Якушев и другие. Использованы труды и зарубежных авторов, в том числе, Э. Зеккеля, Р.А. Познера, Г. Райнера, Р. Романо и других.

Эмпирическую основу исследования формируют нормативноправовые акты Российской Федерации, материалы отечественной и зарубежной судебной практики, разъяснения органов государственной власти, модельные правовые акты, акты субъектов естественных монополий, регулирующие процедуру заключения договоров.

Научная новизна исследования заключается в следующих положениях и выводах, выносимых на защиту.

1. Поскольку действия субъектов естественных монополий по заключению договоров оказания финансовых услуг осуществляются в рамках гражданско-правовых отношений, административные процедуры законодательства о бюджетных закупках, а равно закрепленные в нем преимущества (и ограничения) для участников соответствующих правоотношений, не подлежат распространению на субъектов естественных монополий, специализированные и финансовые организации, участвующие в соответствующем правоотношении.

Распространение на хозяйствующего субъекта правового статуса естественного монополиста должно предопределяться (de lege ferenda), вопервых, его нахождением на рынке, находящемся в состоянии естественной монополии, во-вторых, независимо от легально установленной сферы естественно-монопольного вида деятельности.

Понятие «субъекты естественных монополий» в ч. 1 ст. 18 ФЗ «О защите конкуренции» (содержащее ограничивающий признак по легально установленным сферам естественно-монопольного вида деятельности) следует изложить «субъекты естественных монополий, независимо от вида осуществляемой деятельности».

Субъекты естественных монополий, участвуя в гражданско-правовых отношениях по заключению договора оказания им финансовых услуг посредством открытого конкурса, (de lege ferenda) должны руководствоваться гражданско-правовыми нормами законодательства о бюджетных закупках, без учета закрепленных в нем административных процедур, преимуществ и ограничений.

3. Финансовые услуги это осложненные участием специальных субъектов обязательства, основанные на односторонних сделках или группе договоров (в основном в банковской и страховой сферах и на рынке ценных бумаг), направленных на движение капитала и объединенных специальным императивным регулированием в целях защиты конкуренции.

Гражданско-правовые нормы об открытом конкурсе (способе заключения договора), закрепленные в ГК РФ, законодательстве о бюджетных закупках, ст. 18 ФЗ «О защите конкуренции», в совокупности образуют гражданско-правовой институт, регулирующий заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии.

Гражданско-правовой институт заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса выполняет две ключевые функции: ограничительную и стимулирующую. Ограничительная функция конкурса воздействует на реализацию в гражданских правоотношениях (1) принципа свободы договора и (2) принципа свободного движения капитала. Стимулирующая функция конкурса складывается в реализации в гражданских правоотношениях принципов (1) защиты конкуренции, (2) равенства участников гражданских правоотношений и (3) защиты слабой стороны.

Обнародование извещения о конкурсе является односторонней сделкой, не нуждающейся в восприятии, порождающей правовые последствия, как для организатора конкурса, так и для неопределенного круга лиц, которому оно адресовано. Направление конкурсной заявки является требующей восприятия односторонней сделкой, основанной на секундарном правомочии.

6. Принятие решения о допуске к участию в конкурсе является односторонне-обязывающей сделкой, требующей восприятия (что обеспечивается, в том числе, обнародованием протокола рассмотрения конкурсных заявок и направлением уведомлений участникам конкурса).

7. Уровень стандартизации финансовых услуг способен предопределить преимущественное использование модели конкурса или аукциона как способа заключения договора оказания финансовых услуг. Чем выше уровень стандартизации финансовых услуг, тем большую распространенность получит аукцион, как способ заключения договора оказания финансовых услуг.

Выбор победителя по итогам конкурсного правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии является односторонней сделкой; протокол, фиксирующий результаты оценки и сопоставления конкурсных заявок, является формой указанной сделки.

Теоретическая значимость результатов исследования заключается в том, что оно является комплексным изучением правовых проблем, возникающих в ходе заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса.

Полученные выводы дополняют и развивают существующие в науке гражданского права представления, в том числе, о субъектах естественных монополий, финансовых услугах, конкурсной процедуре заключения договора. Результаты исследования могут быть использованы для дальнейшего изучения конкурентных способов заключения договора в целом.

Практическая значимость результатов исследования заключается в осуществленном комплексном изучении норм, регулирующих заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, в сравнении указанных норм с модельным актом ЮНСИТРАЛ, в изучении практики судов и разъяснений органов государственной власти. Указанное, в совокупности, позволило сформулировать предложения по реализации, применению и совершенствованию указанных норм.

Апробация результатов исследования. Диссертация подготовлена на кафедре гражданского права Уральской государственной юридической академии, где проведено ее рецензирование и обсуждение. Теоретические и практические положения были предметом обсуждений на научнопрактических конференциях, в том числе международных. Основные теоретические выводы отражены в публикациях автора. Материалы исследования использованы при подготовке и проведении занятий по гражданскому праву в Уральской государственной юридической академии.

Структура диссертации обусловлена предметом, целью и задачами исследования. Диссертация состоит из введения, двух глав, в которых содержится шесть параграфов, а также библиографического списка.

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Во введении обосновывается актуальность избранной темы, дается характеристика состояния научной разработанности темы, определяются объект и предмет исследования, устанавливаются цели и задачи исследования, указывается методологическая, теоретическая и эмпирическая основы исследования, содержатся основные положения, отражающие научную новизну проведенного исследования и выносимые на защиту, отмечается теоретическая и практическая значимость работы.

Глава первая «Юридические основания заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса» содержит правовую характеристику подтверждения необходимости использования конкурентной процедуры открытого конкурса естественным монополистом для заключения договора оказания финансовых услуг. Указанная правовая характеристика состоит в последовательном анализе соответствующих источников гражданскоправового регулирования; финансовых услуг; субъектов конкурсного правоотношения; функций открытого конкурса.

регулирования заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса»

рассматриваются причины установления конкурентных процедур заключения договора оказания финансовых услуг естественным монополистам; отмечается необходимость правовой дифференциации конкурентных процедур для естественных монополистов и государственных заказчиков; анализируются регламентация конкурса и аукциона нормами ГК РФ, а также подходы к его соотношению с законодательством о бюджетных закупках; дается характеристика иностранного опыта и российской практики регулирования приобретения финансовых услуг естественными монополистами; сопоставляются отечественная и зарубежная правовая регламентация финансовых услуг.

Приобретение финансовых услуг естественным монополистом и требование обоснованности ценообразования на его продукцию (товары, работы, услуги) стали причиной нормативной регламентации заключения договора оказания финансовых услуг субъектам естественных монополий.

Естественные монополисты в отличие от государственных заказчиков государственных нужд; естественным монополистам следует предоставить больший объем возможностей реализовывать собственное усмотрение в конкурентной процедуре заключения договора.

заключению договоров оказания финансовых услуг осуществляются в рамках законодательства о бюджетных закупках, а равно закрепленные в нем правоотношений, не подлежат распространению на субъектов естественных монополий, специализированные и финансовые организации, участвующие в соответствующем правоотношении.

Объем и степень подробности регламентации торгов по ГК РФ стали причиной обращения к ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд» № 94 – ФЗ1 (далее ФЗ «О размещении заказов …») как к акту, способному полностью урегулировать конкурсную (аукционную) процедуру заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии.

ФЗ «О размещении заказов …» содержит как гражданско-правовые, так и административно-правовые нормы; положения ГК РФ о конкурсе обладают большей юридической силой по сравнению с гражданско-правовыми нормами ФЗ «О размещении заказов …».

Положения ГК РФ о конкурсе (способе заключения договора), гражданско-правовые нормы ФЗ «О размещении заказов …», ст. 18 ФЗ «О защите конкуренции» № 135-ФЗ2 в совокупности образуют гражданскоПринят Государственной Думой 08 июля 2005 г.; «Российская газета», № 163, 28.07.2005; № 297, 31.12.2005; № 165, 29.07.2006; № 87, 25.04.2007; № 164, 31.07.2007; № 254, 14.11.2007; № 158, 25.07.2008; № 246, 02.12.2008; № 267, 31.12.2008; № 78, 05.05.2009; № 87, 15.05.2009; № 119, 02.07.2009; № 132, 21.07.2009; № 133, 22.07.2009; № 134, 23.07.2009.

Принят Государственной Думой 08 июля 2006 г.; СЗ РФ, 31.07.2006, № 31 (1 ч.), ст. 3434;

03.12.2007, № 49, ст. 6079; 05.05.2008, № 18, ст. 1941; 07.07.2008, № 27, ст. 3126; 10.11.2008, № 45, ст. 5141;

20.07.2009, № 29, ст. 3610; 20.07.2009, № 29, ст. 3618.

правовой институт, регулирующий заключение (курсив мой А.И.) договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии.

ФЗ «О защите конкуренции» (ч. 1 ст. 18) не учитывает специфики регулирования закупочной деятельности естественных монополистов, ее отличия от регулирования закупок для государственных нужд и опыта ЕС в части регулирования закупок естественных монополистов.

В настоящее время правовое регулирование финансовых услуг в РФ нормативно рассредоточено в отдельных актах различной юридической силы (в отличие, например, от опыта США и Великобритании); главным правовым актом в иерархии норм, регулирующих финансовые услуги, в настоящее время является ГК РФ.

В параграфе втором «Признаки и виды финансовых услуг, заключенному посредством открытого конкурса» рассматриваются признаки понятия «услуга», правовая диверсификация услуг и возникновение самостоятельных правовых институтов; анализируется легальное определение понятия «финансовые услуги» и объем указанного понятия;

дается характеристика законодательного перечня финансовых услуг;

предлагаются концептуальные признаки понятия «финансовые услуги».

Услуги регистраторов и депозитариев прямо не направлены на движение капитала, в связи с чем причисление их к финансовым услугам (несмотря на законодательное определение) представляется необоснованным.

Заключение договора финансовой аренды более связано с целью получения имущества (как правило, основных средств) для осуществления производственно-хозяйственной деятельности, а не с перемещением капитала между сторонами такого соглашения.

Закрепление в нормативном определении финансовой услуги таких сфер деятельности как банковская, страховая, лизинговая и деятельность на рынке ценных бумаг не следует рассматривать в качестве содержательного признака указанного понятия.

Перечень финансовых услуг сформулирован законодателем открыто.

Если перечисление организаций, являющихся (с точки зрения законодателя) финансовыми, закрытым перечнем имело одной из ключевых целей придать перечню финансовых услуг также закрытый характер, то попытку создать закрытый перечень финансовых услуг следует признать неудавшейся.

Финансовые услуги это осложненные участием специальных субъектов обязательства, основанные на односторонних сделках или группе договоров (в основном в банковской и страховой сферах и на рынке ценных бумаг), направленных на движение капитала и объединенных специальным императивным регулированием в целях защиты конкуренции.

естественной монополии» рассматривается субъектный состав открытого естественному монополисту.

Анализируются признаки понятия «субъект естественной монополии».

монополистов.

Закрытый перечень сфер деятельности субъектов естественных монополий не позволяет учесть иные возможные виды экономической деятельности, которая осуществляется в условиях естественной монополии.

Поэтому в настоящее время существуют хозяйствующие субъекты, осуществляющие закрепленную в легальном перечне деятельность (ст. естественных монополиях» от 19.07.1995 № 147 – ФЗ1). Субъекты, не являющиеся в силу закона естественными монополистами, формально не законодательства о бюджетных закупках при приобретении финансовых услуг. Такое положение нельзя признать удовлетворительным с позиции правового регулирования: учтена лишь специфика деятельности (ст. 4 ФЗ «О (2) воздействия свойств модели рынка на его участников.

Распространение на хозяйствующего субъекта правового статуса естественного монополиста должно предопределяться (de lege ferenda), воРоссийская газета», № 164, 24.08.1995; № 153-154, 10.08.2001; № 256, 31.12.2001; № 8, 18.01.2003; № 59, 29.03.2003; № 138, 01.07.2004; № 297, 31.12.2005; № 97, 11.05.2006; № 297, 31.12.2006; № 237, 24.10.2007; № 254, 14.11.2007; № 266, 30.12.2008.

первых, его нахождением на рынке, находящемся в состоянии естественной монополии, во-вторых, независимо от легально установленной сферы естественно-монопольного вида деятельности.

Понятие «субъекты естественных монополий» в ч. 1 ст. 18 ФЗ «О защите конкуренции» (содержащее ограничивающий признак по легально установленным сферам естественно-монопольного вида деятельности) следует изложить «субъекты естественных монополий, независимо от вида осуществляемой деятельности».

Субъекты естественных монополий, участвуя в гражданско-правовых отношениях по заключению договора оказания им финансовых услуг руководствоваться гражданско-правовыми нормами законодательства о бюджетных закупках, без учета закрепленных в нем административных процедур, преимуществ и ограничений.

Анализируется правоспособность специализированной организации, определяется правовая природа договора между естественным монополистом и специализированной организацией, характеризуется ответственность специализированной организации.

Проведение процедур конкурентных способов заключения договора по правилам ФЗ «О размещении заказов …» возможно специализированной организацией, как с общей, так и со специальной правоспособностью.

естественным монополистом выступает договор. Однако, передача ряда полномочий от естественного монополиста к специализированной организации ограничена законом. Договор естественного монополиста со специализированной организацией построен преимущественно по модели «прямого представительства».

Специализированная организация несет ответственность без вины.

Рассматриваются признаки понятия «финансовая организация», приводятся классификации финансовых организаций, дается характеристика конкурсных требований к финансовым организациям.

организация» представляется излишней при существовании закрытого перечня организаций, являющихся финансовыми.

рассматриваться необходимым условием отнесения финансовой организации к субъектам конкурентных отношений.

Критерий «наличие посредников между отчуждателем и получателем денежных средств» позволяет сгруппировать финансовые организации по посредникам инвестиционного, депозитного и контрактно-сберегательного типа.

Установление требований к финансовым организациям участникам конкурсной процедуры заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии предопределяется положениями ФЗ «О размещении заказов …» и возможностью усмотрения организатора конкурса.

Четвертый параграф «Ограничительные и стимулирующие функции финансовых услуг субъекту естественной монополии» посвящен характеристике указанных функций во взаимосвязи с проблемами правового регулирования института бюджетных закупок, спецификой конкурса среди иных способов заключения договора, чертами конкурса.

Сам конкурс, используемый субъектом естественной монополии для охарактеризовать как (1) конкурентный способ заключения договора; (2) с предметом в виде права на заключение договора; (3) являющийся открытым, без проведения предварительных процедур отбора; (4) одноэтапный.

Указанный конкурс (будучи разновидностью конкурса-торгов) конститутивными признаками имеет состязательность и гласность.

Гражданско-правовой институт, регулирующий заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии посредством открытого конкурса, выполняет две ключевые функции: ограничительную и стимулирующую.

Ограничительная функция конкурса воздействует на реализацию в гражданских правоотношениях (1) принципа свободы договора и (2) принципа свободного движения капитала.

Стимулирующая функция конкурса складывается в реализации в гражданских правоотношениях принципов (1) защиты конкуренции, (2) равенства участников гражданских правоотношений и (3) защиты слабой стороны.

правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии» рассматриваются организационная, отборочная, оценочная и заключительная стадии конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии. Обозначение таких стадий дает возможность охарактеризовать правовую природу действий субъектов данного правоотношения, оценить соответствие существующих нормативных правил потребностям юридической практики и т.д.

конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии»

посвящен юридическому анализу совершения таких ключевых действий, которые связаны с конкурсной комиссией, конкурсной документацией и извещением о конкурсе, а также действий, которые связаны с конкурсной заявкой.

правоотношении в числе лиц, которые не могут быть членами комиссии, необходимо дополнительно указывать должников участников конкурса.

Прямой запрет заочного голосования и делегирования полномочий членами конкурсной комиссии неприемлем для конкурсного приобретения финансовых услуг естественными монополистами.

Сфера деятельности финансовых организаций требует тщательного анализа их возможностей (экономических, организационных, правовых и т.д.) по оказанию финансовых услуг. Введение стадии предварительной квалификации необходимо оставить на усмотрение естественного монополиста организатора конкурса.

Правило о продолжительности срока между публикацией извещения и началом следующей (отборочной) стадии конкурса следует пересмотреть в сторону уменьшения.

последствия, как для организатора конкурса, так и для неопределенного круга лиц, которому оно адресовано.

Минимальные сроки отказа от проведения конкурса следует закреплять с помощью диспозитивных норм.

Направление конкурсной заявки является требующей восприятия односторонней сделкой, основанной на секундарном правомочии.

Изменение или отзыв конкурсной заявки является требующей восприятия односторонне-обязывающей сделкой, основанной на секундарном правомочии.

Принятие решения о допуске к участию в конкурсе является односторонне-обязывающей сделкой, требующей восприятия (что обеспечивается, в том числе, обнародованием протокола рассмотрения конкурсных заявок и направлением уведомлений участникам конкурса).

конкурсного гражданского правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии»

рассматриваются требования к определению критериев оценки конкурсных заявок, устанавливаются различия между критериями оценки, приводится характеристика самого порядка оценки конкурсных заявок; кроме того, определяются перспективы использования модели аукциона применительно к заключению договора оказания финансовых услуг; дается анализ обязанности по заключению основного договора по итогам конкурса;

устанавливается правовая природа действий по выбору победителя по итогам конкурса; оценивается формирование условий проекта договора оказания финансовых услуг естественному монополисту; изучаются юридические факты, препятствующие заключению договора с победителем конкурса.

Поскольку признаком финансовых услуг выступает их направленность на движение капитала закрытый перечень критериев оценки конкурсных заявок следует дополнить следующим критерием «открывающиеся в связи с заявками возможности экономического развития».

При оценке конкурсных заявок финансовых организаций не должны быть использованы критерии, применимые к оценке договоров по передаче товаров.

позволяющего использовать аукцион в качестве приемлемого способа заключения договора оказания финансовых услуг.

Уровень стандартизации финансовых услуг способен предопределить преимущественное использование модели конкурса или аукциона как способа заключения договора оказания финансовых услуг. Чем выше распространенность получит аукцион, как способ заключения договора оказания финансовых услуг.

Обязанность заключить основной договор в рамках заключительной организаторе, так и на победителе конкурса.

Выбор победителя по итогам конкурсного правоотношения заключения договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии является односторонней сделкой; протокол, фиксирующий результаты оценки и сопоставления конкурсных заявок, является формой указанной сделки. Указанная сделка является юридическим фактом, с которым ФЗ «О размещении заказов …» связывает возникновение у победителя конкурса (финансовой организации) права требования заключить договор оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии, а также обязанности по заключению такого договора с естественным монополистом.

Формулировка условий прилагаемого к конкурсной документации проекта договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии должна стремиться к исключению возможности негативного влияния на решение финансовой организацией вопроса об участии в конкурсной процедуре естественного монополиста.

посредством конкурсной процедуры, сформированы (1) путем выбора естественным монополистом лучших условий (предложенных победившей финансовой организацией и разработанных в соответствии с заранее разработанный субъектом естественной монополии (условия данного проекта принимаются финансовой организацией без обсуждения).

препятствующие заключению договора оказания финансовых услуг естественному монополисту с победителем конкурса, нуждается в корректировке.

По теме диссертации опубликованы следующие работы:

Статьи, опубликованные в ведущих рецензируемых журналах и изданиях, указанных в перечне ВАК Министерства образования и науки Андреев И.А. Конкурентное ценообразование на финансовые услуги для субъекта естественной монополии по законодательству РФ // Пробелы в российском законодательстве. - 2009. - № 2. - С. 300-304 (0,43 п. л.).

Статьи, опубликованные в иных научных изданиях Андреев И.А. Приобретение финансовых услуг на торгах (правовой режим) // Материалы Всероссийской научно-практической конференции студентов и аспирантов. Казань: Издательство «Таглимат» Института экономики, управления и права, 2007. - С. 108-109 (0,1 п. л.).

финансовых услуг на торгах в свете защиты конкуренции в России // Международные юридические чтения: Материалы научно-практической конференции. – Омск: Омский юридический институт, 2007. – Ч. III. - С. 6- (0,13 п. л.).

Андреев И.А. Гражданско-правовое регулирование заключения договора по оказанию финансовых услуг естественной монополии посредством открытого конкурса // Международные юридические чтения: материалы научно-практической конференции. Омск: Омский юридический институт, 2008. Ч. III. - С. 97-101 (0,25 п. л.).

гражданском праве России: экономико-правовой анализ // Финансовая система России: материалы междунар. науч.-практ. конф., Красноярск, 4- сентября 2008 г. / Сиб. федер. ун-т, юрид. ин-т. – Красноярск: ИПК СФУ, 2008. - С. 13-19. (0,4 п. л.).

приобретении финансовых услуг субъектами естественных монополий // Эволюция российского права: Материалы VII Всероссийской научной конференции (Екатеринбург, 17-18 апреля 2009 года) / Уральская государственная юридическая академия Екатеринбург, 2009. - С. 26- (0,42 п. л.).

Андреев И.А. Правовая природа извещения о конкурсе на заключение договора оказания финансовых услуг субъекту естественной монополии // Международные юридические чтения: материалы ежегодной научнопрактической конференции (Омск, 22 мая 2009 г.). - Омск: Омский юридический институт, 2009. – Ч. 2. - С. 179-186. (0,43 п. л.).