МИНОБРНАУКИ РОССИИ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ВОРОНЕЖСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

(ГОУ ВПО ВГУ)

УТВЕРЖДАЮ

Заведующий кафедрой конституционного права России и зарубежных стран наименование кафедры, отвечающей за реализацию дисциплины (Т.Д. Зражевская) подпись, расшифровка подписи 24.01.2011

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

М2.В.ДВ.2.1 Защита прав физических и юридических лиц в банковской сфере Код и наименование дисциплины в соответствии с Учебным планом 1. Шифр и наименование направления подготовки/специальности:

030900 юриспруденция 2. Профиль подготовки/специализации: магистерская программа «Защита прав и свобод человека»

3. Квалификация (степень) выпускника: магистр 4. Форма образования: очная 5. Кафедра, отвечающая за реализацию дисциплины: конституционного права России и зарубежных стран 6. Составители программы:

6. Составители программы: Соломатина Наталья Николаевна ФИО кандидат юридических наук преподаватель ученая степень ученое звание [email protected] e-mail юридический Кафедра конституционного права России и зарубежных стран Факультет кафедра 7. Рекомендована: Научно-методическим советом юридического факультета Протокол № _ от _ 201 г.

(наименование рекомендующей структуры, дата, номер протокола) 8. Учебный год: 2011-2012 Семестр(-ы): 9. Цели и задачи учебной дисциплины:

Цель: помочь студентам овладеть основополагающими представлениями о механизме защиты прав человека в банковской сфере и практическими навыками в данной сфере. Эта цель достигается благодаря сочетанию аудиторных учебных занятий и самостоятельной работы студентов, в рамках которых происходит знакомство с нормативно-правовыми источниками, актами судебных органов, специальной учебной и монографической литературой по спецкурсу, решение задач и выполнение практических заданий.

Задачи: раскрыть сущность механизма защиты прав человека в банковской сфере, сформировать у студентов целостное представление о правах человека в отношениях с банками права и практике их реализации.

10. Место учебной дисциплины в структуре ООП: (цикл, к которому относится дисциплина, требования к входным знаниям, умениям и компетенциям, дисциплины, для которых данная дисциплина является предшествующей) Профессиональный цикл, вариативная (профильная) часть.

В результате изучения дисциплины студенты должны знать:

понятие банковской системы; специальные функции органов, осуществляющих защиту прав в банковской сфере; механизм защиты прав вкладчиков, заемщиков, иных должников банков; особенности привлечения к гражданско-правовой и уголовной ответственности в рассматриваемой сфере;

уметь:

оперировать понятиями и категориями в рассматриваемой сфере; анализировать условия договоров в банковской сфере, последствия их нарушения, применять существующие механизмы, направленные на защиту прав; анализировать, толковать и применять нормативные правовые акты; давать квалифицированные консультации о способах реализации и защиты прав клиентов банков;

владеть:

терминологией, используемой в рассматриваемой сфере; навыками работы с нормативными правовыми актами, регулирующими права человека в отношениях с банками; навыками анализа правоприменительной и правозащитной деятельности; принятия необходимых мер защиты прав человека в сфере потребления банковских услуг.

11. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины:

а) общекультурные (ОК) осознание социальной значимости своей будущей профессии, проявление нетерпимости к коррупционному поведению, уважительное отношение к праву и закону, обладание достаточным уровнем профессионального правосознания (ОКб) профессиональные (ПК) способность разрабатывать нормативные правовые акты, регулирующие конституционно-правовые отношения (ПК-1); готовность к выполнении должностных обязанностей по обеспечению законности и порядка, безопасности личности, общества, государства (ПК-3); способность выявлять, давать оценку и содействовать пресечению коррупционного поведения (ПК-6); способность квалифицированно толковать нормативные правовые акты (ПК-7).

12. Структура и содержание учебной дисциплины:

12.1 Объем дисциплины в зачетных единицах/часах в соответствии с учебным планом — 7 зет/252 ч 12.2 Виды учебной работы:

в том числе:

12.3. Содержание разделов дисциплины:

№ Наименование раздела п/п дисциплины осуществляющие защиту банковской сфере Защита прав вкладчиков потребительского кредитования Защита персональных персональных данных. Порядок предоставления и данных клиентов банка Судебная защита прав в банковских услуг Защита прав должника в исполнительном производстве 7 Защита прав при Мошенничество. Составы преступлений, связанных с привлечении к уголовной легализацией (отмыванием) денежных средств.

ответственности за Незаконное получение кредита.

преступления, связанные Злостное уклонение от погашения кредиторской банковских услуг 12.4 Междисциплинарные связи с другими дисциплинами:

№ Наименование дисциплин учебного плана, с которым № № разделов дисциплины п/п организована взаимосвязь дисциплины рабочей рабочей программы, связанных конституционной юстиции в России и зарубежных странах 12.5. Разделы дисциплины и виды занятий:

№ Наименование раздела банковской сфере Защита прав вкладчиков Защита прав в сфере потребительского кредитования Защита персональных данных клиентов банка Судебная защита прав в банковских услуг Защита прав должника в исполнительном производстве привлечении к уголовной банковских услуг 13. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины:

(список литературы оформляется в соответствии с требованиями ГОСТ и используется общая сквозная нумерация для всех видов литературы) а) основная литература:

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 дек.1993г. ) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30 дек. 2008г. N 6-ФКЗ, от 30 дек. 2008г. N 7-ФКЗ) 2. Федеральный закон 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

4. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

5. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» (с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

6. Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»

(с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

7. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая, третья) (с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

8. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 №63-ФЗ (с учетом изменений и дополнений) // СПС «Гарант»

Литература Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России / А.Г.Братко Иванский В.П. Правовая защита информации о частной жизни граждан :

Опыт соврем. прав. регулирования / В. П. Иванский.— М. : Изд-во Рос. унта дружбы народов, 1999.— 276 с.

Корчагин А.Г. Преступления в сфере экономики и экономическая 11. преступность / А. Г. Корчагин; Науч. ред. Р. И. Михеев; Дальневост. гос. унт.— Владивосток : Изд-во Дальневост. ун-та, 2001.— 174 с.

Комментарий (постатейный) к Федеральному закону " О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" / В.В. Сергеев [и др.] ; Гос. корпорация. Агентство по страхов. вкладов; под ред. А.В.

Турбанова.— М. : Тиара, 2005.— 390 с.

Рахимов Ю.И. Деятельность адвоката по защите прав вкладчиков в банковской сфере / Ю.И. Рахимов, А.А. Врасов – М., Юристъ, 2008. – Чеботарев А.Н. Экономическая преступность в банковской сфере:

характеристика, особенности, предупреждение / А.Н. Чеботарев, Д.А.

Чебатарев.— Воронеж : Научная книга, 2003.— 181с.

б) дополнительная литература:

Антонов В.В. Потребительское право : Споры, иски, претензии : Учебнопрактическое пособие / В.В. Антонов, Н.А. Антонова, Г.А. Толпыгин.— М. :

Ольшаный А.И. Банковское кредитование. Российский и зарубежный опыт.

Предоставление кредита. Обеспечение возврата. Предупреждение 16. преступлений / А.И. Ольшаный ; Моск. ин-т междунар. бизнеса при Всерос.

акад. внеш. торговли МВЭС РФ ; под ред. Е.Г. Ищенко, В.И. Алексеева.— М. : Рус. Деловая Литература, 1997.— 348 с Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками / Е. А.

неприкосновенность частной жизни : Автореферат дис....канд. юрид. наук :

12.00.02 / Г.Б. Романовский ; С.-Петерб. гос. ун-т; Науч. рук. Б.И. Кожохин, в) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

12 www.lib.vsu.ru 13 Справочная правовая система «КонсультантПлюс»

14 Справочная правовая система «Гарант»

14. Материально-техническое обеспечение дисциплины:

1) основная и дополнительная литература (имеется в наличии в библиотеке);

2) иная учебная и научная литература: учебники, монографии, статьи в сборниках и журналах (имеется в наличии в библиотеке и на кафедре);

3) рабочая программа дисциплины;

4) расширенный список библиографии (в электронной форме на кафедре);

5) справочные правовые системы (Консультант Плюс, Гарант) - в библиотеке и на кафедре;

6) типовое техническое оснащение аудиторий.

15. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины:

Для изучения дисциплины «Защита прав человека в банковской сфере»

студентам рекомендуется:

1) изучить права человека, возникающие в отношениях с банками;

2) детально изучить механизм защиты прав потребителя в отношениях с банками;

3) для изучения способов защиты прав человека в банковской сфере рекомендуется использовать нормативные правовые акты, регулирующие каждый способ защиты прав, учебную литературу и судебную практику;

4) с целью углубленного изучения отдельных тем рекомендуется использовать научную литературу в соответствии с расширенным списком библиографии, имеющимся на кафедре.

Успешное изучение дисциплины «Защита прав человека в банковской сфере»

предполагает освоение лекционного материала, самостоятельное изучение нормативных правовых актов, учебной и научной литературы, судебной практики умение применять системный, сравнительный и другие методы познания, ясно выражать свои мысли в устной и письменной формах.

16. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины и учебнометодическое обеспечение самостоятельной работы студентов:

16.1. Контрольно-измерительные материалы 1 Органы, уполномоченные защищать права человека в банковской сфере.

Роль и полномочия Банка России. Роль общественных организаций в защите прав потребителей банковских услуг.

2 Конституционные основы для защиты прав вкладчиков. Права вкладчиков из договора банковского вклада. Правовой режим банковской тайны.

3 Страхование вкладов. Мировые институты в области страхования вкладов.

Российская модель страхования вкладов. Роль Агентства по страхованию вкладов в сфере защиты прав вкладчиков банков. Механизм защиты прав вкладчиков при наступлении страхового случая.

4 Потребительское кредитование, понятие и основные институты.

Конституционные основы для защиты прав человека в сфере потребительского кредитования. Право на информацию в сфере потребительского кредитования.

5 Условия кредитных договоров, нарушающие права вкладчиков.

6 Защита прав заемщиков в отношениях с коллекторскими агентствами. Бюро кредитных историй.

7 Понятие и правовое регулирование персональных данных. Порядок предоставления и защиты персональных данных в банковской сфере.

8 Правовые позиции Европейского суда по правам человека, Конституционного суда Российской Федерации, Высшего арбитражного суда Российской Федерации, Верховного суда Российской Федерации по вопросам, связанным с защитой прав потребителей банковских услуг.

9 Особенности производства по делам о взыскании задолженности по кредитным договорам, договорам поручительства и обращения взыскания на предмет залога.

10 Защита права должников по договорам поручительства.

11 Защита права должников по договорам залога.

Особенности обращения взыскания на жилые помещения, являющиеся предметом ипотеки.

12 Защита прав должников при взыскании неустойки.

13 Защита прав наследников умершего должника.

14 Мировое соглашение как способ разрешения конфликта в отношениях с банками.

16 Права должников в исполнительном производстве.

17 Доходы и имущество, на которые не допускается обращение взыскания.

18 Особенности обращения взыскания на денежные средства и иное имущество, хранящееся в банках.

19 Особенности обращения взыскания на заложенное имущество. Реализация жилых помещений, являющихся предметом ипотеки, в исполнительном производстве.

20 Мошенничество в отношениях с банками. Правовые позиции Верховного суда Российской Федерации.

21 Составы преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств.

22 Незаконное получение кредита.

23 Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

№ п/п Примеры контрольно-измерительных материалов 1. Конституционные основы для защиты прав вкладчиков. Права вкладчиков из договора банковского вклада. Правовой режим 2. Незаконное получение кредита.

1. Защита права должников по договорам поручительства.

2. Условия кредитных договоров, нарушающие права вкладчиков.

3 1. Органы, уполномоченные защищать права человека в банковской сфере. Роль и полномочия Банка России. Роль общественных организаций в защите прав потребителей банковских услуг.

2. Понятие и правовое регулирование персональных данных. Порядок предоставления и защиты персональных данных в банковской сфере.

16.2. Критерии оценки Оценка Критерии оценок Зачтено Студент знает механизм защиты прав человека в банковской Студент знает, какими нормативными правовыми актами регулируются вопросы, связанные с защитой прав человека в Не зачтено Студент не знает механизм защиты прав человека в банковской Студент не знает, какими нормативными правовыми актами регулируются вопросы, связанные с защитой прав человека в 16.3. Темы магистерских работ 1. Органы, уполномоченные защищать права человека в банковской сфере.

2. Роль и полномочия Банка России по защите прав потребителей банковских 3. Конституционные основы для защиты прав вкладчиков. Права вкладчиков из договора банковского вклада.

4. Банковская тайна: правовой режим и механизм защиты.

5. Банковская тайна в России и за рубежом: сравнительно-правовой анализ.

6. Страхование вкладов граждан в банках Российской Федерации.

7. Страхование вкладов в России и за рубежом: сравнительно-правовой 8. Конституционные основы для защиты прав человека в сфере потребительского кредитования.

9. Право на информацию в сфере потребительского кредитования.

10. Защита персональных данных в банковской сфере.

11. Институт кредитных историй в России и за рубежом: сравнительноправовой анализ.

12. Коллекторские агентства: правовые основы деятельности и пределы полномочий.

13. Правовые позиции Европейского суда по правам человека, Конституционного суда Российской Федерации, Высшего арбитражного суда Российской Федерации, Верховного суда Российской Федерации по вопросам, связанным с защитой прав потребителей банковских услуг.

14. Особенности производства по делам о взыскании задолженности по кредитным договорам, договорам поручительства и обращения взыскания на предмет залога.

15. Защита права должников по договорам поручительства.

16. Защита права должников по договорам залога.

17. Мировое соглашение как способ разрешения конфликта в отношениях с 18. Права должников в исполнительном производстве.

19. Мошенничество в отношениях с банками.

20. Незаконное получение кредита.

ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЙ

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Направление/специальность 030900 «Юриспруденция»

Дисциплина М2.В.ДВ.2.1 Защита прав физических и юридических лиц в Профиль подготовки - магистерская программа «Защита прав и свобод человека»

Форма обучения – очная Учебный год – 2011/ Ответственный исполнитель Преподаватель кафедры конституционного права России и зарубежных стран к.ю.н.

согласовано Куратор ООП ВПО по специальности/направлению Г.Г. Белоконь 24.01.2011г.

Зав. отделом обслуживания ЗНБ Т.И. Щукина 24.01.2011г.

РЕКОМЕНДОВАНА НМС юридического факультета (протокол от 24.01.2011 №4)