Негосударственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Институт государственного администрирования»

Утверждаю

Проректор по учебной работе

Н.Д. Бережнова

«_»_ 2013г.

Рабочая программа учебной дисциплины

Страхование

(Наименование дисциплины) 080100.62 Экономика (Направление подготовки) Бакалавриат (уровень подготовки) Экономика и управление Факультет Экономики и мировой экономики Кафедра разработчик Трудоемкость дисциплины Очная Вид учебной деятельности Заочная форма форма д сд з сз вв Зачетные единицы 3 3 3 Общее количество часов 108 108 Аудиторных часов всего: 32 10 10 ­ Лекционные (Л) 16 6 6 ­ Практические (ПЗ) 16 4 4 ­ Лабораторные (ЛЗ) ­ Семинарские (СЗ) Самостоятельная работа 76 94 94 студентов (СРС) Примерный объем переаттестованных часов КР (Р-Г Р) (проект) (номер семестра) Тестирование (+;-) ДКР (+;-) Зачет (+;-) + + (4) + (4) + (4) Зачет с оценкой (+;- (Кол-во часов)) Экзамен (+;- (Кол-во часов)) Москва Учебно-методический комплекс рассмотрен и одобрен на заседании кафедры экономики и мировой экономики протокол № от «»_2013г.

Учебно-методический комплекс соответствует требованиям Государственных образовательных стандартов высшего профессионального образования.

В УМК представлены требования к содержанию педагогической подготовки, организационно-методические рекомендации, программа, тематический план, вопросы для подготовки к зачету, тесты для самоконтроля, основная и дополнительная учебно-методическая литература.

Учтены особенности изучения дисциплины студентами заочной формы обучения.

Содержание Раздел 1. Организационно-методический раздел

Раздел 2. Тематический план

Раздел 3. Содержание дисциплины

Раздел 4. Контроль знаний и самостоятельной работы студентов................ Раздел 5. Учебно-методическое обеспечение дисциплины

Раздел 1. Организационно-методический раздел 1.1. Цели освоения дисциплины Дисциплина «Страхование» является частью «Профессионального цикла»

цикла дисциплин подготовки студентов по направлению подготовки «080100. Экономика».

Целью дисциплины является достижение следующих результатов образования (РО):

Студент должен знать:

на уровне представлений ­ структуру современного страхового рынка в Российской Федерации (1);

­ нормативную базу страхования (2);

­ принципы функции страхования (3);

­ виды рисков и их классификацию (4);

на уровне воспроизведения ­ экономическую сущность страхования (5);

­ классификацию отраслей и видов страхования (6);

­ понятия и термины, используемые в страховании (7);

на уровне понимания ­ систему личного страхования в Российской Федерации (8);

­ систему имущественного страхования и страхования ответственности (9);

­ формы разделения риска между страховыми компаниями (10);

­ основы построения страховых тарифов (11);

Студент должен уметь:

­ использовать полученные теоретические знания на практике при решении типовых задач и в самостоятельной работе (12);

­ анализировать статистические и информационные данные по страховой отрасли (13);

Студент должен владеть:

­ навыками в проведении анализа финансовой и инвестиционной деятельности страховых компаний (14);

­ навыками в определении страховых тарифов по различным видам страхования (15);

­ навыками в подготовке и составлении страховых документов (16).

Перечисленные РО являются основой для формирования следующих компетенций: (в соответствии с ФГОС ВПО и требованиями к результатам освоения основной образовательной программы (ООП)) профессиональных «способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач» (ПК-4);

«способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений» (ПК-7);

«способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей» (ПК-8);

«способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет» (ПК-9).

Рабочая программа учебной дисциплины составлена на основе:

­ Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению «080100.62 Экономика»;

­ Учебного плана направления «080100.62 Экономика» 2011 года набора;

­ Образца рабочей программы учебной дисциплины (приказ №240/1 от 4 июля).

Очная форма обучения (полный срок) Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике Основные понятия и термины используемые в страховании Классификация и формы проведения страхования Основы страхового права деятельности Экономические и финансовые основы страховой деятельности Личное страхование, характеристика подотраслей и видов Имущественное страхование, его сущность и виды Перестрахование 1 Мировое страховое 2 хозяйство Примерный объем переаттестованных часов Вид итогового контроля (Зачет) Заочная форма обучения (полный срок, на базе СПО, на базе ВПО) Экономическая сущность рыночной экономике термины используемые в Классификация и формы проведения страхования Основы страхового права финансовые основы страховой деятельности Личное страхование, характеристика подотраслей и видов Перестрахование 1 Мировое страховое 2 хозяйство Примерный объем переаттестованных часов Вид итогового контроля (Зачет) Тема 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике Зарождение страхования в глубокой древности. Основные этапы эволюции страхового дела. История российского страхования.

Способы формирования страховых фондов. Централизованные страховые фонды, их виды, формы и назначение. Достоинства и недостатки централизованного способа создания и использования страховых фондов.

Самострахование как способ формирования страховых фондов: его особенности, преимущества и недостатки.

Сущность страхования, его роль в рыночной экономике. Понятие, функции и признаки страхования. Страхование в системе финансовых отношений.

Тема 2. Основные понятия и термины страхования Страховые термины и понятия, как отражение специфических страховых тарифов. Субъекты страховых отношений, их права и обязанности. Объекты страхования. Страховой риск и страховой интерес. Страховое событие и страховой случай. Страховая сумма. Страховой ущерб. Страховая выплата. Договор страхования, его виды и элементы.

Международные страховые термины.

Риск-менеджмент в страховании.

Тема 3. Классификация и формы проведения страхования Основные принципы классификации страхования- по объектам страхования, по роду опасностей, по отраслям, подотраслям и видам.

Классификация страхования в соответствии с Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Гражданским кодексом Российской Федерации.

Формы проведения страхования, основные принципы и особенности.

Обязательная форма проведения страхования- сферы применения. Государственное обязательное страхование. Добровольная форма проведения страхованияособенности, сфера применения.

Особенности классификации страхования в международной практике.

Тема 4. Основы страхового права России Структура страхового законодательства России.

Нормативные акты, регулирующие страховую деятельность.

Гражданский кодекс РФ, гл. 48 «О страховании». Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Закон Страховой надзор, его необходимость и выполняемые функции. Органы страхового надзора в РФ. Страховое регулирование в странах Европейского союза.

Условия лицензирования страховой деятельности. Лицензия, условия ее получения. Ограничения, приостановление и отзыв лицензии на осуществление страховой деятельности.

Тема 5. Принципы построения страховых тарифов Определение объема ожидаемых страховых выплат. Актуарные расчеты.

Назначение нетто-ставки, нагрузки и надбавки на прибыль.

Понятие страхового тарифа. Расчетные и конъюнктурные страховые тарифы.

Методика расчета тарифной нетто-ставки. Показатель убыточности страховой суммы и элементы убыточности. Принципы расчета страховой (рисковой) надбавки.

Брутто-ставка, ее расчеты. Нагрузка в структуре брутто-ставки и ее расчет.

Тема 6. Экономические и финансовые основы страховой деятельности Особенности организации финансов страховщиков.

Основные показатели деятельности страховых организаций. Доходы и расходы страховых организаций.

Финансовый потенциал страховой организации и механизм его формирования.

Финансовая устойчивость страховой организации. Факторы финансовой устойчивости страховщиков.

Резервы по страхованию жизни. Страховые резервы по иным видам страхования. Расчет резервов.

Система налогообложения страховой деятельности в России.

Принципы инвестиционной деятельности.

Тема 7. Личное страхование, характеристика подотраслей и видов Личное страхование, его экономическая сущность и назначение. Взаимосвязь личного страхования системы социального обеспечения и социального страхования.

Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании.

Классификация видов личного страхования: страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование.

Страхование жизни. Понятие риска в страховании жизни. Основные виды страхования жизни: на дожитие, на случай смерти, смешанные. Особенности договоров страхования в странах Западной Европы. Страхование на случай первой и второй смерти.

Краткая характеристика видов страхования от несчатных случаев и болезней.

Медицинское страхование граждан в Российской Федерации, порядок осуществления. Обязательное и добровольное медицинское страхование.

Медицинский «ассистанс»

Тема 8. Имущественное страхование, его сущность и виды Классификация имущественного страхования.

Страхование имущественных интересов граждан. Страхование имущества и средств транспорта граждан. Основные виды и объем ответственности.

Морское страхование. Страхование судов и грузов. Страхование фрахта.

Авиационное страхование. Страхование воздушных судов.

Страхование средств железнодорожного транспорта.

Страхование грузов.

Страхование предпринимательских рисков.

Тема 9. Страхование ответственности Социально-экономическое значение страхования ответственности. Объекты и субъекты страхования ответственности. Гражданская ответственность, формы ее проявления и реализации.

Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

Страхование ответственности предприятия, включая ответственность работодателя.

Страхование ответственности производителя товара. Федеральный закон «О защите прав потребителей».

Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде. Виды загрязнения окружающей среды, особенности страхования. Существующие пулы.

Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности нотариусов, врачей.

Тема 10. Перестрахование Объективная потребность в перестраховании как системе распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля.

Факультативное, облигаторное, облигаторно-факультативное и факультативнооблигаторное перестрахование.

Основные понятия перестрахования: цедент, цессионер, ретроцедент, ретроцессия, собственное удержание, комиссионное вознаграждение, тантьема.

Пропорциональное перестрахование: квотные перестраховочные договоры, эксцедентные договоры, квотно-эксцедентные договоры.

Непропорциональное перестрахование: эксцедент убытков (excess of loss), эксцедент убыточности, или «стоп лосс» (stop loss).

Перестраховочные пулы.

Значение перестрахования для российского рынка.

Тема 11. Страховой рынок России Российский страховой рынок, условия существования. Рынок страховщика и рынок страхователя. Емкость страхового рынка, его конъюнктура. Внешний и внутренний страховые рынки. Участники страхового рынка: продавцы, покупатели и посредники.

Продавцы страхового рынка – страховые и перестраховочные компании.

Характеристика страховых компаний: государственные акционерные страховые компании, частные страховые компании, общества взаимного страхования, страховые холдинги и концерны. Организационная структура страховой компании.

Система управления страховой компанией.

Покупатели страховых продуктов- страхователи. Юридические и физические лица.

Страховые посредники: страховые агенты и страховые брокеры.

Страховые продукты- страховая услуга.

Перспективы и проблемы страхового рынка в России в целом, так и его отдельных секторов.

Тема 12. Мировое страховое хозяйство Понятие мирового страхового хозяйства. Основные региональные страховые рынки мира.

Лондонский страховой рынок.

Особенности регулирования страховой деятельности в странах Европейского Сообщества. Директивы ЕС.

Взаимодействия российских и иностранных страховщиков. Участие иностранных страховых компаний в развитии страхования на территории России.

3.2. Содержание практического блока дисциплины СЗ 3 Классификация и формы проведения страхования Основы страхового права России. Лицензирование и СЗ 5 Принципы построения страховых тарифов Личное страхование, характеристика подотраслей и СЗ 8 Имущественное страхование, его сущность и виды Заочная форма обучения (полный срок, на базе СПО, на базе ВПО) Основы страхового права России. Лицензирование и Тема 1. Экономическая сущность страхования и Тема 3.Классификация Тема 6.Экономические страховой деятельности характеристика подотраслей и видов Тема 8.Имущественное Заочная форма обучения (полный срок, на базе СПО, на базе ВПО) Тема 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике Тема 2.Основные страховании Тема 3.Классификация страхования Тема 4.Основы страхового права России.

Лицензирование и надзор страховой деятельности Тема 5.Принципы тарифов Раздел 4. Контроль знаний и самостоятельной работы студентов 4.1. Форма и график контроля знаний и самостоятельной работы Очная форма обучения (полный срок) Наименование темы Экономическая сущность страхования и

УО УО КОЛ ТК, ИК

его роль в рыночной экономике Основные понятия и в страховании Классификация и страхования Основы страхового права России.

надзор страховой деятельности Принципы построения

УО УО ПКР ТК, ИК

страховых тарифов Экономические и страховой деятельности Личное страхование, подотраслей и видов Имущественное сущность и виды Страхование ответственности Страховой рынок Мировое страховое хозяйство Заочная форма обучения (полный срок, на базе СПО, на базе ВПО) Наименование темы Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной Основные понятия и в страховании Классификация и страхования Основы страхового права России.

надзор страховой деятельности Принципы построения страховых тарифов Экономические и страховой деятельности Личное страхование, подотраслей и видов Имущественное Страхование ответственности Страховой рынок Мировое страховое 4.2. Организация самостоятельной работы студентов Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике Основные понятия и термины используемые в страховании Классификация и формы проведения 15,16,17,19, Основы страхового права России.

4 Лицензирование и надзор страховой 24, деятельности 5 Принципы построения страховых тарифов Экономические и финансовые основы страховой деятельности Личное страхование, характеристика подотраслей и видов Имущественное страхование, его сущность и виды Перечень вопросов, выносимых на СРС 1. Развитие страхового дела в России (др. Страна по выбору).

2. Страхование - как историческая категория.

3. Страховой бизнес в Волгоградской области.

4. Страховые монополии в экономике России, США.

5. Страховое законодательство стран - членов СНГ.

6. Страхование - как экономическая категория.

7. Государственное регулирование страховой деятельности (Россия, Германия, США и т.д.).

8. Предупредительная функция страхования и система мероприятий по уменьшению страхового риска.

9. Составляющие финансовой устойчивости страховщика.

10.Страховой пул и гарантийный фонд, как финансовые механизмы страхового рынка, повышающие надежность страховых операций.

11.Особенности построения тарифов по страхованию жизни.

12.Перестраховочный рынок в России.

13.Перестрахование и финансовая устойчивость страховщика.

14.Страхование как средство накопления.

15.Морское страхование.

16.Страхование космических рисков.

17.Страхование профессиональной ответственности.

18.Страхование и инфляция.

19.Страховая медицина и медицинское страхование Страховой рынок в Российской Федерации.

20.Страхование предпринимательских рисков.

21.Проблемы личного страхования.

22.Иностранные и частные инвестиции в России: проблемы страхования и гарантии.

23.Страхование технических рисков.

24.Роль государственного страхования в укреплении аграрного сектора.

25.Оценка финансового состояния страховщика.

26.Независимая оценка имущества и страхование.

27.Страховые пулы в России.

28.Участие западных инвесторов в страховом бизнесе России.

29.Аспекты сотрудничества банков и страховщиков.

30.Регулирование убытков - основная составляющая деятельности страховщика.

31.Модели системы медицинского страхования.

32.Страхование в иностранной валюте.

33.Пути развития долгосрочного страхования в России.

34.Вопросы инвестиционной деятельности страховщика.

35.Определение собственного удержания при перестраховании.

Тематика рефератов, докладов, эссе:

1. Развитие страхового дела в России (др. Страна по выбору).

2. Страхование - как историческая категория.

3. Страховой бизнес в Волгоградской области.

4. Страховые монополии в экономике России, США.

5. Страховое законодательство стран - членов СНГ.

6. Страхование - как экономическая категория.

7. Государственное регулирование страховой деятельности (Россия, Германия, США и т.д.).

8. Предупредительная функция страхования и система мероприятий по уменьшению страхового риска.

9. Составляющие финансовой устойчивости страховщика.

Страховой пул и гарантийный фонд, как финансовые механизмы 10.

страхового рынка, повышающие надежность страховых операций.

Особенности построения тарифов по страхованию жизни.

11.

Перестраховочный рынок в России.

12.

Перестрахование и финансовая устойчивость страховщика.

13.

Страхование как средство накопления.

14.

Морское страхование.

15.

Страхование космических рисков.

16.

Страхование профессиональной ответственности.

17.

Страхование и инфляция.

18.

Страховая медицина и медицинское страхование Страховой рынок в 19.

Российской Федерации.

Страхование предпринимательских рисков.

20.

Проблемы личного страхования.

21.

Иностранные и частные инвестиции в России: проблемы страхования и 22.

гарантии.

Страхование технических рисков.

23.

Роль государственного страхования в укреплении аграрного сектора.

24.

Оценка финансового состояния страховщика.

25.

Независимая оценка имущества и страхование.

26.

Страховые пулы в России.

27.

Участие западных инвесторов в страховом бизнесе России.

28.

Аспекты сотрудничества банков и страховщиков.

29.

Регулирование убытков - основная составляющая деятельности 30.

страховщика.

Модели системы медицинского страхования.

31.

Страхование в иностранной валюте.

32.

Пути развития долгосрочного страхования в России.

33.

Вопросы инвестиционной деятельности страховщика.

34.

Определение собственного удержания при перестраховании.

35.

Теория и практика малого бизнеса в развитых странах и в России.

36.

Механизм хозяйствования государственных и муниципальных 37.

предприятий.

4.4. Перечень вопросов к итоговому контролю знаний Вопросы к экзамену 1. Страховые фонды, способы формирования, виды и назначение.

2. Страхование как экономическая категория.

3. Роль и функции страхования в рыночной экономике.

4. Термины и понятия используемые в страховании.

5. Международные страховые термины.

6. Страхование в системе управления рисками.

7. Страховое мошенничество.

8. Формы страхования, классификация отраслей страховой деятельности.

9. Понятие договора страхования. Виды и содержание.

10.Правовая база страховой деятельности в РФ.

11.Государственный надзор за деятельностью страховщиков.

12.Лицензирование страховой деятельности в Российской Федерации.

13.Понятие и структура страхового тарифа.

14.Методика построения страховых тарифов.

15.Основа определения тарифов по страхованию жизни.

16.Убыточность страховой суммы. Рисковая надбавка. Нагрузка. Дифференциация тарифов.

17.Участники договора страхования.

18.Общие вопросы договора страхования.

19.Права и обязанности страхователя и страховщика по договору страхования.

20.Прекращение договора страхования.

21.Предмет и классификация видов личного страхования.

22.Страхование жизни.

23.Предмет страхования от несчастных случаев и страховое покрытие.

24.Классификация форм и видов страхования от несчастных случаев.

25.Страхование граждан, выезжающих за рубеж.

26.Обязательное медицинское страхование.

27.Добровольное медицинское страхование.

28.Принципы имущественного страхования.

29.Страхование имущества от огня и иных опасностей.

30.Страхование имущества от кражи.

31.Страхование финансовых рисков.

32.Сущность и виды страхования технических рисков.

33.Страхование строительно-монтажных рисков.

34.Страхование монтажных работ и послепусковых гарантийных обязательств.

35.Страхование машин от поломок.

36.Страхование электронного оборудования и аппаратуры.

37.Страхование грузоперевозок.

38.Морское страхование.

39.Авиационное и космическое страхование.

40.Автомобильное страхование.

41.Объект, цели, основные виды страхования ответственности.

42.Страхование гражданской ответственности в сфере частной жизни.

43.Страхование ответственности предприятия.

44.Страхование гражданской ответственности производителя товара.

45.Страхование ответственности за нанесение вреда окружающей среде.

46.Страхование предприятий – источников повышенной опасности.

47.Страхование профессиональной ответственности.

48.Сущность перестрахования, его основные формы.

49.Участники рынка перестрахования. Юридические основы перестрахования.

50.Пропорциональное перестрахование.

51.Непропорциональное перестрахование.

52.Доходы страховых организаций.

53.Расходы страховых организаций.

54.Показатели финансовых результатов страховщиков.

55.Состав и структура финансовых ресурсов страховой организации.

56.Финансовая устойчивость страховой организации и факторы, определяющие её.

57.Формирование страховых резервов по различным видам страхования.

58.Инвестиционная деятельность страховых организаций.

59.Страховой рынок России. Участники страхового рынка Перспективы его развития.

60.Понятие мирового страхового хозяйства. Взаимодействие российских и иностранных страховщиков.

Раздел 5. Учебно-методическое обеспечение дисциплины 1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. 2.

2. ЩербаковВ.А. Страхование [Электронный ресурс] : электронный учебник для вузов на CD/ В.А.Щербаков, Е.В.Костяева.- М.: КноРус,2008.(Гриф УМО).

3. Денисова И. П. Страхование : учебник для вузов / И. П. Денисова. – Ростов н/Д :

МарТ, 2007. – 240 с. (Гриф МО).

4. Чиненов М. В. Страхование внешнеэкономической деятельности : учебное особие / М. В. Чиненов. - М. : Омега-Л, 2007. - 244 с.(Гриф УМО).

5. Баланова Т. А. Сборник задач по страхованию : учебное пособие / Т. А.

Баланова, Е. С. Алехина. - М. : Проспект, 2007. - 80 с.

6. Бадюков В.Ф. Страхование для бакалавров: Учебное пособие / Бадюков В.Ф., Козлов А.В. [Текст].- М. : Феникс, 2012. – 156с.

7. Ермасова Н.Б. Страхование бакалавры. Базовый курс/ Ермасова Н.Б., Ермасов С.В. [Текст] – М. : Юрайт-Издат, 2012. – 748 с.

8. Орланюк-Малицкая Л.А. Страхование / Орланюк-Малицкая Л.А., Янова С.Ю.

[Текст] – М. : Юрайт-Издат, 2012. – 828 с.

9. Практикум по страхованию : [Текст] / под ред. Т.А. Балановой, Е.С. Алехиной. – Белгород : Кооперативное образование, 2008.

10.Гвозденко, А.А. Основы страхования [Текст] : учебник. / А.А Гвозденко – М.:

Финансы и статистика, 2008.

11.Экономика и страхование. [Текст] / под ред. С.Л. Ефимова. – М. : Церих – ПЭЛ, 2009.

12.О страховании [Текст]: сборник нормативных документов. – М.: ЮРАЙТ, 2007.

13.Правила размещения страховщиками страховых резервов : Приказ Министерства финансов РФ от 22.02.99 №16-Н // Страховое дело. - 2009. - № 5.

14.Практикум по страховому делу [Текст] : учебное пособие для вузов / под ред. В.

И. Рябикина. – М.: 15.Страховое дело [Текст] : учебное пособие для вузов / под ред. Б.Ю.

Сербиновского, В.М. Гарькушина. – Ростов на Дону : Феникс, 2010.

16.Страховое дело [Текст] : учебник / под ред. Л.И. Рейтмана. – М. : Российское страховое товарищество «РОСТО», 2010.

17.Практикум по статистике финансов [Текст] / под ред. Л.П. Чижова, Т.А.

Балановой, А.А. Спивак. – Белгород, 2009.

5.3. Другие источники информации и средства обеспечения освоения 18.http://www.allinsuranse.ru 19.http://www.insur-today.ru 20.http://www.insnews.ru 21.http://www.in-sure.ru 22.http://ankil.ru Учебно-методическое издание Рабочая программа учебной дисциплины (Наименование дисциплины в соответствии с (Фамилия, Имя, Отчество составителя) Подписано в печать Формат 60х84/16. Бумага